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30260
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Once you start going down the bitcoin rabbit hole (I've tried not to go too far myself), two things become abundantly clear: * It is the perfect vehicle to hide theft (including graft); * It is the perfect vehicle to circumvent currency controls (China). For those two reasons alone you're likely to see *severe* controls - and if not controls, outright bans. It would be nearly impossible to ban/eliminate bitcoin (or other cryptocurrencies), but the ecosystem necessary to sustain it could be crippled by such efforts.
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एक बार जब आप बिटकॉइन खरगोश के छेद से नीचे जाना शुरू कर देते हैं (मैंने खुद को बहुत दूर नहीं जाने की कोशिश की है), दो चीजें बहुतायत से स्पष्ट हो जाती हैं: * यह चोरी (भ्रष्टाचार सहित) को छिपाने के लिए एकदम सही वाहन है; * यह मुद्रा नियंत्रण (चीन) को दरकिनार करने के लिए एकदम सही वाहन है। अकेले उन दो कारणों से आपको * गंभीर * नियंत्रण देखने की संभावना है - और यदि नियंत्रण नहीं है, तो एकमुश्त प्रतिबंध। बिटकॉइन (या अन्य क्रिप्टोकरेंसी) पर प्रतिबंध/उन्मूलन करना लगभग असंभव होगा, लेकिन इसे बनाए रखने के लिए आवश्यक पारिस्थितिकी तंत्र इस तरह के प्रयासों से अपंग हो सकता है।
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30261
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"If the free market can fix a particular problem it's this one. For years the baby boomers have been extolling the virtues of the free market to solve any problem. After all the free market is the most efficient way of meeting infinite demand with scarce resources...or so I'm told - supply and demand...etc. The problem the C suite is now realizing is this: Once the baby boomers leave, that ""shortage"" will drive up prices/wages for those with the necessary skills. It always happens when there is a labor shortage (revisit the .com boom of the late 90's). Mahogany row will try like hell to avoid this, but it will happen. Look for the business executives to pressure government to increase H-1B visas claiming that there are no workers with the necessary skills to be found here, so we must import workers. Educating and training people takes time, and when your timeline based in quarterly earnings reports, you simply don't have time to educate and retrain. So long as unemployment is high we should not be importing workers for ANY reason. If executives see their talent pool retiring they need to open their wallets and pay market price for their replacements."
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"यदि मुक्त बाजार किसी विशेष समस्या को ठीक कर सकता है, तो यह एक है। वर्षों से बेबी बूमर्स किसी भी समस्या को हल करने के लिए मुक्त बाजार के गुणों का गुणगान कर रहे हैं। आखिरकार, मुक्त बाजार दुर्लभ संसाधनों के साथ अनंत मांग को पूरा करने का सबसे कारगर तरीका है ... या तो मुझे बताया गया है - आपूर्ति और मांग ... आदि। सी सूट अब जिस समस्या को महसूस कर रहा है वह यह है: एक बार बेबी बूमर्स चले जाने के बाद, "कमी"" आवश्यक कौशल वाले लोगों के लिए कीमतों / मजदूरी को बढ़ाएगी। यह हमेशा तब होता है जब श्रम की कमी होती है (90 के दशक के उत्तरार्ध के .com उछाल पर फिर से गौर करें)। महोगनी पंक्ति इससे बचने के लिए नरक की तरह कोशिश करेगी, लेकिन ऐसा होगा। एच-1बी वीजा बढ़ाने के लिए सरकार पर दबाव डालने के लिए बिजनेस एग्जीक्यूटिव्स की तलाश करें, यह दावा करते हुए कि यहां आवश्यक कौशल वाले कोई कर्मचारी नहीं हैं, इसलिए हमें श्रमिकों को आयात करना चाहिए। लोगों को शिक्षित करने और प्रशिक्षित करने में समय लगता है, और जब आपकी समयरेखा त्रैमासिक आय रिपोर्ट पर आधारित होती है, तो आपके पास शिक्षित करने और फिर से प्रशिक्षित करने का समय नहीं होता है। जब तक बेरोजगारी अधिक है, हमें किसी भी कारण से श्रमिकों को आयात नहीं करना चाहिए। यदि अधिकारी अपने प्रतिभा पूल को सेवानिवृत्त होते हुए देखते हैं तो उन्हें अपने बटुए खोलने और उनके प्रतिस्थापन के लिए बाजार मूल्य का भुगतान करने की आवश्यकता होती है।
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30272
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Going the same route. Signing up with a prop shop with a 5k deposit, levered 20x, 100% commission, .003 (I think) fee per share. Studying for my S7 now. Basically, I'm using this as a proving ground and look to leverage this position for a more prestigious one at a prop shop that salaries/provides capital
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उसी रास्ते से जा रहे हैं। 5k जमा के साथ एक प्रोप शॉप के साथ साइन अप करना, 20x, 100% कमीशन, .003 (मुझे लगता है) प्रति शेयर शुल्क। अब मेरे S7 के लिए अध्ययन कर रहा हूं। असल में, मैं इसे एक साबित करने वाले मैदान के रूप में उपयोग कर रहा हूं और एक प्रोप शॉप में अधिक प्रतिष्ठित के लिए इस स्थिति का लाभ उठाने के लिए देखता हूं जो वेतन/पूंजी प्रदान करता है
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30284
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People need to start going to prison for this. That's the only way I'll go back to the market. Earlier this year, I dumped all my securities and rolled it into real property. I don't care if its value fluctuates. It's tangible and has actual use. The market is just a bunch of numbers, dripping with fraud, lies and bullshit.
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इसके लिए लोगों को जेल जाना शुरू करना होगा। यही एकमात्र तरीका है जिससे मैं बाजार में वापस जाऊंगा। इस साल की शुरुआत में, मैंने अपनी सभी प्रतिभूतियों को डंप किया और इसे वास्तविक संपत्ति में रोल किया। मुझे परवाह नहीं है कि इसका मूल्य उतार-चढ़ाव करता है। यह मूर्त है और इसका वास्तविक उपयोग है। बाजार सिर्फ संख्याओं का एक गुच्छा है, जो धोखाधड़ी, झूठ और बकवास से टपकता है।
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30289
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Not harsh enough in my book. I don't feel like going on a long diatribe but the money is spent poorly and few do anything of value. Society would be better off if the money was spent on infrastructure. But it's taboo to criticise because people mean well.
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मेरी किताब में पर्याप्त कठोर नहीं है। मुझे लंबे समय तक डायट्रीब पर जाने का मन नहीं है, लेकिन पैसा खराब खर्च किया जाता है और कुछ भी मूल्य का कुछ भी करते हैं। अगर पैसा बुनियादी ढांचे पर खर्च किया जाता तो समाज बेहतर होता। लेकिन आलोचना करना वर्जित है क्योंकि लोग अच्छी तरह से मतलब रखते हैं।
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30290
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You've still missed the point. I said IQ has cultural bias. Based on your own sources you either believe that or you believe African Americans are stupider than whites. Those are your choices. Either the test has issues across cultures and races or black people are stupider than white people. Pick one and stick with it. There's no third option. Either blacks ate stupid or the test is broken. Stop pussyfooting around and say it.
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आप अभी भी बिंदु से चूक गए हैं। मैंने कहा कि आईक्यू में सांस्कृतिक पूर्वाग्रह है। अपने स्वयं के स्रोतों के आधार पर आप या तो विश्वास करते हैं या आप मानते हैं कि अफ्रीकी अमेरिकी गोरों की तुलना में बेवकूफ हैं। वे आपकी पसंद हैं। या तो परीक्षण में संस्कृतियों और जातियों के मुद्दे हैं या काले लोग गोरे लोगों की तुलना में मूर्ख हैं। एक उठाओ और उसके साथ रहो। कोई तीसरा विकल्प नहीं है। या तो अश्वेतों ने बेवकूफ खाया या परीक्षण टूट गया। इधर-उधर मारना बंद करो और कहो।
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30296
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Whatsapp Application is either free or a paid application for iOS users, depending on the region. In India they charge $1 at the time of downloading the application. In the US, it's free for the first year, and then a $1 per year subscription (though the initial app download is free). This is one of their revenue sources which I know of.
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व्हाट्सएप एप्लिकेशन या तो आईओएस उपयोगकर्ताओं के लिए मुफ्त या एक भुगतान किया गया एप्लिकेशन है, जो क्षेत्र पर निर्भर करता है। भारत में वे एप्लिकेशन डाउनलोड करने के समय $ 1 चार्ज करते हैं। यूएस में, यह पहले वर्ष के लिए मुफ़्त है, और फिर $ 1 प्रति वर्ष की सदस्यता (हालांकि प्रारंभिक ऐप डाउनलोड मुफ्त है)। यह उनके राजस्व स्त्रोतों में से एक है जिसके बारे में मैं जानता हूं।
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"As indicated in comments, this is common practice in the US as well as EU. For example, in this Fox Business article, a user had basically the same experience: their card was replaced but without the specific merchant being disclosed. When the reporter contacted Visa, they were told: ""We also believe that the public interest is best served by quickly notifying financial institutions with the information necessary to protect themselves and their cardholders from fraud losses. Even a slight delay in notification to financial institutions could be costly,” the spokesperson said in an e-mail statement. “Visa works with the breached entity to collect the necessary information and provides payment card issuers with the affected account numbers so they can take steps to protect consumers through independent fraud monitoring, and if needed, reissuing cards. The most critical information needed is the affected accounts, which Visa works to provide as quickly as possible.” What they're not saying, of course, is that it's in Visa's best interests that merchants let Visa know right away when a leak occurs, without having to think about whether it's going to screw that merchant over in the press. If the merchant has to consider PR, they may not let the networks know in as timely of a fashion - they may at least wait until they've verified the issue in more detail, or even wait until they've found who to pin it on so they don't get blamed. But beyond that, the point is that it's easier for the network (Visa/Mastercard/etc.) to have a system that's just a list of card numbers to submit to the bank for re-issuing; nobody there really cares which merchant was at fault, they just want to re-issue the cards quickly. Letting you know who's at fault is separate. There's little reason for the issuing bank to ever know; you should find out from the merchant themselves or from the network (and in my experience, usually the former). Eventually you may well find out - the article suggest that: [T]he situation is common, but there is some good news: consumers do in many cases find out the source of the breach. But of course doesn't go into detail about numbers."
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"जैसा कि टिप्पणियों में संकेत दिया गया है, यह अमेरिका के साथ-साथ यूरोपीय संघ में भी आम बात है। उदाहरण के लिए, इस फॉक्स बिजनेस लेख में, एक उपयोगकर्ता के पास मूल रूप से एक ही अनुभव था: उनके कार्ड को बदल दिया गया था लेकिन विशिष्ट व्यापारी का खुलासा किए बिना। जब रिपोर्टर ने वीज़ा से संपर्क किया, तो उन्हें बताया गया: "हम यह भी मानते हैं कि वित्तीय संस्थानों को धोखाधड़ी के नुकसान से खुद को और उनके कार्डधारकों को बचाने के लिए आवश्यक जानकारी के साथ जल्दी से सूचित करके सार्वजनिक हित की सबसे अच्छी सेवा की जाती है। यहां तक कि वित्तीय संस्थानों को अधिसूचना में थोड़ी देरी भी महंगी पड़ सकती है, "प्रवक्ता ने एक ई-मेल बयान में कहा। "वीजा आवश्यक जानकारी एकत्र करने के लिए भंग इकाई के साथ काम करता है और प्रभावित खाता संख्या के साथ भुगतान कार्ड जारीकर्ता प्रदान करता है ताकि वे स्वतंत्र धोखाधड़ी निगरानी के माध्यम से उपभोक्ताओं की सुरक्षा के लिए कदम उठा सकें, और यदि आवश्यक हो, तो कार्ड को फिर से जारी कर सकें। सबसे महत्वपूर्ण जानकारी की जरूरत प्रभावित खाते हैं, जो वीज़ा जल्द से जल्द प्रदान करने के लिए काम करता है। वे जो नहीं कह रहे हैं, वह निश्चित रूप से यह है कि यह वीज़ा के सर्वोत्तम हित में है कि व्यापारियों ने वीज़ा को तुरंत बता दिया जब कोई रिसाव होता है, इस बारे में सोचने के बिना कि क्या यह प्रेस में उस व्यापारी को पेंच करने जा रहा है। यदि व्यापारी को पीआर पर विचार करना है, तो वे नेटवर्क को फैशन के समय पर नहीं बता सकते हैं - वे कम से कम तब तक इंतजार कर सकते हैं जब तक कि वे इस मुद्दे को अधिक विस्तार से सत्यापित नहीं कर लेते, या यहां तक कि तब तक प्रतीक्षा करें जब तक कि उन्हें यह पता न चले कि इसे पिन करना है ताकि उन्हें दोष न मिले। लेकिन इससे परे, मुद्दा यह है कि नेटवर्क (वीज़ा / मास्टरकार्ड / आदि) के लिए एक ऐसी प्रणाली होना आसान है जो फिर से जारी करने के लिए बैंक को जमा करने के लिए कार्ड नंबरों की एक सूची है; वहां कोई भी वास्तव में परवाह नहीं करता है कि किस व्यापारी की गलती थी, वे बस कार्ड को जल्दी से फिर से जारी करना चाहते हैं। आपको बताना कि गलती किसकी है, यह अलग है। जारीकर्ता बैंक के पास कभी जानने का कोई कारण नहीं है; आपको व्यापारी से स्वयं या नेटवर्क से पता लगाना चाहिए (और मेरे अनुभव में, आमतौर पर पूर्व)। अंततः आप अच्छी तरह से पता लगा सकते हैं - लेख से पता चलता है कि: [टी] वह स्थिति आम है, लेकिन कुछ अच्छी खबर है: उपभोक्ता कई मामलों में उल्लंघन के स्रोत का पता लगाते हैं। लेकिन निश्चित रूप से संख्याओं के बारे में विस्तार से नहीं जाना चाहिए।
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30305
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Buy puts on stock holdings buy puts on indexes look at volatility etfs and silver/gold etf s. Calling a market top is hard people hVe tried for 8 years now. 90 of protection via options expires worthless. Who knows if we have another crash. I don't call tops or bottoms if we start falling then I'll look at protection and play the downside
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स्टॉक होल्डिंग्स पर खरीद पुट खरीदें इंडेक्स पर पुट खरीदें अस्थिरता ईटीएफ और सिल्वर/गोल्ड ईटीएफ एस को देखें। मार्केट टॉप को कॉल करना कठिन लोगों ने अब 8 साल से कोशिश की है। विकल्पों के माध्यम से सुरक्षा का 90 बेकार हो जाता है। कौन जानता है कि हमारे पास एक और दुर्घटना है। मैं टॉप या बॉटम्स को कॉल नहीं करता अगर हम गिरना शुरू करते हैं तो मैं सुरक्षा को देखूंगा और नकारात्मक पक्ष खेलूंगा
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30311
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"You're in good shape as long as your income stays. Your only variable-rate debt now is your private student loan. I think you'd be wise to pay that down first, and you sense that already. Worst-case, in the event of a bankruptcy, student loans usually cannot be discharged, so that isn't a way out. Once that loan is gone, apply what you were paying to your other student loan to knock that out. You might investigate refinancing your home (to another 30-year fixed). You may be able to shave a half-percent off if your credit is stellar. Given the size of the mortgage, this could be several thousand out of pocket, so consider that when figuring out potential payback time. Consider using any ""free time"" to starting up a side business (I'm assuming you both have day jobs but that may not be a correct assumption). Start with what you know well. You and your wife are experts in something, and have passion about something. Go with that. Use the extra income from that to either pay down your debts faster, or just reinvest in the business so that you can offset the income on your taxes. Again, you're in good shape. Just do what you can to protect and grow your income streams."
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"जब तक आपकी आय रहती है तब तक आप अच्छे आकार में हैं। आपका एकमात्र परिवर्तनीय-दर ऋण अब आपका निजी छात्र ऋण है। मुझे लगता है कि आप पहले इसका भुगतान करने के लिए बुद्धिमान होंगे, और आप पहले से ही समझ रहे हैं। सबसे खराब स्थिति, दिवालियापन की स्थिति में, छात्र ऋण आमतौर पर छुट्टी नहीं दी जा सकती है, इसलिए यह एक रास्ता नहीं है। एक बार जब वह ऋण चला जाता है, तो उसे बाहर निकालने के लिए आप अपने अन्य छात्र ऋण को जो भुगतान कर रहे थे उसे लागू करें। आप अपने घर को पुनर्वित्त करने की जांच कर सकते हैं (एक और 30-वर्ष के लिए)। यदि आपका क्रेडिट तारकीय है तो आप आधा प्रतिशत की छूट दाढ़ी बनाने में सक्षम हो सकते हैं। बंधक के आकार को देखते हुए, यह जेब से कई हजार हो सकता है, इसलिए संभावित पेबैक समय का पता लगाते समय विचार करें। साइड बिजनेस शुरू करने के लिए किसी भी "खाली समय" का उपयोग करने पर विचार करें (मुझे लगता है कि आप दोनों के पास दिन की नौकरियां हैं लेकिन यह सही धारणा नहीं हो सकती है)। जो आप अच्छी तरह से जानते हैं उससे शुरू करें। आप और आपकी पत्नी किसी चीज़ के विशेषज्ञ हैं, और किसी चीज़ के बारे में जुनून रखते हैं। उसके साथ जाओ। उस से अतिरिक्त आय का उपयोग या तो अपने ऋणों का तेजी से भुगतान करने के लिए करें, या बस व्यवसाय में पुनर्निवेश करें ताकि आप अपने करों पर आय की भरपाई कर सकें। फिर, आप अच्छे आकार में हैं। बस वही करें जो आप अपनी आय धाराओं की रक्षा और विकास के लिए कर सकते हैं।
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30316
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You should be recording the reimbursement as a negative expense on the original account the expense was recorded. Let's assume you have a $100 expense and $100 salary. Total $200 paycheck. You will have something like this In the reports, it will show that the expense account will have $0 ($100 + ($100)), while income account will have $100 (salary).
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आपको प्रतिपूर्ति को मूल खाते पर नकारात्मक व्यय के रूप में दर्ज करना चाहिए, व्यय दर्ज किया गया था। मान लें कि आपके पास $ 100 खर्च और $ 100 वेतन है। कुल $ 200 पेचेक। रिपोर्ट में, यह दिखाएगा कि व्यय खाते में $ 0 ($ 100 + ($ 100)) होगा, जबकि आय खाते में $ 100 (वेतन) होगा।
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30319
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"You are ""pool[ing] the sales from both houses as downpayment on the new house."" But they are going to pay you rent. Your question as it stands, just opens more questions. What, exactly is the ownership of the new house? If your's (and your wife's) was the money a gift? Ignoring the gift, if that's what it is, and if the in-law suite is 25% of the house value, you have a rental. You claim 25% of the expenses, including property tax and mortgage interest, along with 25% of the utilities, unless their part has its own meters. That's a start, if you add details, I may edit my answer. (Not to be pedantic, but whose parents are they. They can't be ""our in-laws,"" can they?)"
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"आप "" पूल [आईएनजी] दोनों घरों से बिक्री को नए घर पर डाउनपेमेंट के रूप में कर रहे हैं। लेकिन वे आपको किराए का भुगतान करने जा रहे हैं। आपका प्रश्न जैसा कि यह खड़ा है, बस अधिक प्रश्न खोलता है। क्या, वास्तव में नए घर का स्वामित्व है? यदि आपका (और आपकी पत्नी का) पैसा एक उपहार था? उपहार को अनदेखा करना, यदि यह वही है, और यदि ससुराल सुइट घर के मूल्य का 25% है, तो आपके पास किराये पर है। आप उपयोगिताओं के 25% के साथ-साथ संपत्ति कर और बंधक ब्याज सहित 25% खर्चों का दावा करते हैं, जब तक कि उनके हिस्से के अपने मीटर न हों। यह एक शुरुआत है, यदि आप विवरण जोड़ते हैं, तो मैं अपना उत्तर संपादित कर सकता हूं। (पांडित्यपूर्ण नहीं होना चाहिए, लेकिन वे किसके माता-पिता हैं। वे "हमारे ससुराल वाले" नहीं हो सकते हैं, क्या वे कर सकते हैं?)"
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30322
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"(Disclosure - PeerStreet was at FinCon, a financial blogger conference I attended last month. I had the chance to briefly meet a couple people from this company. Also, I recognize a number of the names of their financial backers. This doesn't guarantee anything, of course, except the people behind the scenes are no slackers.) The same way Prosper and Lending Club have created a market for personal loans, this is a company that offers real estate loans. The ""too good to be true"" aspect is what I'll try to address. I've disclosed in other answers that I have my Real Estate license. Earlier this year, I sold a house that was financed with a ""Hard Money"" loan. Not a bank, but a group of investors. They charged the buyer 10%. Let me state - I represented the seller, and when I found out the terms of the loan, it would have been a breach of my own moral and legal responsibility to her to do anything to kill the deal. I felt sick for days after that sale. There are many people with little credit history who are hard workers and have saved their 20% down. For PeerStreet, 25%. The same way there's a business, local to my area, that offered a 10% loan, PeerStreet is doing something similar but in a 'crowd sourced' way. It seems to me that since they show the duration as only 6-24 months, the buyer typically manages to refinance during that time. I'm guessing that these may be people who are selling their house, but have bad timing, i.e. they need to first close on the sale to qualify to buy the new home. Or simply need the time to get their regular loan approved. (As a final side note - I recalled the 10% story in a social setting, and more than one person responded they'd have been happy to invest their money at 6%. I could have saved the buyer 4% and gotten someone else nearly 6% more than they get on their cash.)"
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"(प्रकटीकरण - पीयरस्ट्रीट फिनकॉन में था, एक वित्तीय ब्लॉगर सम्मेलन जिसमें मैंने पिछले महीने भाग लिया था। मुझे इस कंपनी के कुछ लोगों से संक्षेप में मिलने का मौका मिला। इसके अलावा, मैं उनके वित्तीय समर्थकों के कई नामों को पहचानता हूं। यह कुछ भी गारंटी नहीं देता है, ज़ाहिर है, सिवाय इसके कि पर्दे के पीछे के लोग कोई आलसी नहीं हैं। जिस तरह प्रॉस्पर और लेंडिंग क्लब ने पर्सनल लोन के लिए मार्केट बनाया है, उसी तरह यह एक ऐसी कंपनी है जो रियल एस्टेट लोन देती है। ""सच होने के लिए बहुत अच्छा"" पहलू वह है जिसे मैं संबोधित करने का प्रयास करूंगा। मैंने अन्य उत्तरों में खुलासा किया है कि मेरे पास मेरा रियल एस्टेट लाइसेंस है। इस साल की शुरुआत में, मैंने एक घर बेचा जिसे "हार्ड मनी" ऋण के साथ वित्तपोषित किया गया था। बैंक नहीं, बल्कि निवेशकों का एक समूह। उन्होंने खरीदार से 10% शुल्क लिया। मुझे बताने दो - मैंने विक्रेता का प्रतिनिधित्व किया, और जब मुझे ऋण की शर्तों का पता चला, तो सौदे को मारने के लिए कुछ भी करने के लिए यह मेरी अपनी नैतिक और कानूनी जिम्मेदारी का उल्लंघन होता। मैं उस बिक्री के बाद दिनों के लिए बीमार महसूस कर रहा था। कम क्रेडिट इतिहास वाले कई लोग हैं जो कड़ी मेहनत कर रहे हैं और उन्होंने अपने 20% को नीचे बचाया है। पीयरस्ट्रीट के लिए, 25%। उसी तरह एक व्यवसाय है, मेरे क्षेत्र के लिए स्थानीय, जिसने 10% ऋण की पेशकश की, पीयरस्ट्रीट कुछ ऐसा ही कर रहा है लेकिन 'भीड़ के स्रोत' तरीके से। मुझे ऐसा लगता है कि चूंकि वे अवधि को केवल 6-24 महीने के रूप में दिखाते हैं, इसलिए खरीदार आमतौर पर उस समय के दौरान पुनर्वित्त का प्रबंधन करता है। मैं अनुमान लगा रहा हूं कि ये ऐसे लोग हो सकते हैं जो अपना घर बेच रहे हैं, लेकिन खराब समय है, यानी उन्हें नए घर खरीदने के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए पहले बिक्री पर बंद करने की आवश्यकता है। या बस अपने नियमित ऋण को स्वीकृत करने के लिए समय की आवश्यकता है। (अंतिम पक्ष नोट के रूप में - मैंने एक सामाजिक सेटिंग में 10% कहानी को याद किया, और एक से अधिक लोगों ने जवाब दिया कि वे अपने पैसे को 6% पर निवेश करने में प्रसन्न होंगे। मैं खरीदार को 4% बचा सकता था और किसी और को अपने नकदी पर मिलने से लगभग 6% अधिक प्राप्त कर सकता था।
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30324
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"The time value of money is very important in understanding this issue. Money today is worth more than money next year, two years from now, etc. It's a well understood economics concept, and well worth reading about if you have some, well, time. Not only is money literally worth more now than later due to inflation, but there is the simple fact that, assuming you have money for the purpose of doing something, being able to do that thing today is better than doing that same thing tomorrow. ""A bird in the hand is worth two in the bush"" gets to this rather directly; having it now is better than probably having it later. Would you rather have a nice meal tonight, or eat beans and rice tonight and then have the same nice meal next year? That's why interest exists, in part: you're offered some money now, for more money later; or in the case of buying a bond, you're offered more money later for some money now. The fact that people have different discount rates for money later is why the loan market can exist: people with more money than they can use now have a lower discount for future money than people who really need money right now (to buy a house, to pay their rent, whatever). So when choosing to buy a bond, you look at the money you're going to get, both over the short term (the coupon rate) and the long term (the face value), and you consider whether $80 now is worth $100 in 20 years, plus $2 per year. For some people it is - for some people it isn't, and that's why the price is as it is ($80). Odds are if you have a few thousand USD, you're probably not going to be interested in this - or if you have a very long term outlook; there are better ways to make money over that long term. But, if you're a bank needing a secure investment that won't lose value, or a trust that needs high stability, you might be willing to take that deal."
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"इस मुद्दे को समझने में पैसे का समय मूल्य बहुत महत्वपूर्ण है। पैसा आज अगले साल, अब से दो साल बाद, आदि से अधिक मूल्य का है। यह एक अच्छी तरह से समझी जाने वाली अर्थशास्त्र अवधारणा है, और यदि आपके पास कुछ, अच्छी तरह से, समय है, तो इसके बारे में पढ़ने लायक है। न केवल मुद्रास्फीति के कारण पैसा वास्तव में अब अधिक मूल्यवान है, बल्कि साधारण तथ्य यह है कि, यह मानते हुए कि आपके पास कुछ करने के उद्देश्य से पैसा है, आज उस चीज को करने में सक्षम होना कल वही काम करने से बेहतर है। "" हाथ में एक पक्षी झाड़ी में दो के लायक है "" सीधे इस पर जाता है; इसे अभी रखना शायद बाद में होने से बेहतर है। क्या आप आज रात एक अच्छा भोजन करेंगे, या आज रात सेम और चावल खाएंगे और फिर अगले साल वही अच्छा भोजन करेंगे? यही कारण है कि ब्याज मौजूद है, भाग में: आपको अभी कुछ पैसे की पेशकश की जाती है, बाद में अधिक पैसे के लिए; या बॉन्ड खरीदने के मामले में, आपको बाद में कुछ पैसे के लिए अधिक पैसे की पेशकश की जाती है। तथ्य यह है कि लोगों के पास बाद में पैसे के लिए अलग-अलग छूट दरें हैं, यही कारण है कि ऋण बाजार मौजूद हो सकता है: जिन लोगों के पास अब उपयोग कर सकते हैं, उनसे अधिक पैसे वाले लोगों को भविष्य के पैसे के लिए कम छूट मिलती है, जिन्हें वास्तव में अभी पैसे की जरूरत है (घर खरीदने के लिए, अपने किराए का भुगतान करने के लिए, जो भी हो)। इसलिए बॉन्ड खरीदने का चयन करते समय, आप उस पैसे को देखते हैं जो आपको मिलने वाला है, दोनों अल्पावधि (कूपन दर) और दीर्घकालिक (अंकित मूल्य) पर, और आप विचार करते हैं कि क्या $ 80 अब 20 वर्षों में $ 100 के लायक है, साथ ही प्रति वर्ष $ 2। कुछ लोगों के लिए यह है - कुछ लोगों के लिए यह नहीं है, और इसीलिए कीमत वैसी ही है जैसी यह ($ 80) है। बाधाएं हैं यदि आपके पास कुछ हज़ार अमरीकी डालर हैं, तो आप शायद इसमें दिलचस्पी नहीं लेंगे - या यदि आपके पास बहुत दीर्घकालिक दृष्टिकोण है; उस लंबी अवधि में पैसा बनाने के बेहतर तरीके हैं। लेकिन, यदि आप एक सुरक्षित निवेश की आवश्यकता वाले बैंक हैं जो मूल्य नहीं खोएगा, या एक विश्वास जिसे उच्च स्थिरता की आवश्यकता है, तो आप उस सौदे को लेने के लिए तैयार हो सकते हैं।
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30326
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I'm talking about day trading here. Automated day trading never worked for me. But I will also admit I am terrible at automated day trading. I'm sorry if the premise of my post sounds off. I know it sounds like I'm being an idiot by not going the automated route, but it works for me and that's why I'm going to stick with my own techniques. Why change it if it's working?
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मैं यहां डे ट्रेडिंग के बारे में बात कर रहा हूं। ऑटोमेटेड डे ट्रेडिंग ने मेरे लिए कभी काम नहीं किया। लेकिन मैं यह भी स्वीकार करूंगा कि मैं स्वचालित दिन के कारोबार में भयानक हूं। मुझे खेद है अगर मेरी पोस्ट का आधार बंद लगता है। मुझे पता है कि ऐसा लगता है कि मैं स्वचालित मार्ग पर नहीं जाकर बेवकूफ बन रहा हूं, लेकिन यह मेरे लिए काम करता है और यही कारण है कि मैं अपनी तकनीकों के साथ रहने जा रहा हूं। अगर यह काम कर रहा है तो इसे क्यों बदलें?
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30340
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How do I get into Harvard Business School? I'm starting my first year in college next year and had to pass up Harvard (dream school) and two other ivies to go to my state school for financial reasons. I don't have to decide my major for two years. What should I do (classes, internships/work experience, major, etc.) to get into HBS? What tests do I need and what are the important parts of MBA application? Also, what jobs open up to someone with an MBA. I understand that this is a good way to get into Investment Banking? What level/salary would I start at and what other jobs/fields/companies do MBAs get hired for. What are other good business schools? How good is UVAs Darden?
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मैं हार्वर्ड बिजनेस स्कूल में कैसे प्रवेश कर सकता हूं? मैं अगले साल कॉलेज में अपना पहला साल शुरू कर रहा हूं और वित्तीय कारणों से अपने राज्य के स्कूल में जाने के लिए हार्वर्ड (ड्रीम स्कूल) और दो अन्य आइवी पास करना पड़ा। मुझे दो साल तक अपना मेजर तय नहीं करना है। एचबीएस में आने के लिए मुझे क्या करना चाहिए (कक्षाएं, इंटर्नशिप / कार्य अनुभव, प्रमुख, आदि)? मुझे किन परीक्षणों की आवश्यकता है और एमबीए आवेदन के महत्वपूर्ण भाग क्या हैं? इसके अलावा, एमबीए वाले किसी व्यक्ति के लिए कौन सी नौकरियां खुलती हैं। मैं समझता हूं कि निवेश बैंकिंग में आने का यह एक अच्छा तरीका है? मैं किस स्तर / वेतन पर शुरू करूंगा और एमबीए के लिए अन्य नौकरियों / क्षेत्रों / कंपनियों को क्या काम पर रखा जाता है। अन्य अच्छे बिजनेस स्कूल कौन से हैं? यूवीए डार्डन कितना अच्छा है?
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"You've asked a number of questions. I can answer a few. I've quoted your question before each answer. What are the ins and outs of a foreigner like myself buying rental property in Canada? This is a pretty broad question which can address location, finances, basic suggestions etc. Here's some things to consider: Provincial considerations: Some ins and outs will depend on what province you are considering and what area in that Province. If you plan on owning in Montreal, for example, that's in the province of Quebec and that means you (or someone) will need to be able to operate in the French language. There are other things that might be different from province to province. See stat info below. Canadian vs. US Dollar: Now might be a great time to buy property in Canada since the Canada dollar is weak right now. To give you an idea, at a non-cash rate of 1.2846, a little over $76,000 US will get you over $100k Canadian. That's using the currency converter at rbcroyalbank.com. Taxes for non-resident rental property owners: According to the T4144 Income Tax Guide for Electing Under Section 216 – 2015: ""When you receive rental income from real or immovable property in Canada, the payer, such as the tenant or a property manager, has to withhold non-resident tax at the rate of 25% on the gross rental income paid or credited to you. The payer has to pay us the tax on or before the 15th day of the month following the month the rental income is paid or credited to you."" If you prefer to send a separate Canadian tax return, you can choose to elect under section 216 of the Income Tax Act. A benefit of this way is that ""electing under section 216 allows you to pay tax on your net Canadian-source rental income instead of on the gross amount. If the non-resident tax withheld by the payer is more than the amount of tax payable calculated on your section 216 return, [they] will refund the excess to you."" You can find this guide at Canada Revenue's site: http://www.cra-arc.gc.ca/E/pub/tg/t4144/README.html Stats: A good place for stats is the Canada Mortgage and Housing Corporation (CMHC). So, if you are interesting in vacancy rates for example, you can see a table that will show you that the vacancy rate in Ontario is 2.3% and in British Columbia it's 1.5%. However, in New Brunswick it's 8%. The rate for metropolitan areas across Canada is 2.8%. If you want to see or download this table showing the vacancy rates by province and also by metropolitan areas, go to the Canada Mortgage and Housing Corporation site http://www.cmhc.ca/housingmarketinformation/. You can get all sorts of housing information, reports and market information there. I've done well with Condos/Town-homes and would be interested in the same thing over there. Is it pretty much all the same? See the stat site mentioned above to get market info about condos, etc. What are the down payment requirements? For non-owner occupied properties, the down payment is at least 20%. Update in response to comments about being double taxed: Regarding being taxed on income received from the property, if you claim the foreign tax credit you will not be double taxed. According to the IRS, ""The foreign tax credit intends to reduce the double tax burden that would otherwise arise when foreign source income is taxed by both the United States and the foreign country from which the income is derived."" (from IRS Topic 856 - Foreign Tax Credit) About property taxes: From my understanding, these would not be claimed for the foreign tax credit but can be deducted as business expenses. There are various exceptions and stipulations based on your circumstance, so you need to read Publication 856 - Foreign Tax Credit for Individuals. Here's an excerpt: ""In most cases, only foreign income taxes qualify for the foreign tax credit. Other taxes, such as foreign real and personal property taxes, do not qualify. But you may be able to deduct these other taxes even if you claim the foreign tax credit for foreign income taxes. In most cases, you can deduct these other taxes only if they are expenses incurred in a trade or business or in the production of income. However, you can deduct foreign real property taxes that are not trade or business expenses as an itemized deduction on Schedule A (Form 1040)."" Disclaimers: Sources: IRS Topic 514 Foreign Tax Credit and Publication 856 Foreign Tax Credit for Individuals"
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"आपने कई सवाल पूछे हैं। मैं कुछ का उत्तर दे सकता हूं। मैंने प्रत्येक उत्तर से पहले आपके प्रश्न को उद्धृत किया है। कनाडा में किराये की संपत्ति खरीदने वाले मेरे जैसे विदेशी के ins और बहिष्कार क्या हैं? यह एक बहुत व्यापक प्रश्न है जो स्थान, वित्त, बुनियादी सुझावों आदि को संबोधित कर सकता है। यहाँ कुछ बातों पर विचार किया गया है: प्रांतीय विचार: कुछ इंस और बहिष्कार इस बात पर निर्भर करेंगे कि आप किस प्रांत पर विचार कर रहे हैं और उस प्रांत में किस क्षेत्र में हैं। यदि आप मॉन्ट्रियल में स्वामित्व की योजना बनाते हैं, उदाहरण के लिए, यह क्यूबेक प्रांत में है और इसका मतलब है कि आपको (या किसी को) फ्रेंच भाषा में काम करने में सक्षम होने की आवश्यकता होगी। अन्य चीजें हैं जो प्रांत से प्रांत में भिन्न हो सकती हैं। नीचे स्टेट जानकारी देखें। कनाडाई बनाम अमेरिकी डॉलर: अब कनाडा में संपत्ति खरीदने का एक अच्छा समय हो सकता है क्योंकि कनाडा डॉलर अभी कमजोर है। आपको एक विचार देने के लिए, 1.2846 की गैर-नकद दर पर, $76,000 US से थोड़ा अधिक आपको $100k कनाडाई से अधिक मिलेगा। यह rbcroyalbank.com पर मुद्रा परिवर्तक का उपयोग कर रहा है। अनिवासी किराये की संपत्ति के मालिकों के लिए कर: धारा 4144 - 216 के तहत चुनाव के लिए T2015 आयकर गाइड के अनुसार: "" जब आप कनाडा में वास्तविक या अचल संपत्ति से किराये की आय प्राप्त करते हैं, तो भुगतानकर्ता, जैसे किरायेदार या संपत्ति प्रबंधक, को भुगतान या जमा की गई सकल किराये की आय पर 25% की दर से अनिवासी कर को रोकना होगा। भुगतानकर्ता को हमें किराये की आय का भुगतान करने या आपको जमा करने के महीने के बाद महीने के 15 वें दिन या उससे पहले कर का भुगतान करना होगा। यदि आप एक अलग कनाडाई कर रिटर्न भेजना पसंद करते हैं, तो आप आयकर अधिनियम की धारा 216 के तहत चुनाव करना चुन सकते हैं। इस तरह का एक लाभ यह है कि "" धारा 216 के तहत चुनाव करने से आप सकल राशि के बजाय अपने शुद्ध कनाडाई-स्रोत किराये की आय पर कर का भुगतान कर सकते हैं। यदि भुगतानकर्ता द्वारा रोका गया अनिवासी कर आपके अनुभाग 216 रिटर्न पर गणना किए गए कर की राशि से अधिक है, तो [वे] आपको अतिरिक्त वापस कर देंगे। आप इस गाइड को कनाडा राजस्व की साइट पर पा सकते हैं: http://www.cra-arc.gc.ca/E/pub/tg/t4144/README.html आँकड़े: आँकड़ों के लिए एक अच्छी जगह कनाडा बंधक और आवास निगम (CMHC) है। इसलिए, यदि आप उदाहरण के लिए रिक्ति दरों में दिलचस्प हैं, तो आप एक तालिका देख सकते हैं जो आपको दिखाएगी कि ओंटारियो में रिक्ति दर 2.3% है और ब्रिटिश कोलंबिया में यह 1.5% है। हालांकि, न्यू ब्रंसविक में यह 8% है। कनाडा भर में महानगरीय क्षेत्रों के लिए दर 2.8% है। यदि आप प्रांत और महानगरीय क्षेत्रों द्वारा रिक्ति दरों को दिखाते हुए इस तालिका को देखना या डाउनलोड करना चाहते हैं, तो कनाडा बंधक और आवास निगम साइट http://www.cmhc.ca/housingmarketinformation/ पर जाएं। आप वहां सभी प्रकार की आवास जानकारी, रिपोर्ट और बाजार की जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। मैंने कोंडोस/टाउन-होम्स के साथ अच्छा प्रदर्शन किया है और वहां पर एक ही चीज़ में दिलचस्पी होगी। क्या यह लगभग सभी समान है? कॉन्डो आदि के बारे में बाजार की जानकारी प्राप्त करने के लिए ऊपर उल्लिखित स्टेट साइट देखें। डाउन पेमेंट आवश्यकताएँ क्या हैं? गैर-मालिक के कब्जे वाली संपत्तियों के लिए, डाउन पेमेंट कम से कम 20% है। डबल टैक्स होने के बारे में टिप्पणियों के जवाब में अपडेट: संपत्ति से प्राप्त आय पर कर लगाए जाने के संबंध में, यदि आप विदेशी कर क्रेडिट का दावा करते हैं तो आप पर डबल टैक्स नहीं लगाया जाएगा। आईआरएस के अनुसार, "विदेशी कर क्रेडिट का इरादा दोहरे कर बोझ को कम करना है जो अन्यथा तब उत्पन्न होगा जब विदेशी स्रोत आय संयुक्त राज्य अमेरिका और विदेशी देश दोनों द्वारा कर लगाया जाता है जहां से आय प्राप्त होती है। (आईआरएस विषय 856 से - विदेशी कर क्रेडिट) संपत्ति करों के बारे में: मेरी समझ से, इन्हें विदेशी कर क्रेडिट के लिए दावा नहीं किया जाएगा, लेकिन व्यावसायिक व्यय के रूप में कटौती की जा सकती है। आपकी परिस्थिति के आधार पर विभिन्न अपवाद और शर्तें हैं, इसलिए आपको प्रकाशन 856 - व्यक्तियों के लिए विदेशी कर क्रेडिट पढ़ने की आवश्यकता है। यहां एक अंश दिया गया है: "" ज्यादातर मामलों में, केवल विदेशी आयकर कर विदेशी कर क्रेडिट के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं। अन्य कर, जैसे विदेशी वास्तविक और व्यक्तिगत संपत्ति कर, योग्य नहीं हैं। लेकिन आप इन अन्य करों में कटौती करने में सक्षम हो सकते हैं, भले ही आप विदेशी आयकर के लिए विदेशी कर क्रेडिट का दावा करें। ज्यादातर मामलों में, आप इन अन्य करों में केवल तभी कटौती कर सकते हैं जब वे किसी व्यापार या व्यवसाय में या आय के उत्पादन में किए गए खर्च हों। हालांकि, आप विदेशी अचल संपत्ति करों में कटौती कर सकते हैं जो अनुसूची ए (फॉर्म 1040) पर मदवार कटौती के रूप में व्यापार या व्यावसायिक व्यय नहीं हैं। अस्वीकरण: स्रोत: आईआरएस विषय 514 विदेशी कर क्रेडिट और प्रकाशन 856 व्यक्तियों के लिए विदेशी कर क्रेडिट "
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"You'll generally get a number close to market cap of a mature company if you divide profits (or more accurately its free cash flow to equity) by the cost of equity which is usually something like ~7%. The value is meant to represent the amount of cash you'd need to generate investment income off it matching the company you're looking at. Imagine it as asking ""How much money do I need to put into the bank so that my interest income would match the profits of the company I'm looking at"". Except replace the bank with the market and other forms of investments that generate higher returns of course and that value would be lower."
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"आपको आम तौर पर एक परिपक्व कंपनी के मार्केट कैप के करीब एक नंबर मिलेगा यदि आप इक्विटी की लागत से मुनाफे (या इक्विटी के लिए अधिक सटीक रूप से इसके मुक्त नकदी प्रवाह) को विभाजित करते हैं जो आमतौर पर ~ 7% जैसा कुछ होता है। मूल्य उस नकदी की मात्रा का प्रतिनिधित्व करने के लिए है जिसे आपको उस कंपनी से मेल खाने वाली निवेश आय उत्पन्न करने की आवश्यकता होगी जिसे आप देख रहे हैं। कल्पना कीजिए कि यह पूछने के रूप में "" मुझे बैंक में कितना पैसा लगाने की आवश्यकता है ताकि मेरी ब्याज आय उस कंपनी के मुनाफे से मेल खाए जिसे मैं देख रहा हूं ""। सिवाय बैंक को बाजार और निवेश के अन्य रूपों के साथ बदलें जो निश्चित रूप से उच्च रिटर्न उत्पन्न करते हैं और यह मूल्य कम होगा।
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I think the primary reason you're being down voted is because of the way you address people who align themselves with left wing ideology. Let's either call them all foolish, or none of them. I prefer calling them all foolish, one stream lined school of thought is rather repugnant. Anyway, Your points on equality are spot on (theoretically), handicapping applicants based on values that should already be overlooked is introducing a bias to correct another bias, it's a short term strategy and for what it's worth I agree with you. That is, I would if racism/classism/genderism didn't exist in practice. The problem is what is actually observed in the real world, all too often better candidates for a job are excluded in favor for those who are of similar religion or race as the employer, when the cast offs would perform better at the job. It is virtually never the other way around, where someone of a weaker skill set is forced on the job to fill a government implemented quota, and if it is the case, it is also usually done deliberately, choosing a very weak candidate to appeal to the government in attempts to exonerate themselves from those particular laws. My focus point: And sure it's your choice as an employer to bring on whoever you want, that's piece of mind for you, the employer, you've created the company that you wanted, but it's not the BEST IT COULD BE in terms of production purposes for society because the employer hasn't assembled the best possible work force with it's available applicants. It is here that we see there are negative externalities on the public, as inefficiency rises due to class/race/gender favoritism being chosen over ability. Employing people to help create your master vision fundamentally incorporates compromise, for the betterment of society.
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मुझे लगता है कि आपको वोट देने का प्राथमिक कारण यह है कि आप उन लोगों को संबोधित करते हैं जो खुद को वामपंथी विचारधारा के साथ संरेखित करते हैं। आइए या तो उन सभी को मूर्ख कहें, या उनमें से कोई भी नहीं। मैं उन सभी को मूर्ख कहना पसंद करता हूं, विचार की एक धारा पंक्तिबद्ध स्कूल बल्कि प्रतिकूल है। वैसे भी, समानता पर आपके अंक (सैद्धांतिक रूप से) हाजिर हैं, उन मूल्यों के आधार पर आवेदकों को विकलांग करना जिन्हें पहले से ही अनदेखा किया जाना चाहिए, एक और पूर्वाग्रह को सही करने के लिए एक पूर्वाग्रह पेश कर रहा है, यह एक अल्पकालिक रणनीति है और इसके लायक क्या है मैं आपसे सहमत हूं। यही है, अगर मैं नस्लवाद / वर्गवाद / लिंगवाद व्यवहार में मौजूद नहीं था। समस्या यह है कि वास्तव में वास्तविक दुनिया में क्या देखा जाता है, नौकरी के लिए सभी अक्सर बेहतर उम्मीदवारों को उन लोगों के पक्ष में बाहर रखा जाता है जो नियोक्ता के समान धर्म या नस्ल के होते हैं, जब कास्ट ऑफ नौकरी में बेहतर प्रदर्शन करेंगे। यह वस्तुतः कभी भी दूसरा तरीका नहीं होता है, जहां कमजोर कौशल सेट के किसी व्यक्ति को सरकार द्वारा लागू कोटा भरने के लिए नौकरी पर मजबूर किया जाता है, और यदि ऐसा है, तो यह आमतौर पर जानबूझकर किया जाता है, सरकार से अपील करने के लिए एक बहुत कमजोर उम्मीदवार का चयन करता है उन विशेष कानूनों से खुद को बाहर निकालने के प्रयासों में सरकार। मेरा फोकस बिंदु: और निश्चित रूप से यह एक नियोक्ता के रूप में आपकी पसंद है कि आप जो भी चाहते हैं, उसे लाने के लिए, यह आपके लिए दिमाग का टुकड़ा है, नियोक्ता, आपने वह कंपनी बनाई है जिसे आप चाहते थे, लेकिन यह सबसे अच्छा नहीं है यह समाज के लिए उत्पादन उद्देश्यों के संदर्भ में हो सकता है क्योंकि नियोक्ता ने उपलब्ध आवेदकों के साथ सर्वोत्तम संभव कार्य बल को इकट्ठा नहीं किया है। यह यहां है कि हम देखते हैं कि जनता पर नकारात्मक बाहरीताएं हैं, क्योंकि क्षमता पर वर्ग / नस्ल / लिंग पक्षपात के कारण अक्षमता बढ़ जाती है। अपनी मास्टर दृष्टि बनाने में मदद करने के लिए लोगों को नियोजित करना मूल रूप से समाज की भलाई के लिए समझौता शामिल करता है।
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I like precious metals and real estate. For the OP's stated timeframe and the effects QE is having on precious metals, physical silver is not a recommended short term play. If you believe that silver prices will fall as QE is reduced, you may want to consider an ETF that shorts silver. As for real estate, there are a number of ways to generate profit within your time frame. These include: Purchase a rental property. If you can find something in the $120,000 range you can take a 20% mortgage, then refinance in 3 - 7 years and pull out the equity. If you truly do not need the cash to purchase your dream home, look for a rental property that pays all the bills plus a little bit for you and arrange a mortgage of 80%. Let your money earn money. When you are ready you can either keep the property as-is and let it generate income for you, or sell and put more than $100,000 into your dream home. Visit your local mortgage broker and ask if he does third-party or private lending. Ask about the process and if you feel comfortable with him, let him know you'd like to be a lender. He will then find deals and present them to you. You decide if you want to participate or not. Private lenders are sometimes used for bridge financing and the loan amortizations can be short (6 months - 5 years) and the rates can be significantly higher than regular bank mortgages. The caveat is that as a second-position mortgage, if the borrower goes bankrupt, you're not likely to get your principal back.
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मुझे कीमती धातुएं और अचल संपत्ति पसंद है। ओपी की घोषित समय सीमा और कीमती धातुओं पर क्यूई के प्रभाव के लिए, भौतिक चांदी एक अनुशंसित अल्पकालिक खेल नहीं है। यदि आप मानते हैं कि चांदी की कीमतें गिर जाएंगी क्योंकि QE कम हो जाता है, तो आप एक ईटीएफ पर विचार करना चाह सकते हैं जो चांदी को छोटा करता है। अचल संपत्ति के लिए, आपके समय सीमा के भीतर लाभ उत्पन्न करने के कई तरीके हैं। इसमे शामिल है: किराये की संपत्ति खरीदें। यदि आप $ 120,000 रेंज में कुछ पा सकते हैं तो आप 20% बंधक ले सकते हैं, फिर 3 - 7 वर्षों में पुनर्वित्त कर सकते हैं और इक्विटी को बाहर निकाल सकते हैं। यदि आपको वास्तव में अपने सपनों का घर खरीदने के लिए नकदी की आवश्यकता नहीं है, तो किराये की संपत्ति की तलाश करें जो आपके लिए सभी बिलों का भुगतान करे और 80% के बंधक की व्यवस्था करे। अपने पैसे को पैसा कमाने दें। जब आप तैयार हों तो आप या तो संपत्ति को वैसे ही रख सकते हैं और इसे आपके लिए आय उत्पन्न करने दे सकते हैं, या बेच सकते हैं और अपने सपनों के घर में $ 100,000 से अधिक डाल सकते हैं। अपने स्थानीय बंधक दलाल पर जाएँ और पूछें कि क्या वह तीसरे पक्ष या निजी उधार देता है। प्रक्रिया के बारे में पूछें और यदि आप उसके साथ सहज महसूस करते हैं, तो उसे बताएं कि आप एक ऋणदाता बनना चाहते हैं। फिर वह सौदे ढूंढेगा और उन्हें आपके सामने पेश करेगा। आप तय करते हैं कि आप भाग लेना चाहते हैं या नहीं। निजी उधारदाताओं का उपयोग कभी-कभी पुल वित्तपोषण के लिए किया जाता है और ऋण परिशोधन कम (6 महीने - 5 वर्ष) हो सकता है और दरें नियमित बैंक बंधक की तुलना में काफी अधिक हो सकती हैं। चेतावनी यह है कि दूसरी स्थिति बंधक के रूप में, यदि उधारकर्ता दिवालिया हो जाता है, तो आपको अपना मूलधन वापस मिलने की संभावना नहीं है।
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S & P's site has a methodology link that contains the following which may be of use: Market Capitalization. Unadjusted market capitalization of US$ 4.6 billion or more for the S&P 500, US$ 1.2 billion to US$ 5.1 billion for the S&P MidCap 400, and US$ 350 million to US$ 1.6 billion for the S&P SmallCap 600. The market cap of a potential addition to an index is looked at in the context of its short- and medium-term historical trends, as well as those of its industry. These ranges are reviewed from time to time to assure consistency with market conditions. Liquidity. Adequate liquidity and reasonable price – the ratio of annual dollar value traded to float adjusted market capitalization should be 1.00 or greater, and the company should trade a minimum of 250,000 shares in each of the six months leading up to the evaluation date. Domicile. U.S. companies. For index purposes, a U.S. company has the following characteristics: The final determination of domicile eligibility is made by the U.S. Index Committee.
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एस एंड पी की साइट में एक कार्यप्रणाली लिंक है जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं जो उपयोग के हो सकते हैं: बाजार पूंजीकरण। S&P 500 के लिए US$4.6 बिलियन या उससे अधिक का असमायोजित बाजार पूंजीकरण, S&P मिडकैप 400 के लिए US$1.2 बिलियन से US$5.1 बिलियन, और S&P स्मॉलकैप 600 के लिए US$350 मिलियन से US$1.6 बिलियन। एक सूचकांक के संभावित जोड़ के मार्केट कैप को इसके लघु और मध्यम अवधि के ऐतिहासिक रुझानों के साथ-साथ इसके उद्योग के संदर्भ में देखा जाता है। बाजार स्थितियों के अनुरूप स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर इन श्रेणियों की समीक्षा की जाती है। तरलता। पर्याप्त तरलता और उचित मूल्य - फ्लोट समायोजित बाजार पूंजीकरण के लिए कारोबार किए गए वार्षिक डॉलर मूल्य का अनुपात 1.00 या उससे अधिक होना चाहिए, और कंपनी को मूल्यांकन तिथि तक अग्रणी छह महीनों में से प्रत्येक में न्यूनतम 250,000 शेयरों का व्यापार करना चाहिए। निवास स्थान। अमेरिकी कंपनियां। सूचकांक उद्देश्यों के लिए, एक अमेरिकी कंपनी में निम्नलिखित विशेषताएं हैं: अधिवास पात्रता का अंतिम निर्धारण यू.एस. सूचकांक समिति।
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"Well you're clearly misinformed. Read ""When the music stopped"" - so many factors went into the crisis. JPM did NOT need the bailout money. Regarding all banks failing, I think the financial system as a whole would've taken a massive hit with letting Lehman fail and not stepping in but to say that ""all banks"" would've failed is inaccurate. No one really knows how extreme the fallout would've been without the cash surge."
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"ठीक है, आप स्पष्ट रूप से गलत सूचना दे रहे हैं। पढ़ें "जब संगीत बंद हो गया"" - इतने सारे कारक संकट में चले गए। जेपीएम को बेलआउट मनी की जरूरत नहीं थी। सभी बैंकों के विफल होने के बारे में, मुझे लगता है कि एक पूरे के रूप में वित्तीय प्रणाली ने लेहमैन को विफल होने देने और कदम नहीं उठाने के साथ एक बड़ी हिट ली होगी, लेकिन यह कहना कि "सभी बैंक" विफल हो गए होंगे, गलत है। कोई भी वास्तव में नहीं जानता कि नकदी वृद्धि के बिना नतीजा कितना चरम होता।
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In this case, trust the real estate agent; negotiating experience is one of the things you selected them for. Especially if they're suggesting a lower number than you expected, since they get paid on commission and so may be biased the other way. Part of their job is to look for hints about how motivated this seller is and what price they might accept, as opposed to what price they hope to get. And remember that the default assumption is that the two parties will meet in the middle somewhere, which means it's customary to offer 10% less to signal that you could probably be talked into it if they drop the price about 5%. This is like bridge-hand bidding: it's a semi-formalized system of hints about levels of interest, except with fewer conventions and less rationality. As far as the seller paying the closing costs: that's really part of the same negotiation, and doing it that way makes the discussion more complicated for the seller since they need to figure out how much more to charge you to cover this cost. If they offer, great, factor that into what you are willing to pay... but I wouldn't assume it or ask for it. Edit: Yes, unless you have engaged a Buyer's Agent (which I recommend for first-time buyers and maybe all huyers), their fiduciary duty is to the seller. But part of that duty is to make the sale happen. If the price goes too high and you walk away, neither the agent nor the seller make money. A bad agent can be as bad as a bad car salesman, sure. But if you don't like and mostly trust your agent, you are working with the wrong agent. That doesn't mean you give them every bit of information the seller might want, but it does mean you probably want to listen to their input and understand their rationalle before deciding what your own strategy will be.
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इस मामले में, रियल एस्टेट एजेंट पर भरोसा करें; बातचीत का अनुभव उन चीजों में से एक है जिनके लिए आपने उन्हें चुना था। खासकर यदि वे आपकी अपेक्षा से कम संख्या का सुझाव दे रहे हैं, क्योंकि उन्हें कमीशन पर भुगतान मिलता है और इसलिए वे दूसरे तरीके से पक्षपाती हो सकते हैं। उनकी नौकरी का एक हिस्सा इस बारे में संकेत देखना है कि यह विक्रेता कितना प्रेरित है और वे किस कीमत को स्वीकार कर सकते हैं, इसके विपरीत वे किस कीमत पर मिलने की उम्मीद करते हैं। और याद रखें कि डिफ़ॉल्ट धारणा यह है कि दोनों पक्ष कहीं बीच में मिलेंगे, जिसका अर्थ है कि यह संकेत देने के लिए 10% कम पेशकश करने के लिए प्रथागत है कि यदि वे कीमत लगभग 5% गिराते हैं तो आपसे शायद इसमें बात की जा सकती है। यह पुल-हाथ बोली लगाने की तरह है: यह ब्याज के स्तर के बारे में संकेतों की एक अर्ध-औपचारिक प्रणाली है, कम सम्मेलनों और कम तर्कसंगतता को छोड़कर। जहां तक विक्रेता समापन लागत का भुगतान करता है: यह वास्तव में एक ही बातचीत का हिस्सा है, और इसे इस तरह से करने से विक्रेता के लिए चर्चा अधिक जटिल हो जाती है क्योंकि उन्हें यह पता लगाने की आवश्यकता होती है कि इस लागत को कवर करने के लिए आपसे कितना अधिक शुल्क लेना है। यदि वे पेशकश करते हैं, तो महान, कारक है कि आप क्या भुगतान करने को तैयार हैं ... लेकिन मैं इसे नहीं मानूंगा या इसके लिए नहीं पूछूंगा। संपादित करें: हां, जब तक कि आपने क्रेता के एजेंट को शामिल नहीं किया है (जो मैं पहली बार खरीदारों और शायद सभी ह्यूयर्स के लिए सुझाता हूं), उनका प्रत्ययी कर्तव्य विक्रेता के लिए है। लेकिन उस कर्तव्य का हिस्सा बिक्री करना है। यदि कीमत बहुत अधिक हो जाती है और आप चले जाते हैं, तो न तो एजेंट और न ही विक्रेता पैसा कमाते हैं। एक बुरा एजेंट एक खराब कार विक्रेता जितना बुरा हो सकता है, निश्चित रूप से। लेकिन अगर आप पसंद नहीं करते हैं और ज्यादातर अपने एजेंट पर भरोसा करते हैं, तो आप गलत एजेंट के साथ काम कर रहे हैं। इसका मतलब यह नहीं है कि आप उन्हें हर वह जानकारी दें जो विक्रेता चाहता है, लेकिन इसका मतलब यह है कि आप शायद उनके इनपुट को सुनना चाहते हैं और यह तय करने से पहले उनके तर्क को समझना चाहते हैं कि आपकी अपनी रणनीति क्या होगी।
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"Let's not trade insults. I understand defined benefit plans better than you think. Of course offering a lump-sum payout NOW is better for the company. If you think of the lifetime value of the pension, then yeah, it's ""worse"" for the recipient... but exactly like lottery winners, this is just a question of my personal discount rate. Maybe I want/need that money now, and value it more now than I would in 10/20/30 years. So it's a question for each individual to decide."
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"चलो अपमान का व्यापार नहीं करते हैं। मैं परिभाषित लाभ योजनाओं को आपके विचार से बेहतर समझता हूं। बेशक, एकमुश्त भुगतान की पेशकश अब कंपनी के लिए बेहतर है। यदि आप पेंशन के आजीवन मूल्य के बारे में सोचते हैं, तो हाँ, यह प्राप्तकर्ता के लिए "बदतर"" है ... लेकिन बिल्कुल लॉटरी विजेताओं की तरह, यह सिर्फ मेरी व्यक्तिगत छूट दर का सवाल है। शायद मुझे अब उस पैसे की आवश्यकता है, और 10/20/30 वर्षों में इसकी तुलना में अब इसे और अधिक महत्व दिया जाएगा। इसलिए यह प्रत्येक व्यक्ति को तय करने का सवाल है।
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"I don't think that there is a generic answer that will apply to this question across all goods. The answer depends on how the related businesses work, how much insight you have into the true value of the goods, and probably other things. Your car example is a good one that shows multiple options - There are dealers who will buy as a single transaction, sell as a single transaction, or do a simultaneous sell with trade-in. I had a hot tub once, on the other hand, where I could find people who would do a trade-in, but there was no dealer who would just buy my used tub. There's not much parallel between the car and the tub because the options available are very different. To the extent that there is a generic answer, I generally agree with the point in @keshlam's answer about trying to avoid entrapment, but I take a slightly different view. If you want to get your best deal, you need to have an idea going into the process of what you want in net and keep focused on meeting your goal. If for some reason, it's convenient for the dealer to ""move money around"" between the new car and the trade-in, I'm ok with that as long as I'm getting what I want out of the deal. If possible, I prefer to deal with both transactions at once because it's simpler. At the same time, I'm willing to remove the trade-in from the deal if I'm not getting what I want. (Threatening to do so can also give you some information about where the dealer really puts the value between the new car and trade-in since, if you threaten to pull the trade-in, the price on the car will probably change in response.)"
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"मुझे नहीं लगता कि एक सामान्य उत्तर है जो सभी सामानों में इस प्रश्न पर लागू होगा। इसका उत्तर इस बात पर निर्भर करता है कि संबंधित व्यवसाय कैसे काम करते हैं, आपके पास माल के सही मूल्य और शायद अन्य चीजों में कितनी अंतर्दृष्टि है। आपकी कार का उदाहरण एक अच्छा है जो कई विकल्प दिखाता है - ऐसे डीलर हैं जो एकल लेनदेन के रूप में खरीदेंगे, एकल लेनदेन के रूप में बेचेंगे, या ट्रेड-इन के साथ एक साथ बिक्री करेंगे। दूसरी ओर, मेरे पास एक बार एक गर्म टब था, जहां मुझे ऐसे लोग मिल सकते थे जो ट्रेड-इन करेंगे, लेकिन कोई डीलर नहीं था जो सिर्फ मेरा इस्तेमाल किया हुआ टब खरीदेगा। कार और टब के बीच बहुत अधिक समानता नहीं है क्योंकि उपलब्ध विकल्प बहुत अलग हैं। इस हद तक कि एक सामान्य उत्तर है, मैं आम तौर पर फंसाने से बचने की कोशिश करने के बारे में @keshlam के जवाब में बिंदु से सहमत हूं, लेकिन मैं थोड़ा अलग दृष्टिकोण लेता हूं। यदि आप अपना सर्वश्रेष्ठ सौदा प्राप्त करना चाहते हैं, तो आपको नेट में क्या चाहते हैं इसकी प्रक्रिया में जाने और अपने लक्ष्य को पूरा करने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है। यदि किसी कारण से, डीलर के लिए नई कार और ट्रेड-इन के बीच "पैसे इधर-उधर करना" सुविधाजनक है, तो मैं इसके साथ तब तक ठीक हूं जब तक मुझे वह मिल रहा है जो मैं सौदे से चाहता हूं। यदि संभव हो, तो मैं एक ही बार में दोनों लेनदेन से निपटना पसंद करता हूं क्योंकि यह आसान है। साथ ही, मैं सौदे से ट्रेड-इन को हटाने के लिए तैयार हूं अगर मुझे वह नहीं मिल रहा है जो मैं चाहता हूं। (ऐसा करने की धमकी देने से आपको कुछ जानकारी भी मिल सकती है कि डीलर वास्तव में नई कार और ट्रेड-इन के बीच मूल्य कहां रखता है, यदि आप ट्रेड-इन खींचने की धमकी देते हैं, तो कार पर कीमत शायद प्रतिक्रिया में बदल जाएगी।
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The price action is... untradeable. You have money flying in and out of trades without reason. Apple down? Then amzn goes up as tech trader cash tries to find a new trend. But trends are not materializing. There is no consensus between the news, trends the technical indicators, money managers... Just stay clear till the dust settles. Us dollars should be ok. Gold isnt even that reliable as qe3 is not certain. I think everything is heafing down en mass in the market but there is residual lunatic optimisim out there making shorts dangerous. I guess you could sell the highs.
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मूल्य कार्रवाई है ... व्यापार योग्य। आपके पास बिना किसी कारण के ट्रेडों में और बाहर उड़ने वाला पैसा है। सेब नीचे? फिर एमज़न ऊपर जाता है क्योंकि टेक ट्रेडर कैश एक नया ट्रेंड खोजने की कोशिश करता है। लेकिन रुझान अमल में नहीं आ रहे हैं। समाचार, रुझान, तकनीकी संकेतकों, धन प्रबंधकों के बीच कोई सहमति नहीं है ... धूल जमने तक बस साफ रहें। अमेरिकी डॉलर ठीक होना चाहिए। सोना इतना विश्वसनीय भी नहीं है क्योंकि qe3 निश्चित नहीं है। मुझे लगता है कि बाजार में सब कुछ बड़े पैमाने पर ढेर हो रहा है, लेकिन वहाँ अवशिष्ट पागल आशावादी है जो शॉर्ट्स को खतरनाक बना रहा है। मुझे लगता है कि आप उच्च बेच सकते हैं।
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30403
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According to the answers to this question, you generally aren't taxed on gains until you sell the asset in question. None of those answered specifically for the U.K., so perhaps someone else will be able to weigh in on that. To apply those ideas to your question, yes your gains and losses are taxable. If you originally traded something worth $100 for the bitcoins, then when you converted back to dollars you received $200, you would have a $100 gain, simply on the foreign exchange trade. That is, this $100 of income is in addition to any income you made from your business (selling goods).
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इस प्रश्न के उत्तर के अनुसार, आप पर आम तौर पर लाभ पर कर नहीं लगाया जाता है जब तक कि आप प्रश्न में संपत्ति नहीं बेचते हैं। उनमें से किसी ने भी विशेष रूप से यूके के लिए उत्तर नहीं दिया, इसलिए शायद कोई और उस पर वजन करने में सक्षम होगा। उन विचारों को अपने प्रश्न पर लागू करने के लिए, हाँ आपके लाभ और हानि कर योग्य हैं। यदि आपने मूल रूप से बिटकॉइन के लिए $ 100 के लायक कुछ कारोबार किया है, तो जब आप डॉलर में परिवर्तित हो जाते हैं तो आपको $ 200 प्राप्त होता है, तो आपको केवल विदेशी मुद्रा व्यापार पर $ 100 का लाभ होगा। यही है, यह $ 100 आय आपके व्यवसाय (सामान बेचने) से आपके द्वारा की गई किसी भी आय के अतिरिक्त है।
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30406
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Lending is not a charitable contribution. Its an investment. If the loan becomes a bad debt - you'll have to show that it had become a bad debt. For example - bankruptcy declaration. You'll have to show an arm's length transaction, for example - real intention to repay (evidenced by payments of principal and interest made). Otherwise if you have an intention for the loan to never be repaid, it is in fact a gift, which is not only not deductible - its taxable. Bottom line - be careful and talk to a EA/CPA to get a proper advice with regards to a specific transaction. Edit to answer your revised question: you're not going to pay taxes if you're not going to have gains. However, if you lose the principal, in addition to the said above you would incur the loss as a personal bad debt, and not business. This is because it is not investment. The difference is in tax treatment: personal bad debt is a short-term capital loss (limited deduction), business is an ordinary loss.
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उधार देना एक धर्मार्थ योगदान नहीं है। यह एक निवेश है। यदि ऋण एक बुरा ऋण बन जाता है - तो आपको यह दिखाना होगा कि यह एक बुरा ऋण बन गया था। उदाहरण के लिए - दिवालियापन की घोषणा। आपको एक हाथ की लंबाई का लेनदेन दिखाना होगा, उदाहरण के लिए - चुकाने का वास्तविक इरादा (मूलधन और किए गए ब्याज के भुगतान से सबूत)। अन्यथा यदि आपके पास ऋण चुकाने का इरादा नहीं है, तो यह वास्तव में एक उपहार है, जो न केवल कटौती योग्य नहीं है - यह कर योग्य है। नीचे पंक्ति - सावधान रहें और एक विशिष्ट लेनदेन के संबंध में उचित सलाह लेने के लिए ईए / सीपीए से बात करें। अपने संशोधित प्रश्न का उत्तर देने के लिए संपादित करें: यदि आप लाभ नहीं करने जा रहे हैं तो आप करों का भुगतान नहीं करने जा रहे हैं। हालांकि, यदि आप मूलधन खो देते हैं, तो उपरोक्त के अलावा आपको व्यक्तिगत खराब ऋण के रूप में नुकसान होगा, न कि व्यवसाय के रूप में। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह निवेश नहीं है। अंतर कर उपचार में है: व्यक्तिगत खराब ऋण एक अल्पकालिक पूंजीगत हानि (सीमित कटौती) है, व्यवसाय एक साधारण नुकसान है।
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Zero. Zero is reasonable. That's what Schwab offers with a low minimum to open the IRA. The fact is, you'll have expenses for the investments, whether a commission on stock purchase or ongoing expense of a fund or ETF. But, in my opinion, .25% is criminal. An S&P fund or ETF will have a sub-.10% expense. To spend .25% before any other fees are added is just wrong.
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शून्य। शून्य उचित है। यही कारण है कि श्वाब आईआरए खोलने के लिए कम न्यूनतम के साथ प्रदान करता है। तथ्य यह है कि, आपके पास निवेश के लिए खर्च होंगे, चाहे स्टॉक खरीद पर कमीशन हो या फंड या ईटीएफ का चल रहा खर्च। लेकिन, मेरी राय में, .25% आपराधिक है। S&P फंड या ETF का खर्च सब-.10% होगा. किसी भी अन्य शुल्क को जोड़ने से पहले .25% खर्च करना गलत है।
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30425
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"The emphasis of ""stop loss"" is ""stop"", not ""loss"". Stop and long term are contradictory. After you stop, what are you going to do with your cash? Since it's long term, you still have 5+ years to before you use the money, do you simply park everything in 0.5% savings account? On the other hand, if your investment holds N stocks and one has dropped a lot, you are free to switch to another one. This is just an investment strategy and you are still in the market."
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""स्टॉप लॉस" का जोर "स्टॉप" है, न कि "लॉस"। स्टॉप और लॉन्ग टर्म विरोधाभासी हैं। आपके रुकने के बाद, आप अपनी नकदी के साथ क्या करने जा रहे हैं? चूंकि यह लंबी अवधि है, इसलिए आपके पास पैसे का उपयोग करने से पहले अभी भी 5+ साल हैं, क्या आप बस 0.5% बचत खाते में सब कुछ पार्क करते हैं? दूसरी ओर, यदि आपका निवेश एन स्टॉक रखता है और एक बहुत गिर गया है, तो आप दूसरे पर स्विच करने के लिए स्वतंत्र हैं। यह सिर्फ एक निवेश रणनीति है और आप अभी भी बाजार में हैं।
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You don't have to think it is going down, it is currently trending down as on a weekly chart there are lower lows and lower highs. Until there is a higher low with confirmation of a higher high, the downtrend will continue. The instrument you use to profit from a market drop depends on your risk profile, the time frame you are looking at, and your trading plan and risk management. With a put option your loss is limited to your initial premium and your potential profits can be quite large compared to the premium paid, however your timeframe is limited to the expiry of the option. You could buy a longer dated option but this will cost more in the premium you pay. With inverse ETF you are not restricted by an expiry date, but if you don't have appropriate risk management in place your potential losses can be large. With a leveraged inverse ETF again you are not restricted by an expiry date, you can potentially make higher percentage profits than with an standard ETF. but once again your losses can be very large (larger than you initial investment) if you don't have appropriate risk management in place.
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आपको यह सोचने की ज़रूरत नहीं है कि यह नीचे जा रहा है, यह वर्तमान में नीचे चल रहा है क्योंकि साप्ताहिक चार्ट पर कम चढ़ाव और कम ऊंचाई हैं। जब तक उच्च उच्च की पुष्टि के साथ उच्च निम्न नहीं होता है, तब तक डाउनट्रेंड जारी रहेगा। बाजार में गिरावट से लाभ के लिए आप जिस साधन का उपयोग करते हैं, वह आपके जोखिम प्रोफ़ाइल, आपके द्वारा देखी जा रही समय सीमा और आपकी ट्रेडिंग योजना और जोखिम प्रबंधन पर निर्भर करता है। पुट ऑप्शन के साथ आपका नुकसान आपके प्रारंभिक प्रीमियम तक सीमित है और भुगतान किए गए प्रीमियम की तुलना में आपका संभावित लाभ काफी बड़ा हो सकता है, हालांकि आपकी समय सीमा विकल्प की समाप्ति तक सीमित है। आप एक लंबा दिनांकित विकल्प खरीद सकते हैं लेकिन यह आपके द्वारा भुगतान किए जाने वाले प्रीमियम में अधिक खर्च होगा। व्युत्क्रम ईटीएफ के साथ आप समाप्ति तिथि तक प्रतिबंधित नहीं हैं, लेकिन यदि आपके पास उचित जोखिम प्रबंधन नहीं है तो आपके संभावित नुकसान बड़े हो सकते हैं। एक लीवरेज्ड व्युत्क्रम ईटीएफ के साथ फिर से आप एक समाप्ति तिथि तक प्रतिबंधित नहीं हैं, आप संभावित रूप से एक मानक ईटीएफ की तुलना में उच्च प्रतिशत लाभ कमा सकते हैं। लेकिन एक बार फिर, आपके नुकसान बहुत बड़े हो सकते हैं (आपके प्रारंभिक निवेश से बड़ा) यदि आपके पास उचित जोखिम प्रबंधन नहीं है।
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30445
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Maybe someone can ELI5 for me: If Obama does happen to raise taxes on businesses, those increased taxes are only on profits, as the taxes were only on profit before. So if a small business loses a little more of its profit, why should it have to lay off people? It still meets its overhead and makes some profit right? Is some % of profit required for a company to keep it's current level of staff?
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शायद कोई मेरे लिए ELI5 कर सकता है: यदि ओबामा व्यवसायों पर कर बढ़ाने के लिए होते हैं, तो वे बढ़े हुए कर केवल मुनाफे पर होते हैं, क्योंकि कर केवल पहले लाभ पर थे। इसलिए यदि कोई छोटा व्यवसाय अपने लाभ का थोड़ा अधिक खो देता है, तो उसे लोगों को क्यों रखना चाहिए? यह अभी भी अपने ओवरहेड से मिलता है और कुछ लाभ कमाता है, है ना? क्या किसी कंपनी को कर्मचारियों के वर्तमान स्तर को बनाए रखने के लिए लाभ का कुछ% आवश्यक है?
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30448
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I'm fine with taking care of me and mine. If I have the opportunity. The more that opportunity is squeezed, the more I'll go looking for the people squeezing it and capturing most of the income. Upper classes who don't realize this tend to see pitchforks out their windows.
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मैं अपनी और अपनी देखभाल करने में ठीक हूं। अगर मेरे पास अवसर है। जितना अधिक अवसर निचोड़ा जाता है, उतना ही मैं इसे निचोड़ने वाले लोगों की तलाश में जाऊंगा और अधिकांश आय पर कब्जा कर लूंगा। उच्च वर्ग जो इसे महसूस नहीं करते हैं, वे अपनी खिड़कियों से पिचफ़र्क देखते हैं।
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30458
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Local currency (United States Dollar-USD) and foreign currencies: no restrictions, provided that arriving and departing passengers must report to US customs any money or other monetary instruments exceeding USD 10,000.-. Gold: Importation of gold coins or small, non-commercial quantities of gold must be declared upon arrival. If you are looking for some specific asstes and not just cash, elabotare on details like
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स्थानीय मुद्रा (संयुक्त राज्य अमेरिका डॉलर-USD) और विदेशी मुद्राएं: कोई प्रतिबंध नहीं, बशर्ते कि आने और जाने वाले यात्रियों को अमेरिकी सीमा शुल्क को 10,000 अमरीकी डालर से अधिक के किसी भी धन या अन्य मौद्रिक उपकरणों की रिपोर्ट करनी होगी। सोना: सोने के सिक्कों या सोने की छोटी, गैर-वाणिज्यिक मात्रा का आयात आगमन पर घोषित किया जाना चाहिए। यदि आप कुछ विशिष्ट asstes की तलाश कर रहे हैं और न केवल नकदी, जैसे विवरण पर elabotare
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"What benefit do I get from buying a share The value of any financial asset is its ability to generate cash in the future, and thus the ""value"" of a share is heavily influenced by the dividends it pays and the equity value. The equity value can be calculated different ways. Two common ways are to just take ""book"" value, meaning assets - liabilities, or you can look at the projected free cash flows of the company discounted back to the present time. Voting rights don't typically influence a share price except in hostile takeover scenarios (meaning someone buys up a lot of shares to have more influence in company decisions)"
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"शेयर खरीदने से मुझे क्या लाभ मिलता है किसी भी वित्तीय संपत्ति का मूल्य भविष्य में नकदी उत्पन्न करने की क्षमता है, और इस प्रकार" "मूल्य"" एक शेयर का भुगतान करने वाले लाभांश और इक्विटी मूल्य से काफी प्रभावित होता है। इक्विटी मूल्य की गणना विभिन्न तरीकों से की जा सकती है। दो सामान्य तरीके केवल ""पुस्तक"" मूल्य लेना है, जिसका अर्थ है संपत्ति - देनदारियों, या आप वर्तमान समय में वापस छूट वाली कंपनी के अनुमानित मुक्त नकदी प्रवाह को देख सकते हैं। वोटिंग अधिकार आमतौर पर शत्रुतापूर्ण अधिग्रहण परिदृश्यों को छोड़कर शेयर की कीमत को प्रभावित नहीं करते हैं (जिसका अर्थ है कि कोई व्यक्ति कंपनी के फैसलों में अधिक प्रभाव डालने के लिए बहुत सारे शेयर खरीदता है)"
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1) It sounds like you don't have a credit card, good. Take our ATM card and freeze it in a block of ice. Leave it in the freezer. 2) Get on a budget. A budget is a plan to spend your money. The best plans are those that are made ahead of time. For the record, budgeting is a skill and you will probably be bad at it for the first few times. 3) Withdraw cash from the bank account that you will need for the week. Once that money is gone, you are done spending until the next week. If you are still having trouble with this do it daily. Let's say you budget 300 for the month's spending. Go to the bank, take out 10 each day. You can carry money over from day-to-day, but never take out more. You can never spend more than you have because your ATM is in ice. 4) Find a friend who is good with money. Ask them to help you by giving guidance and oversight.
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1) ऐसा लगता है कि आपके पास क्रेडिट कार्ड नहीं है, अच्छा है। हमारा एटीएम कार्ड लें और इसे बर्फ के एक ब्लॉक में फ्रीज करें। इसे फ्रीजर में छोड़ दें। 2) एक बजट पर जाओ। एक बजट आपके पैसे खर्च करने की योजना है। सबसे अच्छी योजनाएं वे हैं जो समय से पहले बनाई जाती हैं। रिकॉर्ड के लिए, बजट बनाना एक कौशल है और आप शायद पहले कुछ समय के लिए इसमें खराब होंगे। 3) बैंक खाते से नकदी निकालें जिसकी आपको सप्ताह के लिए आवश्यकता होगी। एक बार जब वह पैसा खत्म हो जाता है, तो आप अगले सप्ताह तक खर्च कर लेते हैं। अगर आपको अभी भी इससे परेशानी हो रही है तो इसे रोजाना करें। मान लीजिए कि आप महीने के खर्च के लिए 300 का बजट रखते हैं। बैंक जाओ, प्रत्येक दिन 10 निकालो। आप दिन-प्रतिदिन पैसे ले जा सकते हैं, लेकिन कभी भी अधिक नहीं निकाल सकते। आप कभी भी अपने से अधिक खर्च नहीं कर सकते क्योंकि आपका एटीएम बर्फ में है। 4) एक दोस्त खोजें जो पैसे के साथ अच्छा है। उन्हें मार्गदर्शन और निरीक्षण देकर आपकी मदद करने के लिए कहें।
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30480
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AI will take much more jobs than it creates. **The whole idea of AI is to take jobs away from humans.** The government can control this by regulations. For example, make a law that all customer service, specifically talking to people when doing work for them, must be done by humans. Then, AI is just a tool at the hands of humans. Chances the government make such laws: very very small. They care more about saving money for corporations than the well being of people.
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एआई जितना बनाता है उससे कहीं अधिक नौकरियां लेगा। **एआई का पूरा विचार मनुष्यों से नौकरियां छीनना है। सरकार इसे नियमों द्वारा नियंत्रित कर सकती है। उदाहरण के लिए, एक कानून बनाएं कि सभी ग्राहक सेवा, विशेष रूप से लोगों से बात करते समय उनके लिए काम करते समय, मनुष्यों द्वारा किया जाना चाहिए। फिर, एआई मनुष्यों के हाथों में सिर्फ एक उपकरण है। संभावना है कि सरकार ऐसे कानून बनाती है: बहुत बहुत छोटा। वे लोगों की भलाई की तुलना में निगमों के लिए पैसे बचाने के बारे में अधिक परवाह करते हैं।
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I know this will probably be met with derision but... Get a job and save up the money for school. This has the benefit of not having a debt accrue that you will have to pay off after you get out of school. Take an entry level position in a field related to your study. Sacrifice your desires but take care of your needs. Anything left over pay off your old tuition and then save for future tuition. Also when you feel the money you are spending for college because you remember the hard work that went into earning it, you respect it more. If you get a position in the field you want to study you can look at how to apply those lessons you are learning. It will make your education more meaningful as well. If you do well you may have a good job to start out right out of college.
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मुझे पता है कि यह शायद उपहास के साथ मुलाकात की जाएगी लेकिन ... नौकरी प्राप्त करें और स्कूल के लिए पैसे बचाएं। इससे ऋण अर्जित नहीं होने का लाभ होता है जिसे आपको स्कूल से बाहर निकलने के बाद चुकाना होगा। अपने अध्ययन से संबंधित क्षेत्र में प्रवेश स्तर की स्थिति लें। अपनी इच्छाओं का त्याग करें लेकिन अपनी जरूरतों का ख्याल रखें। कुछ भी बचा हुआ आपके पुराने ट्यूशन का भुगतान करता है और फिर भविष्य के ट्यूशन के लिए बचत करता है। इसके अलावा, जब आपको लगता है कि आप कॉलेज के लिए जो पैसा खर्च कर रहे हैं, क्योंकि आपको उस कड़ी मेहनत को याद है जो इसे अर्जित करने में लगी थी, तो आप इसका अधिक सम्मान करते हैं। यदि आपको उस क्षेत्र में कोई स्थान मिलता है जिसका आप अध्ययन करना चाहते हैं, तो आप देख सकते हैं कि आप जो पाठ सीख रहे हैं उसे कैसे लागू करें। यह आपकी शिक्षा को और अधिक सार्थक भी बनाएगा। यदि आप अच्छा करते हैं तो आपके पास कॉलेज से बाहर शुरू करने के लिए एक अच्छी नौकरी हो सकती है।
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Your cost of platform is built into your commission rates...SC is free if I sign up to a broker that charges more commissions. Right now I am with IB as my broker. With the cost of my charting, if I were to make 10 round turns per month, I would pay $4.50 per side commission on FOREX, $3.25 per side on EQUITIES. Still a better deal than ToS.
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प्लेटफ़ॉर्म की आपकी लागत आपकी कमीशन दरों में बनाई गई है ... SC मुफ़्त है अगर मैं एक ब्रोकर के पास साइन अप करता हूं जो अधिक कमीशन लेता है। अभी मैं अपने ब्रोकर के रूप में आईबी के साथ हूं। मेरे चार्टिंग की लागत के साथ, अगर मुझे प्रति माह 10 राउंड टर्न बनाना था, तो मैं विदेशी मुद्रा पर $ 4.50 प्रति साइड कमीशन, इक्विटी पर $ 3.25 प्रति पक्ष का भुगतान करूंगा। अभी भी टीओएस से बेहतर सौदा है।
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30528
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I dread dealing with bloomberg support about any API issues because if you're not using excel they have absolutely no idea what to do; but it takes about a day of back and forth e-mails because they can connect you with someone who does.
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मैं किसी भी एपीआई मुद्दों के बारे में ब्लूमबर्ग समर्थन से निपटने से डरता हूं क्योंकि यदि आप एक्सेल का उपयोग नहीं कर रहे हैं तो उन्हें बिल्कुल पता नहीं है कि क्या करना है; लेकिन इसमें आगे और पीछे के ई-मेल का लगभग एक दिन लगता है क्योंकि वे आपको किसी ऐसे व्यक्ति से जोड़ सकते हैं जो करता है।
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30538
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I don't get it. Are you saying they did commit fraud but it's hard to pin on any one person? You say there is little evidence there was fraud but that it's too hard to prove there was fraud. So what did they do if it wasn't fraud? This is what wikipedia says happened: >The subprime mortgage crisis arose from 'bundling' American subprime and American regular mortgages into MBSs which were traditionally isolated from, and sold in a separate market from prime loans. These 'bundles' of mixed (prime and subprime) mortgages were the basis asset-backed securities so the 'probable' rate of return looked superb (since subprime lenders pay higher premiums, and the loans were anyway secured against saleable real-estate, and so, theoretically 'could not fail'). If selling shit you know is bad but looks good to investors isn't fraud I don't know what is. >Fraud is deception deliberately practiced in order to secure unfair or unlawful gain.
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मुझे यह नहीं मिलता है। क्या आप कह रहे हैं कि उन्होंने धोखाधड़ी की है लेकिन किसी एक व्यक्ति पर पिन करना मुश्किल है? आप कहते हैं कि धोखाधड़ी के बहुत कम सबूत हैं लेकिन यह साबित करना बहुत कठिन है कि धोखाधड़ी हुई थी। तो अगर यह धोखाधड़ी नहीं थी तो उन्होंने क्या किया? विकिपीडिया का कहना है कि ऐसा ही हुआ: >सबप्राइम बंधक संकट अमेरिकी सबप्राइम और अमेरिकी नियमित बंधक को एमबीएस में 'बंडलिंग' करने से उत्पन्न हुआ, जो पारंपरिक रूप से अलग थे, और प्राइम लोन से एक अलग बाजार में बेचे गए थे। मिश्रित (प्राइम और सबप्राइम) बंधक के ये 'बंडल' आधार परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियां थीं, इसलिए वापसी की 'संभावित' दर शानदार लग रही थी (क्योंकि सबप्राइम ऋणदाता उच्च प्रीमियम का भुगतान करते हैं, और ऋण वैसे भी बिक्री योग्य अचल संपत्ति के खिलाफ सुरक्षित थे, और इसलिए, सैद्धांतिक रूप से 'विफल नहीं हो सका')। यदि आप जानते हैं कि गंदगी बेचना बुरा है, लेकिन निवेशकों को अच्छा लगता है, तो धोखाधड़ी नहीं है, मुझे नहीं पता कि क्या है। >धोखाधड़ी धोखा है जो अनुचित या गैरकानूनी लाभ को सुरक्षित करने के लिए जानबूझकर अभ्यास किया जाता है।
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$70k (plus 5-10% annual bonuses and medical/dental/vision 100% employer-paid) compared to $55k at my last gig (for a 28-year-old with a philosophy degree, I'm not complaining). It's in San Diego, so CoL is pretty high. I'm just happy that I'll be able to pay off my student loans.
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मेरे पिछले टमटम में $ 55k की तुलना में $ 70k (प्लस 5-10% वार्षिक बोनस और चिकित्सा / दंत चिकित्सा / दृष्टि 100% नियोक्ता-भुगतान) (दर्शन की डिग्री के साथ 28 वर्षीय के लिए, मैं शिकायत नहीं कर रहा हूं)। यह सैन डिएगो में है, इसलिए सीओएल बहुत अधिक है। मुझे खुशी है कि मैं अपने छात्र ऋण का भुगतान करने में सक्षम हूं।
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Yes, as long as you write a call against your stock with a strike price greater than or equal to the previous day's closing price, with 30 or more days till experation there will be no effect on the holding period of your stock. Like you mentioned, unqualified covered calls suspend the holding period of your stock. For example you sell a deep in the money call (sometimes called the last write) on a stock you have held for 5 years, the covered call is classified as unqualified, the holding period is suspened and the gain or loss on the stock will be treated as short-term. Selling out of the money calls or trading in an IRA account keeps things simple. The details below have been summarized from an article I found at investorsguide.com. The article also talks about the implications of rolling a call forward and tax situations where it may be advantageous to write unqualified covered calls (basically when you have a large deferred long term loss). http://www.investorguide.com/article/12618/qualified-covered-calls-special-rules-wo/ Two criterion must be met for a covered call to be considered a qualified covered call (QCC). 1) days to expiration must be greater than 30 2) strike price must be greater than or equal to the first available in the money strike price below the previous day's closing price for a particular stock. Additionally, if the previous day's closing price is $25 or less, the strike price of the call being sold must be greater than 85% of yesterday's closing price. 2a) If the previous day's closing price is greater than 60.01 and less than or equal to $150, days to experation is between 60-90, as long as the strike price of the call is greater than 85% of the previous days close and less than 10 points in the money, you can write a covered call two strikes in the money 2c) If the previous day's closing price is greater than $150 and days till expiration is greater than 90, you can write a covered call two strikes in the money.
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हां, जब तक आप अपने स्टॉक के खिलाफ पिछले दिन के समापन मूल्य से अधिक या उसके बराबर स्ट्राइक मूल्य के साथ कॉल लिखते हैं, तब तक 30 या अधिक दिनों के साथ आपके स्टॉक की होल्डिंग अवधि पर कोई प्रभाव नहीं पड़ेगा। जैसा कि आपने उल्लेख किया है, अयोग्य कवर किए गए कॉल आपके स्टॉक की होल्डिंग अवधि को निलंबित कर देते हैं। उदाहरण के लिए आप 5 वर्षों के लिए रखे गए स्टॉक पर मनी कॉल (कभी-कभी अंतिम लेखन कहा जाता है) में एक गहरी बेचते हैं, कवर किए गए कॉल को अयोग्य के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, होल्डिंग अवधि को निलंबित कर दिया जाता है और स्टॉक पर लाभ या हानि को अल्पकालिक माना जाएगा। मनी कॉल से बाहर बेचना या आईआरए खाते में व्यापार करना चीजों को सरल रखता है। नीचे दिए गए विवरण को एक लेख से संक्षेप में प्रस्तुत किया गया है जो मुझे investorsguide.com में मिला था। लेख कॉल फॉरवर्ड और कर स्थितियों को रोल करने के निहितार्थ के बारे में भी बात करता है जहां अयोग्य कवर किए गए कॉल लिखना फायदेमंद हो सकता है (मूल रूप से जब आपके पास एक बड़ा आस्थगित दीर्घकालिक नुकसान होता है)। http://www.investorguide.com/article/12618/qualified-covered-calls-special-rules-wo/ एक योग्य कवर कॉल (QCC) माना जाने के लिए एक कवर कॉल के लिए दो मानदंडों को पूरा किया जाना चाहिए। 1) समाप्ति के दिन 30 से अधिक होने चाहिए 2) स्ट्राइक मूल्य किसी विशेष स्टॉक के लिए पिछले दिन के समापन मूल्य से नीचे मनी स्ट्राइक मूल्य में उपलब्ध पहले से अधिक या उसके बराबर होना चाहिए। इसके अलावा, अगर पिछले दिन का क्लोज़िंग प्राइस $25 या उससे कम है, तो बेची जा रही कॉल का स्ट्राइक प्राइस कल के क्लोजिंग प्राइस के 85% से अधिक होना चाहिए. 2a) यदि पिछले दिन की समापन कीमत 60.01 से अधिक है और $150 से कम या उसके बराबर है, तो दिन का समय 60-90 के बीच है, जब तक कि कॉल की स्ट्राइक कीमत पिछले दिनों के 85% से अधिक है और पैसे में 10 अंक से कम है, तो आप पैसे में दो स्ट्राइक 2c कवर कॉल लिख सकते हैं) यदि पिछले दिन की समापन कीमत $150 से अधिक है और दिन तक समाप्ति 90 से अधिक है, आप पैसे में एक कवर कॉल दो स्ट्राइक लिख सकते हैं।
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"This is the best tl;dr I could make, [original](http://www.philly.com/philly/business/vanguard-got-everything-it-ever-wanted-now-what-20170717.html) reduced by 89%. (I'm a bot) ***** > I think it's safe to say that 40 years after Vanguard founder John Bogle set out to convince investors that low-cost indexing is better, Vanguard has won the argument. > As Bloomberg News reported last week, Vanguard is facing "a rise in customer complaints such as accounting errors and longer wait times on phone calls." No one should take for granted that Vanguard will be able to handle its surging popularity. > Vanguard is the best thing that ever happened to investors. ***** [**Extended Summary**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6o5kzr/vanguard_got_everything_it_ever_wanted_now_what/) | [FAQ](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ ""Version 1.65, ~170145 tl;drs so far."") | [Feedback](http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr ""PM's and comments are monitored, constructive feedback is welcome."") | *Top* *keywords*: **Vanguard**^#1 **investors**^#2 **year**^#3 **During**^#4 **fund**^#5"
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"यह सबसे अच्छा टीएल है; डॉ मैं बना सकता था, [मूल] (http://www.philly.com/philly/business/vanguard-got-everything-it-ever-wanted-now-what-20170717.html) 89% कम हो गया। (मैं एक बॉट हूं) ***** > मुझे लगता है कि यह' यह कहना सुरक्षित है कि मोहरा के संस्थापक जॉन बोगल ने निवेशकों को यह समझाने के लिए 40 साल बाद कि कम लागत वाली अनुक्रमण बेहतर है, मोहरा ने तर्क जीता है। > जैसा कि ब्लूमबर्ग न्यूज ने पिछले हफ्ते रिपोर्ट किया था, मोहरा का सामना करना पड़ रहा है " ग्राहकों की शिकायतों में वृद्धि जैसे कि लेखांकन त्रुटियां और फोन कॉल पर लंबे समय तक प्रतीक्षा समय। किसी को भी यह नहीं मानना चाहिए कि मोहरा अपनी बढ़ती लोकप्रियता को संभालने में सक्षम होगा। > मोहरा सबसे अच्छी बात है जो कभी निवेशकों के साथ हुई है। [**विस्तारित सारांश**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6o5kzr/vanguard_got_everything_it_ever_wanted_now_what/) | [अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न] (http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ "" संस्करण 1.65, ~170145 टीएल; अब तक डीआर."") | [प्रतिपुष्टि] (http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr "प्रधानमंत्री और टिप्पणियों की निगरानी की जाती है, रचनात्मक प्रतिक्रिया का स्वागत है। | *शीर्ष* *कीवर्ड*: **मोहरा**^#1 **निवेशक**^#2 **वर्ष**^#3 **During**^#4 **fund**^#5"
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"It was so awesome (like a really good bowel movement) to hear the congresscritters start to say ""fortress balance sheet"" in a sarcastic and slightly taunting way. Well deserved given that most of the fortress is due to the government TBTF backstop."
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"यह बहुत भयानक था (वास्तव में एक अच्छे आंत्र आंदोलन की तरह) कांग्रेसियों को सुनने के लिए "किले की बैलेंस शीट" एक व्यंग्यात्मक और थोड़ा ताना मारने वाले तरीके से "" किले की बैलेंस शीट "" कहना शुरू कर दिया। अच्छी तरह से योग्य है कि अधिकांश किले सरकार टीबीटीएफ बैकस्टॉप के कारण हैं।
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The point of what you heard is likely that gold is thought by some to hold its value well, when the money market would provide negative interest rates. These negative interest rates are a sign of deflation, where cash money is worth more in the future than it is today. Normally, under inflation, cash money is worth less in the future than it is today. Under 'normal' circumstances where inflation exists, interest paid by the bank on money held there generally keeps up with inflation + a little bit extra. Now, we are seeing many banks offering interest rates in the negatives, which is an acknowledgement of the fact that money will be worth more in the future than it is today. So in that sense, holding physical gold 'fights' deflation [or, negative interest rates], in the same way that holding physical cash does [because if you hold onto a $10k bundle of bills, in 10 years you can walk into a bank and it will be worth $10k in future dollars - which in a deflationary market would be more than it is worth today]. Some view gold as being better at doing this than just holding cash, but that discussion gets into an analysis of the value of paper money as a currency, which is outside the scope of this answer. Suffice to say, I do not personally like the idea of buying gold as an investment, but some do, and partly for this reason.
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आपने जो सुना है उसका मुद्दा यह है कि सोने को कुछ लोगों द्वारा अपने मूल्य को अच्छी तरह से रखने के लिए सोचा जाता है, जब मुद्रा बाजार नकारात्मक ब्याज दर प्रदान करेगा। ये नकारात्मक ब्याज दरें अपस्फीति का संकेत हैं, जहां नकद धन भविष्य में आज की तुलना में अधिक मूल्यवान है। आम तौर पर, मुद्रास्फीति के तहत, नकद धन आज की तुलना में भविष्य में कम मूल्य का होता है। 'सामान्य' परिस्थितियों में जहां मुद्रास्फीति मौजूद है, वहां रखे गए धन पर बैंक द्वारा भुगतान किया गया ब्याज आम तौर पर मुद्रास्फीति + थोड़ा अतिरिक्त रहता है। अब, हम कई बैंकों को नकारात्मक में ब्याज दरों की पेशकश करते हुए देख रहे हैं, जो इस तथ्य की स्वीकृति है कि भविष्य में पैसा आज की तुलना में अधिक मूल्यवान होगा। तो उस अर्थ में, भौतिक सोने को पकड़ना 'झगड़े' अपस्फीति [या, नकारात्मक ब्याज दर], उसी तरह से जो भौतिक नकदी रखता है [क्योंकि यदि आप बिलों के $ 10k बंडल पर पकड़ रखते हैं, तो 10 वर्षों में आप एक बैंक में चल सकते हैं और यह भविष्य के डॉलर में $ 10k के लायक होगा - जो एक अपस्फीति बाजार में आज की तुलना में अधिक होगा]। कुछ लोग सोने को सिर्फ नकदी रखने की तुलना में ऐसा करने में बेहतर मानते हैं, लेकिन यह चर्चा मुद्रा के रूप में कागज के पैसे के मूल्य के विश्लेषण में हो जाती है, जो इस उत्तर के दायरे से बाहर है। कहने के लिए पर्याप्त है, मैं व्यक्तिगत रूप से निवेश के रूप में सोना खरीदने का विचार पसंद नहीं करता, लेकिन कुछ करते हैं, और आंशिक रूप से इस कारण से।
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"They are called ""financial products"" because they are contracts that are ""produced"" by the financial industry. For example, you could also say that a car manufacturer does not sell you a car, but a contract that will gives you ownership of a car. And, if a contract is a service and not product, in that case a car manufacturer is only selling services. It seems like it is more about the definition of ""product"" than ""financial product"". I think that as long as something is produced by the effort of labor, it could be called a product, and since financial contracts are produced by the people working in the finance industry, they can be qualified as products too. Maybe this page of wikipedia could explain things better than I just did: http://en.wikipedia.org/wiki/Product_%28business%29"
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उन्हें" वित्तीय उत्पाद "" कहा जाता है क्योंकि वे अनुबंध हैं जो वित्तीय उद्योग द्वारा "उत्पादित" होते हैं। उदाहरण के लिए, आप यह भी कह सकते हैं कि एक कार निर्माता आपको कार नहीं बेचता है, लेकिन एक अनुबंध जो आपको कार का स्वामित्व देगा। और, यदि कोई अनुबंध एक सेवा है और उत्पाद नहीं है, तो उस स्थिति में एक कार निर्माता केवल सेवाएं बेच रहा है। ऐसा लगता है कि यह "वित्तीय उत्पाद" की तुलना में "उत्पाद" की परिभाषा के बारे में अधिक है। मुझे लगता है कि जब तक श्रम के प्रयास से कुछ उत्पादित किया जाता है, तब तक इसे एक उत्पाद कहा जा सकता है, और चूंकि वित्तीय अनुबंध वित्त उद्योग में काम करने वाले लोगों द्वारा उत्पादित किए जाते हैं, इसलिए उन्हें उत्पादों के रूप में भी योग्य बनाया जा सकता है। शायद विकिपीडिया का यह पृष्ठ चीजों को बेहतर तरीके से समझा सकता है जितना मैंने अभी किया है: http://en.wikipedia.org/wiki/Product_%28business%29"
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"College is an institution that's modern purpose is obscured and obstructed by outdated ideas about what it used to be. College nowadays is de facto vocational training for white collar professions. But college used to be a place of learning, knowledge, discovery, and inquiry for pure academics, intellectuals, and wealthy scions. People go to college as a prerequisite for a career, but instead encounter a culture of learning for learning's sake, a system originally designed to turn independently wealthy gentlemen into erudite gentlemen. As they are today, the majority of colleges are traps for unwitting, would-be workers. For all the high school graduates that go to college for the hope of a better life, a high percentage are lured and deceived into learning that amounts to the theft of four years and their tuition, including majors like archaeology or history. Whatever the value of such horizon broadening is to society, it is wrong to ask students to pay the bill for irrelevant learning. It is unconscionable that today's employers expect employees to have financed the cost of a small house to be qualified to sit at a desk, answer phone calls, and fill out a spreadsheet for less than $40,000 per year. Meanwhile, colleges cling to their delusional self-image as academic institutions. How many majors actually prepare students to get a career? A handful of majors have obvious specific outcomes, like dentistry or computer science, though even the most basic programming job is more specialized than ""CS graduate."" How many people major in front-end web development? What job does Business Administration prepare students for? ""Business."" Learn the same thing from a degree called project management and that student goes from unemployed to earning six figures. Academic colleges have their place, but we should have a system that provides credentials and focused, relevant instruction in less than two years with job specific training, marketable skills, and job placement for much, much less money. I propose that colleges be separated out into academic institutions and white collar vocational schools, and that they be given equal prestige, academic rigorousness, and consideration for entry level white collar work."
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"कॉलेज एक ऐसी संस्था है जिसका आधुनिक उद्देश्य अस्पष्ट है और पुराने विचारों से बाधित है कि यह क्या हुआ करता था। कॉलेज आजकल सफेद कॉलर व्यवसायों के लिए वास्तविक व्यावसायिक प्रशिक्षण है। लेकिन कॉलेज शुद्ध शिक्षाविदों, बुद्धिजीवियों और धनी वंशजों के लिए सीखने, ज्ञान, खोज और पूछताछ का स्थान हुआ करता था। लोग कैरियर के लिए एक शर्त के रूप में कॉलेज जाते हैं, लेकिन इसके बजाय सीखने के लिए सीखने की संस्कृति का सामना करते हैं, एक प्रणाली जो मूल रूप से स्वतंत्र रूप से धनी सज्जनों को युगीन सज्जनों में बदलने के लिए डिज़ाइन की गई थी। जैसा कि वे आज हैं, अधिकांश कॉलेज अनजाने, भावी श्रमिकों के लिए जाल हैं। सभी हाई स्कूल स्नातकों के लिए जो बेहतर जीवन की आशा के लिए कॉलेज जाते हैं, एक उच्च प्रतिशत को लालच दिया जाता है और सीखने में धोखा दिया जाता है जो चार साल की चोरी और उनके ट्यूशन के बराबर है, जिसमें पुरातत्व या इतिहास जैसी बड़ी कंपनियां शामिल हैं। समाज के लिए इस तरह के क्षितिज के विस्तार का जो भी मूल्य है, छात्रों को अप्रासंगिक सीखने के लिए बिल का भुगतान करने के लिए कहना गलत है। यह अनुचित है कि आज के नियोक्ता उम्मीद करते हैं कि कर्मचारियों ने एक छोटे से घर की लागत को एक डेस्क पर बैठने, फोन कॉल का जवाब देने और प्रति वर्ष $ 40,000 से कम के लिए एक स्प्रेडशीट भरने के लिए योग्य होने के लिए वित्त पोषित किया है। इस बीच, कॉलेज शैक्षणिक संस्थानों के रूप में अपनी भ्रमपूर्ण आत्म-छवि से चिपके रहते हैं। कितने मेजर वास्तव में छात्रों को करियर पाने के लिए तैयार करते हैं? मुट्ठी भर बड़ी कंपनियों के पास दंत चिकित्सा या कंप्यूटर विज्ञान जैसे स्पष्ट विशिष्ट परिणाम हैं, हालांकि यहां तक कि सबसे बुनियादी प्रोग्रामिंग नौकरी "सीएस स्नातक" की तुलना में अधिक विशिष्ट है। फ्रंट-एंड वेब डेवलपमेंट में कितने लोग प्रमुख हैं? बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन छात्रों को किस नौकरी के लिए तैयार करता है? ""व्यवसाय। प्रोजेक्ट मैनेजमेंट नामक डिग्री से एक ही बात सीखें और वह छात्र बेरोजगार से छह आंकड़े अर्जित करने के लिए जाता है। अकादमिक कॉलेजों का अपना स्थान है, लेकिन हमारे पास एक ऐसी प्रणाली होनी चाहिए जो दो साल से भी कम समय में नौकरी विशिष्ट प्रशिक्षण, विपणन योग्य कौशल और नौकरी प्लेसमेंट के साथ बहुत कम पैसे में क्रेडेंशियल्स और केंद्रित, प्रासंगिक निर्देश प्रदान करे। मैं प्रस्ताव करता हूं कि कॉलेजों को शैक्षणिक संस्थानों और सफेदपोश व्यावसायिक स्कूलों में अलग कर दिया जाए, और उन्हें समान प्रतिष्ठा, शैक्षणिक कठोरता और प्रवेश स्तर के सफेदपोश काम के लिए विचार दिया जाए।
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Answering for US tax only: The bank account makes absolutely zero difference. If you are not a US national and not resident in the US, but earn income from a US employer/client/customer, generally that income is not subject to US tax (no matter where it is banked). However there are (complicated) exceptions, particularly if you are considered to be operating a 'trade or business' in the US or US real estate is involved. Start at https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/nonresident-aliens and proceed through pub 519 if you have time to spend. I do not know (or answer) about Argentinian taxes. Whether you can find a US bank that wants to open and maintain an account for a foreigner (which is extra paperwork and regulation for them) is a different Q, that is already asked and answered: B1/B2 visas do not allow you to work, but that isn't really in scope of money.SX and belongs over on travel.SX (or expatriates.SX for longer stay); https://travel.stackexchange.com/questions/25416/work-as-freelancer-while-tourist-in-us-for-an-already-existing-us-client seems to cover it.
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केवल यूएस टैक्स के लिए जवाब देना: बैंक खाते से बिल्कुल शून्य अंतर पड़ता है। यदि आप अमेरिकी नागरिक नहीं हैं और अमेरिका में निवासी नहीं हैं, लेकिन अमेरिकी नियोक्ता/ग्राहक/ग्राहक से आय अर्जित करते हैं, तो आम तौर पर वह आय अमेरिकी कर के अधीन नहीं होती है (चाहे वह कहीं भी बैंक में हो)। हालांकि (जटिल) अपवाद हैं, खासकर यदि आपको अमेरिका में 'व्यापार या व्यवसाय' का संचालन करने के लिए माना जाता है या अमेरिकी अचल संपत्ति शामिल है। https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/nonresident-aliens से शुरू करें और पब 519 के माध्यम से आगे बढ़ें यदि आपके पास खर्च करने का समय है। मैं अर्जेंटीना के करों के बारे में नहीं जानता (या जवाब)। क्या आप एक अमेरिकी बैंक ढूंढ सकते हैं जो एक विदेशी के लिए खाता खोलना और बनाए रखना चाहता है (जो उनके लिए अतिरिक्त कागजी कार्रवाई और विनियमन है) एक अलग क्यू है, जो पहले से ही पूछा और उत्तर दिया गया है: बी 1 / बी 2 वीजा आपको काम करने की अनुमति नहीं देता है, लेकिन यह वास्तव में पैसे के दायरे में नहीं है। SX और यात्रा पर है। एसएक्स (या प्रवासी। लंबे समय तक रहने के लिए एसएक्स); https://travel.stackexchange.com/questions/25416/work-as-freelancer-while-tourist-in-us-for-an-already-existing-us-client इसे कवर करने लगता है।
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"Ah, I see what you mean, then. But if you die at 57, being hit by a bus, those self-invested funds won't help the general social welfare of the union. Instead 1/3 would go to some estate tax, and the rest are left to the designated appointee of your choosing. This soulless system helps the general populace a bit more directly. That is the theory, anyways. *edit: what I mean to say is, you still perceive that money as your own, like some compulsory retirement savings plan. I see it more as tax revenue,math little to no guarantee I will personally benefit from it directly any more than the general benefit it provides to This Great Union."""
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"आह, मैं समझ गया कि आपका क्या मतलब है, फिर। लेकिन अगर आप 57 साल की उम्र में मर जाते हैं, तो बस की चपेट में आ जाते हैं, तो उन स्व-निवेशित फंडों से संघ के सामान्य सामाजिक कल्याण में मदद नहीं मिलेगी। इसके बजाय 1/3 कुछ संपत्ति कर में जाएगा, और बाकी को आपके चयन के नामित नियुक्त व्यक्ति पर छोड़ दिया जाएगा। यह आत्माहीन प्रणाली सामान्य आबादी को थोड़ा और सीधे मदद करती है। वैसे भी यही सिद्धांत है। * संपादित करें: मेरे कहने का मतलब यह है कि आप अभी भी उस पैसे को अपने स्वयं के रूप में देखते हैं, जैसे कुछ अनिवार्य सेवानिवृत्ति बचत योजना। मैं इसे कर राजस्व के रूप में अधिक देखता हूं, गणित की कोई गारंटी नहीं है कि मैं व्यक्तिगत रूप से इस महान संघ को प्रदान किए जाने वाले सामान्य लाभ से सीधे इससे लाभान्वित होऊंगा।
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It's not necessarily the case that HFT acts as a tax on small traders. I haven't seen any studies demonstrating that HFT increases the average cost of shares; if anything small investors will be largely unaffected by HFT as it will be random noise to them, sometimes creating a slight increase, sometimes a slight decrease. The people most affected by HFT are institutional investors, whom HFT desks are pretty good at predicting the order pattern of and hence exploiting. They have no interest or capacity to exploit the small guys.
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यह जरूरी नहीं है कि एचएफटी छोटे व्यापारियों पर कर के रूप में कार्य करता है। मैंने किसी भी अध्ययन को प्रदर्शित नहीं किया है कि एचएफटी शेयरों की औसत लागत बढ़ाता है; अगर कुछ भी छोटे निवेशक एचएफटी से काफी हद तक अप्रभावित रहेंगे क्योंकि यह उनके लिए यादृच्छिक शोर होगा, कभी-कभी मामूली वृद्धि पैदा करेगा, कभी-कभी मामूली कमी। एचएफटी से सबसे अधिक प्रभावित लोग संस्थागत निवेशक हैं, जिनके ऑर्डर पैटर्न की भविष्यवाणी करने और इसलिए शोषण करने में एचएफटी डेस्क बहुत अच्छे हैं। उनके पास छोटे लोगों का शोषण करने की कोई रुचि या क्षमता नहीं है।
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30610
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I'm not familiar with US tax law in particular, but the general principle around the world tends to be that interest-free or low-interest loans are taxed as gifts of the difference between a commercial interest charge and the actual interest charged. You could also forgive ($13,000 - waived interest) of the loan each year. Also, remember that there's a lifetime exemption (covering inheritance as well) of $1,000,000 which can be used for any amounts over the $13,000.
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मैं विशेष रूप से अमेरिकी कर कानून से परिचित नहीं हूं, लेकिन दुनिया भर में सामान्य सिद्धांत यह है कि ब्याज मुक्त या कम ब्याज वाले ऋणों पर वाणिज्यिक ब्याज शुल्क और वास्तविक ब्याज के बीच अंतर के उपहार के रूप में कर लगाया जाता है। आप प्रत्येक वर्ष ऋण ($ 13,000 - माफ ब्याज) भी माफ कर सकते हैं। इसके अलावा, याद रखें कि $ 1,000,000 की आजीवन छूट (विरासत को भी कवर करना) है जिसका उपयोग $ 13,000 से अधिक किसी भी राशि के लिए किया जा सकता है।
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From my understanding by paying your bills more than 5 days late will not lead you into bankruptcy or stop you from getting a new loan in the future, however it may mean that lenders offer you credit at a higher interest rate. This of course would not help you as you are already struggling with your finances. However, no matter how bad you think things might be for you financially, there are always things you can do to improve your situation. Set a Budget The first thing you must do is to set a budget. List down all sources of income you receive each month, including any allowances. Then list all your sources of expenses and spending. List all your bills such as rent, telephone, electricity, car maintenance, credit card and other loans. Keep a diary for a month for all your discretionary spending - including coffees, lunches, and other odd bits and ends. You can also talk with your existing lenders and come to some agreement on reducing you interest rates on your debts and the repayments. But remember any reduction in repayments may increase your repayment period and the total interest you have to pay in the long term. If you need help setting up your budget here are some links to resources you can download to help you get started: Once you set up your budget you want your total income to be more than your total expenses. If it isn't you will be getting further and further behind each month. Some things you can do are to increase your income - get a job/second job, sell some unwanted items, or start a small home business. Some things you can do to reduce your expenses - make coffees and lunches at home before going out and buying these, pay off higher interest debts first, consolidate all your debts into a lower interest rate loan, reduce discretionary spending to an absolute minimum, cancel all unnecessary services, etc. Debt Consolidation In regards to a Debt Consolidation for your existing personal loans and credit cards into a single lower interest rate loan can be a good idea, but there are some pitfalls you should consider. Manly, if you are taking out a loan with a lower interest rate but a longer term to pay it off, you may end up paying less in monthly repayments but will end up paying more interest in the long run. If you do take this course of action try to keep your term to no longer than your current debt's terms, and try to keep your repayments as high as possible to pay the debt off as soon as possible and reduce any interest you have to pay. Again be wary of the fine print and read the PDS of any products you are thinking of getting. Refer to ASIC - Money Smart website for more valuable information you should consider before taking out any debt consolidation. Assistance improving your skills and getting a higher paid job If you are finding it hard to get a job, especially one that pays a bit more, look into your options of doing a course and improving your skills. There is plenty of assistance available for those wanting to improve their skills in order to improve their chances of getting a better job. Check out Centrelink's website for more information on Payments for students and trainees. Other Action You Can Take If you are finding that the repayments are really getting out of hand and no one will help you with any debt consolidation or reducing your interest rates on your debts, as a last resort you can apply for a Part 9 debt agreement. But be very careful as this is an alternative to bankruptcy, and like bankruptcy a debt agreement will appear on your credit file for seven years and your name will be listed on the National Personal Insolvency Index forever. Further Assistance and Help If you have trouble reading any PDS, or want further information or help regarding any issues I have raised or any other part of your financial situation you can contact Centrelink's Financial Information Service. They provide a free and confidential service that provides education and information on financial and lifestyle issues to all Australians. Learn how to manage your money so you can get out of your debt and can lead a much more comfortable and less stressful life into the future.
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मेरी समझ से 5 दिनों से अधिक देर से अपने बिलों का भुगतान करने से आपको दिवालियापन में नहीं ले जाया जाएगा या भविष्य में आपको नया ऋण प्राप्त करने से रोका नहीं जाएगा, हालांकि इसका मतलब यह हो सकता है कि ऋणदाता आपको उच्च ब्याज दर पर क्रेडिट प्रदान करते हैं। यह निश्चित रूप से आपकी मदद नहीं करेगा क्योंकि आप पहले से ही अपने वित्त से जूझ रहे हैं। हालांकि, कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपको लगता है कि आर्थिक रूप से आपके लिए चीजें कितनी खराब हो सकती हैं, हमेशा ऐसी चीजें होती हैं जो आप अपनी स्थिति को बेहतर बनाने के लिए कर सकते हैं। बजट निर्धारित करें सबसे पहले आपको एक बजट निर्धारित करना चाहिए। किसी भी भत्ते सहित आपको हर महीने प्राप्त होने वाली आय के सभी स्रोतों को सूचीबद्ध करें। फिर अपने खर्चों और खर्च के सभी स्रोतों को सूचीबद्ध करें। अपने सभी बिलों जैसे किराया, टेलीफोन, बिजली, कार रखरखाव, क्रेडिट कार्ड और अन्य ऋण सूचीबद्ध करें। अपने सभी विवेकाधीन खर्चों के लिए एक महीने के लिए एक डायरी रखें - जिसमें कॉफी, लंच और अन्य विषम बिट्स और सिरों शामिल हैं। आप अपने मौजूदा उधारदाताओं के साथ भी बात कर सकते हैं और अपने ऋणों और पुनर्भुगतान पर ब्याज दरों को कम करने पर कुछ समझौते पर आ सकते हैं। लेकिन याद रखें कि पुनर्भुगतान में कोई भी कमी आपकी पुनर्भुगतान अवधि और लंबी अवधि में आपके द्वारा भुगतान किए जाने वाले कुल ब्याज को बढ़ा सकती है। अगर आपको अपना बजट सेट करने में मदद चाहिए, तो यहां उन संसाधनों के कुछ लिंक दिए गए हैं, जिन्हें आप शुरू करने में मदद के लिए डाउनलोड कर सकते हैं: एक बार जब आप अपना बजट सेट कर लेते हैं, तो आप चाहते हैं कि आपकी कुल आय आपके कुल खर्चों से अधिक हो। यदि ऐसा नहीं है, तो आप हर महीने आगे और पीछे हो जाएंगे। कुछ चीजें जो आप कर सकते हैं वे हैं अपनी आय बढ़ाने के लिए - नौकरी / दूसरी नौकरी प्राप्त करना, कुछ अवांछित वस्तुओं को बेचना, या एक छोटा सा घर व्यवसाय शुरू करना। कुछ चीजें जो आप अपने खर्चों को कम करने के लिए कर सकते हैं - बाहर जाने और इन्हें खरीदने से पहले घर पर कॉफी और लंच बनाएं, पहले उच्च ब्याज ऋण का भुगतान करें, अपने सभी ऋणों को कम ब्याज दर ऋण में समेकित करें, विवेकाधीन खर्च को पूर्ण न्यूनतम तक कम करें, सभी अनावश्यक सेवाओं को रद्द करें, आदि। ऋण समेकन एक ऋण के संबंध में आपके मौजूदा व्यक्तिगत ऋण और क्रेडिट कार्ड के लिए एक कम ब्याज दर ऋण में समेकन एक हो सकता है अच्छा विचार है, लेकिन कुछ नुकसान हैं जिन पर आपको विचार करना चाहिए। मर्दाना, यदि आप कम ब्याज दर के साथ ऋण ले रहे हैं, लेकिन इसे चुकाने के लिए एक लंबी अवधि है, तो आप मासिक पुनर्भुगतान में कम भुगतान कर सकते हैं, लेकिन लंबे समय में अधिक ब्याज का भुगतान करेंगे। यदि आप इस तरह की कार्रवाई करते हैं, तो अपनी अवधि को अपने वर्तमान ऋण की शर्तों से अधिक समय तक रखने की कोशिश करें, और जितनी जल्दी हो सके ऋण का भुगतान करने के लिए अपने पुनर्भुगतान को यथासंभव उच्च रखने का प्रयास करें और आपको भुगतान किए जाने वाले किसी भी ब्याज को कम करें। फिर से ठीक प्रिंट से सावधान रहें और किसी भी उत्पाद के पीडीएस को पढ़ें जिसे आप प्राप्त करने की सोच रहे हैं। अधिक मूल्यवान जानकारी के लिए ASIC - Money Smart वेबसाइट देखें, जिस पर आपको कोई भी ऋण समेकन करने से पहले विचार करना चाहिए। अपने कौशल में सुधार करने और उच्च भुगतान वाली नौकरी प्राप्त करने में सहायता यदि आपको नौकरी पाने में कठिनाई हो रही है, विशेष रूप से वह जो थोड़ा अधिक भुगतान करता है, तो पाठ्यक्रम करने और अपने कौशल में सुधार करने के अपने विकल्पों पर गौर करें। बेहतर नौकरी पाने की संभावनाओं को बेहतर बनाने के लिए अपने कौशल में सुधार करने के इच्छुक लोगों के लिए बहुत सारी सहायता उपलब्ध है। छात्रों और प्रशिक्षुओं के भुगतान के बारे में अधिक जानकारी के लिए सेंटरलिंक की वेबसाइट देखें। अन्य कार्रवाई आप कर सकते हैं यदि आप पा रहे हैं कि पुनर्भुगतान वास्तव में हाथ से बाहर हो रहा है और कोई भी आपको किसी भी ऋण समेकन या अपने ऋणों पर अपनी ब्याज दरों को कम करने में मदद नहीं करेगा, तो अंतिम उपाय के रूप में आप भाग 9 ऋण समझौते के लिए आवेदन कर सकते हैं। लेकिन बहुत सावधान रहें क्योंकि यह दिवालियापन का एक विकल्प है, और दिवालियापन की तरह एक ऋण समझौता आपकी क्रेडिट फ़ाइल पर सात साल के लिए दिखाई देगा और आपका नाम हमेशा के लिए राष्ट्रीय व्यक्तिगत दिवाला सूचकांक पर सूचीबद्ध होगा। आगे की सहायता और सहायता यदि आपको किसी भी पीडीएस को पढ़ने में परेशानी है, या मेरे द्वारा उठाए गए किसी भी मुद्दे या आपकी वित्तीय स्थिति के किसी अन्य हिस्से के बारे में अधिक जानकारी या मदद चाहते हैं, तो आप सेंटरलिंक की वित्तीय सूचना सेवा से संपर्क कर सकते हैं। वे एक मुफ्त और गोपनीय सेवा प्रदान करते हैं जो सभी ऑस्ट्रेलियाई लोगों को वित्तीय और जीवन शैली के मुद्दों पर शिक्षा और जानकारी प्रदान करते हैं। अपने पैसे का प्रबंधन करना सीखें ताकि आप अपने कर्ज से बाहर निकल सकें और भविष्य में अधिक आरामदायक और कम तनावपूर्ण जीवन जी सकें।
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The liquidity primarily depends on the specific equity type / position you are looking at. You want to look for stocks or ETFs that have significant volume themselves before trying to jump into an option contract. The most important things you should look at are Volume and Open Interest for the specific contracts, strikes, and expiration. Near the money / in the money contracts from near term expiration tend to have the highest liquidity and the smallest (relative) spreads.
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तरलता मुख्य रूप से उस विशिष्ट इक्विटी प्रकार/स्थिति पर निर्भर करती है जिसे आप देख रहे हैं। आप उन शेयरों या ईटीएफ की तलाश करना चाहते हैं जिनके पास विकल्प अनुबंध में कूदने की कोशिश करने से पहले महत्वपूर्ण मात्रा है। सबसे महत्वपूर्ण चीजें जिन्हें आपको देखना चाहिए वे हैं विशिष्ट कॉन्ट्रैक्ट, स्ट्राइक और समाप्ति के लिए वॉल्यूम और ओपन ब्याज. निकट अवधि की समाप्ति से धन अनुबंधों में उच्चतम तरलता होती है और सबसे छोटा (रिश्तेदार) फैलता है।
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Given some of the first few comments [like this one](https://www.reddit.com/r/business/comments/6hmdwf/amazon_is_buying_whole_foods/dizdu6b/), no it was not. But I really wish you the best of luck in your future snarky replies, and dramatic de-douchifying edits of them to help you save face. I hope you make lots of karma, okay?
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पहली कुछ टिप्पणियों में से कुछ को देखते हुए [इस तरह] (https://www.reddit.com/r/business/comments/6hmdwf/amazon_is_buying_whole_foods/dizdu6b/), नहीं यह नहीं था। लेकिन मैं वास्तव में आपको अपने भविष्य के भद्दे उत्तरों में शुभकामनाएं देता हूं, और चेहरे को बचाने में आपकी मदद करने के लिए उनमें से नाटकीय डी-डूचिफाइंग संपादन। मुझे आशा है कि आप बहुत सारे कर्म करेंगे, ठीक है?
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As Americans we seem to have lost the ability to see the simple truth right in front of us. Its not just RT, its what the world is telling us, take your pick, yet we get our marching orders from Tel Aviv I will fucking move to Timbuktu before Zuckerberg becomes the US president and all our children wear gender neutral uniforms to school
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अमेरिकियों के रूप में हम अपने सामने सरल सत्य को देखने की क्षमता खो चुके हैं। यह सिर्फ आरटी नहीं है, यह वही है जो दुनिया हमें बता रही है, अपना चयन करें, फिर भी हमें तेल अवीव से हमारे मार्चिंग ऑर्डर मिलते हैं जुकरबर्ग के अमेरिकी राष्ट्रपति बनने से पहले मैं टिम्बकटू जाऊंगा और हमारे सभी बच्चे स्कूल में लिंग तटस्थ वर्दी पहनते हैं
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Huh. It appears it's only currencies in sterling that are fully exempt. https://www.gov.uk/hmrc-internal-manuals/capital-gains-manual/cg12602 Government manuals are more detailed than .gov but still not perfect as it's HMRCs interpretation of legislation and has been overturned in the past. There is also another (old) article here about foreign currency transactions. https://www.taxation.co.uk/articles/2010/10/27/21191/currency-gains I have never come across forex capital gains in practice but I've learnt something today! Something to look out for in the UK as well I guess.
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ना। ऐसा प्रतीत होता है कि यह स्टर्लिंग में केवल मुद्राएं हैं जो पूरी तरह से छूट प्राप्त हैं। https://www.gov.uk/hmrc-internal-manuals/capital-gains-manual/cg12602 सरकारी मैनुअल .gov की तुलना में अधिक विस्तृत हैं लेकिन फिर भी सही नहीं हैं क्योंकि यह HMRC कानून की व्याख्या है और अतीत में पलट दिया गया है। विदेशी मुद्रा लेनदेन के बारे में यहां एक और (पुराना) लेख भी है। https://www.taxation.co.uk/articles/2010/10/27/21191/currency-gains मैं व्यवहार में विदेशी मुद्रा पूंजीगत लाभ में कभी नहीं आया हूं, लेकिन मैंने आज कुछ सीखा है. मुझे लगता है कि ब्रिटेन में भी कुछ देखने के लिए।
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"This is the best tl;dr I could make, [original](https://www.vox.com/policy-and-politics/2017/7/7/15933674/video-games-job-supply) reduced by 93%. (I'm a bot) ***** > New research shows that the lure of computers - and video games in particular - has played a role in keeping young men from working. > What the group of researchers discovered was fascinating: The value of young men's leisure time was increasing, and the allure of video games played a small but significant role in why they were working less. > Hurst's research suggests that jobs need to pay a lot more to make work seem more appealing to young men - which would, in theory, make work seem more worthwhile than playing video games. ***** [**Extended Summary**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6m3fs9/the_unexpected_economic_consequences_of_video/) | [FAQ](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ ""Version 1.65, ~162548 tl;drs so far."") | [Feedback](http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr ""PM's and comments are monitored, constructive feedback is welcome."") | *Top* *keywords*: **work**^#1 **men**^#2 **Job**^#3 **more**^#4 **young**^#5"
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"यह सबसे अच्छा टीएल है; डॉ मैं बना सकता था, [मूल] (https://www.vox.com/policy-and-politics/2017/7/7/15933674/video-games-job-supply) 93% कम हो गया। (मैं एक बॉट हूं) ***** > नए शोध से पता चलता है कि कंप्यूटर का लालच - और विशेष रूप से वीडियो गेम - ने युवा पुरुषों को काम करने से रोकने में भूमिका निभाई है। > शोधकर्ताओं के समूह ने जो खोजा वह आकर्षक था: युवा पुरुषों का मूल्य' अवकाश का समय बढ़ रहा था, और वीडियो गेम के आकर्षण ने एक छोटी लेकिन महत्वपूर्ण भूमिका निभाई कि वे कम काम क्यों कर रहे थे। > हर्स्ट' शोध से पता चलता है कि युवा पुरुषों के लिए काम को अधिक आकर्षक बनाने के लिए नौकरियों को बहुत अधिक भुगतान करने की आवश्यकता होती है - जो सिद्धांत रूप में, वीडियो गेम खेलने की तुलना में काम को अधिक सार्थक बना देगा। [**विस्तारित सारांश**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6m3fs9/the_unexpected_economic_consequences_of_video/) | [अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न] (http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ "" संस्करण 1.65, ~162548 tl; अब तक डीआर."") | [प्रतिपुष्टि] (http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr "प्रधानमंत्री और टिप्पणियों की निगरानी की जाती है, रचनात्मक प्रतिक्रिया का स्वागत है। | *शीर्ष* *कीवर्ड*: **काम**^#1 **men**^#2 **नौकरी**^#3 **more**^#4 **young**^#5"
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Many people think that there is no solution for hair loss. They believe that once hair is gone, it is forever. Thanks to progressive hair care technology, this belief has been proved wrong. One of the most reputable clinics conducts hair transplant in Noida. Those suffering from hair loss without any other reason can choose to undergo this procedure and regain their lush mane.
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बहुत से लोग सोचते हैं कि बालों के झड़ने का कोई समाधान नहीं है। उनका मानना है कि एक बार बाल चले जाने के बाद, यह हमेशा के लिए है। प्रगतिशील बाल देखभाल तकनीक के लिए धन्यवाद, यह विश्वास गलत साबित हुआ है। सबसे प्रतिष्ठित क्लीनिकों में से एक नोएडा में हेयर ट्रांसप्लांट करता है। बिना किसी अन्य कारण के बालों के झड़ने से पीड़ित लोग इस प्रक्रिया से गुजरना चुन सकते हैं और अपने रसीले माने को पुनः प्राप्त कर सकते हैं।
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>I just wish people who hate on keynesian policies (which while not perfect, are not as terrible as people point them out to be) would at least acknowledge that Keynes advocated maintaining budget surpluses when the economy is doing fine/alright. I do acknowledge that. However, the powers that be that implement Keynesian policies these days don't see that. Nor do they recognize that Keynes advocated strategic spending to stimulate the economy. I support what he called for, but he would probably be rolling in his grave if he saw the shit our politicians were doing in his name. I assume we agree with each other on this? We are in a major depression but after years of massive deficit spending we are almost powerless to use any real keynesian policies that could really help us.
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>मैं सिर्फ उन लोगों की कामना करता हूं जो कीनेसियन नीतियों से नफरत करते हैं (जो कि सही नहीं हैं, उतने भयानक नहीं हैं जितना लोग उन्हें बताते हैं) कम से कम यह स्वीकार करेंगे कि कीन्स ने बजट अधिशेष को बनाए रखने की वकालत की जब अर्थव्यवस्था ठीक / ठीक कर रही है। मैं इसे स्वीकार करता हूं। हालाँकि, इन दिनों कीनेसियन नीतियों को लागू करने वाली शक्तियाँ ऐसा नहीं देखती हैं। न ही वे मानते हैं कि कीन्स ने अर्थव्यवस्था को प्रोत्साहित करने के लिए रणनीतिक खर्च की वकालत की। मैं उसका समर्थन करता हूं जो उसने कहा था, लेकिन वह शायद अपनी कब्र में लुढ़क रहा होगा अगर उसने देखा कि हमारे राजनेता उसके नाम पर क्या कर रहे थे। मुझे लगता है कि हम इस पर एक दूसरे से सहमत हैं? हम एक प्रमुख मंदी में हैं, लेकिन बड़े पैमाने पर घाटे के खर्च के वर्षों के बाद हम किसी भी वास्तविक केनेसियन नीतियों का उपयोग करने के लिए लगभग शक्तिहीन हैं जो वास्तव में हमारी मदद कर सकते हैं।
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They still have an estimated $2 trillion shadow economy? I'd say that's an epic fail at reducing non taxable transactions. And Probably the same level of bribing is going on, just not with cash. If the purpose was to reduce corruption it sounds like it barely did anything
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उनके पास अभी भी अनुमानित $ 2 ट्रिलियन छाया अर्थव्यवस्था है? मैं कहूंगा कि यह गैर कर योग्य लेनदेन को कम करने में एक महाकाव्य विफलता है। और शायद रिश्वत का एक ही स्तर चल रहा है, बस नकदी के साथ नहीं। यदि उद्देश्य भ्रष्टाचार को कम करना था, तो ऐसा लगता है कि इसने मुश्किल से कुछ किया
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Yes. Just like the supposed IT/programmer shortage in the 90s. A fabrication propagated by vested interests to stimulate a policy response that artificially drives up sectoral labor supply to drive down wages to reduce labor cost. Well worn trick. There is a difference between a shortage and simply not wanting to pay what people and their skills cost at the market rate and so impinging on government to influence the market in one's favor. Classic rent seeking, aka normal and expected behavior for profit maximizing actors.
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हाँ। ठीक उसी तरह जैसे 90 के दशक में आईटी/प्रोग्रामर की कमी थी। निहित स्वार्थों द्वारा प्रचारित एक निर्माण एक नीति प्रतिक्रिया को प्रोत्साहित करने के लिए जो श्रम लागत को कम करने के लिए मजदूरी को कम करने के लिए कृत्रिम रूप से क्षेत्रीय श्रम आपूर्ति को बढ़ाता है। अच्छी तरह से पहना चाल। एक कमी के बीच एक अंतर है और बस भुगतान नहीं करना चाहते हैं कि लोग और उनके कौशल बाजार दर पर क्या खर्च करते हैं और इसलिए सरकार को किसी के पक्ष में बाजार को प्रभावित करने के लिए प्रभावित करते हैं। क्लासिक किराया मांग, उर्फ लाभ अधिकतम अभिनेताओं के लिए सामान्य और अपेक्षित व्यवहार।
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How will going from 75% Credit Utilization to 0% Credit Utilization affect my credit score? might answer your question if US based. In the US, what counts is what shows on the bill. I've run $20K through a card with a $10K limit, but still ended the month under $2K by making extra payments. As long as you stay ahead of the limit by making mid-cycle payments, I see no issue with this strategy. If you keep running $30K/mo through a card with a $10K limit, the bank will eventually catch this and raise your limit as you will have proven you are more credit worthy.
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75% क्रेडिट उपयोग से 0% क्रेडिट उपयोग तक जाने से मेरे क्रेडिट स्कोर पर क्या प्रभाव पड़ेगा? आपके प्रश्न का उत्तर दे सकता है यदि अमेरिका आधारित है। अमेरिका में, जो मायने रखता है वह बिल पर दिखाई देता है। मैंने $ 10K सीमा वाले कार्ड के माध्यम से $ 20K चलाया है, लेकिन फिर भी अतिरिक्त भुगतान करके $ 2K के तहत महीने को समाप्त कर दिया। जब तक आप मध्य-चक्र भुगतान करके सीमा से आगे रहते हैं, तब तक मुझे इस रणनीति के साथ कोई समस्या नहीं दिखती है। यदि आप $30K सीमा वाले कार्ड के माध्यम से $10K/महीना चलाते रहते हैं, तो बैंक अंततः इसे पकड़ लेगा और आपकी सीमा बढ़ा देगा क्योंकि आपने साबित कर दिया होगा कि आप अधिक क्रेडिट योग्य हैं।
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That's why I said, I'm sure the devices I use now aren't much better (hell, I have an app that collects location data and sends me Amazon gift cards and such in exchange, but I agreed to it), but I don't really see any purpose of Alexa besides additional data collection. The only think I could see it useful for is elderly or disabled people with poor motor function that may have trouble operating other devices.
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यही कारण है कि मैंने कहा, मुझे यकीन है कि अब मैं जिन उपकरणों का उपयोग करता हूं वे बहुत बेहतर नहीं हैं (नरक, मेरे पास एक ऐप है जो स्थान डेटा एकत्र करता है और मुझे अमेज़ॅन उपहार कार्ड भेजता है और बदले में ऐसा करता है, लेकिन मैं इसके लिए सहमत हूं), लेकिन मुझे वास्तव में अतिरिक्त डेटा संग्रह के अलावा एलेक्सा का कोई उद्देश्य नहीं दिखता है। एकमात्र विचार जो मैं इसे उपयोगी देख सकता हूं वह गरीब मोटर फ़ंक्शन वाले बुजुर्ग या विकलांग लोग हैं जिन्हें अन्य उपकरणों को संचालित करने में परेशानी हो सकती है।
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The biggest challenge with owning any individual stock is price fluctuation, which is called risk. The scenarios you describe assume that the stock behaves exactly as you predict (price/portfolio doubles) and you need to consider risk. One way to measure risk in a stock or in a portfolio is Sharpe Ratio (risk adjusted return), or the related Sortino ratio. One piece of advice that is often offered to individual investors is to diversify, and the stated reason for diversification is to reduce risk. But that is not telling the whole story. When you are able to identify stocks that are not price correlated, you can construct a portfolio that reduces risk. You are trying to avoid 10% tax on the stock grant (25%-15%), but need to accept significant risk to avoid the 10% differential tax ($1000). An alternative to a single stock is to invest in an ETF (much lower risk), which you can buy and hold for a long time, and the price/growth of an ETF (ex. SPY) can be charted versus your stock to visualize the difference in growth/fluctuation. Look up the beta (volatility) of your stock compared to SPY (for example, IBM). Compare the beta of IBM and TSLA and note that you may accept higher volatility when you invest in a stock like Tesla over IBM. What is the beta of your stock? And how willing are you to accept that risk? When you can identify stocks that move in opposite directions, and mix your portfolio (look up beta balanced portolio), you can smooth out the variability (reduce the risk), although you may reduce your absolute return. This cannot be done with a single stock, but if you have more money to invest you could compose the rest of your portfolio to balance the risk for this stock grant, keep the grant shares, and still effectively manage risk. Some years ago I had accumulated over 10,000 shares (grants, options) in a company where I worked. During the time I worked there, their price varied between $30/share and < $1/share. I was able to liquidate at $3/share.
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किसी भी व्यक्तिगत स्टॉक के मालिक होने के साथ सबसे बड़ी चुनौती कीमत में उतार-चढ़ाव है, जिसे जोखिम कहा जाता है। आपके द्वारा वर्णित परिदृश्य मानते हैं कि स्टॉक ठीक वैसा ही व्यवहार करता है जैसा आप भविष्यवाणी करते हैं (मूल्य / पोर्टफोलियो दोगुना हो जाता है) और आपको जोखिम पर विचार करने की आवश्यकता है। स्टॉक या पोर्टफोलियो में जोखिम को मापने का एक तरीका शार्प अनुपात (जोखिम समायोजित रिटर्न), या संबंधित सॉर्टिनो अनुपात है। सलाह का एक टुकड़ा जो अक्सर व्यक्तिगत निवेशकों को प्रदान किया जाता है, वह विविधता प्रदान करना है, और विविधीकरण का कारण जोखिम को कम करना है। लेकिन यह पूरी कहानी नहीं बता रहा है। जब आप उन शेयरों की पहचान करने में सक्षम होते हैं जो मूल्य सहसंबद्ध नहीं हैं, तो आप एक पोर्टफोलियो बना सकते हैं जो जोखिम को कम करता है। आप स्टॉक अनुदान (25% -15%) पर 10% कर से बचने की कोशिश कर रहे हैं, लेकिन 10% अंतर कर ($ 1000) से बचने के लिए महत्वपूर्ण जोखिम स्वीकार करने की आवश्यकता है। एकल स्टॉक का एक विकल्प ईटीएफ (बहुत कम जोखिम) में निवेश करना है, जिसे आप लंबे समय तक खरीद और पकड़ सकते हैं, और ईटीएफ (उदा. जासूस) की कीमत/वृद्धि को आपके स्टॉक के मुकाबले चार्ट किया जा सकता है ताकि विकास / उतार-चढ़ाव में अंतर की कल्पना की जा सके। एसपीवाई (उदाहरण के लिए, आईबीएम) की तुलना में अपने स्टॉक के बीटा (अस्थिरता) को देखें। आईबीएम और टीएसएलए के बीटा की तुलना करें और ध्यान दें कि जब आप आईबीएम पर टेस्ला जैसे स्टॉक में निवेश करते हैं तो आप उच्च अस्थिरता स्वीकार कर सकते हैं। आपके स्टॉक का बीटा क्या है? और आप उस जोखिम को स्वीकार करने के लिए कितने तैयार हैं? जब आप उन शेयरों की पहचान कर सकते हैं जो विपरीत दिशाओं में चलते हैं, और अपने पोर्टफोलियो को मिलाएं (बीटा संतुलित पोर्टोलियो देखें), तो आप परिवर्तनशीलता को सुचारू कर सकते हैं (जोखिम को कम कर सकते हैं), हालांकि आप अपने पूर्ण रिटर्न को कम कर सकते हैं। यह एक स्टॉक के साथ नहीं किया जा सकता है, लेकिन यदि आपके पास निवेश करने के लिए अधिक पैसा है तो आप इस स्टॉक अनुदान के जोखिम को संतुलित करने के लिए अपने बाकी पोर्टफोलियो की रचना कर सकते हैं, अनुदान शेयर रख सकते हैं, और फिर भी प्रभावी रूप से जोखिम का प्रबंधन कर सकते हैं। कुछ साल पहले मैंने एक कंपनी में 10,000 से अधिक शेयर (अनुदान, विकल्प) जमा किए थे जहां मैंने काम किया था। जिस समय मैंने वहां काम किया, उनकी कीमत $30/शेयर और $1/शेयर < बीच भिन्न थी। मैं $3/शेयर पर लिक्विडेट करने में सक्षम था।
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come on. they're interns. do you really expect, or need, them to be qualified? Interns are there to do scut work and canned development training, and to audition for the graduate analyst position they want to apply for next year. Or to get do disillusioned by the experience that they self-select out after they graduate.
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चलो भी। वे इंटर्न हैं। क्या आप वास्तव में उम्मीद करते हैं, या उन्हें योग्य होने की आवश्यकता है? इंटर्न स्कट काम और डिब्बाबंद विकास प्रशिक्षण करने के लिए हैं, और स्नातक विश्लेषक पद के लिए ऑडिशन देने के लिए वे अगले वर्ष के लिए आवेदन करना चाहते हैं। या उस अनुभव से मोहभंग करने के लिए जो वे स्नातक होने के बाद स्वयं का चयन करते हैं।
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30800
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I think you are making this more complicated that it has to be. In the end you will end up with a car that you paid X, and is worth Y. Your numbers are a bit hard to follow. Hopefully I got this right. I am no accountant, this is how I would figure the deal: The payments made are irrelevant. The downpayment is irrelevant as it is still a reduction in net worth. Your current car has a asset value of <29,500>. That should make anyone pause a bit. In order to get into this new car you will have to finance the shortfall on the current car (29,500), the price of the vehicle (45,300), the immediate depreciation (say 7,000). In the end you will have a car worth 38K and owe 82K. So you will have a asset value of <44,000>. Obviously a much worse situation. To do this car deal it would cost the person 14,500 of net worth the day the deal was done. As time marched on, it would be more as the reduction in debt is unlikely to keep up with the depreciation. Additionally the new car purchase screen shows a payment of $609/month if you bought the car with zero down. Except you don't have zero down, you have -29,500 down. Making the car payment higher, I estamate 1005/month with 3.5%@84 months. So rather than having a hit to your cash flow of $567 for 69 more months, you would have a payment of about $1000 for 84 months if you could obtain the interest rate of 3.5%. Those are the two things I would focus on is the reduction in net worth and the cash flow liability. I understand you are trying to get a feel for things, but there are two things that make this very unrealistic. The first is financing. It is unlikely that financing could be obtained with this deal and if it could this would be considered a sub-prime loan. However, perhaps a relative could finance the deal. Secondly, there is no way even a moderately financially responsible spouse would approve this deal. That is provided there were not sigificant assets, like a few million. If that is the case why not just write a check?
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मुझे लगता है कि आप इसे और अधिक जटिल बना रहे हैं कि इसे होना चाहिए। अंत में आप एक कार के साथ समाप्त हो जाएंगे जिसे आपने एक्स का भुगतान किया था, और वाई के लायक है। आपके नंबरों का पालन करना थोड़ा कठिन है। उम्मीद है कि मुझे यह अधिकार मिला। मैं कोई एकाउंटेंट नहीं हूं, इस तरह मैं इस सौदे का पता लगाऊंगा: किए गए भुगतान अप्रासंगिक हैं। डाउनपेमेंट अप्रासंगिक है क्योंकि यह अभी भी निवल मूल्य में कमी है। आपकी वर्तमान कार की संपत्ति मूल्य < 29,500> है। इससे किसी को भी थोड़ा विराम देना चाहिए। इस नई कार में आने के लिए आपको वर्तमान कार (29,500), वाहन की कीमत (45,300), तत्काल मूल्यह्रास (7,000) पर कमी को पूरा करना होगा। अंत में आपके पास 38K की कार होगी और 82K का बकाया होगा। तो आपके पास < 44,000> का एसेट वैल्यू होगा। जाहिर है कि यह बहुत खराब स्थिति है। इस कार सौदे को करने के लिए उस व्यक्ति को 14,500 का शुद्ध मूल्य खर्च करना होगा जिस दिन सौदा किया गया था। जैसे-जैसे समय बीतता गया, यह अधिक होगा क्योंकि ऋण में कमी मूल्यह्रास के साथ बने रहने की संभावना नहीं है। इसके अतिरिक्त, नई कार खरीद स्क्रीन $ 609 / माह का भुगतान दिखाती है यदि आपने शून्य डाउन के साथ कार खरीदी है। सिवाय इसके कि आपके पास शून्य नीचे नहीं है, आपके पास -29,500 नीचे है। कार भुगतान को अधिक बनाते हुए, मैं 3.5% @ 84 महीनों के साथ 1005/माह का अनुमान लगाता हूं। इसलिए 69 और महीनों के लिए $ 567 के अपने नकदी प्रवाह को हिट करने के बजाय, यदि आप 3.5% की ब्याज दर प्राप्त कर सकते हैं, तो आपके पास 84 महीनों के लिए लगभग $ 1000 का भुगतान होगा। वे दो चीजें हैं जिन पर मैं ध्यान केंद्रित करूंगा वह है निवल मूल्य में कमी और नकदी प्रवाह देयता। मैं समझता हूं कि आप चीजों को महसूस करने की कोशिश कर रहे हैं, लेकिन दो चीजें हैं जो इसे बहुत अवास्तविक बनाती हैं। पहला वित्तपोषण है। यह संभावना नहीं है कि इस सौदे के साथ वित्तपोषण प्राप्त किया जा सकता है और यदि यह हो सकता है तो इसे सब-प्राइम ऋण माना जाएगा। हालांकि, शायद एक रिश्तेदार इस सौदे को वित्त कर सकता है। दूसरे, कोई रास्ता नहीं है कि एक मामूली आर्थिक रूप से जिम्मेदार पति या पत्नी भी इस सौदे को मंजूरी देगा। यह प्रदान किया जाता है कि कुछ मिलियन की तरह कोई संपत्ति नहीं थी। अगर ऐसा है तो सिर्फ एक चेक क्यों न लिखें?
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"The future of the internet is Ad-free. Ad blockers are increasing in usage every day and there is _nothing_ that anyone can do to stop that. Companies like Facebook and Google who make most of their money selling advertising are shitting themselves over this. Facebook is _THE ONLY_ profitable ""social media"" company. There's like 5,00000000000 social media companies and NONE of them make money except facebook. That's not because facebook is great, it's because facebook is diversified. Don't listen to me, be fools."
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"इंटरनेट का भविष्य विज्ञापन-मुक्त है। विज्ञापन अवरोधक हर दिन उपयोग में बढ़ रहे हैं और _कुछ भी नहीं है जो कोई भी इसे रोकने के लिए कर सकता है। फेसबुक और गूगल जैसी कंपनियां जो विज्ञापन बेचकर अपना अधिकांश पैसा कमाती हैं, इस पर खुद को बकवास कर रही हैं। फेसबुक _THE ONLY_ लाभदायक "सोशल मीडिया"" कंपनी है। 5,00000000000 सोशल मीडिया कंपनियों की तरह है और उनमें से कोई भी फेसबुक को छोड़कर पैसा नहीं कमाता है। ऐसा इसलिए नहीं है क्योंकि फेसबुक महान है, ऐसा इसलिए है क्योंकि फेसबुक विविध है। मेरी बात मत सुनो, मूर्ख बनो।
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"I think your analysis is very clear, it's a sensible approach, and the numbers sound about right to me. A few other things you might want to think about: Tax In some jurisdictions you can deduct mortgage interest against your income tax. I see from your profile that you're in Texas, but I don't know the exact situation there and I think it's better to keep this answer general anyway. If that's the case for you, then you should re-run your numbers taking that into account. You may also be able to make your investments tax-advantaged, for example if you save them in a retirement account. You'll need to apply the appropriate limits for your specific situation and take an educated guess as to how that might change over the next 30 years. Liquidity The money you're not spending on your mortgage is money that's available to you for other spending or emergencies - i.e. even though your default assumption is to invest it and that's a sensible way to compare with the mortgage, you might still place some extra value on having more free access to it. Overpayments Would you have the option to pay extra on the mortgage? That's another way of ""investing"" your money that gets you a guaranteed return of the mortgage rate. You might want to consider if you'd want to send some of your excess money that way."
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"मुझे लगता है कि आपका विश्लेषण बहुत स्पष्ट है, यह एक समझदार दृष्टिकोण है, और संख्याएं मेरे लिए सही हैं। कुछ अन्य चीजें जिनके बारे में आप सोचना चाहते हैं: कर कुछ न्यायालयों में आप अपने आयकर के खिलाफ बंधक ब्याज काट सकते हैं। मैं आपकी प्रोफ़ाइल से देखता हूं कि आप टेक्सास में हैं, लेकिन मुझे वहां की सटीक स्थिति नहीं पता है और मुझे लगता है कि इस उत्तर को वैसे भी सामान्य रखना बेहतर है। यदि आपके लिए ऐसा है, तो आपको इसे ध्यान में रखते हुए अपने नंबरों को फिर से चलाना चाहिए। आप अपने निवेश को कर-लाभ देने में भी सक्षम हो सकते हैं, उदाहरण के लिए यदि आप उन्हें सेवानिवृत्ति खाते में बचाते हैं। आपको अपनी विशिष्ट स्थिति के लिए उचित सीमाएं लागू करने और एक शिक्षित अनुमान लगाने की आवश्यकता होगी कि अगले 30 वर्षों में यह कैसे बदल सकता है। तरलता जो पैसा आप अपने बंधक पर खर्च नहीं कर रहे हैं वह वह पैसा है जो आपके लिए अन्य खर्च या आपात स्थितियों के लिए उपलब्ध है - यानी भले ही आपकी डिफ़ॉल्ट धारणा इसे निवेश करना है और यह बंधक के साथ तुलना करने का एक समझदार तरीका है, फिर भी आप इसके लिए अधिक मुफ्त पहुंच रखने पर कुछ अतिरिक्त मूल्य रख सकते हैं। अधिक भुगतान क्या आपके पास बंधक पर अतिरिक्त भुगतान करने का विकल्प होगा? यह आपके पैसे को ""निवेश" करने का एक और तरीका है जो आपको बंधक दर की गारंटीकृत वापसी देता है। आप विचार करना चाह सकते हैं कि क्या आप अपने कुछ अतिरिक्त पैसे इस तरह भेजना चाहते हैं।
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First of all, make sure you have all your credit cards paid in full -the compounding interests on those can zero out returns on any of your private investments. Fundamentally, there are 2 major parts of personal finance: optimizing the savings output (see frugal blogs for getting costs down, and entrepreneur sites for upping revenues), and matching investment vehicles to your particular taste of risk/reward. For the later, Fool's 13 steps to invest provides a sound foundation, by explaining the basics of stocks, indexes, long-holding strategy, etc. A full list Financial instruments can be found on Wikipedia; however, you will find most of these to be irrelevant to your goals listed above. For a more detailed guide to long-term strategies on portfolio composition, I'd recommend A Random Walk Down Wall Street: The Time-tested Strategy for Successful Investing. One of the most handy charts can be found in the second half of this book, which basically outlines for a given age a recommended asset allocation for wealth creation. Good luck!
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सबसे पहले, सुनिश्चित करें कि आपके पास अपने सभी क्रेडिट कार्ड पूर्ण रूप से भुगतान किए गए हैं - उन पर चक्रवृद्धि ब्याज आपके किसी भी निजी निवेश पर रिटर्न को शून्य कर सकते हैं। मौलिक रूप से, व्यक्तिगत वित्त के 2 प्रमुख भाग हैं: बचत उत्पादन का अनुकूलन (लागत कम करने के लिए मितव्ययी ब्लॉग देखें, और राजस्व बढ़ाने के लिए उद्यमी साइटें), और जोखिम / इनाम के अपने विशेष स्वाद के लिए निवेश वाहनों का मिलान करना। बाद के लिए, निवेश करने के लिए मूर्ख के 13 कदम स्टॉक, इंडेक्स, लंबे समय तक रखने की रणनीति आदि की मूल बातें समझाकर एक ध्वनि आधार प्रदान करते हैं। वित्तीय साधनों की पूरी सूची विकिपीडिया पर पाई जा सकती है; हालाँकि, आप इनमें से अधिकांश को ऊपर सूचीबद्ध अपने लक्ष्यों के लिए अप्रासंगिक पाएंगे। पोर्टफोलियो संरचना पर दीर्घकालिक रणनीतियों के लिए अधिक विस्तृत मार्गदर्शिका के लिए, मैं अनुशंसा करता हूं एक रैंडम वॉक डाउन वॉल स्ट्रीट: सफल निवेश के लिए समय-परीक्षणित रणनीति। सबसे आसान चार्टों में से एक इस पुस्तक के दूसरे भाग में पाया जा सकता है, जो मूल रूप से किसी दिए गए आयु के लिए धन सृजन के लिए अनुशंसित परिसंपत्ति आवंटन की रूपरेखा तैयार करता है। शुभकामनाएँ!
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"It's called an argument from the extreme. Although, I think North Korea is a not as good of an example. Perhaps a better argument would have been ""if you like taxes so much why don't you give all your money to the IRS?"" So far the only points I have gotten from you is taxes are bad, freedom is good. Did you want to speak about a specific point?"
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"इसे चरम से एक तर्क कहा जाता है। हालांकि, मुझे लगता है कि उत्तर कोरिया एक उदाहरण के रूप में अच्छा नहीं है। शायद एक बेहतर तर्क होगा "" यदि आप करों को इतना पसंद करते हैं तो आप अपना सारा पैसा आईआरएस को क्यों नहीं देते? अब तक मुझे आपसे केवल एक ही अंक मिला है कि कर खराब हैं, स्वतंत्रता अच्छी है। क्या आप एक विशिष्ट बिंदु के बारे में बात करना चाहते थे?
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They are experts in personal debt management, and are the only individuals licenced to administer a consumer proposal in Canada. Your administrator will use his or her experience and training to assess what you can afford, and what should be offered to your creditors. They prepare the necessary forms for you to sign, and then file the proposal with the government which makes it a legal document.
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वे व्यक्तिगत ऋण प्रबंधन के विशेषज्ञ हैं, और कनाडा में उपभोक्ता प्रस्ताव को प्रशासित करने के लिए लाइसेंस प्राप्त एकमात्र व्यक्ति हैं। आपका व्यवस्थापक अपने अनुभव और प्रशिक्षण का उपयोग यह आकलन करने के लिए करेगा कि आप क्या खर्च कर सकते हैं, और आपके लेनदारों को क्या पेश किया जाना चाहिए। वे आपके हस्ताक्षर करने के लिए आवश्यक फॉर्म तैयार करते हैं, और फिर सरकार के साथ प्रस्ताव दर्ज करते हैं जो इसे एक कानूनी दस्तावेज बनाता है।
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"So...if the stock market tanks, the value of these portfolios tank...but faster. The difference time around being that the customers will be holding all of the toxic assets? I also gotta say that it feels like there's a lot of, ""hey let's sell insurance and hope that nothing bad ever happens but if it does we go bankrupt and the customer's fucked too!"""
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"तो ... यदि शेयर बाजार टैंक करता है, तो इन पोर्टफोलियो टैंक का मूल्य ... लेकिन तेज। अंतर समय के आसपास यह है कि ग्राहक सभी विषाक्त संपत्तियों को धारण करेंगे? मुझे यह भी कहना होगा कि ऐसा लगता है कि बहुत कुछ है, "अरे चलो बीमा बेचते हैं और आशा करते हैं कि कुछ भी बुरा नहीं होता है, लेकिन अगर ऐसा होता है तो हम दिवालिया हो जाते हैं और ग्राहक भी गड़बड़ हो जाता है!"
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I am probably not the most qualified person, but I have taken some managerial finance courses. If company B is still in tact, has its own documentation saying it's a company and all that, the only income company A would need to claim from B is that which B profited and the profits were given to A. I see the above scenario similar to owning an asset, like a bond, which pays you interest. If the companies are merged, most definitely but that probably wasn't your question.
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मैं शायद सबसे योग्य व्यक्ति नहीं हूं, लेकिन मैंने कुछ प्रबंधकीय वित्त पाठ्यक्रम लिए हैं। यदि कंपनी बी अभी भी व्यवहार में है, तो इसका अपना दस्तावेज है कि यह एक कंपनी है और वह सब, एकमात्र आय कंपनी ए को बी से दावा करने की आवश्यकता होगी कि बी ने क्या लाभ कमाया और लाभ ए को दिया गया। मैं उपरोक्त परिदृश्य को एक संपत्ति के मालिक के समान देखता हूं, जैसे कि एक बांड, जो आपको ब्याज देता है। यदि कंपनियों का विलय किया जाता है, तो निश्चित रूप से लेकिन शायद यह आपका सवाल नहीं था।
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"First, I'd like to congratulate you on your financial discipline in paying off your loans and living well within your means. I have friends who make more than twice your salary with similar debt obligations, and they barely scrape by month to month. If we combine your student loan debt and unallocated income each month, we get about $1,350. You say that $378 per month is the minimum payment for your loans, which have an average interest rate of about 3.5%. Thus, you have about $1,350 a month to ""invest."" Making your loan payments is basically the same as investing with the same return as the loan interest rate, when it comes down to it. An interest rate of 3.5% is...not great, all things considered, and barely above inflation. However, that's a guaranteed return of 3.5%, more or less like a bond. As noted previously, the stock market historically averages 10% before inflation over the long run. The US stock market is right around its historic high at this point (DJIA is at 20,700 today, April 6th, 2017 - historic high hit just over 21,000 on March 1, 2017). Obviously, no one can predict the future, but I get the feeling that a market correction may be in order, especially depending on how things go in Washington in the next weeks or months. If that's the case (again, we have no way of knowing if it is), you'd be foolish to invest heavily in any stocks at this point. What I would do, given your situation, is invest the $1,350/month in a ""portfolio"" that's 50/50 stocks and ""bonds,"" where the bonds here are your student loans. Here, you have a guaranteed return of ~3.5% on the bond portion, and you can still hedge the other 50% on stocks continuing their run (and also benefiting from dividends, capital gains, etc. over time). I would apply the extra loan payments to the highest-interest loan first, paying only the minimum to the others. Once the highest-interest loan is paid off, move onto the next one. Once you have all your loans paid off, your portfolio will be pretty much 100% stocks, at which point you may want to add in some actual bonds (say a 90/10 or 80/20 split, depending on what you want). I'm assuming you're pretty young, so you still have plenty of time to let the magic of compounding interest do its work, even if you happen to get into the market right before it drops (well, that, and the fact that you won't really have much invested anyway). Again, let me stress that neither I nor anyone else has any way of knowing what will happen with the market - I'm just stating my opinion and what my course of action would be if I were in your shoes."
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"सबसे पहले, मैं आपको अपने ऋणों का भुगतान करने और अपने साधनों के भीतर अच्छी तरह से रहने में आपके वित्तीय अनुशासन के लिए बधाई देना चाहता हूं। मेरे पास ऐसे दोस्त हैं जो समान ऋण दायित्वों के साथ आपके वेतन से दोगुना से अधिक कमाते हैं, और वे महीने-दर-महीने मुश्किल से परिमार्जन करते हैं। यदि हम हर महीने आपके छात्र ऋण ऋण और अनावंटित आय को जोड़ते हैं, तो हमें लगभग $ 1,350 मिलते हैं। आप कहते हैं कि $378 प्रति माह आपके ऋणों के लिए न्यूनतम भुगतान है, जिसकी औसत ब्याज दर लगभग 3.5% है। इस प्रकार, आपके पास "निवेश" करने के लिए लगभग $ 1,350 प्रति माह है। अपने ऋण का भुगतान करना मूल रूप से ऋण ब्याज दर के समान रिटर्न के साथ निवेश करने के समान है, जब यह नीचे आता है। 3.5% की ब्याज दर है ... महान नहीं, सभी चीजों पर विचार किया गया, और मुद्रास्फीति से मुश्किल से ऊपर। हालांकि, यह 3.5% की गारंटीकृत वापसी है, कमोबेश बॉन्ड की तरह। जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, शेयर बाजार ऐतिहासिक रूप से लंबे समय में मुद्रास्फीति से पहले 10% औसत है। अमेरिकी शेयर बाजार इस बिंदु पर अपने ऐतिहासिक उच्च के आसपास है (डीजेआईए आज, 6 अप्रैल, 2017 को 20,700 पर है - 1 मार्च, 2017 को ऐतिहासिक उच्च हिट 21,000 से अधिक है)। जाहिर है, कोई भी भविष्य की भविष्यवाणी नहीं कर सकता है, लेकिन मुझे लगता है कि बाजार में सुधार क्रम में हो सकता है, खासकर इस बात पर निर्भर करता है कि अगले हफ्तों या महीनों में वाशिंगटन में चीजें कैसे चलती हैं। यदि ऐसा है (फिर से, हमारे पास यह जानने का कोई तरीका नहीं है कि यह है), तो आप इस बिंदु पर किसी भी स्टॉक में भारी निवेश करने के लिए मूर्ख होंगे। आपकी स्थिति को देखते हुए, मैं क्या करूंगा, "पोर्टफोलियो" में $ 1,350 / माह का निवेश करें जो कि 50/50 स्टॉक और "बॉन्ड" है, जहां यहां बांड आपके छात्र ऋण हैं। यहां, आपके पास बॉन्ड भाग पर ~3.5% की गारंटीकृत वापसी है, और आप अभी भी अपने रन को जारी रखने वाले स्टॉक पर अन्य 50% को हेज कर सकते हैं (और समय के साथ लाभांश, पूंजीगत लाभ आदि से भी लाभ उठा सकते हैं). मैं अतिरिक्त ऋण भुगतान को पहले उच्चतम-ब्याज ऋण पर लागू करूंगा, दूसरों को केवल न्यूनतम भुगतान करूंगा। एक बार उच्चतम-ब्याज ऋण का भुगतान हो जाने के बाद, अगले पर जाएं। एक बार जब आप अपने सभी ऋणों का भुगतान कर लेते हैं, तो आपका पोर्टफोलियो बहुत अधिक 100% स्टॉक होगा, जिस बिंदु पर आप कुछ वास्तविक बॉन्ड में जोड़ना चाह सकते हैं (90/10 या 80/20 विभाजन कहें, जो आप चाहते हैं उसके आधार पर)। मैं मान रहा हूं कि आप बहुत छोटे हैं, इसलिए आपके पास अभी भी चक्रवृद्धि ब्याज के जादू को अपना काम करने देने के लिए बहुत समय है, भले ही आप बाजार में आने से ठीक पहले बाजार में आ जाएं (ठीक है, वह, और तथ्य यह है कि आप वास्तव में वैसे भी बहुत निवेश नहीं करेंगे)। फिर से, मुझे इस बात पर जोर देना चाहिए कि न तो मेरे पास और न ही किसी और के पास यह जानने का कोई तरीका है कि बाजार के साथ क्या होगा - मैं सिर्फ अपनी राय बता रहा हूं और अगर मैं आपके जूते में होता तो मेरी कार्रवाई क्या होती।
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30912
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Withdrawals from a traditional 401(k) plan are always treated as cash income and the taxable portion is taxed at ordinary income tax rates, even if the money was held in stocks within the 401(k) plan and the amount withdrawn is equal to whatever capital gains you made by selling the stock within the 401(k) plan. If your plan permits you to take the distribution as stock shares (transferred to your taxable brokerage account), then, for tax purposes, it is treated as if you took a distribution of cash equal to the market price of the shares as of the day of the distribution and promptly bought the same number of shares in your brokerage account. And yes, if the 401(k) plan assets in your ex-employer's plan consists solely of pretax contributions and the earnings thereon, then the entire distribution is ordinary taxable income regardless of whether you sold the stock within the 401(k) plan or took a distribution of stock from the plan and promptly (or after a few days) sold it. The capital gains or losses (if any) from such a sale are, of course, outside the 401(k) plan and taxable accordingly. Finally, the 10% penalty for premature withdrawal from a traditional 401(k) will also apply if you are not 59.5 years of age or older (or maybe 55 since you are separated from service), and it will be computed on the entire distribution.
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पारंपरिक 401 (के) योजना से निकासी को हमेशा नकद आय के रूप में माना जाता है और कर योग्य हिस्से पर सामान्य आयकर दरों पर कर लगाया जाता है, भले ही पैसा 401 (के) योजना के भीतर शेयरों में रखा गया हो और निकाली गई राशि 401 (के) योजना के भीतर स्टॉक बेचकर आपके द्वारा किए गए पूंजीगत लाभ के बराबर हो। यदि आपकी योजना आपको स्टॉक शेयरों (आपके कर योग्य ब्रोकरेज खाते में स्थानांतरित) के रूप में वितरण लेने की अनुमति देती है, तो, कर उद्देश्यों के लिए, यह माना जाता है जैसे कि आपने वितरण के दिन शेयरों के बाजार मूल्य के बराबर नकदी का वितरण लिया और तुरंत अपने ब्रोकरेज खाते में शेयरों की समान संख्या खरीदी। और हां, अगर आपके पूर्व-नियोक्ता की योजना में 401 (के) योजना की संपत्ति में पूरी तरह से प्रीटेक्स योगदान और उस पर कमाई होती है, तो संपूर्ण वितरण सामान्य कर योग्य आय है, भले ही आपने 401 (के) योजना के भीतर स्टॉक बेचा हो या योजना से स्टॉक का वितरण लिया और तुरंत (या कुछ दिनों के बाद) इसे बेच दिया। इस तरह की बिक्री से पूंजीगत लाभ या हानि (यदि कोई हो), निश्चित रूप से, 401 (के) योजना के बाहर है और तदनुसार कर योग्य है। अंत में, पारंपरिक 401 (के) से समय से पहले निकासी के लिए 10% जुर्माना भी लागू होगा यदि आप 59.5 वर्ष या उससे अधिक उम्र के नहीं हैं (या शायद 55 क्योंकि आप सेवा से अलग हैं), और इसकी गणना पूरे वितरण पर की जाएगी।
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30913
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"It's probably important to understand what a credit score is. A credit score is your history of accruing debt and paying it back. It is supplemented by your age, time at current residence, time at previous residences, time at your job, etc. A person with zero debt history can still have a decent score - provided they are well established, a little older and have a good job. The top scores are reserved for those that manage what creditors consider an ""appropriate"" amount of debt and are well established. In other words, you're good with money and likely have long term roots in the community. After all, creditors don't normally like being the first one you try out... Being young and having recently moved you are basically a ""flight risk"". Meaning someone who is more likely to just pick up and move when the debt becomes too much. So, you have a couple options. The first is to simply wait. Keep going to work, keep living where you are, etc. As you establish yourself you become less of a risk. The second is to start incurring debt. Personally, I am not a fan of this one. Some people do well by getting a small credit card, using some portion of it each month and paying it off immediately. Others don't know how to control that very well and end up having a few months where they roll balances over etc which becomes a trap that costs them far more than before. If I were in your position, I'd likely do one of two things. Either buy the phone outright and sign up for a regular mobile plan OR take the cheaper phone for a couple years."
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"यह समझना शायद महत्वपूर्ण है कि क्रेडिट स्कोर क्या है। क्रेडिट स्कोर ऋण अर्जित करने और इसे वापस भुगतान करने का आपका इतिहास है। यह आपकी उम्र, वर्तमान निवास पर समय, पिछले आवासों में समय, आपकी नौकरी पर समय आदि द्वारा पूरक है। शून्य ऋण इतिहास वाले व्यक्ति के पास अभी भी एक अच्छा स्कोर हो सकता है - बशर्ते वे अच्छी तरह से स्थापित हों, थोड़े बड़े हों और उनके पास अच्छी नौकरी हो। शीर्ष स्कोर उन लोगों के लिए आरक्षित हैं जो लेनदारों को ऋण की ""उचित"" राशि मानते हैं और अच्छी तरह से स्थापित हैं। दूसरे शब्दों में, आप पैसे के साथ अच्छे हैं और संभवतः समुदाय में दीर्घकालिक जड़ें हैं। आखिरकार, लेनदारों को आम तौर पर आपके द्वारा आजमाए जाने वाले पहले व्यक्ति बनना पसंद नहीं है ... युवा होने के नाते और हाल ही में स्थानांतरित होने के कारण आप मूल रूप से "उड़ान जोखिम" हैं। मतलब कोई ऐसा व्यक्ति जो कर्ज लेने और आगे बढ़ने की अधिक संभावना रखता है जब ऋण बहुत अधिक हो जाता है। तो, आपके पास कुछ विकल्प हैं। पहला बस इंतजार करना है। काम पर जाते रहें, आप जहां हैं वहीं रहते रहें, आदि। जैसा कि आप खुद को स्थापित करते हैं, आप जोखिम से कम हो जाते हैं। दूसरा कर्ज उठाना शुरू करना है। व्यक्तिगत रूप से, मैं इसका प्रशंसक नहीं हूं। कुछ लोग एक छोटा क्रेडिट कार्ड प्राप्त करके, हर महीने इसके कुछ हिस्से का उपयोग करके और तुरंत इसका भुगतान करके अच्छा करते हैं। दूसरों को यह नहीं पता कि इसे बहुत अच्छी तरह से कैसे नियंत्रित किया जाए और कुछ महीनों का अंत होता है जहां वे शेष राशि को रोल करते हैं आदि, जो एक जाल बन जाता है जो उन्हें पहले से कहीं अधिक खर्च करता है। अगर मैं आपकी स्थिति में होता, तो मैं संभवतः दो चीजों में से एक करता। या तो फोन को एकमुश्त खरीदें और एक नियमित मोबाइल प्लान के लिए साइन अप करें या कुछ वर्षों के लिए सस्ता फोन लें।
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30933
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Here are my conditions for an emergency account: A compromise would be to have 1,000-2,000 in a very liquid account and the rest in something a little less liquid that maybe has a minimum balance (but no transaction requirements). The behavioral risk is when you do have an emergency and you don't want to cash out or go through any hassle to get it out, so you just charge the emergency instead of paying cash.
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आपातकालीन खाते के लिए मेरी शर्तें यहां दी गई हैं: एक समझौता एक बहुत ही तरल खाते में 1,000-2,000 होना होगा और बाकी कुछ कम तरल में होगा जिसमें शायद न्यूनतम शेष राशि हो (लेकिन कोई लेनदेन की आवश्यकता न हो)। व्यवहार संबंधी जोखिम तब होता है जब आपके पास कोई आपात स्थिति होती है और आप इसे बाहर निकालने के लिए नकद या किसी भी परेशानी से नहीं गुजरना चाहते हैं, इसलिए आप नकद भुगतान करने के बजाय आपातकाल का शुल्क लेते हैं।
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"No, I do not. The advice is to take advice :-) but it is not required. Several ""low cost"" SIPPs allow an ""Execution Only"" transfer from some pensions (generally not occupational or defined benefits schemes [where transfers are generally a bad idea anyway] but FAVCs such as mine are ok). Best Invest is one such, and the fees are indeed relatively low. As far as anyone knows, the government's plans for changes to rules on using pension funds would still apply even once I've transferred my pension pot and begun to withdraw funds (provided I don't commit myself to an annuity or other irrevocable investment). I am not a financial adviser, nor employed or otherwise connected with Best Invest, and I'm not endorsing their SIPP schemes, just giving them as an example of what can be done. [Added after I carried out my plan] I found the process very straightforward; I needed to apply for a pension fund with my new provider and fill in a transfer form, which set up the scheme and transferred the funds with no expense required. Once the money arrived in my pension account I filled in another form to take the lump sum and set up regular withdrawals from the fund. I had my lump sum within a couple of months of initiating the transfer. I'm very happy I did not take independent advice because it would have been very poor value for money. During my researches I was approached eagerly by one firm promising to get me my money quick and claiming to be an independent financial advisor. Luckily I mistrusted the service they offered."
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"नहीं, मैं नहीं जानता। सलाह लेने की सलाह है :-) लेकिन इसकी आवश्यकता नहीं है। कई "कम लागत"" एसआईपीपी कुछ पेंशनों से ""निष्पादन केवल"" हस्तांतरण की अनुमति देते हैं (आमतौर पर व्यावसायिक या परिभाषित लाभ योजनाएं नहीं [जहां स्थानान्तरण आम तौर पर वैसे भी एक बुरा विचार है] लेकिन एफएवीसी जैसे कि मेरा ठीक है)। सर्वश्रेष्ठ निवेश ऐसा ही एक है, और शुल्क वास्तव में अपेक्षाकृत कम है। जहां तक किसी को पता है, पेंशन फंड का उपयोग करने के नियमों में बदलाव के लिए सरकार की योजनाएं अभी भी लागू होंगी, भले ही मैंने अपना पेंशन पॉट स्थानांतरित कर दिया हो और धन निकालना शुरू कर दिया हो (बशर्ते मैं खुद को वार्षिकी या अन्य अपरिवर्तनीय निवेश के लिए प्रतिबद्ध न करूं)। मैं एक वित्तीय सलाहकार नहीं हूं, न ही नियोजित या अन्यथा सर्वश्रेष्ठ निवेश से जुड़ा हुआ हूं, और मैं उनकी एसआईपीपी योजनाओं का समर्थन नहीं कर रहा हूं, बस उन्हें एक उदाहरण के रूप में दे रहा हूं कि क्या किया जा सकता है। [अपनी योजना को पूरा करने के बाद जोड़ा गया] मुझे प्रक्रिया बहुत सीधी लगी; मुझे अपने नए प्रदाता के साथ पेंशन फंड के लिए आवेदन करने और एक हस्तांतरण फॉर्म भरने की आवश्यकता थी, जिसने योजना की स्थापना की और बिना किसी खर्च के धन हस्तांतरित किया। एक बार जब पैसा मेरे पेंशन खाते में आ गया तो मैंने एकमुश्त राशि लेने के लिए एक और फॉर्म भरा और फंड से नियमित निकासी की स्थापना की। स्थानांतरण शुरू करने के कुछ महीनों के भीतर मेरे पास एकमुश्त राशि थी। मैं बहुत खुश हूं कि मैंने स्वतंत्र सलाह नहीं ली क्योंकि यह पैसे के लिए बहुत खराब मूल्य होता। मेरे शोध के दौरान मुझे एक फर्म द्वारा उत्सुकता से संपर्क किया गया था जो मुझे अपना पैसा जल्दी प्राप्त करने और एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार होने का दावा करने का वादा करता था। सौभाग्य से मैंने उनके द्वारा दी गई सेवा पर अविश्वास किया।
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This is a case of money-laundering, not forgery. Many laundry detergents include a dye that glows under ultra-violet light.
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यह मनी-लॉन्ड्रिंग का मामला है, जालसाजी का नहीं। कई कपड़े धोने के डिटर्जेंट में एक डाई शामिल होती है जो अल्ट्रा-वायलेट प्रकाश के नीचे चमकती है।
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"he is saying that ""QE"" meaning ""quantitative easing"" meaning ""the theory that the government flooded the markets with money, artificially driving up the price of stocks"" meant that hedge funds, which HEDGE, and benefit from an up-and-down market, couldn't win in a market where it just kept going up. It's basically a conspiracy theory bears have been pushing for years ""QE artificially inflated the market, it's gonna crash!"""
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"वह कह रहा है कि" "QE"" का अर्थ है "मात्रात्मक सहजता"" जिसका अर्थ है "" सिद्धांत कि सरकार ने बाजारों को पैसे से भर दिया, कृत्रिम रूप से शेयरों की कीमत बढ़ा दी"" का अर्थ था कि हेज फंड, जो हेज, और एक अप-एंड-डाउन बाजार से लाभ, एक ऐसे बाजार में नहीं जीत सके जहां यह बस ऊपर जा रहा था। यह मूल रूप से एक षड्यंत्र सिद्धांत है जो भालू वर्षों से जोर दे रहा है "" क्यूई ने कृत्रिम रूप से बाजार को फुलाया है, यह दुर्घटनाग्रस्त होने जा रहा है!""
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"Disclosure: I don't have an iPhone, so I don't use RobinHood. That being said, I have a less ""they're-out-to-get-ya"" view of what they're doing. As a small business owner (2 businesses), employees cost the most. If you can create a solid business with few (or no) employees and let robots run it, you will drastically reduce your costs. Joe Polish said it similarly with sales letters, something along the lines of they never complain about a headache, need to take a year off to discover themself, or just need a personal day. Robots are the same; they do not have human limits. Most simple trading can be done and maintained by well written code and AI, there's very little need for humans to do anything other than build it. Think about the efficiency of bitcoin versus all the central banks combined; how many people are employed by central banks? Robinhood states that they are using technology in these ways to minimize costs and they're using a system that doesn't need physical branches (this doesn't mean they will never have them, just that they don't need them). Robinhood does not indicate that they allow everything to happen for free; only stock trading. I worked for a large trading firm once and observed that stock trading wasn't the bulk of where they made their money anyway; trading options, futures, index funds, etc are where the big money was and Robinhood says nothing about those being free. Like the CQM mentioned too, they'll be charging for margin as well. In a way, the individual stock trader is dead; many people - including this forum - prefer index funds, so more than likely, Robinhood will strike up a deal with an index fund company or create their own (this is just easy, passive income with an expense ratio). In this category, the markets are their playground, but they do need to attract enough people to their platform, thus free stock trading is a good way to do it. As for selling your information for advertising, that is always a possibility, but they have quite a few other options that would be good for most investors (index funds, affiliating with financial fund companies, etc) where they can start before ever needing to dip their toe in selling information. This isn't to say they won't do it, but that there are few other options they have. The major concern I have for Robinhood is ongoing security. Just building it and letting it run kind of assumes that there won't be major compromises in the future and as AI evolves, superior AI might be able to crush older AI."
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"प्रकटीकरण: मेरे पास आईफोन नहीं है, इसलिए मैं रॉबिनहुड का उपयोग नहीं करता। ऐसा कहा जा रहा है, मेरे पास कम "वे-आउट-टू-गेट-या" दृष्टिकोण है कि वे क्या कर रहे हैं। एक छोटे व्यवसाय के स्वामी (2 व्यवसाय) के रूप में, कर्मचारियों की लागत सबसे अधिक होती है। यदि आप कुछ (या नहीं) कर्मचारियों के साथ एक ठोस व्यवसाय बना सकते हैं और रोबोट को इसे चलाने दे सकते हैं, तो आप अपनी लागत को काफी कम कर देंगे। जो पोलिश ने इसे बिक्री पत्रों के साथ भी कहा, कुछ ऐसा ही है कि वे कभी भी सिरदर्द के बारे में शिकायत नहीं करते हैं, खुद को खोजने के लिए एक साल की छुट्टी लेने की जरूरत है, या बस एक व्यक्तिगत दिन की जरूरत है। रोबोट समान हैं; उनकी कोई मानवीय सीमा नहीं है। अधिकांश सरल व्यापार अच्छी तरह से लिखित कोड और एआई द्वारा किया और बनाए रखा जा सकता है, मनुष्यों को इसे बनाने के अलावा कुछ भी करने की बहुत कम आवश्यकता है। बिटकॉइन बनाम सभी केंद्रीय बैंकों की संयुक्त दक्षता के बारे में सोचें; केंद्रीय बैंकों द्वारा कितने लोग कार्यरत हैं? रॉबिनहुड का कहना है कि वे लागत को कम करने के लिए इन तरीकों से प्रौद्योगिकी का उपयोग कर रहे हैं और वे एक ऐसी प्रणाली का उपयोग कर रहे हैं जिसे भौतिक शाखाओं की आवश्यकता नहीं है (इसका मतलब यह नहीं है कि उनके पास कभी नहीं होगा, बस उन्हें उनकी आवश्यकता नहीं है)। रॉबिनहुड यह इंगित नहीं करता है कि वे सब कुछ मुफ्त में होने देते हैं; केवल स्टॉक ट्रेडिंग। मैंने एक बार एक बड़ी ट्रेडिंग फर्म के लिए काम किया और देखा कि स्टॉक ट्रेडिंग वह बड़ा हिस्सा नहीं था जहां उन्होंने अपना पैसा कमाया; ट्रेडिंग विकल्प, वायदा, इंडेक्स फंड, आदि वे हैं जहां बड़ा पैसा था और रॉबिनहुड उन लोगों के बारे में कुछ नहीं कहता है जो मुक्त हैं। जैसा कि सीक्यूएम ने भी उल्लेख किया है, वे मार्जिन के लिए भी शुल्क लेंगे। एक तरह से, व्यक्तिगत स्टॉक ट्रेडर मर चुका है; बहुत से लोग - इस मंच सहित - इंडेक्स फंड पसंद करते हैं, इसलिए संभावना से अधिक, रॉबिनहुड एक इंडेक्स फंड कंपनी के साथ एक सौदा करेगा या अपना खुद का निर्माण करेगा (यह एक व्यय अनुपात के साथ आसान, निष्क्रिय आय है)। इस श्रेणी में, बाजार उनके खेल का मैदान हैं, लेकिन उन्हें अपने मंच पर पर्याप्त लोगों को आकर्षित करने की आवश्यकता है, इस प्रकार मुफ्त स्टॉक ट्रेडिंग इसे करने का एक अच्छा तरीका है। विज्ञापन के लिए अपनी जानकारी बेचने के लिए, यह हमेशा एक संभावना है, लेकिन उनके पास कुछ अन्य विकल्प हैं जो अधिकांश निवेशकों (इंडेक्स फंड, वित्तीय फंड कंपनियों के साथ संबद्ध, आदि) के लिए अच्छे होंगे, जहां वे जानकारी बेचने में अपने पैर की अंगुली को डुबाने की आवश्यकता से पहले शुरू कर सकते हैं। यह कहना नहीं है कि वे ऐसा नहीं करेंगे, लेकिन उनके पास कुछ अन्य विकल्प हैं। रॉबिनहुड के लिए मेरी प्रमुख चिंता चल रही सुरक्षा है। बस इसे बनाना और इसे चलाने देना यह मानता है कि भविष्य में कोई बड़ा समझौता नहीं होगा और जैसे-जैसे एआई विकसित होता है, बेहतर एआई पुराने एआई को कुचलने में सक्षम हो सकता है।
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30970
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trader. It's easy to learn how to develop, you can teach yourself how to develop, but gaining knowledge on how a traders day-to-day world is like is not as easy to come by. If you go dev first, it may be harder to get that business knowledge further down the track
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व्यापारी। यह सीखना आसान है कि कैसे विकसित किया जाए, आप खुद को सिखा सकते हैं कि कैसे विकसित किया जाए, लेकिन व्यापारियों की दिन-प्रतिदिन की दुनिया कैसी है, इस पर ज्ञान प्राप्त करना उतना आसान नहीं है। यदि आप पहले देव जाते हैं, तो उस व्यावसायिक ज्ञान को ट्रैक के नीचे और अधिक प्राप्त करना कठिन हो सकता है
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30973
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Yes, the net effect is zero. If you own zero shares by Nov 30, for example, and don't buy any more shares by 12/31, the year is done, and nothing left to account for.
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हां, शुद्ध प्रभाव शून्य है। यदि आपके पास 30 नवंबर तक शून्य शेयर हैं, उदाहरण के लिए, और 12/31 तक कोई और शेयर नहीं खरीदते हैं, तो वर्ष पूरा हो गया है, और खाते में कुछ भी नहीं बचा है।
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There are no legal restrictions on doing this. If you're living in the UK, just open an account like any other resident of the UK would.
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ऐसा करने पर कोई कानूनी प्रतिबंध नहीं है। यदि आप यूके में रह रहे हैं, तो बस यूके के किसी भी अन्य निवासी की तरह एक खाता खोलें।
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31004
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What you are seeing is the effects of inflation. As money becomes less valuable it takes more of it to buy physical things, be they commodities, shares in a company's stock, and peoples time (salaries). Just about the only thing that doesn't track inflation to some degree is cash itself or money in an account since that is itself what is being devalued. So the point of all this is, buying anything (a house, gold, stocks) that doesn't depreciate (a car) is something of a hedge against inflation. However, don't be tricked (as many are) into thinking that house just made you a tidy sum just because it went up in value so much over x years. Remember 1) All the other houses and things you'd spend the money on are a lot more expensive now too; and 2) You put a lot more money into a house than the mortgage payment (taxes, insurance, maintenance, etc.) I'm with the others though. Don't get caught up in the gold bubble. Doing so now is just speculation and has a lot of risk associated with it.
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आप जो देख रहे हैं वह मुद्रास्फीति का प्रभाव है। जैसे-जैसे पैसा कम मूल्यवान होता जाता है, भौतिक चीजें खरीदने में अधिक समय लगता है, चाहे वे वस्तुएं हों, कंपनी के स्टॉक में शेयर हों, और लोगों का समय (वेतन)। केवल एक चीज जो मुद्रास्फीति को कुछ हद तक ट्रैक नहीं करती है, वह है नकदी या खाते में पैसा क्योंकि यह स्वयं ही अवमूल्यन किया जा रहा है। तो इस सब का मुद्दा यह है कि, कुछ भी खरीदना (एक घर, सोना, स्टॉक) जो मूल्यह्रास नहीं करता है (एक कार) मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव का कुछ है। हालांकि, यह सोचने में धोखा न दें (जितने लोग हैं) कि घर ने आपको सिर्फ एक साफ राशि बना दी है क्योंकि यह एक्स वर्षों में मूल्य में इतना बढ़ गया है। याद रखें 1) अन्य सभी घर और जिन चीजों पर आप पैसा खर्च करेंगे, वे अब बहुत अधिक महंगे हैं; और 2) आप बंधक भुगतान (कर, बीमा, रखरखाव, आदि) की तुलना में एक घर में बहुत अधिक पैसा डालते हैं। हालांकि मैं दूसरों के साथ हूं। सोने के बुलबुले में मत फंसो। ऐसा करना अब सिर्फ अटकलें हैं और इसके साथ बहुत जोखिम जुड़ा हुआ है।
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31019
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Fairly straightforward to match the result from the calculator soup link. There is a formula to calculate n from the future value s (using natural logs) In Excel This was derived as shown To calculate n from the inflation-adjusted future value si requires using a solver since an algebraic formula cannot be formulated. As demonstrated Calculations done using Mathematica 7.
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कैलकुलेटर सूप लिंक से परिणाम का मिलान करने के लिए काफी सीधा। भविष्य के मूल्यों से n की गणना करने के लिए एक सूत्र है s (प्राकृतिक लॉग का उपयोग करके) एक्सेल में यह दिखाया गया था मुद्रास्फीति-समायोजित भविष्य के मूल्य से n की गणना करने के लिए si को एक सॉल्वर का उपयोग करने की आवश्यकता होती है क्योंकि बीजगणितीय सूत्र तैयार नहीं किया जा सकता है। जैसा कि गणित 7 का उपयोग करके की गई गणना का प्रदर्शन किया गया है।
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My friend Harry Sit wrote an excellent article No Tax Advantage In RSU. The punchline is this. The day the RSUs vested, it's pretty much you got $XXX in taxable income and then bought the stock at the price at that moment. The clock for long term gain starts the same as if I bought the stock that day. Historical side note - In the insane days of the Dotcom bubble, people found they got RSUs vested and worth, say, $1M. Crash. The shares are worth $100K. The $1M was ordinary income, the basis was $1M and the $900K loss could offset cap gains, not ordinary income above $3000/yr. Let me be clear - the tax bill was $250K+ but the poor taxpayer had $100K in stock to sell to pay that bill. Ooops. This is the origin of the 'sell the day it vests' advice. The shares you own will be long term for capital gain a year after vesting. After the year, be sure to sell those particular shares and you're all set. No different than anyone selling the LT shares of stock when owning multiple lots. But. Don't let the tax tail wag the investing dog. If you feel it's time to sell, you can easily lose the tax savings while watching the stock fall waiting for the clock to tick to one year.
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मेरे दोस्त हैरी सिट ने आरएसयू में एक उत्कृष्ट लेख नो टैक्स एडवांटेज लिखा था। पंचलाइन यह है। जिस दिन आरएसयू निहित था, यह बहुत अधिक है कि आप कर योग्य आय में $XXX हो गए और फिर उस समय कीमत पर स्टॉक खरीदा। लॉन्ग टर्म गेन की घड़ी उसी तरह शुरू होती है जैसे मैंने उस दिन स्टॉक खरीदा था। ऐतिहासिक पक्ष नोट - डॉटकॉम बुलबुले के पागल दिनों में, लोगों ने पाया कि उन्हें आरएसयू निहित और मूल्य मिला है, कहते हैं, $ 1M। शेयरों की कीमत $ 100K है। $ 1M साधारण आय थी, आधार $ 1M था और $ 900K नुकसान कैप लाभ की भरपाई कर सकता था, न कि $ 3000 / वर्ष से ऊपर की साधारण आय। मुझे स्पष्ट होने दें - कर बिल $ 250K + था लेकिन गरीब करदाता के पास उस बिल का भुगतान करने के लिए बेचने के लिए स्टॉक में $ 100K था। उफ़। यह 'जिस दिन यह निहित है' सलाह का मूल है। आपके पास जो शेयर हैं, वे निहित होने के एक साल बाद पूंजीगत लाभ के लिए दीर्घकालिक होंगे। वर्ष के बाद, उन विशेष शेयरों को बेचना सुनिश्चित करें और आप सभी तैयार हैं। कई लॉट के मालिक होने पर स्टॉक के एलटी शेयरों को बेचने वाले किसी भी व्यक्ति से अलग नहीं है। लेकिन। टैक्स टेल को निवेश करने वाले कुत्ते को हिलाने न दें। यदि आपको लगता है कि यह बेचने का समय है, तो आप आसानी से कर बचत खो सकते हैं, जबकि स्टॉक में गिरावट घड़ी के एक वर्ष तक टिकने की प्रतीक्षा कर रही है।
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">a totally unsustainable level I get what you're saying, but this isn't the whole story. For most of the history of civilization, clothes were really, really expensive, so most people had only a few well-made outfits that they repaired and took good care of. It would be unsustainable for our modern lifestyle, but given the scope of human history up until around 80 years ago, totally normal. In fact, you could say that the way the modern clothing industry works is probable ""totally unsustainable,"" since land is being ruined through cotton production, and in all likelihood we *won't* be able to grow as much cotton as we do now, 50 years from now."
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">एक पूरी तरह से अस्थिर स्तर मुझे लगता है कि आप क्या कह रहे हैं, लेकिन यह पूरी कहानी नहीं है। सभ्यता के अधिकांश इतिहास के लिए, कपड़े वास्तव में, वास्तव में महंगे थे, इसलिए अधिकांश लोगों के पास केवल कुछ अच्छी तरह से बनाए गए संगठन थे जिनकी उन्होंने मरम्मत की और अच्छी देखभाल की। यह हमारी आधुनिक जीवन शैली के लिए अस्थिर होगा, लेकिन लगभग 80 साल पहले तक मानव इतिहास के दायरे को देखते हुए, पूरी तरह से सामान्य था। वास्तव में, आप कह सकते हैं कि जिस तरह से आधुनिक वस्त्र उद्योग काम करता है वह संभावित है "" पूरी तरह से अस्थिर """ चूंकि कपास उत्पादन के माध्यम से भूमि बर्बाद हो रही है, और सभी संभावनाओं में हम * उतना कपास नहीं उगा पाएंगे जितना हम अब करते हैं, अब से 50 साल।
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"With regard to PMI. You propose to put down 5% less, i.e. 15% instead of 20%. This is $12,500. How much is the PMI? You will pay interest on the $12,500 extra you are borrowing, but also stuck paying that PMI for a number of years. Say the PMI is $100/mo. That's like paying nearly 10% on top of the interest you are already paying. If you get a firm quote on what the PMI will cost you, you can make an informed decision. Borrowing at a bit of a premium may make sense, but much about 7-8%, and I'd rather take the risk of needing to raise cash elsewhere. PMI is tough to get rid of until you are at 80% LTV. Edit -Beautiful link from Chad below. Now for the real math - You borrow 85K (to keep math easy) which is 15% down on a $100K house. 1.1% of $85K is $935/yr. But, you see, you are subject to that because you couldn't raise that last $5000. And $935 is 18.7% of that $5000. The PMI is on the whole mortgage, not on that extra bit you owe. Permit me to say ""holy crap! 18.7% is higher than my worst credit card, and more than I'd pay to borrow nearly anywhere else."" The percent is the same regardless of the mortgage, this is the math to borrow at an 85% LTV. And why I suggest things like using one's 401(k) as a bridge for such amounts. For the OP, the $12K delta. (Note, the link shows an update to 1.2% which makes the real cost 20.4%) The numbers are not as crazy when borrowing 95% LTV. ""only"" about 7.9% on the extra needed. Crazy as it sounds, this is how the math works."
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"पीएमआई के संबंध में। आप 5% कम, यानी 20% के बजाय 15% नीचे रखने का प्रस्ताव करते हैं। यह $ 12,500 है। पीएमआई कितना है? आप उधार ले रहे $ 12,500 अतिरिक्त पर ब्याज का भुगतान करेंगे, लेकिन कई वर्षों तक उस पीएमआई का भुगतान भी करेंगे। मान लें कि पीएमआई $ 100 / मो है। यह आपके द्वारा पहले से भुगतान किए जा रहे ब्याज के शीर्ष पर लगभग 10% का भुगतान करने जैसा है। यदि आपको पीएमआई की लागत के बारे में एक फर्म उद्धरण मिलता है, तो आप एक सूचित निर्णय ले सकते हैं। थोड़े से प्रीमियम पर उधार लेना समझ में आ सकता है, लेकिन लगभग 7-8%, और मैं कहीं और नकदी जुटाने की आवश्यकता का जोखिम उठाऊंगा। पीएमआई से छुटकारा पाना तब तक कठिन है जब तक आप 80% एलटीवी पर न हों। संपादित करें -नीचे चाड से सुंदर लिंक। अब असली गणित के लिए - आप 85K (गणित को आसान रखने के लिए) उधार लेते हैं जो कि $15K घर पर 100% नीचे है। $1.1K का 85% $935/वर्ष है। लेकिन, आप देखते हैं, आप इसके अधीन हैं क्योंकि आप उस अंतिम $ 5000 को नहीं बढ़ा सके। और $ 935 उस $ 5000 का 18.7% है। पीएमआई पूरे बंधक पर है, न कि उस अतिरिक्त बिट पर जो आप बकाया हैं। मुझे कहने की अनुमति दें "" पवित्र बकवास! 18.7% मेरे सबसे खराब क्रेडिट कार्ड से अधिक है, और जितना मैं लगभग कहीं और उधार लेने के लिए भुगतान करूंगा। बंधक की परवाह किए बिना प्रतिशत समान है, यह 85% एलटीवी पर उधार लेने का गणित है। और मैं ऐसी मात्रा के लिए पुल के रूप में किसी के 401 (के) का उपयोग करने जैसी चीजों का सुझाव क्यों देता हूं। ओपी के लिए, $ 12K डेल्टा। (ध्यान दें, लिंक 1.2% का अपडेट दिखाता है जो वास्तविक लागत को 20.4% बनाता है) 95% एलटीवी उधार लेते समय संख्याएं उतनी पागल नहीं होती हैं। ""केवल"" अतिरिक्त आवश्यकता पर लगभग 7.9%। पागल जैसा लगता है, यह गणित कैसे काम करता है।
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perpetuity means perpetual. the assumption is that facebook will continue to be a 'going concern' which means they will operate indefinitely. this is a standard assumption and although it may not be true for facebook it serves its purpose as a baseline assumption. speculating on the exact timing of the demise of facebook would be even less accurate.
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शाश्वतता का अर्थ है शाश्वत। धारणा यह है कि फेसबुक एक 'गोइंग कंसर्न' बना रहेगा, जिसका अर्थ है कि वे अनिश्चित काल तक काम करेंगे। यह एक मानक धारणा है और हालांकि यह फेसबुक के लिए सच नहीं हो सकता है, यह आधारभूत धारणा के रूप में अपने उद्देश्य को पूरा करता है। फेसबुक के निधन के सही समय पर अनुमान लगाना और भी कम सटीक होगा।
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"Well if you weren't such an entitled prick, you'd know that it just flat out isn't as simple for some as ""find a better job"" or ""make more money"" or ""improve your lot in life"" as you have suggested here many different ways. There are countless reasons why that just simply is not possible, and hence why there is, in fact, a need to require a living wage, no matter how hard you cover your ears and scream ""LALALALA"". If you weren't so self important, maybe you'd see that."
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"ठीक है, अगर आप इस तरह के हकदार चुभन नहीं थे, तो आपको पता होगा कि यह सिर्फ फ्लैट आउट कुछ के लिए उतना आसान नहीं है जितना कि" बेहतर नौकरी खोजें "" या "" अधिक पैसा कमाएं "" या "जीवन में अपने बहुत सुधार "" जैसा कि आपने यहां कई अलग-अलग तरीकों से सुझाव दिया है। ऐसे अनगिनत कारण हैं कि यह बस संभव नहीं है, और इसलिए वास्तव में, एक जीवित मजदूरी की आवश्यकता क्यों है, चाहे आप अपने कानों को कितना भी ढंकें और ""लालाला"" चिल्लाएं। यदि आप इतने आत्म-महत्वपूर्ण नहीं थे, तो शायद आप इसे देखेंगे।
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I keep track of the current casino bonus offers available at most big time online casinos but I was blown away when I came across the bonuses found on this site. They showed me what Slots Jungle had available and frankly, it was better than the rest.
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मैं सबसे बड़े समय ऑनलाइन कैसीनो में उपलब्ध वर्तमान कैसीनो बोनस प्रदान करता है का ट्रैक रखने लेकिन मैं दूर उड़ा दिया गया था जब मैं बोनस भर में आया था इस साइट पर पाया. उन्होंने मुझे दिखाया कि स्लॉट जंगल क्या उपलब्ध था और स्पष्ट रूप से, यह बाकी की तुलना में बेहतर था।
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It's pretty easy to disregard or outright learn to loathe the brands that are being advertised by intrusive digital ads that hijack your browser, and the ad networks that help make 1/10 of those ads a mobile hijack that won't let you back out forcing you to purge the app from memory. Seriously, those methods of advertising have a net negative effect just due to their obnoxious delivery.
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उन ब्रांडों की अवहेलना करना या एकमुश्त घृणा करना सीखना बहुत आसान है, जिन्हें घुसपैठ करने वाले डिजिटल विज्ञापनों द्वारा विज्ञापित किया जा रहा है जो आपके ब्राउज़र को हाईजैक करते हैं, और विज्ञापन नेटवर्क जो उन विज्ञापनों में से 1/10 को मोबाइल अपहरण करने में मदद करते हैं जो आपको मेमोरी से ऐप को शुद्ध करने के लिए मजबूर नहीं होने देंगे। गंभीरता से, विज्ञापन के उन तरीकों का शुद्ध नकारात्मक प्रभाव पड़ता है जो उनके अप्रिय वितरण के कारण होता है।
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> What it doesn't say is how many were opened, also how many were opened in the last 2 years thag they're closing. DineEquity [planned 25-33 stores in 2016](https://www.foodnewsfeed.com/chain-restaurants/applebees-slows-development-plans-sales-decline), I didn't find their 2015 plans, nor organic, non-strategic closings. They [moved their HQ from Kansas City to the parent company's Los Angeles location](https://www.bizjournals.com/kansascity/blog/morning_call/2015/09/applebees-dineequity-headquarters-move.html), and [divested all remaining corporate-owned stores](https://www.bizjournals.com/kansascity/news/2015/07/24/applebees-100-percent-franchisee-owned.html) in 2015. They [franchise 2,016 stores system-wide](https://en.wikipedia.org/wiki/Applebee%27s) as of 2016. This closing announcement represents an approximate four years of organic closings if 2016 was any indication of normal, franchisee annual openings; it is definitely four years' worth of the the marginal organic openings rate, and about 5% system-wide shrinkage. > I don't see Applebee's or chilli's doing well in the future. They just don't offer what people want anymore. We [have the biggest population bulge](http://www.pewresearch.org/fact-tank/2016/04/25/millennials-overtake-baby-boomers/) entering the [traditional prime spending years with more debt than past generations](https://www.cheatsheet.com/money-career/millennial-long-term-debt-how-a-generation-ended-up-in-a-rut.html/?a=viewall), higher education costs are so high the graduation rates [favor the wealthy](https://www.forbes.com/sites/eriksherman/2017/01/11/why-millennials-boomerang-home-its-not-student-loans-its-worse/#6ac6b5995d86), widening the lifetime income gap, and [HOOCOODANODE](https://en.wiktionary.org/wiki/Talk:hoocoodanode)!? We'll survive fine through this; it isn't a nuclear war (much as some elements in the world are itching to mash that Big Red Button). But vast swathes of the economic landscape that relied upon the Boomer-based lifetime income model will revamp for the Millennial new normal. I anticipate lots of asset revaluations and reallocations. Millennials worldwide see a much stretched-out period of income stagnation while waiting for older generations to retire out of the economy, then there will be a modest bump as they start filling in some of those vacant positions; automation will permanently eliminate many of those vacancies. For businesses, I anticipate this expresses as a worldwide, Japan-style constant, low-grade deflationary pressure and environment for several decades as the the landscape is reconfigured, before we find a new capital/credit/debt equilibrium that enables more dynamism and growth.
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> यह नहीं कहता है कि कितने खोले गए थे, यह भी कि पिछले 2 वर्षों में कितने खोले गए थे, वे बंद कर रहे हैं। डाइनइक्विटी [2016 में 25-33 स्टोर की योजना बनाई] (https://www.foodnewsfeed.com/chain-restaurants/applebees-slows-development-plans-sales-decline), मुझे उनकी 2015 की योजनाएं नहीं मिलीं, न ही कार्बनिक, गैर-रणनीतिक समापन। उन्होंने [अपने मुख्यालय को कैनसस सिटी से मूल कंपनी के लॉस एंजिल्स स्थान पर स्थानांतरित कर दिया] (https://www.bizjournals.com/kansascity/blog/morning_call/2015/09/applebees-dineequity-headquarters-move.html), और [2015 में शेष सभी कॉर्पोरेट-स्वामित्व वाले स्टोर] (https://www.bizjournals.com/kansascity/news/2015/07/24/applebees-100-percent-franchisee-owned.html) को विभाजित कर दिया। वे [फ्रैंचाइज़ी 2,016 स्टोर सिस्टम-वाइड] (https://en.wikipedia.org/wiki/Applebee%27s) 2016 तक। यह समापन घोषणा लगभग चार साल के जैविक समापन का प्रतिनिधित्व करती है यदि 2016 सामान्य, फ्रैंचाइज़ी वार्षिक उद्घाटन का कोई संकेत था; यह निश्चित रूप से सीमांत कार्बनिक उद्घाटन दर के चार साल के लायक है, और लगभग 5% सिस्टम-व्यापी संकोचन है। > मुझे नहीं लगता कि ऐप्पलबी या मिर्च भविष्य में अच्छा प्रदर्शन कर रही है। वे सिर्फ वह पेशकश नहीं करते हैं जो लोग अब चाहते हैं। हमारे पास [सबसे बड़ी जनसंख्या उभार है] (http://www.pewresearch.org/fact-tank/2016/04/25/millennials-overtake-baby-boomers/) [पिछली पीढ़ियों की तुलना में अधिक ऋण के साथ पारंपरिक प्रमुख खर्च वर्ष] (https://www.cheatsheet.com/money-career/millennial-long-term-debt-how-a-generation-ended-up-in-a-rut.html/?a=viewall), उच्च शिक्षा की लागत स्नातक दर [पक्ष में है] अमीर](https://www.forbes.com/sites/eriksherman/2017/01/11/why-millennials-boomerang-home-its-not-student-loans-its-worse/#6ac6b5995d86), आजीवन आय अंतर को चौड़ा करना, और [HOOCOODANODE](https://en.wiktionary.org/wiki/Talk:hoocoodanode)!? हम इसके माध्यम से ठीक जीवित रहेंगे; यह परमाणु युद्ध नहीं है (जितना दुनिया के कुछ तत्व उस बिग रेड बटन को मैश करने के लिए खुजली कर रहे हैं)। लेकिन आर्थिक परिदृश्य के विशाल स्वैट्स जो बूमर-आधारित आजीवन आय मॉडल पर निर्भर थे, मिलेनियल नए सामान्य के लिए सुधार करेंगे। मैं बहुत सारे परिसंपत्ति पुनर्मूल्यांकन और पुनर्आवंटन की आशा करता हूं। दुनिया भर में मिलेनियल्स पुरानी पीढ़ियों के अर्थव्यवस्था से बाहर निकलने की प्रतीक्षा करते हुए आय ठहराव की एक बहुत अधिक अवधि देखते हैं, फिर एक मामूली टक्कर होगी क्योंकि वे उन खाली पदों में से कुछ को भरना शुरू करते हैं; स्वचालन उन रिक्तियों में से कई को स्थायी रूप से समाप्त कर देगा। व्यवसायों के लिए, मैं आशा करता हूं कि यह कई दशकों तक दुनिया भर में, जापान-शैली के निरंतर, निम्न-श्रेणी के अपस्फीति दबाव और पर्यावरण के रूप में व्यक्त होता है क्योंकि परिदृश्य को फिर से कॉन्फ़िगर किया जाता है, इससे पहले कि हम एक नई पूंजी / क्रेडिट / ऋण संतुलन पाते हैं जो अधिक गतिशीलता और विकास को सक्षम बनाता है।
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>When you hear mainstream economists offer detailed reasons why the Bush-Clinton tax increases were needed and why the Obama deficits are the right medicine for the economy, bear in mind these are the same economists who did not see the 2007 housing collapse coming, did not see the 2008 financial panic coming. Here's the thing...neither did the economists in the other camp. Hardly anyone was openly talking about the problems.
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>जब आप मुख्यधारा के अर्थशास्त्रियों को विस्तृत कारणों की पेशकश करते हैं कि बुश-क्लिंटन कर वृद्धि की आवश्यकता क्यों थी और ओबामा घाटे अर्थव्यवस्था के लिए सही दवा क्यों हैं, तो ध्यान रखें कि ये वही अर्थशास्त्री हैं जिन्होंने 2007 के आवास पतन को नहीं देखा था, 2008 के वित्तीय आतंक को नहीं देखा था। यहाँ बात है ... न ही दूसरे खेमे के अर्थशास्त्रियों ने। शायद ही कोई खुलकर समस्याओं के बारे में बात कर रहा था।
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if employees are difficult to fire, it make it difficult to hire to begin with. It is well proven phenomenon in South European countries. Making union powerful simply create two tire system whereby the system only protect those who are already employed. North European countries, instead, adopt flexible system whereby business is free to fire but redundancy pay increase by the number of years of employment. Also, this is backed by robust unemployment benefit.
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यदि कर्मचारियों को नौकरी से निकालना मुश्किल है, तो शुरू करना मुश्किल हो जाता है। यह दक्षिण यूरोपीय देशों में अच्छी तरह से सिद्ध घटना है। संघ को शक्तिशाली बनाना बस दो टायर सिस्टम बनाएं जिससे सिस्टम केवल उन लोगों की रक्षा करे जो पहले से ही कार्यरत हैं। उत्तरी यूरोपीय देश, इसके बजाय, लचीली प्रणाली को अपनाते हैं जिससे व्यवसाय आग लगाने के लिए स्वतंत्र होता है लेकिन अतिरेक वेतन रोजगार के वर्षों की संख्या से बढ़ता है। इसके अलावा, यह मजबूत बेरोजगारी लाभ द्वारा समर्थित है।
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31117
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If you didn't receive the money in 2012 or have constructive receipt you really can't claim the income. If the company is going to give you a 1099 for the work they aren't going to give you one until next year and if you claim it this year you will have a hard time explaining the income difference. On the other hand if this isn't miscellaneous income, but rather self employment income and expenses you should be able to claim the expenses in 2012 and if you have a loss that would carry over to 2013. Note it is possible to use an accrual basis if you are running a business (which would allow you to do this), but it is more complex than the cash accounting individual tax payers use.
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यदि आपको 2012 में पैसा नहीं मिला या आपके पास रचनात्मक रसीद है तो आप वास्तव में आय का दावा नहीं कर सकते। यदि कंपनी आपको काम के लिए 1099 देने जा रही है, तो वे आपको अगले साल तक एक नहीं देने जा रहे हैं और यदि आप इस साल दावा करते हैं तो आपको आय अंतर को समझाने में कठिन समय होगा। दूसरी ओर, यदि यह विविध आय नहीं है, बल्कि स्वरोजगार आय और व्यय है, तो आपको 2012 में खर्चों का दावा करने में सक्षम होना चाहिए और यदि आपको कोई नुकसान हुआ है जो 2013 तक चलेगा। ध्यान दें कि यदि आप एक व्यवसाय चला रहे हैं (जो आपको ऐसा करने की अनुमति देगा) तो एक आकस्मिक आधार का उपयोग करना संभव है, लेकिन यह व्यक्तिगत करदाताओं द्वारा उपयोग किए जाने वाले नकद लेखांकन की तुलना में अधिक जटिल है।
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31139
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Yes, you're absolutely right. For such small amounts and such large fees, almost any investment choice is pointless. Some brokers allow for commission free ETF trading. Seek them out. As you've noticed, bond interest rates are almost 0%. This is a far cry from the days of Benjamin Graham, where the USD acted more like gold, with much more frequent booms and busts. During Graham's heyday, one could sell one's bonds at super low interest rates and buy them back again when high. In his day, interest rates would be very high one year like in 2008 and next to nothing the next like in 2009, cycling back and forth, until the 1960s hit, and he didn't know what to do. Graham preferred to wait for the reversion to the mean, and act only when far from it. Those opportunities are few and far between now since fiat currencies are far better managed than they were then, the Fed-caused 2009 total destruction as an outlier to recent times. In your case, it's best to leave the bonds to the insurance companies and buy equities. If you want less volatility, buy a buy-write ETF. Bonds will surely disappoint unless one is lucky enough to hold bonds while interest rates fall from ~6% to ~3%, an eventuality that shouldn't be expected to occur again, as Bill Gross is painfully discovering.
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हाँ, आप बिल्कुल सही हैं। इतनी छोटी राशि और इतनी बड़ी फीस के लिए, लगभग कोई भी निवेश विकल्प व्यर्थ है। कुछ ब्रोकर कमीशन मुक्त ईटीएफ ट्रेडिंग की अनुमति देते हैं। उनकी तलाश करो। जैसा कि आपने देखा है, बांड ब्याज दरें लगभग 0% हैं। यह बेंजामिन ग्राहम के दिनों से बहुत दूर है, जहाँ USD ने सोने की तरह अधिक कार्य किया, बहुत अधिक लगातार उछाल और बस्ट के साथ। ग्राहम के सुनहरे दिनों के दौरान, कोई भी अपने बॉन्ड को बहुत कम ब्याज दरों पर बेच सकता था और उच्च होने पर उन्हें फिर से खरीद सकता था। उनके दिन में, ब्याज दरें 2008 की तरह एक वर्ष में बहुत अधिक होंगी और 2009 की तरह अगले कुछ भी नहीं, 1960 के दशक तक आगे और पीछे साइकिल चलाना, और उन्हें नहीं पता था कि क्या करना है। ग्राहम ने माध्य के प्रत्यावर्तन की प्रतीक्षा करना पसंद किया, और इससे दूर होने पर ही कार्य किया। वे अवसर अब बहुत कम और दूर हैं क्योंकि फिएट मुद्राएं तब की तुलना में कहीं बेहतर प्रबंधित हैं, फेड-कारण 2009 कुल विनाश हाल के दिनों में एक बाहरी के रूप में। आपके मामले में, बॉन्ड को इंश्योरेंस कंपनियों पर छोड़ना और इक्विटी खरीदना सबसे अच्छा है. यदि आप कम अस्थिरता चाहते हैं, तो बाय-राइट ईटीएफ खरीदें। बॉन्ड निश्चित रूप से निराश होंगे जब तक कि कोई बॉन्ड रखने के लिए पर्याप्त भाग्यशाली न हो, जबकि ब्याज दरें ~ 6% से ~ 3% तक गिर जाती हैं, एक ऐसी घटना जिसे फिर से होने की उम्मीद नहीं की जानी चाहिए, क्योंकि बिल ग्रॉस दर्दनाक रूप से खोज रहा है।
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"Despite having a math degree, I basically only use basic algebra/probability/calculus on a day to day basis as my career has gone a different direction away from the modelling/quanty stuff. Some fun reading: * The SABR Model - [SABR/LIBOR Model](http://www.amazon.com/SABR-LIBOR-Market-Model-Interest-Rate/dp/0470740051) * Shevre's Stochastic Calculus for Finance - [Book 1](http://www.amazon.com/Stochastic-Calculus-Finance-Binomial-Textbooks/dp/0387249680/) & [Book 2](http://www.amazon.com/Stochastic-Calculus-Finance-Continuous-Time-Textbooks/dp/144192311X/) One of the big 'hard' problems is calibrating a swap curve w/ what's known as the 3s6s Basis. As a number of true quants have said to me it is a ""non-trivial problem"". Its basically trying to match two curves with different compounding over a number of different knot points. SABR Model, listed above, is all about calibrating and figuring out how the current rate enviroment is behaving, is it normal or lognormal? What is the blend between the two, how do you know when you are in a different environment etc. Can rates go negative?"
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"गणित की डिग्री होने के बावजूद, मैं मूल रूप से केवल एक दिन के आधार पर बुनियादी बीजगणित / संभावना / कैलकुलस का उपयोग करता हूं क्योंकि मेरा करियर मॉडलिंग / क्वांटी सामान से एक अलग दिशा में चला गया है। पढ़ने में कुछ मज़ा: * SABR मॉडल - [SABR/LIBOR मॉडल](http://www.amazon.com/SABR-LIBOR-Market-Model-Interest-Rate/dp/0470740051) * वित्त के लिए शेवर का स्टोकेस्टिक कैलकुलस - [पुस्तक 1](http://www.amazon.com/Stochastic-Calculus-Finance-Binomial-Textbooks/dp/0387249680/) & [पुस्तक 2](http://www.amazon.com/Stochastic-Calculus-Finance-Continuous-Time-Textbooks/dp/144192311X/) बड़ी 'कठिन' समस्याओं में से एक स्वैप वक्र w/जिसे 3s6s आधार के रूप में जाना जाता है, को कैलिब्रेट करना है। जैसा कि कई सच्चे क्वांटों ने मुझे कहा है कि यह एक "गैर-तुच्छ समस्या" है। यह मूल रूप से कई अलग-अलग गाँठ बिंदुओं पर अलग-अलग कंपाउंडिंग के साथ दो घटता से मेल खाने की कोशिश कर रहा है। SABR मॉडल, ऊपर सूचीबद्ध, सभी को कैलिब्रेट करने और यह पता लगाने के बारे में है कि वर्तमान दर पर्यावरण कैसे व्यवहार कर रहा है, क्या यह सामान्य या लॉगनॉर्मल है? दोनों के बीच मिश्रण क्या है, आपको कैसे पता चलेगा कि आप एक अलग वातावरण में हैं आदि। क्या दरें नकारात्मक हो सकती हैं?"
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Subsets and Splits
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