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If you can borrow for an asset that gives you income that's more than the cost of carrying the debt, then go for it. But the kinds of debts you have now aren't those kinds of debt, so get rid of them.
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यदि आप किसी ऐसी संपत्ति के लिए उधार ले सकते हैं जो आपको आय देती है जो ऋण ले जाने की लागत से अधिक है, तो इसके लिए जाएं। लेकिन अब आपके पास जिस तरह के कर्ज हैं, वे उस तरह के कर्ज नहीं हैं, इसलिए उनसे छुटकारा पाएं।
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What is it that you think he is producing? He sells timeshares. If he quit selling timeshares someone else would. Maybe someone who thinks making 25% is good enough. That's how business works. It is why when you arrest one drug king pin 3 more pop up. Maybe even an employee at the current company.
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आपको क्या लगता है कि वह क्या उत्पादन कर रहा है? वह टाइमशैयर बेचता है। अगर उसने टाइमशैयर बेचना छोड़ दिया तो कोई और करेगा। हो सकता है कि कोई व्यक्ति जो सोचता है कि 25% बनाना काफी अच्छा है। इस तरह व्यवसाय काम करता है। यही कारण है कि जब आप एक ड्रग किंग पिन को गिरफ्तार करते हैं तो 3 और पॉप अप होते हैं। शायद वर्तमान कंपनी में एक कर्मचारी भी।
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Except they aren't a publicly traded company so their stock price is based on investment valuation. Uber's value may or may not increase due to his resignation, but this sub is so full of armchair experts getting upvoted for half-truths that sound logical.
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सिवाय इसके कि वे सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनी नहीं हैं, इसलिए उनके स्टॉक की कीमत निवेश मूल्यांकन पर आधारित है। उबेर का मूल्य उनके इस्तीफे के कारण बढ़ सकता है या नहीं भी हो सकता है, लेकिन यह उप आर्मचेयर विशेषज्ञों से भरा हुआ है जो अर्ध-सत्य के लिए अपवोट हो रहा है जो तार्किक लगता है।
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It's been a long time since I've used MS Money and/or Quickbooks (never Quicken), but I've used GnuCash over the past year or so. It works, but it does suffer from some usability problems. Some of the UI is clunky. Data entry sequences are a little harder than they should be. Reports could be a little prettier. But overall it does work, and it's the best I've found on linux. (I would definitely appreciate pointers to something better.)
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यह एक लंबा समय रहा है क्योंकि मैंने एमएस मनी और / या क्विकबुक (कभी क्विकन नहीं) का उपयोग किया है, लेकिन मैंने पिछले एक साल में ग्नूकैश का उपयोग किया है। यह काम करता है, लेकिन यह कुछ प्रयोज्य समस्याओं से ग्रस्त है। कुछ UI क्लंकी हैं। डेटा प्रविष्टि अनुक्रम थोड़ा कठिन होना चाहिए की तुलना में वे होना चाहिए. रिपोर्ट थोड़ी सुंदर हो सकती है। लेकिन कुल मिलाकर यह काम करता है, और यह लिनक्स पर मुझे मिला सबसे अच्छा है। (मैं निश्चित रूप से कुछ बेहतर करने के लिए पॉइंटर्स की सराहना करता हूं।
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"This is the best tl;dr I could make, [original](http://www.smh.com.au/business/comment-and-analysis/metrics-obsessed-managers-should-be-careful-what-they-wish-for-unlike-the-banks-20170820-gy03je.html) reduced by 89%. (I'm a bot) ***** > The slogans of the metrics brigade say "You can't manage what you don't measure" and "What gets measured gets done". > Money-obsessed managers who see attaching money to performance indicators as the perfect way to ensure people are motivated to achieve the firm's goals have failed to think hard about motivation. > Participants were randomly assigned to five different groups, which varied according to how employees were paid - fixed, or variable according to profits generated - and whether managers emphasised making profits or controlling risks. ***** [**Extended Summary**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6w2762/metricsobsessed_managers_should_be_careful_what/) | [FAQ](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ ""Version 1.65, ~198562 tl;drs so far."") | [Feedback](http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr ""PM's and comments are monitored, constructive feedback is welcome."") | *Top* *keywords*: **measure**^#1 **risk**^#2 **manage**^#3 **profit**^#4 **compliance**^#5"
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"यह सबसे अच्छा टीएल है; डॉ मैं बना सकता था, [मूल] (http://www.smh.com.au/business/comment-and-analysis/metrics-obsessed-managers-should-be-careful-what-they-wish-for-unlike-the-banks-20170820-gy03je.html) 89% कम हो गया। (मैं एक बॉट हूं) ***** > मेट्रिक्स ब्रिगेड के नारे कहते हैं " आप कर सकते हैं' आप जो नहीं करते हैं उसे प्रबंधित करें' टी उपाय" और " जो मापा जाता है वह हो जाता है"। > धन-जुनूनी प्रबंधक जो प्रदर्शन संकेतकों को धन संलग्न करने को यह सुनिश्चित करने का सही तरीका मानते हैं कि लोग फर्म को प्राप्त करने के लिए प्रेरित हैं' लक्ष्य प्रेरणा के बारे में कठिन सोचने में विफल रहे हैं। > प्रतिभागियों को बेतरतीब ढंग से पांच अलग-अलग समूहों को सौंपा गया था, जो कर्मचारियों को भुगतान किए जाने के अनुसार भिन्न थे - तय, या उत्पन्न मुनाफे के अनुसार चर - और क्या प्रबंधकों ने लाभ कमाने या जोखिमों को नियंत्रित करने पर जोर दिया। [**विस्तारित सारांश**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6w2762/metricsobsessed_managers_should_be_careful_what/) | [अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न] (http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ "" संस्करण 1.65, ~198562 टीएल; अब तक डीआर."") | [प्रतिपुष्टि] (http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr "प्रधानमंत्री और टिप्पणियों की निगरानी की जाती है, रचनात्मक प्रतिक्रिया का स्वागत है। | *शीर्ष* *कीवर्ड*: **उपाय**^#1 **जोखिम**^#2 **manage**^#3 **लाभ**^#4 **compliance**^#5"
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The only reason inflation has yet to show in the CPI is because the dollar is the global reserve currency and is the best house in a bad neighborhood, but that just means the rest of the world is becoming poorer at the same time as the U.S. - QE was 4 trillion. That's a debasement of the currency even if, for the reason I've already stated, it's not reflected in CPI.
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सीपीआई में मुद्रास्फीति का एकमात्र कारण अभी तक नहीं दिखा है क्योंकि डॉलर वैश्विक आरक्षित मुद्रा है और एक बुरे पड़ोस में सबसे अच्छा घर है, लेकिन इसका मतलब है कि बाकी दुनिया उसी समय गरीब हो रही है जब अमेरिका - क्यूई 4 ट्रिलियन था। यह मुद्रा का एक अपमिश्रण है, भले ही, जिस कारण से मैंने पहले ही कहा है, यह सीपीआई में परिलक्षित नहीं होता है।
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We had a pilot restaurant in downtown Huntington Beach, it was called U.S. Taco Co. I'm not sure it is even there still. It was really great I mean I was very shocked to hear they were affiliated. Looking it up, it looks like it was closed...meh.
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हमारे पास हंटिंगटन बीच शहर में एक पायलट रेस्तरां था, इसे यूएस टैको कंपनी कहा जाता था। मुझे यकीन नहीं है कि यह अभी भी वहां है। यह वास्तव में बहुत अच्छा था, मेरा मतलब है कि मैं यह सुनकर बहुत चौंक गया था कि वे संबद्ध थे। इसे देखने पर, ऐसा लगता है कि यह बंद था ... मेह।
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It depends on the size of the payroll, not on the number of employees. Probably you need to file Form 941 quarterly under this scenario. You may or may not need to deposit taxes more frequently. If you must deposit, then you need to do it electronically. I excerpted this from the instructions for Form 941: If your total taxes (line 10) are less than $2,500 for the current quarter or the preceding quarter, and you did not incur a $100,000 next-day deposit obligation during the current quarter. You do not have to make a deposit. To avoid a penalty, you must pay the amount in full with a timely filed return or you must deposit the amount timely. ... If you are not sure your total tax liability for the current quarter will be less than $2,500 (and your liability for the preceding quarter was not less than $2,500), make deposits using the semiweekly or monthly rules so you won't be subject to failure to deposit penalties. If your total taxes (line 10) are $2,500 or more for the current quarter and the preceding quarter. You must make deposits according to your deposit schedule. See section 11 of Pub. 15 (Circular E) for information and rules about federal tax deposits. I would say that probably for two employees, you need to deposit by the 15th of each month for the prior month, but you really need to check the limits above and the deposit schedule in Pub 15 (as referenced above) based on your actual payroll size. Note that if you have a requirement to deposit, that must be done either through EFTPS or by wire-transfer. The former is free but requires registration in advance of your first payment (they snail-mail you a PIN that you need to log-in) and it requires that you get your payment in by the night before. The latter does not incur a charge from the IRS, but your bank will likely charge you a fee. You can do the wire-transfer on the due date, however, so it's handy if don't get into ETFPS in time. This is all for federal. You may also need to deposit for your state, and then you'll need to check the state's rules.
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यह पेरोल के आकार पर निर्भर करता है, कर्मचारियों की संख्या पर नहीं। संभवतः आपको इस परिदृश्य के तहत फॉर्म 941 त्रैमासिक दाखिल करने की आवश्यकता है। आपको अधिक बार टैक्स जमा करने की आवश्यकता हो भी सकती है और नहीं भी. यदि आपको जमा करना है, तो आपको इसे इलेक्ट्रॉनिक रूप से करने की आवश्यकता है। मैंने इसे फॉर्म 941 के निर्देशों से उद्धृत किया है: यदि आपके कुल कर (पंक्ति 10) वर्तमान तिमाही या पूर्ववर्ती तिमाही के लिए $ 2,500 से कम हैं, और आपने वर्तमान तिमाही के दौरान $ 100,000 अगले दिन जमा दायित्व नहीं लिया है। आपको जमा करने की आवश्यकता नहीं है। दंड से बचने के लिए, आपको समय पर दायर रिटर्न के साथ पूरी राशि का भुगतान करना होगा या आपको समय पर राशि जमा करनी होगी। ... यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि वर्तमान तिमाही के लिए आपकी कुल कर देयता $2,500 से कम होगी (और पिछली तिमाही के लिए आपकी देयता $2,500 से कम नहीं थी), तो अर्ध-साप्ताहिक या मासिक नियमों का उपयोग करके जमा करें ताकि आप दंड जमा करने में विफलता के अधीन न हों। यदि आपके कुल कर (पंक्ति 10) वर्तमान तिमाही और पूर्ववर्ती तिमाही के लिए $ 2,500 या अधिक हैं। आपको अपने डिपॉजिट शेड्यूल के अनुसार डिपॉजिट करना होगा। संघीय कर जमा के बारे में जानकारी और नियमों के लिए पब 15 (परिपत्र ई) की धारा 11 देखें। मैं कहूंगा कि शायद दो कर्मचारियों के लिए, आपको पिछले महीने के लिए प्रत्येक महीने की 15 तारीख तक जमा करने की आवश्यकता है, लेकिन आपको वास्तव में अपने वास्तविक पेरोल आकार के आधार पर पब 15 (जैसा कि ऊपर संदर्भित है) में उपरोक्त सीमाओं और जमा अनुसूची की जांच करने की आवश्यकता है। ध्यान दें कि यदि आपको जमा करने की आवश्यकता है, तो यह या तो ईएफटीपीएस के माध्यम से या वायर-ट्रांसफर द्वारा किया जाना चाहिए। पूर्व मुफ़्त है लेकिन आपके पहले भुगतान से पहले पंजीकरण की आवश्यकता होती है (वे आपको एक पिन भेजते हैं जिसे आपको लॉग-इन करने की आवश्यकता होती है) और इसके लिए आवश्यक है कि आप रात से पहले अपना भुगतान प्राप्त करें। उत्तरार्द्ध आईआरएस से शुल्क नहीं लेता है, लेकिन आपका बैंक आपसे शुल्क लेगा। हालाँकि, आप नियत तारीख पर वायर-ट्रांसफर कर सकते हैं, इसलिए यदि समय पर ETFPS में नहीं आते हैं तो यह आसान है। यह सब संघीय के लिए है। आपको अपने राज्य के लिए भी जमा करने की आवश्यकता हो सकती है, और फिर आपको राज्य के नियमों की जांच करनी होगी।
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As others have pointed out, the value of Apple's stock and the NASDAQ are most likely highly correlated for a number of reasons, not least among them the fact that Apple is part of the NASDAQ. However, because numerous factors affect the entire market, or at least a significant subset of it, it makes sense to develop a strategy to remove all of these factors without resorting to use of an index. Using an index to remove the effect of these factors might be a good idea, but you run the risk of potentially introducing other factors that affect the index, but not Apple. I don't know what those would be, but it's a valid theoretical concern. In your question, you said you wanted to subtract them from each other, and only see an Apple curve moving around a horizontal line. The basic strategy I plan to use is similar but even simpler. Instead of graphing Apple's stock price, we can plot the difference between its stock price on business day t and business day t-1, which gives us this graph, which is essentially what you're looking for: While this is only the preliminaries, it should give you a basic idea of one procedure that's used extensively to do just what you're asking. I don't know of a website that will automatically give you such a metric, but you could download the price data and use Excel, Stata, etc. to analyze this. The reasoning behind this methodology builds heavily on time series econometrics, which for the sake of simplicity I won't go into in great detail, but I'll provide a brief explanation to satisfy the curious. In simple econometrics, most time series are approximated by a mathematical process comprised of several components: In the simplest case, the equations for a time series containing one or more of the above components are of the form that taking the first difference (the procedure I used above) will leave only the random component. However, if you want to pursue this rigorously, you would first perform a set of tests to determine if these components exist and if differencing is the best procedure to remove those that are present. Once you've reduced the series to its random component, you can use that component to examine how the process underlying the stock price has changed over the years. In my example, I highlighted Steve Jobs' death on the chart because it's one factor that may have led to the increased standard deviation/volatility of Apple's stock price. Although charts are somewhat subjective, it appears that the volatility was already increasing before his death, which could reflect other factors or the increasing expectation that he wouldn't be running the company in the near future, for whatever reason. My discussion of time series decomposition and the definitions of various components relies heavily on Walter Ender's text Applied Econometric Time Series. If you're interested, simple mathematical representations and a few relevant graphs are found on pages 1-3. Another related procedure would be to take the logarithm of the quotient of the current day's price and the previous day's price. In Apple's case, doing so yields this graph: This reduces the overall magnitude of the values and allows you to see potential outliers more clearly. This produces a similar effect to the difference taken above because the log of a quotient is the same as the difference of the logs The significant drop depicted during the year 2000 occurred between September 28th and September 29th, where the stock price dropped from 26.36 to 12.69. Apart from the general environment of the dot-com bubble bursting, I'm not sure why this occurred. Another excellent resource for time series econometrics is James Hamilton's book, Time Series Analysis. It's considered a classic in the field of econometrics, although similar to Enders' book, it's fairly advanced for most investors. I used Stata to generate the graphs above with data from Yahoo! Finance: There are a couple of nuances in this code related to how I defined the time series and the presence of weekends, but they don't affect the overall concept. For a robust analysis, I would make a few quick tweaks that would make the graphs less appealing without more work, but would allow for more accurate econometrics.
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जैसा कि अन्य लोगों ने बताया है, Apple के स्टॉक और NASDAQ का मूल्य कई कारणों से अत्यधिक सहसंबद्ध है, कम से कम यह तथ्य नहीं कि Apple NASDAQ का हिस्सा है। हालांकि, क्योंकि कई कारक पूरे बाजार को प्रभावित करते हैं, या कम से कम इसका एक महत्वपूर्ण सबसेट, यह एक सूचकांक के उपयोग का सहारा लिए बिना इन सभी कारकों को हटाने के लिए एक रणनीति विकसित करने के लिए समझ में आता है। इन कारकों के प्रभाव को दूर करने के लिए इंडेक्स का उपयोग करना एक अच्छा विचार हो सकता है, लेकिन आप संभावित रूप से इंडेक्स को प्रभावित करने वाले अन्य कारकों को पेश करने का जोखिम उठाते हैं, लेकिन ऐप्पल को नहीं। मुझे नहीं पता कि वे क्या होंगे, लेकिन यह एक वैध सैद्धांतिक चिंता है। अपने प्रश्न में, आपने कहा था कि आप उन्हें एक दूसरे से घटाना चाहते हैं, और केवल एक क्षैतिज रेखा के चारों ओर एक Apple वक्र को घूमते हुए देखते हैं। मैं जिस मूल रणनीति का उपयोग करने की योजना बना रहा हूं वह समान है लेकिन सरल भी है। ऐप्पल के स्टॉक मूल्य को ग्राफ करने के बजाय, हम बिजनेस डे टी और बिजनेस डे टी -1 पर इसके स्टॉक मूल्य के बीच अंतर को प्लॉट कर सकते हैं, जो हमें यह ग्राफ देता है, जो अनिवार्य रूप से आप खोज रहे हैं: हालांकि यह केवल प्रारंभिक है, यह आपको एक प्रक्रिया का मूल विचार देना चाहिए जो बड़े पैमाने पर उपयोग किया जाता है जो आप पूछ रहे हैं। मुझे ऐसी वेबसाइट के बारे में नहीं पता है जो स्वचालित रूप से आपको ऐसी मीट्रिक देगी, लेकिन आप मूल्य डेटा डाउनलोड कर सकते हैं और इसका विश्लेषण करने के लिए एक्सेल, स्टाटा इत्यादि का उपयोग कर सकते हैं। इस पद्धति के पीछे तर्क समय श्रृंखला अर्थमिति पर भारी बनाता है, जो सादगी के लिए मैं बहुत विस्तार में नहीं जाऊंगा, लेकिन मैं जिज्ञासु को संतुष्ट करने के लिए एक संक्षिप्त विवरण प्रदान करूंगा। सरल अर्थमिति में, अधिकांश समय श्रृंखला को कई घटकों से युक्त गणितीय प्रक्रिया द्वारा अनुमानित किया जाता है: सबसे सरल मामले में, उपरोक्त घटकों में से एक या अधिक युक्त समय श्रृंखला के समीकरण उस रूप के होते हैं जो पहला अंतर लेते हैं (प्रक्रिया जो मैंने ऊपर इस्तेमाल की थी) केवल यादृच्छिक घटक छोड़ देगा। हालाँकि, यदि आप इसे सख्ती से आगे बढ़ाना चाहते हैं, तो आप पहले यह निर्धारित करने के लिए परीक्षणों का एक सेट करेंगे कि क्या ये घटक मौजूद हैं और यदि मौजूद घटकों को हटाने के लिए अंतर सबसे अच्छी प्रक्रिया है। एक बार जब आप श्रृंखला को उसके यादृच्छिक घटक में कम कर देते हैं, तो आप उस घटक का उपयोग यह जांचने के लिए कर सकते हैं कि स्टॉक मूल्य में अंतर्निहित प्रक्रिया वर्षों में कैसे बदल गई है। मेरे उदाहरण में, मैंने चार्ट पर स्टीव जॉब्स की मौत पर प्रकाश डाला क्योंकि यह एक ऐसा कारक है जिसके कारण ऐप्पल के स्टॉक मूल्य के मानक विचलन / अस्थिरता में वृद्धि हो सकती है। हालांकि चार्ट कुछ हद तक व्यक्तिपरक हैं, ऐसा प्रतीत होता है कि अस्थिरता उनकी मृत्यु से पहले ही बढ़ रही थी, जो अन्य कारकों या बढ़ती उम्मीद को प्रतिबिंबित कर सकती है कि वह निकट भविष्य में कंपनी नहीं चलाएंगे, जो भी कारण हो। समय श्रृंखला अपघटन और विभिन्न घटकों की परिभाषाओं की मेरी चर्चा वाल्टर एंडर के पाठ एप्लाइड इकोनोमेट्रिक टाइम सीरीज़ पर बहुत अधिक निर्भर करती है। यदि आप रुचि रखते हैं, तो सरल गणितीय प्रतिनिधित्व और कुछ प्रासंगिक ग्राफ़ पृष्ठ 1-3 पर पाए जाते हैं। एक अन्य संबंधित प्रक्रिया वर्तमान दिन की कीमत और पिछले दिन की कीमत के भागफल का लघुगणक लेना होगा। Apple के मामले में, ऐसा करने से यह ग्राफ़ मिलता है: यह मानों के समग्र परिमाण को कम करता है और आपको संभावित आउटलेयर को अधिक स्पष्ट रूप से देखने की अनुमति देता है। यह ऊपर दिए गए अंतर के समान प्रभाव पैदा करता है क्योंकि एक भागफल का लॉग लॉग के अंतर के समान होता है वर्ष 2000 के दौरान दर्शाई गई महत्वपूर्ण गिरावट 28 सितंबर और 29 सितंबर के बीच हुई, जहां स्टॉक की कीमत 26.36 से गिरकर 12.69 हो गई। डॉट-कॉम बुलबुला फटने के सामान्य वातावरण के अलावा, मुझे यकीन नहीं है कि ऐसा क्यों हुआ। समय श्रृंखला अर्थमिति के लिए एक और उत्कृष्ट संसाधन जेम्स हैमिल्टन की पुस्तक, टाइम सीरीज़ विश्लेषण है। इसे अर्थमिति के क्षेत्र में एक क्लासिक माना जाता है, हालांकि एंडर्स की पुस्तक के समान, यह अधिकांश निवेशकों के लिए काफी उन्नत है। मैंने याहू फाइनेंस के डेटा के साथ उपरोक्त ग्राफ़ उत्पन्न करने के लिए स्टाटा का उपयोग किया: इस कोड में कुछ बारीकियां हैं कि मैंने समय श्रृंखला और सप्ताहांत की उपस्थिति को कैसे परिभाषित किया, लेकिन वे समग्र अवधारणा को प्रभावित नहीं करते हैं। एक मजबूत विश्लेषण के लिए, मैं कुछ त्वरित बदलाव करूंगा जो अधिक काम के बिना ग्राफ़ को कम आकर्षक बना देगा, लेकिन अधिक सटीक अर्थमिति की अनुमति देगा।
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32290
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Depends on the stock involved, but for the most part brokerages allow you gain entry at 50%, meaning you can short twice the cash on hand you have. Going forward, you need to maintain 30%, so on a $10,000 short, you'd have to maintain $3000 in your account. Example, an account with $5000 cash - You can short $10,000 securities. Let say 100 shares of xyz at $100 per share. After trade settles, you won't receive a margin call until your balance falls to $3000, probably right around the time xyz rises to $120 per share. Riskier stocks will have higher margin maintenance requirements - leveraged vehicles like FAS/FAZ (triple leveraged) require 90% margin (3x30%) if they are allowed to be 'shorted' at all.
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इसमें शामिल स्टॉक पर निर्भर करता है, लेकिन अधिकांश भाग के लिए ब्रोकरेज आपको 50% पर प्रवेश प्राप्त करने की अनुमति देते हैं, जिसका अर्थ है कि आप अपने पास मौजूद नकदी को दोगुना कर सकते हैं। आगे बढ़ते हुए, आपको 30% बनाए रखने की आवश्यकता है, इसलिए $ 10,000 की कमी पर, आपको अपने खाते में $ 3000 बनाए रखना होगा। उदाहरण, $5000 नकद वाला खाता - आप $10,000 प्रतिभूतियों को छोटा कर सकते हैं। मान लीजिए कि xyz के 100 शेयर $100 प्रति शेयर पर हैं। व्यापार बसने के बाद, आपको मार्जिन कॉल प्राप्त नहीं होगा जब तक कि आपकी शेष राशि $ 3000 तक गिर न जाए, शायद उस समय के आसपास xyz प्रति शेयर $ 120 तक बढ़ जाता है। जोखिम वाले शेयरों में उच्च मार्जिन रखरखाव आवश्यकताएं होंगी - एफएएस / एफएजेड (ट्रिपल लीवरेज) जैसे लीवरेज्ड वाहनों को 90% मार्जिन (3x30%) की आवश्यकता होती है यदि उन्हें 'शॉर्ट' करने की अनुमति दी जाती है।
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At some point I just wanted to make free apps for grocery stores just so I could stop wandering around their stores, especially in new locations. Every single time someone who works there reminds me that you can't touch any of the digital systems as they're old and finicky and nobody is just going to go in there and add huge new features like that. Blows my mind that even relatively simple stuff like inventory management can grow into these complex things, even though on the surface it doesn't appear to do very much.
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कुछ बिंदु पर मैं सिर्फ किराने की दुकानों के लिए मुफ्त ऐप बनाना चाहता था ताकि मैं अपने स्टोर के आसपास घूमना बंद कर सकूं, खासकर नए स्थानों में। हर बार जब कोई व्यक्ति जो वहां काम करता है, मुझे याद दिलाता है कि आप किसी भी डिजिटल सिस्टम को छू नहीं सकते हैं क्योंकि वे पुराने और बारीक हैं और कोई भी वहां जाने वाला नहीं है और इस तरह की बड़ी नई सुविधाओं को जोड़ रहा है। मेरे दिमाग को उड़ा देता है कि इन्वेंट्री प्रबंधन जैसी अपेक्षाकृत सरल चीजें भी इन जटिल चीजों में विकसित हो सकती हैं, भले ही सतह पर यह बहुत कुछ नहीं करता है।
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"I don't know which field of work you're in, but in my field I found the classic ""fuck you, pay me now"" to be very beneficial to me. Go check it out. I hope it helps you out as much as it has helped me: http://creativemornings.com/talks/mike-monteiro--2/1"
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"मुझे नहीं पता कि आप किस क्षेत्र में काम कर रहे हैं, लेकिन मेरे क्षेत्र में मैंने क्लासिक "" भाड़ में जाओ, मुझे अभी भुगतान करो "" मेरे लिए बहुत फायदेमंद पाया। जाओ इसकी जांच करो। मुझे आशा है कि यह आपकी उतनी ही मदद करेगा जितना इसने मेरी मदद की है: http://creativemornings.com/talks/mike-monteiro--2/1"
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"The obvious disadvantage of paying loans off more slowly is that you will pay a lot more in total interest... Which means less savings and less disposable income on the long term. Unless you are doing something with the money which produces more income than the interest costs you, this is very much ""penny wise, pound foolish"". If you aren't making money by paying that money, all you can do is loose money at the slowest rate you can afford. You do that by paying off the loan as quickly as you can afford to do so. It's up to you to look seriously at your finances and decide what your real needs are, how you're going to meet them, and how much you can afford beyond that while still paying off the loans as quickly as possible. Sloppiness now will cost you much more than you expect layer, due to the compounding you will have missed out on. Really. See the questions about how to start saving/investing for answers that discuss how to prioritize your money. There are some steps you should be taking ASAP if you haven't already done so."
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"अधिक धीरे-धीरे ऋण का भुगतान करने का स्पष्ट नुकसान यह है कि आप कुल ब्याज में बहुत अधिक भुगतान करेंगे ... जिसका मतलब है कि लंबी अवधि में कम बचत और कम डिस्पोजेबल आय। जब तक आप उस पैसे के साथ कुछ नहीं कर रहे हैं जो आपको ब्याज की लागत से अधिक आय पैदा करता है, यह बहुत अधिक है "पैसा बुद्धिमान, पाउंड मूर्ख"। यदि आप उस पैसे का भुगतान करके पैसा नहीं कमा रहे हैं, तो आप केवल सबसे धीमी दर पर पैसा खो सकते हैं जो आप वहन कर सकते हैं। आप ऋण का भुगतान करके जितनी जल्दी हो सके ऐसा करते हैं। यह आप पर निर्भर है कि आप अपने वित्त को गंभीरता से देखें और तय करें कि आपकी वास्तविक ज़रूरतें क्या हैं, आप उन्हें कैसे पूरा करने जा रहे हैं, और जितनी जल्दी हो सके ऋण का भुगतान करते हुए आप इससे कितना अधिक खर्च कर सकते हैं। ढिलाई अब आपको परत की अपेक्षा से कहीं अधिक खर्च करेगी, कंपाउंडिंग के कारण आप चूक गए होंगे। वाक़ई। बचत/निवेश शुरू करने के तरीके के बारे में प्रश्न देखें जो आपके पैसे को प्राथमिकता देने के तरीके पर चर्चा करते हैं। यदि आपने पहले से ऐसा नहीं किया है तो आपको ASAP कुछ कदम उठाने चाहिए।
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Fundamentally these are my opinions I am expressing. Even though I try to remain as factual as possible, and have significantly modified my opinion over the years as a result of apparently factual information, it's still technically just opinion. > My view is not so much that labour and finance capital returns need to be balanced (although that is probably a great thing to aim for), but that creation of wealth/capital needs to be intrinsically linked with the creation of real value. By the way, when I say capital it's not generally just finance capital, but all operational capital goods. Which includes factories and all means of production. A certain amount of financing is needed to keep it operational, and more is needed to increase the means of production to grow overall wealth. Have you ever heard of the [Bowley's law](http://en.wikipedia.org/wiki/Bowley%27s_law)? Basically you can't really push this ratio very far. If consumer demand dries up then production will get cut back to meat demand. Overproduction of stuff they can't sell is not what they are in business for. Likewise, is demand exceeds the capacity of production to keep up it pushes inflation, which drives up cost to reduce demand. So this ratio remains very nearly a constant. Even though this ratio was at historic highs in the 1970s, and historic lows today. What happens when you artificially dry up labor returns, through excessive supply side policies, is that demand for production falls. Hence production is cut back to meet that demand. This of course reduces employment and increases job competition, which puts more downward on wages exacerbating the situation. Only once labor cost fall low enough it effectively subsidizes inefficient production methods which limits the falling wages at a reduced overall productivity. Note that this is under present circumstances, not those of the 1970s. This adaptive matching between production and demand insures that the Bowley ratio is never too far off of its historical averages, even if productivity is driven well below its potential. More or less the same effect occurs for the opposite reason if capital return ratios are too low. Though with opposite effects on the inflation rate and such. When consumer demand is high enough capital will pay whatever labor cost is required to meet that demand, so long as it remains profitable enough, i.e., they get a reasonable ratio of the market return. Consumer demand with sufficient capital profit margins is what drives full employment, not the sheer volume of capital returns as present policies essentially assume. Yet you can't have a broad based consumer demand, to drive employment, without sufficient labor returns, as those labor returns is what finances that demand needed to drive employment. So not only does labour and capital returns need to be balanced. Economics does NOT allow it to be unbalanced, at least for long. Even if balancing requires the economy to shrink, productivity to fall, etc., that is exactly what it will do to remain balanced. No choice given, no matter how draconian the regulations to force it. This is true under purely agrarian economies of the past, pure communism, and even ecology. This is why I am a capitalist, because nature gives me no choice. But acceptance of that fact does not require me to have an ounce of tolerance for cronyism. The only thing we can do is not push this balance in either direction to destructive levels. Because destruction is what will happen for the balance to remain. Because so much of our productive capacity has been in productivity gains since the 1990s, and wages and demand have as yet not matched these productivity gains, we have a huge latent wealth capacity that continues to grow as we fail to take advantage of it. So far our supply side policies haven't so much destroyed wealth and productivity. Rather it has prevented us from seeing the potential gains from the latent productivity growth from technologies over the few decades. --- The last part you mention about wealth/capital needing to be intrinsically linked with the creation of real value. You are absolute 100% entirely correct. Perhaps even more than you know. Ever heard of planned obsolescence, or [The Light Bulb Conspiracy](http://topdocumentaryfilms.com/light-bulb-conspiracy/)? That link is a documentary on the issue that will make you mad. We could almost certainly pay a flat 90% tax rate on everything and still not come close to what this issue cost us. That's not the only means this issue imposes cost, but it is extreme. Of course just because an appliance still works doesn't mean people will not replace it with newer better models. But the trash pile insures there is a much more limited secondary market for poorer people. Consumption debt cost is also a far bigger issue than people recognize. Debt to finance capital goods for production is fine, as this feeds productivity and wealth in a manner that sustains itself even as the debt is paid. Consumption debt is an entirely different beast. Creating a significant section of the population that feeds on peoples income without producing a thing. Only to let allow people to consume income they haven't earned yet. This generally falls under the category of rent seeking behavior. Yeah, the lack real value creation turns my stomach. That people will knowingly spend money on temporary non-essential novelties and such is all fine and dandy, but underhandedly renting our base appliances for a certain number of uses is outrageous in my book.
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मौलिक रूप से ये मेरी राय हैं जो मैं व्यक्त कर रहा हूं। भले ही मैं यथासंभव तथ्यात्मक रहने की कोशिश करता हूं, और स्पष्ट रूप से तथ्यात्मक जानकारी के परिणामस्वरूप वर्षों में मेरी राय में काफी बदलाव आया है, फिर भी यह तकनीकी रूप से सिर्फ राय है। > मेरा विचार इतना नहीं है कि श्रम और वित्त पूंजी रिटर्न को संतुलित करने की आवश्यकता है (हालांकि यह शायद लक्ष्य के लिए एक बड़ी बात है), लेकिन धन / पूंजी के निर्माण को वास्तविक मूल्य के निर्माण के साथ आंतरिक रूप से जोड़ा जाना चाहिए। वैसे, जब मैं पूंजी कहता हूं तो यह आम तौर पर सिर्फ वित्त पूंजी नहीं है, बल्कि सभी परिचालन पूंजीगत सामान हैं। जिसमें कारखाने और उत्पादन के सभी साधन शामिल हैं। इसे चालू रखने के लिए एक निश्चित मात्रा में वित्तपोषण की आवश्यकता होती है, और समग्र धन बढ़ाने के लिए उत्पादन के साधनों को बढ़ाने के लिए और अधिक की आवश्यकता होती है। क्या आपने कभी [बॉली के नियम] (http://en.wikipedia.org/wiki/Bowley%27s_law) के बारे में सुना है? मूल रूप से आप वास्तव में इस अनुपात को बहुत दूर नहीं धकेल सकते। यदि उपभोक्ता मांग सूख जाती है तो उत्पादन मांस की मांग में कटौती करेगा। उन सामानों का अधिक उत्पादन जो वे नहीं बेच सकते हैं, वे व्यवसाय में नहीं हैं। इसी तरह, मांग को बनाए रखने के लिए उत्पादन की क्षमता से अधिक है, यह मुद्रास्फीति को धक्का देता है, जो मांग को कम करने के लिए लागत को बढ़ाता है। इसलिए यह अनुपात लगभग स्थिर रहता है। भले ही यह अनुपात 1970 के दशक में ऐतिहासिक ऊंचाई पर था, और आज ऐतिहासिक चढ़ाव है। क्या होता है जब आप अत्यधिक आपूर्ति पक्ष नीतियों के माध्यम से कृत्रिम रूप से श्रम रिटर्न को सूखते हैं, तो उत्पादन की मांग गिरती है। इसलिए उस मांग को पूरा करने के लिए उत्पादन में कटौती की जाती है। यह निश्चित रूप से रोजगार को कम करता है और नौकरी की प्रतिस्पर्धा को बढ़ाता है, जो स्थिति को बढ़ाने वाले मजदूरी पर अधिक नीचे डालता है। केवल एक बार श्रम लागत काफी कम हो जाती है, यह प्रभावी रूप से अक्षम उत्पादन विधियों को सब्सिडी देता है जो कम समग्र उत्पादकता पर गिरती मजदूरी को सीमित करता है। ध्यान दें कि यह वर्तमान परिस्थितियों में है, 1970 के दशक की नहीं। उत्पादन और मांग के बीच यह अनुकूली मिलान यह सुनिश्चित करता है कि बॉली अनुपात अपने ऐतिहासिक औसत से बहुत दूर नहीं है, भले ही उत्पादकता अपनी क्षमता से काफी नीचे संचालित हो। कमोबेश एक ही प्रभाव विपरीत कारण से होता है यदि पूंजी वापसी अनुपात बहुत कम है। हालांकि मुद्रास्फीति दर और इस तरह के विपरीत प्रभाव के साथ। जब उपभोक्ता मांग अधिक होती है, तो पूंजी उस मांग को पूरा करने के लिए जो भी श्रम लागत की आवश्यकता होती है, उसका भुगतान करेगी, जब तक कि यह पर्याप्त लाभदायक रहता है, अर्थात, उन्हें बाजार रिटर्न का उचित अनुपात मिलता है। पर्याप्त पूंजीगत लाभ मार्जिन के साथ उपभोक्ता मांग वह है जो पूर्ण रोजगार को चलाती है, न कि पूंजी रिटर्न की सरासर मात्रा जैसा कि वर्तमान नीतियां अनिवार्य रूप से मानती हैं। फिर भी आपके पास पर्याप्त श्रम रिटर्न के बिना, रोजगार को चलाने के लिए एक व्यापक आधार वाली उपभोक्ता मांग नहीं हो सकती है, क्योंकि उन श्रम रिटर्न को रोजगार चलाने के लिए आवश्यक वित्त है। इसलिए न केवल श्रम और पूंजी रिटर्न को संतुलित करने की आवश्यकता है। अर्थशास्त्र इसे असंतुलित होने की अनुमति नहीं देता है, कम से कम लंबे समय तक। यहां तक कि अगर संतुलन के लिए अर्थव्यवस्था को सिकुड़ने, उत्पादकता में गिरावट आदि की आवश्यकता होती है, तो यह वही है जो संतुलित रहने के लिए करेगा। कोई विकल्प नहीं दिया गया, चाहे इसे लागू करने के लिए नियम कितने भी कठोर क्यों न हों। यह अतीत की विशुद्ध रूप से कृषि अर्थव्यवस्थाओं, शुद्ध साम्यवाद और यहां तक कि पारिस्थितिकी के तहत सच है। यही कारण है कि मैं एक पूंजीवादी हूं, क्योंकि प्रकृति मुझे कोई विकल्प नहीं देती है। लेकिन उस तथ्य को स्वीकार करने के लिए मुझे क्रोनिज्म के लिए सहिष्णुता का एक औंस रखने की आवश्यकता नहीं है। केवल एक चीज जो हम कर सकते हैं वह यह है कि इस संतुलन को किसी भी दिशा में विनाशकारी स्तरों तक नहीं धकेलें। क्योंकि विनाश वही है जो संतुलन बने रहने के लिए होगा। क्योंकि हमारी उत्पादक क्षमता का इतना हिस्सा 1990 के दशक से उत्पादकता लाभ में रहा है, और मजदूरी और मांग अभी तक इन उत्पादकता लाभों से मेल नहीं खाती है, हमारे पास एक विशाल अव्यक्त धन क्षमता है जो बढ़ती जा रही है क्योंकि हम इसका लाभ उठाने में विफल रहते हैं। अब तक हमारी आपूर्ति पक्ष की नीतियों ने धन और उत्पादकता को इतना नष्ट नहीं किया है। बल्कि इसने हमें कुछ दशकों में प्रौद्योगिकियों से अव्यक्त उत्पादकता वृद्धि से संभावित लाभ देखने से रोका है। --- अंतिम भाग जिसका आपने उल्लेख किया है कि धन/पूंजी को वास्तविक मूल्य के निर्माण के साथ आंतरिक रूप से जोड़ा जाना चाहिए। आप पूर्ण 100% पूरी तरह से सही हैं। शायद आप जितना जानते हैं उससे भी ज्यादा। कभी नियोजित अप्रचलन, या [द लाइट बल्ब कॉन्सपिरेसी] (http://topdocumentaryfilms.com/light-bulb-conspiracy/) के बारे में सुना है? वह लिंक इस मुद्दे पर एक वृत्तचित्र है जो आपको पागल कर देगा। हम लगभग निश्चित रूप से हर चीज पर एक फ्लैट 90% कर की दर का भुगतान कर सकते हैं और अभी भी इस मुद्दे की लागत के करीब नहीं आ सकते हैं। यह एकमात्र साधन नहीं है कि यह मुद्दा लागत लगाता है, लेकिन यह चरम है। बेशक, सिर्फ इसलिए कि एक उपकरण अभी भी काम करता है इसका मतलब यह नहीं है कि लोग इसे नए बेहतर मॉडल के साथ प्रतिस्थापित नहीं करेंगे। लेकिन कचरे के ढेर से पता चलता है कि गरीब लोगों के लिए बहुत अधिक सीमित द्वितीयक बाजार है। उपभोग ऋण लागत भी लोगों की पहचान की तुलना में कहीं बड़ा मुद्दा है। उत्पादन के लिए पूंजीगत वस्तुओं के वित्तपोषण के लिए ऋण ठीक है, क्योंकि यह उत्पादकता और धन को इस तरह से खिलाता है जो ऋण का भुगतान करने के बावजूद खुद को बनाए रखता है। उपभोग ऋण एक पूरी तरह से अलग जानवर है। आबादी का एक महत्वपूर्ण वर्ग बनाना जो किसी चीज का उत्पादन किए बिना लोगों की आय पर फ़ीड करता है। केवल लोगों को उस आय का उपभोग करने की अनुमति देने के लिए जो उन्होंने अभी तक अर्जित नहीं की है। यह आम तौर पर किराए की मांग व्यवहार की श्रेणी में आता है। हाँ, वास्तविक मूल्य सृजन की कमी मेरे पेट को बदल देती है। कि लोग जानबूझकर अस्थायी गैर-आवश्यक सस्ता माल पर पैसा खर्च करेंगे और यह सब ठीक और बांका है, लेकिन एक निश्चित संख्या में उपयोगों के लिए हमारे आधार उपकरणों को किराए पर लेना मेरी किताब में अपमानजनक है।
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Stores have been using fake markups for centuries--this is nothing new. It isn't anymore deceptive than any other business practice that has been around forever. I know a story in the UES of Manhattan that has had a going out of business sale since at least 2010. This is no PSA; it's an attempt at some viral marketing from yet another online clothes retailer. Yawn.
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स्टोर सदियों से नकली मार्कअप का उपयोग कर रहे हैं - यह कोई नई बात नहीं है। यह किसी भी अन्य व्यावसायिक अभ्यास की तुलना में अब भ्रामक नहीं है जो हमेशा के लिए रहा है। मुझे मैनहट्टन के यूईएस में एक कहानी पता है जो कम से कम 2010 के बाद से व्यापार बिक्री से बाहर हो गई है। यह कोई पीएसए नहीं है; यह अभी तक एक और ऑनलाइन कपड़े रिटेलर से कुछ वायरल मार्केटिंग का प्रयास है। जँभाई लेना।
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"This is the best tl;dr I could make, [original](http://timharford.com/2017/08/what-we-get-wrong-about-technology/) reduced by 97%. (I'm a bot) ***** > So sophisticated is Rachael that she is impossible to distinguish from a human without specialised equipment; she even believes herself to be human. > "If 11th-century Europe had little use for paper," writes Mark Kurlansky in his book Paper, "13th-century Europe was hungry for it." When paper was embraced in Europe, it became arguably the continent's earliest heavy industry. > If human skills are now so valuable, that low-end growth seems like a puzzle - but the truth is that many distinctively human skills are not at the high end. ***** [**Extended Summary**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6wyvcy/what_we_get_wrong_about_technology/) | [FAQ](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ ""Version 1.65, ~201126 tl;drs so far."") | [Feedback](http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr ""PM's and comments are monitored, constructive feedback is welcome."") | *Top* *keywords*: **human**^#1 **paper**^#2 **technology**^#3 **invention**^#4 **more**^#5"
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"यह सबसे अच्छा टीएल है; डॉ मैं बना सकता था, [मूल] (http://timharford.com/2017/08/what-we-get-wrong-about-technology/) 97% कम हो गया। (मैं एक बॉट हूं) ***** > राचेल इतनी परिष्कृत है कि वह विशेष उपकरणों के बिना मानव से अलग करना असंभव है; वह खुद को इंसान भी मानती है। > " यदि 11 वीं शताब्दी के यूरोप में कागज के लिए बहुत कम उपयोग था, " मार्क कुर्लांस्की अपनी पुस्तक पेपर में लिखते हैं, " 13 वीं शताब्दी का यूरोप इसके लिए भूखा था। जब यूरोप में कागज को अपनाया गया, तो यह यकीनन महाद्वीप बन गया' सबसे पुराना भारी उद्योग। > यदि मानव कौशल अब इतने मूल्यवान हैं, कि कम अंत विकास एक पहेली की तरह लगता है - लेकिन सच्चाई यह है कि कई विशिष्ट मानव कौशल उच्च अंत में नहीं हैं। [**विस्तारित सारांश**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6wyvcy/what_we_get_wrong_about_technology/) | [अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न] (http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ "" संस्करण 1.65, ~ 201126 टीएल; अब तक डीआर."") | [प्रतिपुष्टि] (http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr "प्रधानमंत्री और टिप्पणियों की निगरानी की जाती है, रचनात्मक प्रतिक्रिया का स्वागत है। | *शीर्ष* *कीवर्ड*: **मानव**^#1 **कागज**^#2 **प्रौद्योगिकी**^#3 **आविष्कार**^#4 **अधिक**^#5"
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The best advice I can give to anyone who doesn't know a subject is to just start reading. At first you won't understand fuckall, but after a few months things will start to snap together in your head. I know it's hard considering most of us have this idea that to learn a subject we need to start at some sort of beginning but in reality there's no beginning or end of any subject. So just dive in and keep reading until it makes sense.
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सबसे अच्छी सलाह जो मैं किसी ऐसे व्यक्ति को दे सकता हूं जो किसी विषय को नहीं जानता है, वह है बस पढ़ना शुरू करना। पहले तो आप बकवास को समझ नहीं पाएंगे, लेकिन कुछ महीनों के बाद चीजें आपके सिर में एक साथ स्नैप करना शुरू कर देंगी। मुझे पता है कि यह कठिन है क्योंकि हम में से अधिकांश के पास यह विचार है कि किसी विषय को सीखने के लिए हमें किसी प्रकार की शुरुआत से शुरू करने की आवश्यकता है, लेकिन वास्तव में किसी भी विषय की कोई शुरुआत या अंत नहीं है। तो बस गोता लगाएँ और तब तक पढ़ते रहें जब तक कि यह समझ में न आ जाए।
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> *I fail to see how moderate inflation is a bad thing* The purchasing power of the currency slowly erodes, which means people's savings melt away. So people are forced to invest into something they don't really understand and something that is completely rigged, instead of just having their savings in a currency. [USD purchasing power](http://3.bp.blogspot.com/-mAg6FMpNGpM/Ta9ICcEMonI/AAAAAAAABBM/UoQG8vxtBX0/s1600/U.S.%2BDollar%2BPurchasing%2BPower.jpg).
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> *मैं यह देखने में विफल हूं कि मध्यम मुद्रास्फीति कितनी बुरी चीज है* मुद्रा की क्रय शक्ति धीरे-धीरे कम हो जाती है, जिसका अर्थ है कि लोगों की बचत पिघल जाती है। इसलिए लोगों को किसी ऐसी चीज़ में निवेश करने के लिए मजबूर किया जाता है जिसे वे वास्तव में नहीं समझते हैं और कुछ ऐसा जो पूरी तरह से धांधली है, बजाय इसके कि वे केवल एक मुद्रा में अपनी बचत करें। [USD क्रय शक्ति] (http://3.bp.blogspot.com/-mAg6FMpNGpM/Ta9ICcEMonI/AAAAAAAABBM/UoQG8vxtBX0/s1600/U.S.%2BDollar%2BPurchasing%2BPower.jpg)।
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This article talks about State controlled banking, before 1913 - the power of printing money and all that was under control of the State (Congress). If they shut down the Federal Reserve, they would then be able to eliminate the fractional reserve banking method and government wouldn't have to pay intertest to borrow in their own currency.
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यह लेख 1913 से पहले राज्य नियंत्रित बैंकिंग के बारे में बात करता है - पैसे छापने की शक्ति और वह सब जो राज्य (कांग्रेस) के नियंत्रण में था। यदि वे फेडरल रिजर्व को बंद कर देते हैं, तो वे आंशिक रिजर्व बैंकिंग पद्धति को समाप्त करने में सक्षम होंगे और सरकार को अपनी मुद्रा में उधार लेने के लिए इंटरटेस्ट का भुगतान नहीं करना पड़ेगा।
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>I haven't been in /politics since the election where anyone that didn't support Hillary was either downvoted into oblivion or banned. Okay, but that doesnt mean it hasnt happened. >Once CTR took over /politics, any posts supporting Bernie or criticizing Hillary's past were trashed. These are all just cognitive bias. While they do support and tend to be this way it is not as extreme as you are making it out to be. Maybe if I have time I'll link 10-15 comments that illustrates why there are many exceptions to what youre saying. There are no exception on for the r/T_Ds -- it is 100% tow the line or silence/ban. >Maybe it's changed since then now that the election money has dried up and CTR doesn't have the funds to pay shills to full-time manage /politics. This is just speculation. We can say definitively however that r/T_Ds havent changes.
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>मैं चुनाव के बाद से राजनीति में नहीं रहा हूं, जहां हिलेरी का समर्थन नहीं करने वाले किसी भी व्यक्ति को या तो गुमनामी में डाल दिया गया था या प्रतिबंधित कर दिया गया था। ठीक है, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि ऐसा नहीं हुआ है। >एक बार सीटीआर ने राजनीति पर कब्जा कर लिया, बर्नी का समर्थन करने या हिलेरी के अतीत की आलोचना करने वाले किसी भी पोस्ट को ट्रैश कर दिया गया। ये सभी सिर्फ संज्ञानात्मक पूर्वाग्रह हैं। जबकि वे समर्थन करते हैं और इस तरह से होते हैं, यह उतना चरम नहीं है जितना आप इसे बना रहे हैं। हो सकता है कि अगर मेरे पास समय हो तो मैं 10-15 टिप्पणियों को लिंक करूंगा जो दिखाता है कि आप जो कह रहे हैं उसके कई अपवाद क्यों हैं। आर/T_Ds के लिए कोई अपवाद नहीं है - यह 100% टो द लाइन या साइलेंस/बैन है। >शायद यह तब से बदल गया है जब अब चुनाव का पैसा सूख गया है और सीटीआर के पास पूर्णकालिक प्रबंधन / यह सिर्फ अटकलें हैं। हम निश्चित रूप से कह सकते हैं कि आर T_Ds/
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My suggestion would be to ask the planner as an initial question as there could be a couple possible explanations for a free meeting: Initial consultation - Within some industries there will be that first meeting which is free to see how well do two people work together. In Canada there are some lawyers that will give a half-hour of their time and I'd imagine some financial planners may have a similar practice. This would be where that first meeting is a half-hour or hour to see what is your situation and what expertise do you want that the planner would have. Straight commission - There is also the possibility that the planner is compensated by the products you purchase through him. In this case, the mutual fund companies, insurance companies and other institutions that he recommends will be handling his compensation. While this does present a conflict of interest, you have to decide whether you want a fee-only planner which wouldn't have this issue though you'd have to pay out of pocket. Something to consider is what are you bringing to this meeting and how long is it intended to be. If you are bringing a lot of paperwork then it is definitely worth asking upfront while if it is an informal chat for a half hour then things may be different.
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मेरा सुझाव योजनाकार को प्रारंभिक प्रश्न के रूप में पूछना होगा क्योंकि एक मुफ्त बैठक के लिए कुछ संभावित स्पष्टीकरण हो सकते हैं: प्रारंभिक परामर्श - कुछ उद्योगों के भीतर पहली बैठक होगी जो यह देखने के लिए स्वतंत्र है कि दो लोग एक साथ कितनी अच्छी तरह काम करते हैं। कनाडा में कुछ वकील हैं जो अपने समय का आधा घंटा देंगे और मुझे लगता है कि कुछ वित्तीय योजनाकारों के पास एक समान अभ्यास हो सकता है। यह वह जगह होगी जहां पहली बैठक आधे घंटे या घंटे की होती है, यह देखने के लिए कि आपकी स्थिति क्या है और आप क्या विशेषज्ञता चाहते हैं जो योजनाकार के पास होगी। सीधा कमीशन - इस बात की भी संभावना है कि योजनाकार को आपके द्वारा खरीदे गए उत्पादों द्वारा मुआवजा दिया जाता है। इस मामले में, म्यूचुअल फंड कंपनियां, बीमा कंपनियां और अन्य संस्थान जिनकी वह सिफारिश करते हैं, उनके मुआवजे को संभालेंगे। हालांकि यह हितों का टकराव पेश करता है, आपको यह तय करना होगा कि क्या आप शुल्क-केवल योजनाकार चाहते हैं, जिसमें यह समस्या नहीं होगी, हालांकि आपको जेब से भुगतान करना होगा। विचार करने के लिए कुछ यह है कि आप इस बैठक में क्या ला रहे हैं और यह कब तक होने का इरादा है। यदि आप बहुत सारी कागजी कार्रवाई ला रहे हैं तो यह निश्चित रूप से पूछने लायक है, जबकि अगर यह आधे घंटे के लिए अनौपचारिक चैट है तो चीजें अलग हो सकती हैं।
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No, it is the same as it has always been. The market gives a valuation of a company based off its expected discounted cash flow. Only problem we see is that many growth companies ($TSLA!!!) are being given the benefit of the doubt in regards to their expected growth and future profitability. **IF** Tesla does grow as many expect, then current share prices are definitely justifiable. But since when do we price things based on their ideal scenario? This market has lost its grip on risk-reward and risk tolerance. Does even a Tesla bull think that the company even has a >10% chance at ever exceeding expectations in regards to near-future growth or profitability? And even those who are invested in the company admit there is a serious chance that Tesla fails to reach expectations for growth/margins. Either way the market will cool soon. And negative cash flow companies with ultra-aggressive growth targets will be punished. --- If I wasn't poor/saving up to buy a house. I'd love to purchase 100 [January 2019 $50 Put Leaps at a cost of $0.55 each](http://www.nasdaq.com/symbol/tsla/option-chain/190118P00050000-tsla-put) (total cost $5,500). A Tesla BK before January 18th 2019 would mean $50x100x100 - $5,500 = **$494,500** net profit WOW. A reduction in market cap to $5 Billion and increase in outstanding shares to 200 million (currently at 167M) results in a net profit of **$244,500** A reduction in market cap to $10 Billion with the same share dilution results in share price of $50 and thus a full loss of my $5,500. :(
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नहीं, यह वैसा ही है जैसा हमेशा से रहा है। बाजार अपने अपेक्षित रियायती नकदी प्रवाह के आधार पर कंपनी का मूल्यांकन देता है। केवल समस्या जो हम देखते हैं वह यह है कि कई विकास कंपनियों ($TSLA!!!) को उनकी अपेक्षित वृद्धि और भविष्य की लाभप्रदता के संबंध में संदेह का लाभ दिया जा रहा है। ** अगर ** टेस्ला कई उम्मीद के अनुसार बढ़ता है, तो वर्तमान शेयर की कीमतें निश्चित रूप से उचित हैं। लेकिन हम कब से उनके आदर्श परिदृश्य के आधार पर चीजों की कीमत तय करते हैं? इस बाजार ने जोखिम-इनाम और जोखिम सहिष्णुता पर अपनी पकड़ खो दी है। क्या टेस्ला बैल भी सोचता है कि कंपनी के पास निकट भविष्य के विकास या लाभप्रदता के संबंध में अपेक्षाओं को पार करने का >10% मौका भी है? और यहां तक कि जो लोग कंपनी में निवेश करते हैं, वे स्वीकार करते हैं कि एक गंभीर मौका है कि टेस्ला विकास / मार्जिन के लिए उम्मीदों तक पहुंचने में विफल रहता है। किसी भी तरह से बाजार जल्द ही ठंडा हो जाएगा। और अल्ट्रा-आक्रामक विकास लक्ष्यों वाली नकारात्मक नकदी प्रवाह कंपनियों को दंडित किया जाएगा। --- अगर मैं गरीब नहीं था / मुझे $ 0.55 प्रत्येक की लागत से 100 [जनवरी 2019 $ 50 पुट लीप्स] (http://www.nasdaq.com/symbol/tsla/option-chain/190118P00050000-tsla-put) (कुल लागत $ 5,500) खरीदना अच्छा लगेगा। 18 जनवरी 2019 से पहले एक टेस्ला बीके का मतलब $ 50x100x100 - $ 5,500 = ** $ 494,500 ** शुद्ध लाभ वाह होगा। मार्केट कैप में $5 बिलियन की कमी और बकाया शेयरों में 200 मिलियन (वर्तमान में 167M पर) की वृद्धि के परिणामस्वरूप **$244,500** का शुद्ध लाभ होता है मार्केट कैप में $10 बिलियन की कमी के साथ समान शेयर कमजोर पड़ने के परिणामस्वरूप $50 का शेयर मूल्य होता है और इस प्रकार मेरे $5,500 का पूर्ण नुकसान होता है। :(
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Let's stop right there. Are you implying that the Ukrainian military shot down MH17 and made it look as if Russia was involved, as well as enlisting the U.S. intelligence community in their coverup of murdering of a couple hundred citizens of an allied nation and member of NATO?
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चलो वहीं रुक जाते हैं। क्या आप यह कह रहे हैं कि यूक्रेनी सेना ने MH17 को मार गिराया और ऐसा दिखाया कि रूस शामिल था, साथ ही साथ एक संबद्ध राष्ट्र के कुछ सौ नागरिकों और नाटो के सदस्य की हत्या के कवरअप में अमेरिकी खुफिया समुदाय को शामिल किया?
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No clue, why you are getting downvoted. Most people need to understand that entry level positions garner entry level pay, and it's only after being loyal to a company that you get paid much more. However, if work sucks, they ought to do the best to find another one.
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कोई सुराग नहीं, आप डाउनवोट क्यों कर रहे हैं। अधिकांश लोगों को यह समझने की आवश्यकता है कि प्रवेश स्तर के पद प्रवेश स्तर के वेतन को प्राप्त करते हैं, और यह केवल एक कंपनी के प्रति वफादार होने के बाद होता है कि आपको बहुत अधिक भुगतान मिलता है। हालांकि, अगर काम बेकार है, तो उन्हें दूसरा खोजने के लिए सबसे अच्छा करना चाहिए।
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"I read up on it and saw that the IRS can ""charge"" the loan provider on interest even if the loan provider doesn't charge interest, but this is normally mitigated by the 0% interest being considered a gift and as long as it's below X amount your fine. Yes, this sums it up. X is the amount of the gift exemption, the $14K. However, you must differ between loan with no interest and loan with no paying back. With loan with no interest you're still giving a statutory gift of the IRS mandated minimum interest. However, the principal is expected to be repaid to you and you must show that this expectation is reasonably fulfilled. If you cannot (i.e.: you gave a ""loan"" with no intention of it being paid back), then the IRS will recharacterize the whole amount as the gift, and you'll be on the hook for gift tax for the amounts above the exemption. What defines a loan vs a gift in terms of the IRS, is it simply that the loan will be paid back, or is it only considered a loan if a promisary note is made? As I said - you must be able to show that the loan is indeed a loan, even if it is with no interest. I.e.: it is being repaid, it is treated as a loan by all parties, and is not an attempt to evade gift tax. Promissory note is not a must, but will definitely be helpful in showing that. But without the de-facto repayment of the loan, it will be hard to argue that it is not a gift, even if you have a promissory note. That means, you should make a loan in such a way that the borrower will (begin) repaying it reasonably soon, so that you can show payment schedule being followed and money moving back to you. Reasonably soon is not of course defined in a statute, so do consult with a EA/CPA licensed in your state on how to structure the loan so that it will not appear as an attempt to evade the gift tax. Are there any limits on how big a loan can be? No, but keep in mind that even with statutory interest charges (published by the IRS monthly, see the link), with large enough loan you can exceed the gift tax exemption. Also, keep in mind that interest is taxable income to you. Even if you gift it back (i.e.: the statutory interest)."
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"मैंने इस पर पढ़ा और देखा कि आईआरएस ऋण प्रदाता को ब्याज पर "चार्ज" कर सकता है, भले ही ऋण प्रदाता ब्याज नहीं लेता है, लेकिन यह आम तौर पर 0% ब्याज को उपहार माना जाता है और जब तक यह एक्स राशि से नीचे है आपका जुर्माना। हाँ, यह इसे सारांशित करता है। एक्स उपहार छूट की राशि है, $ 14K। हालांकि, आपको बिना ब्याज वाले ऋण और बिना भुगतान के ऋण के बीच अंतर होना चाहिए। बिना किसी ब्याज के ऋण के साथ आप अभी भी आईआरएस अनिवार्य न्यूनतम ब्याज का वैधानिक उपहार दे रहे हैं। हालांकि, मूलधन आपको चुकाने की उम्मीद है और आपको यह दिखाना होगा कि यह अपेक्षा यथोचित रूप से पूरी हुई है। यदि आप नहीं कर सकते हैं (यानी: आपने "ऋण" दिया, जिसका कोई इरादा नहीं है कि इसे वापस भुगतान किया जा रहा है), तो आईआरएस पूरी राशि को उपहार के रूप में पुन: पेश करेगा, और आप छूट के ऊपर की राशि के लिए उपहार कर के लिए हुक पर होंगे। आईआरएस के संदर्भ में एक ऋण बनाम उपहार को क्या परिभाषित करता है, क्या यह केवल इतना है कि ऋण का भुगतान वापस किया जाएगा, या क्या इसे केवल एक ऋण माना जाता है यदि एक वचन नोट बनाया जाता है? जैसा कि मैंने कहा - आपको यह दिखाने में सक्षम होना चाहिए कि ऋण वास्तव में एक ऋण है, भले ही वह बिना ब्याज के हो। यानी: इसे चुकाया जा रहा है, इसे सभी पक्षों द्वारा ऋण के रूप में माना जाता है, और उपहार कर से बचने का प्रयास नहीं है। वचन पत्र जरूरी नहीं है, लेकिन यह दिखाने में जरूर मददगार होगा। लेकिन ऋण के वास्तविक पुनर्भुगतान के बिना, यह तर्क देना मुश्किल होगा कि यह एक उपहार नहीं है, भले ही आपके पास एक वचन पत्र हो। इसका मतलब है, आपको इस तरह से एक ऋण बनाना चाहिए कि उधारकर्ता इसे जल्द ही चुकाना शुरू कर देगा, ताकि आप भुगतान अनुसूची का पालन कर सकें और पैसा आपके पास वापस जा सके। यथोचित रूप से जल्द ही एक क़ानून में परिभाषित नहीं किया गया है, इसलिए अपने राज्य में लाइसेंस प्राप्त ईए / सीपीए से परामर्श करें कि ऋण की संरचना कैसे करें ताकि यह उपहार कर से बचने के प्रयास के रूप में प्रकट न हो। क्या कोई सीमा है कि कितना बड़ा ऋण हो सकता है? नहीं, लेकिन ध्यान रखें कि वैधानिक ब्याज शुल्क (आईआरएस मासिक द्वारा प्रकाशित, लिंक देखें) के साथ भी, बड़े पर्याप्त ऋण के साथ आप उपहार कर छूट को पार कर सकते हैं। साथ ही, ध्यान रखें कि ब्याज आपके लिए कर योग्य आय है। भले ही आप इसे वापस उपहार में दें (यानी: वैधानिक ब्याज)।
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OMG, I'm sorry about where you live. I could name 6 local burger joints off the top of my head within 15 miles of me that have better burgers for cheaper than McD's premium products. I'm sure there are many more if I researched it. I think McD is relatively expensive.
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OMG, मुझे खेद है कि आप कहाँ रहते हैं। मैं अपने सिर के ऊपर से 15 मील के भीतर 6 स्थानीय बर्गर जोड़ों का नाम दे सकता हूं जिनके पास एमसीडी के प्रीमियम उत्पादों की तुलना में सस्ते के लिए बेहतर बर्गर हैं। मुझे यकीन है कि अगर मैंने इस पर शोध किया तो कई और भी हैं। मुझे लगता है कि एमसीडी अपेक्षाकृत महंगा है।
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Volume @ 0 doesn't mean that there are no buyers and sellers, it just means that there hasn't been any trades done yet. What you need to look for are the bids and offers (for selling and buying, respectively). For further expiration and NTM or IT options there will almost always be a bid and an offer (but it may be very wide). Now, in case where there is 0 bid (no one is willing to buy), you may still have a chance if the option has some value in it. For that - you need your broker to try to shop it to market making firms. Now, depending on who your broker is, this may or may not be possible. Alternatively, if you have DMA (direct market access) to the options exchanges, you can try to put in an offer of your own and wait for someone to execute against you, however do not expect to be traded with unless your price is out of line with the cost. However, in wide markets, you can try Lampost options (they may give you price improvement) or try to offer very close to the bid. You may save yourself a penny or two and perhaps get a rebate if you are using BATSO or NASDAQO markets (if you have DMA and pass-through exchange fees).
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वॉल्यूम @ 0 का मतलब यह नहीं है कि कोई खरीदार और विक्रेता नहीं हैं, इसका मतलब यह है कि अभी तक कोई ट्रेड नहीं किया गया है। आपको जो देखने की आवश्यकता है वह बोलियां और ऑफ़र हैं (क्रमशः बेचने और खरीदने के लिए)। आगे की समाप्ति और एनटीएम या आईटी विकल्पों के लिए लगभग हमेशा एक बोली और एक प्रस्ताव होगा (लेकिन यह बहुत व्यापक हो सकता है)। अब, ऐसे मामले में जहां 0 बोली है (कोई भी खरीदने को तैयार नहीं है), आपके पास अभी भी एक मौका हो सकता है यदि विकल्प में कुछ मूल्य है। उसके लिए - आपको अपने ब्रोकर को बाजार बनाने वाली फर्मों में खरीदारी करने की कोशिश करने की आवश्यकता है। अब, आपका ब्रोकर कौन है, इसके आधार पर, यह संभव हो भी सकता है और नहीं भी। वैकल्पिक रूप से, यदि आपके पास विकल्प एक्सचेंजों के लिए डीएमए (डायरेक्ट मार्केट एक्सेस) है, तो आप अपना खुद का ऑफर देने की कोशिश कर सकते हैं और किसी के खिलाफ निष्पादित होने की प्रतीक्षा कर सकते हैं, हालांकि जब तक आपकी कीमत लाइन से बाहर न हो तब तक ट्रेड करने की उम्मीद न करें लागत. हालांकि, व्यापक बाजारों में, आप लैम्पोस्ट विकल्पों की कोशिश कर सकते हैं (वे आपको मूल्य में सुधार दे सकते हैं) या बोली के बहुत करीब की पेशकश करने का प्रयास कर सकते हैं। आप अपने आप को एक पैसा या दो बचा सकते हैं और शायद छूट प्राप्त कर सकते हैं यदि आप BATSO या NASDAQO बाजारों का उपयोग कर रहे हैं (यदि आपके पास DMA और पास-थ्रू विनिमय शुल्क है)।
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"My company makes books. It is a start-up going through hard times right now. It is too soon to say if we are ultimately going to be successful, so we might not be the best example of triumph following adversity. We certainly can fulfill the ""hard times"" part, though. Let me know if I can be of any help."
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"मेरी कंपनी किताबें बनाती है। यह एक स्टार्ट-अप है जो अभी कठिन समय से गुजर रहा है। यह कहना जल्दबाजी होगी कि क्या हम अंततः सफल होने जा रहे हैं, इसलिए हम प्रतिकूल परिस्थितियों के बाद जीत का सबसे अच्छा उदाहरण नहीं हो सकते हैं। हम निश्चित रूप से "कठिन समय"" भाग को पूरा कर सकते हैं, हालांकि। मुझे बताएं कि क्या मैं कोई मदद कर सकता हूं।
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Drain City Toronto plumbers use high pressure water jetting technology, for effectively removing sediment, grease, and waste, to thoroughly clean the inside of your drains and sewer pipes in the ground. Our plumbers use only the best equipment available, and you’ll receive quality jetting services done by our knowledgeable and experienced plumbers. Learn more details visit here: http://www.draincity.com/high-pressure-water-jetting-services/
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ड्रेन सिटी टोरंटो प्लंबर उच्च दबाव वाली वाटर जेटिंग तकनीक का उपयोग करते हैं, जिससे तलछट, ग्रीस और कचरे को प्रभावी ढंग से हटाया जा सके, ताकि जमीन में आपकी नालियों और सीवर पाइप के अंदर की सफाई की जा सके। हमारे प्लंबर केवल उपलब्ध सर्वोत्तम उपकरणों का उपयोग करते हैं, और आपको हमारे जानकार और अनुभवी प्लंबर द्वारा की गई गुणवत्ता वाली जेटिंग सेवाएं प्राप्त होंगी। अधिक जानकारी यहाँ जाएँ: http://www.draincity.com/high-pressure-water-jetting-services/
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If you're relatively certain that you're going to meet the requirements, it sounds like a good move for you. The #1 priority with emergency funds should be easy access to the money when you need it. Before the current economic situation, money market funds were great for this since they preserved the value of the dollars you put in. Now the rates on money market accounts are barely better than the 0.2% you're currently getting.
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यदि आप अपेक्षाकृत निश्चित हैं कि आप आवश्यकताओं को पूरा करने जा रहे हैं, तो यह आपके लिए एक अच्छा कदम लगता है। आपातकालीन निधि के साथ # 1 प्राथमिकता आपको आवश्यकता होने पर धन तक आसान पहुंच होनी चाहिए। वर्तमान आर्थिक स्थिति से पहले, मनी मार्केट फंड इसके लिए बहुत अच्छे थे क्योंकि उन्होंने आपके द्वारा डाले गए डॉलर के मूल्य को संरक्षित किया था। अब मुद्रा बाजार खातों पर दरें वर्तमान में आपके द्वारा प्राप्त किए जा रहे 0.2% से मुश्किल से बेहतर हैं।
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Credited to your account means amount has been deposited to your account(this will be your income). Debited from your account means withdrawn from your account(This will be your expense). Hope this clarifies your question. Regards Jayanthi
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आपके खाते में जमा होने का मतलब है कि राशि आपके खाते में जमा कर दी गई है (यह आपकी आय होगी)। आपके खाते से डेबिट का अर्थ है आपके खाते से निकाला गया (यह आपका खर्च होगा)। आशा है कि यह आपके प्रश्न को स्पष्ट करता है। सादर जयंती
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I'd worry about being robbed or losing the money en-route. Is it likely? Probably not. But wow, I wouldn't want to lose serious money in one shot. I have fond memories of the time I was serving as treasurer for a non-profit organization and I was taking $30,000 in contributions to the bank. As I walked across the parking lot with all that money in my brief case, I thought, I would really hate to be robbed right now. When I've moved long distances in the past, I've simply written myself a check from my old account and then deposited that amount to my new account. These days I presume I'd do an electronic transfer. I live in the US so I don't know what the conventions are in Europe, but around here, 5% would be an outrageous fee. I once paid $20 for an electronic transfer of around $3,000, and I considered that an excessive fee. I can understand the bank charging a few bucks, but. I'd check around if there are not other banks with more reasonable fees.
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मुझे लूट लिए जाने या रास्ते में पैसे खोने की चिंता होगी। क्या यह संभावना है? शायद ऩही। लेकिन वाह, मैं एक शॉट में गंभीर पैसा नहीं खोना चाहता। मेरे पास उस समय की शौकीन यादें हैं जब मैं एक गैर-लाभकारी संगठन के लिए कोषाध्यक्ष के रूप में सेवा कर रहा था और मैं बैंक में योगदान में $ 30,000 ले रहा था। जैसा कि मैं अपने ब्रीफकेस में उस सारे पैसे के साथ पार्किंग स्थल पर चला गया, मैंने सोचा, मुझे वास्तव में अभी लूट से नफरत होगी। जब मैं अतीत में लंबी दूरी तय कर चुका हूं, तो मैंने बस अपने पुराने खाते से एक चेक लिखा है और फिर उस राशि को अपने नए खाते में जमा कर दिया है। इन दिनों मुझे लगता है कि मैं एक इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफर करूंगा। मैं अमेरिका में रहता हूं इसलिए मुझे नहीं पता कि यूरोप में सम्मेलन क्या हैं, लेकिन यहां के आसपास, 5% एक अपमानजनक शुल्क होगा। मैंने एक बार लगभग $ 3,000 के इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण के लिए $ 20 का भुगतान किया था, और मैंने इसे अत्यधिक शुल्क माना। मैं समझ सकता हूं कि बैंक कुछ रुपये चार्ज कर रहा है, लेकिन। मैं चारों ओर जांच करूंगा कि क्या अधिक उचित शुल्क वाले अन्य बैंक नहीं हैं।
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You were an unsecured creditor. If Refco had a corporate credit card Visa would be in the exact same position you were. Nothing to do with being the little guy per se, just that UCC Article 9/the Bankruptcy Code has a massive preference for secured creditors over unsecureds. (Which I think is not the best idea, but for other reasons.) Just took my Secured Credit final a few days ago.
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आप एक असुरक्षित लेनदार थे। यदि रेफको के पास कॉर्पोरेट क्रेडिट कार्ड होता, तो वीज़ा ठीक उसी स्थिति में होता जो आप थे। प्रति छोटे आदमी होने के साथ कुछ भी नहीं करना है, बस यूसीसी अनुच्छेद 9 / दिवालियापन संहिता असुरक्षित पर सुरक्षित लेनदारों के लिए एक बड़े पैमाने पर प्राथमिकता है। (जो मुझे लगता है कि सबसे अच्छा विचार नहीं है, लेकिन अन्य कारणों से। अभी कुछ दिन पहले मेरा सिक्योर्ड क्रेडिट फाइनल लिया था।
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You don't even know why licenses you need? And you're asking Reddit? You will be doing a disservice to any client who has the misfortune of having you as an investment advisor. Go work for an established shop for a bit and learn the ropes. How could you dream of asking someone to trust you with their money when you know as little as you do?
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आप यह भी नहीं जानते कि आपको लाइसेंस की आवश्यकता क्यों है? और आप Reddit पूछ रहे हैं? आप किसी भी ग्राहक के लिए एक असंतोष कर रहे होंगे, जिसके पास आपको निवेश सलाहकार के रूप में रखने का दुर्भाग्य है। थोड़ी देर के लिए एक स्थापित दुकान के लिए काम करें और रस्सियों को सीखें। आप किसी को अपने पैसे के साथ आप पर भरोसा करने के लिए कहने का सपना कैसे देख सकते हैं जब आप जितना कम जानते हैं?
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In regards to the legal recourse, no there is none. Also, despite your frustrations with Citi, it may not be their fault. Mortgage companies are now forced to select appraisers (essentially at random) through 3rd party Appraisal Resource Companies (ARCs). This randomization mandate from the government was issued in order to combat fraud, but it is really causing more trouble for homeowners because it took away appraiser accountability. Basically, there's nothing we can do to fire an appraiser anymore. I've had appraiser do terrible jobs, just blatantly wrong, and have gone the distance with the dispute process only to find they won't change the value. My favorite real-life example came from an appraiser who got the bedroom count wrong (4 instead of 5); yet he took pictures of 5 bedrooms. The one he excluded he stated it shouldn't count because it didn't have a closet. Problem is, it DID have a closet. I had the homeowner take pictures of all of the closets in his house, and send them in. He still refused to change the count. After close to 2 months of the dispute process, the ARC came in and changed the count, but did not chagne the value, stating that the room count didn't increase the sqft, and there would be no adjustment in value. I was floored. The only solution we had was to wait for the appraisal to expire, then order it again; which we did. The new appraiser got the count right, and surprisingly (not really), it came in at the right value... In regards to the value necessary to avoid MI, they are likely using 80%, but it's not based on your current balance vs the value, it's based on the new loan amount (which will include costs, prepaids, skipped mortgage payments, etc) vs the value. Here are your options: Get a new appraisal. If you are confident the value is wrong, go somewhere else and get a new appraisal. Restructure the loan. Any competent Loan Officer would have noticed that you are very close to 80%, and should have offer you the option of splitting the mortgage into a 1st and 2nd loan. Keeping the first loan at 80%, and taking out a 2nd for the difference would avoid MI. Best Regards, Jared Newton
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कानूनी सहारा के संबंध में, कोई नहीं है। इसके अलावा, सिटी के साथ आपकी निराशा के बावजूद, यह उनकी गलती नहीं हो सकती है। बंधक कंपनियों को अब 3 पार्टी मूल्यांकन संसाधन कंपनियों (एआरसी) के माध्यम से मूल्यांकनकर्ताओं (अनिवार्य रूप से यादृच्छिक पर) का चयन करने के लिए मजबूर किया जाता है। धोखाधड़ी से निपटने के लिए सरकार की ओर से यह यादृच्छिककरण जनादेश जारी किया गया था, लेकिन यह वास्तव में घर के मालिकों के लिए अधिक परेशानी पैदा कर रहा है क्योंकि इसने मूल्यांकक जवाबदेही को छीन लिया। मूल रूप से, अब हम एक मूल्यांकक को आग लगाने के लिए कुछ भी नहीं कर सकते हैं। मैंने मूल्यांकक को भयानक काम किया है, बस स्पष्ट रूप से गलत है, और विवाद प्रक्रिया के साथ दूरी तय की है, केवल यह पता लगाने के लिए कि वे मूल्य नहीं बदलेंगे। मेरा पसंदीदा वास्तविक जीवन उदाहरण एक मूल्यांकक से आया जिसने बेडरूम की गिनती गलत (5 के बजाय 4) की; फिर भी उन्होंने 5 बेडरूम की तस्वीरें लीं। जिसे उन्होंने बाहर रखा, उन्होंने कहा कि इसे गिनना नहीं चाहिए क्योंकि इसमें एक कोठरी नहीं थी। समस्या यह है कि इसमें एक कोठरी थी। मैंने गृहस्वामी को अपने घर की सभी अलमारी की तस्वीरें लेने और उन्हें अंदर भेजने के लिए कहा था। उन्होंने अभी भी गिनती बदलने से इनकार कर दिया। विवाद प्रक्रिया के करीब 2 महीने के बाद, एआरसी आया और गिनती बदल दी, लेकिन मूल्य को कम नहीं किया, यह बताते हुए कि कमरे की गिनती ने वर्गफुट में वृद्धि नहीं की, और मूल्य में कोई समायोजन नहीं होगा। मैं चौंक गया था। हमारे पास एकमात्र समाधान मूल्यांकन समाप्त होने की प्रतीक्षा करना था, फिर इसे फिर से आदेश देना; जो हमने किया। नए मूल्यांकक को गिनती सही मिली, और आश्चर्यजनक रूप से (वास्तव में नहीं), यह सही मूल्य पर आया ... एमआई से बचने के लिए आवश्यक मूल्य के संबंध में, वे संभवतः 80% का उपयोग कर रहे हैं, लेकिन यह आपके वर्तमान शेष बनाम मूल्य पर आधारित नहीं है, यह नई ऋण राशि पर आधारित है (जिसमें लागत, प्रीपेड, छोड़े गए बंधक भुगतान आदि शामिल होंगे) बनाम मूल्य। यहां आपके विकल्प दिए गए हैं: एक नया मूल्यांकन प्राप्त करें। यदि आप आश्वस्त हैं कि मूल्य गलत है, तो कहीं और जाएं और एक नया मूल्यांकन प्राप्त करें। ऋण का पुनर्गठन करें। किसी भी सक्षम ऋण अधिकारी ने देखा होगा कि आप 80% के बहुत करीब हैं, और आपको बंधक को 1 और 2 ऋण में विभाजित करने का विकल्प प्रदान करना चाहिए था। पहले ऋण को 80% पर रखते हुए, और अंतर के लिए दूसरा लेने से MI से बचा जा सकेगा। सादर, जेरेड न्यूटन
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First: the question is irrelevant for purchases on exchange, mostly. Majority of sales on stock exchanges is between shareholders. If however you buy directly from the company (in a IPO, or direct share purchase program of some kind, like ESPP), then it does end up showing in the company account ledgers one way or another. It then become part of company's total assets, and the newly sold shares add to the equity.
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पहला: सवाल विनिमय पर खरीद के लिए अप्रासंगिक है, ज्यादातर। स्टॉक एक्सचेंजों पर अधिकांश बिक्री शेयरधारकों के बीच होती है। यदि आप सीधे कंपनी से खरीदते हैं (आईपीओ में, या ईएसपीपी जैसे किसी प्रकार के प्रत्यक्ष शेयर खरीद कार्यक्रम में), तो यह कंपनी के खाते के बहीखातों में एक या दूसरे तरीके से दिखाई देता है। यह तब कंपनी की कुल संपत्ति का हिस्सा बन जाता है, और नए बेचे गए शेयर इक्विटी में जुड़ जाते हैं।
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32600
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Scrip dividends are similar to stock splits. With a stock split, 100 shares can turn into 200 shares; with scrip dividends they might turn into 105 shares.
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स्क्रिप डिविडेंड स्टॉक स्प्लिट के समान हैं. स्टॉक स्प्लिट के साथ, 100 शेयर 200 शेयरों में बदल सकते हैं; स्क्रिप डिविडेंड के साथ वे 105 शेयरों में बदल सकते हैं.
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A mortgage will show as a lien on your property. Say your home is worth 400,000 (money units) but you only owe 200,000. A lender may be willing to be second in line, lending you another 100,000.
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एक बंधक आपकी संपत्ति पर ग्रहणाधिकार के रूप में दिखाई देगा। मान लें कि आपका घर 400,000 (धन इकाइयों) के लायक है, लेकिन आपको केवल 200,000 का भुगतान करना है। एक ऋणदाता पंक्ति में दूसरे स्थान पर रहने के लिए तैयार हो सकता है, आपको एक और 100,000 उधार दे सकता है।
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32605
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Ons bedrijf heeft u een goede keuze van infraroodcabines en keukenwinkels. Van klein tot groot en maatwerk is mogelijk. U kunt verwachten kwaliteit en duurzaamheid bij een stand te kopen. U kunt er zeker van zijn dat u kunt gaan genieten van uw aankoop zeer lange tijd.
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Ons bedrijf heeft u een goede keuze van infraroodcabines en keukenwinkels. Van klein tot groot en maatwerk is mogelijk. U kunt verwachten kwaliteit en duurzaamheid bij een stand te kopen. U kunt er zeker van zijn dat u kunt gaan genieten van uw aankoop zeer lange tijd.
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32610
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"It depends on the rules in the specific places you stay. Specific places being countries or states. Some states may consider pension payments to be taxable income, others may not. Some may consider presence for X days to constitute residency, X days may be 60 days in a calendar year whether or not those days are continuous. It doesn't matter so much where your mailbox or mail handling service is located, it matters: You may owe taxes in more than one place. Some states will allow you to offset other states' taxes against theirs. Some states in the US are really harsh on income taxes. It's my understanding that if you own real estate in New York, all of your income, no matter the source, is taxable income in New York whether or not you were ever in the state that year. Ultimately, you can't just put up your hand and say, ""that's my tax domicile so I'm exempt from all your taxes."" There is no umbrella US regulation on this topic, the states determine who they consider to be residents and how those residents are to be taxed. While it's possible you may be considered a resident of multiple states and owe income taxes in multiple states, it's equally possible that you won't meet the residency criteria for any state regardless of whether or not that state has an income tax. The issue you face, as addressed in @Jay's answer, Oklahoma will consider you a resident of OK until you have established residency somewhere else."
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"यह उन विशिष्ट स्थानों के नियमों पर निर्भर करता है जहां आप रहते हैं। विशिष्ट स्थान देश या राज्य होने के नाते। कुछ राज्य पेंशन भुगतान को कर योग्य आय मान सकते हैं, अन्य नहीं कर सकते हैं। कुछ लोग निवास का गठन करने के लिए एक्स दिनों के लिए उपस्थिति पर विचार कर सकते हैं, एक्स दिन एक कैलेंडर वर्ष में 60 दिन हो सकते हैं चाहे वे दिन निरंतर हों या नहीं। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपका मेलबॉक्स या मेल हैंडलिंग सेवा कहाँ स्थित है, यह मायने रखता है: आप पर एक से अधिक स्थानों पर कर बकाया हो सकता है। कुछ राज्य आपको उनके खिलाफ अन्य राज्यों के करों को ऑफसेट करने की अनुमति देंगे। अमेरिका के कुछ राज्य आयकर पर वास्तव में कठोर हैं। यह मेरी समझ है कि यदि आप न्यूयॉर्क में अचल संपत्ति के मालिक हैं, तो आपकी सभी आय, चाहे स्रोत कोई भी हो, न्यूयॉर्क में कर योग्य आय है चाहे आप उस वर्ष राज्य में हों या नहीं। अंततः, आप बस अपना हाथ नहीं डाल सकते हैं और कह सकते हैं, "" यह मेरा कर अधिवास है इसलिए मुझे आपके सभी करों से छूट मिली है। इस विषय पर कोई छाता अमेरिकी विनियमन नहीं है, राज्य यह निर्धारित करते हैं कि वे किसे निवासी मानते हैं और उन निवासियों पर कैसे कर लगाया जाना है। हालांकि यह संभव है कि आपको कई राज्यों का निवासी माना जा सकता है और कई राज्यों में आयकर देना पड़ सकता है, यह भी उतना ही संभव है कि आप किसी भी राज्य के लिए निवास मानदंडों को पूरा नहीं करेंगे, भले ही उस राज्य में आयकर हो या नहीं। आपके सामने जो मुद्दा है, जैसा कि @Jay के उत्तर में संबोधित किया गया है, ओक्लाहोमा आपको ओके का निवासी मानेगा जब तक कि आपने कहीं और निवास स्थापित नहीं किया है।
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"P/E alone would not work very well. See for example http://www.hussmanfunds.com/html/peak2pk.htm and http://www.hussmanfunds.com/rsi/profitmargins.htm (in short, P/E is affected too much by cyclical changes in profit margins, or you might say: booms inflate the E beyond sustainable levels, thus making the P/E look more favorable than it is). Here's a random blog post that points to Schiller's normalized earnings measure: http://seekingalpha.com/article/247257-s-p-500-is-expensive-using-normalized-earnings I think even Price to Sales is supposed to work better than P/E for predicting 10-year returns on a broad index, because it effectively normalizes the margins. (Normalized valuation explains the variance in 10-year returns better than the variance in 1-year returns, I think I've read; you can't rely on things ""reverting to mean"" in only 1 year.) Another issue with P/E is that E is more subject to weird accounting effects than for example revenues. For example whether stock compensation is expensed or one-time write-offs are included or whatever can mean you end up with an economically strange earnings number. btw, a simple way to do what you describe here would be to put a chunk of money into funds that vary equity exposure. For example John Hussman's fund has an elaborate model that he uses to decide when to hedge. Say you invest 40% bonds, 40% stocks, and 20% in Hussman Strategic Growth. When Hussman fully hedges his fund, you would effectively have 40% in stocks; and when he fully unhedges it, you would have 60% in stocks. This isn't quite the whole story; he also tries to pick up some gains through stock picking, so when fully hedged the fund isn't quite equivalent to cash, more like a market-neutral fund. (For Hussman Funds in particular, he's considered stocks to be overvalued for most of the last 15 years, and the fund is almost always fully hedged, so you'd want to be comfortable with that.) There are other funds out there doing similar stuff. There are certainly funds that vary equity exposure though most not as dramatically as the Hussman fund. Some possibilities might be PIMCO All-Asset All-Authority, PIMCO Multi-Asset, perhaps. Or just some value-oriented funds with willingness to deviate from benchmarks. Definitely read the prospectus on all these and research other options, I just thought it would be helpful to mention a couple of specific examples. If you wanted to stick to managing ETFs yourself, Morningstar's premium service has an interesting feature where they take the by-hand bottom-up analysis of all the stocks in an ETF, and use that to calculate an over- or under-valuation ratio for the ETF. I don't know if the Morningstar bottom-up stuff necessarily works; I'm sure they make the ""pro"" case on their site. On the ""con"" side, in the financial crisis bubble bursting, they cut their valuation on many companies and they had a high valuation on a lot of the financials that blew up. While I haven't run any stats and don't have the data, in several specific cases it looked like their bottom-up analysis ended up assuming too-high profit margins would continue. Broad-brush normalized valuation measures avoided that mistake by ignoring the details of all the individual companies and assuming the whole index had to revert to mean. If you're rich, I think you can hire GMO to do a varied-equity-exposure strategy for you (http://www.gmo.com/America/). You could also look at the ""fundamental indexing"" ETFs that weight by dividends or P/E or other measures of value, rather than by market cap. The bottom line is, there are lots of ways to do tactical asset allocation. It seems complex enough that I'm not sure it's something you'd want to manage yourself. There are also a lot of managers doing this that I personally am not comfortable with because they don't seem to have a discipline or method that they explain well enough, or they don't seem to do enough backtesting and math, or they rely on macroeconomic forecasts that probably aren't reliable, or whatever. All of these tactical allocation strategies are flavors of active management. I'm most comfortable with active management when it has a fairly objective, testable, and logical discipline to it, such as Graham&Buffett style value investing, Hussman's statistical methods, or whatever it is. Many people will argue that all active management is bad and there's no way to distinguish among any of it. I am not in that camp, but I do think a lot of active managers are bad, and that it's pretty hard to distinguish among them, and I think active management is more likely to help with risk control than it is to help with beating the market. Still you should know (and probably already do know, but I'll note for other readers) that there's a strong argument smart people make that you're best off avoiding this whole line of tactical-allocation thinking and just sticking to the pure cap-based index funds."
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"पी / ई अकेले बहुत अच्छी तरह से काम नहीं करेगा। उदाहरण के लिए http://www.hussmanfunds.com/html/peak2pk.htm और http://www.hussmanfunds.com/rsi/profitmargins.htm देखें (संक्षेप में, P/E लाभ मार्जिन में चक्रीय परिवर्तनों से बहुत अधिक प्रभावित होता है, या आप कह सकते हैं: बूम E को स्थायी स्तरों से परे बढ़ाते हैं, इस प्रकार P/E को इससे अधिक अनुकूल बनाते हैं)। यहां एक यादृच्छिक ब्लॉग पोस्ट है जो शिलर के सामान्यीकृत आय उपाय को इंगित करता है: http://seekingalpha.com/article/247257-s-p-500-is-expensive-using-normalized-earnings मुझे लगता है कि व्यापक सूचकांक पर 10 साल के रिटर्न की भविष्यवाणी करने के लिए पी / ई से बेहतर काम करना चाहिए, क्योंकि यह मार्जिन को प्रभावी ढंग से सामान्य करता है। (सामान्यीकृत मूल्यांकन 10 साल के रिटर्न में भिन्नता को 1 साल के रिटर्न में भिन्नता से बेहतर बताता है, मुझे लगता है कि मैंने पढ़ा है; आप केवल 1 वर्ष में ""मतलब पर वापस लौटने" की चीजों पर भरोसा नहीं कर सकते। पी / ई के साथ एक और मुद्दा यह है कि ई उदाहरण के लिए राजस्व की तुलना में अजीब लेखांकन प्रभावों के अधीन है। उदाहरण के लिए, क्या स्टॉक मुआवजा खर्च किया गया है या एक बार लिखने वाले शामिल हैं या जो भी मतलब हो सकता है कि आप आर्थिक रूप से अजीब कमाई संख्या के साथ समाप्त हो सकते हैं। बीटीडब्ल्यू, जो आप यहां वर्णन करते हैं उसे करने का एक आसान तरीका यह होगा कि इक्विटी एक्सपोजर को अलग-अलग फंडों में पैसा लगाया जाए। उदाहरण के लिए, जॉन हुसमैन के फंड में एक विस्तृत मॉडल है जिसका उपयोग वह यह तय करने के लिए करता है कि कब बचाव करना है। मान लें कि आप 40% बॉन्ड, 40% स्टॉक और 20% हुसमैन स्ट्रैटेजिक ग्रोथ में निवेश करते हैं। जब हुसमैन अपने फंड को पूरी तरह से हेज करता है, तो आपके पास प्रभावी रूप से शेयरों में 40% होगा; और जब वह इसे पूरी तरह से खोल देता है, तो आपके पास शेयरों में 60% होगा। यह पूरी कहानी नहीं है; वह स्टॉक पिकिंग के माध्यम से कुछ लाभ लेने की भी कोशिश करता है, इसलिए जब पूरी तरह से हेज किया जाता है तो फंड नकदी के बराबर नहीं होता है, बाजार-तटस्थ फंड की तरह। (विशेष रूप से हुसमैन फंड्स के लिए, उन्होंने पिछले 15 वर्षों में से अधिकांश के लिए स्टॉक को ओवरवैल्यूड माना है, और फंड लगभग हमेशा पूरी तरह से हेज किया जाता है, इसलिए आप इसके साथ सहज होना चाहते हैं। वहाँ अन्य फंड हैं जो समान सामान कर रहे हैं। निश्चित रूप से ऐसे फंड हैं जो इक्विटी एक्सपोजर को अलग-अलग करते हैं, हालांकि अधिकांश नाटकीय रूप से हुसमैन फंड के रूप में नहीं हैं। कुछ संभावनाएं PIMCO ऑल-एसेट ऑल-अथॉरिटी, PIMCO मल्टी-एसेट, शायद हो सकती हैं। या बेंचमार्क से विचलित होने की इच्छा के साथ कुछ मूल्य-उन्मुख फंड। निश्चित रूप से इन सभी पर प्रॉस्पेक्टस पढ़ें और अन्य विकल्पों पर शोध करें, मैंने सोचा कि कुछ विशिष्ट उदाहरणों का उल्लेख करना उपयोगी होगा। यदि आप स्वयं ईटीएफ का प्रबंधन करना चाहते हैं, तो मॉर्निंगस्टार की प्रीमियम सेवा में एक दिलचस्प विशेषता है जहां वे ईटीएफ में सभी शेयरों के बॉटम-अप विश्लेषण लेते हैं, और इसका उपयोग ईटीएफ के लिए अधिक या कम मूल्यांकन अनुपात की गणना करने के लिए करते हैं। मुझे नहीं पता कि मॉर्निंगस्टार बॉटम-अप सामान जरूरी काम करता है या नहीं; मुझे यकीन है कि वे अपनी साइट पर ""समर्थक"" मामला बनाते हैं। "कॉन"" पक्ष पर, वित्तीय संकट बुलबुला फटने में, उन्होंने कई कंपनियों पर अपना मूल्यांकन काट दिया और उनके पास बहुत सारे वित्तीय पर उच्च मूल्यांकन था जो उड़ा दिया गया था। हालांकि मैंने कोई आँकड़े नहीं चलाए हैं और डेटा नहीं है, कई विशिष्ट मामलों में ऐसा लग रहा था कि उनका नीचे-ऊपर का विश्लेषण बहुत अधिक लाभ मार्जिन जारी रहेगा। ब्रॉड-ब्रश सामान्यीकृत मूल्यांकन उपायों ने सभी व्यक्तिगत कंपनियों के विवरण की अनदेखी करके उस गलती से बचा लिया और यह मानते हुए कि पूरे सूचकांक को मतलब पर वापस लौटना पड़ा। यदि आप अमीर हैं, तो मुझे लगता है कि आप अपने लिए एक विविध-इक्विटी-एक्सपोजर रणनीति करने के लिए जीएमओ को किराए पर ले सकते हैं (http://www.gmo.com/America/)। आप ""मौलिक अनुक्रमण"" ईटीएफ को भी देख सकते हैं जो मार्केट कैप के बजाय लाभांश या पी / ई या मूल्य के अन्य उपायों से वजन करते हैं। लब्बोलुआब यह है कि सामरिक परिसंपत्ति आवंटन करने के कई तरीके हैं। यह काफी जटिल लगता है कि मुझे यकीन नहीं है कि यह ऐसा कुछ है जिसे आप स्वयं प्रबंधित करना चाहते हैं। ऐसा करने वाले बहुत सारे प्रबंधक भी हैं जो मैं व्यक्तिगत रूप से सहज नहीं हूं क्योंकि उनके पास एक अनुशासन या विधि नहीं है जिसे वे अच्छी तरह से समझाते हैं, या वे पर्याप्त बैकटेस्टिंग और गणित नहीं करते हैं, या वे मैक्रोइकॉनॉमिक पूर्वानुमानों पर भरोसा करते हैं जो शायद विश्वसनीय नहीं हैं, या जो भी हो। ये सभी सामरिक आवंटन रणनीतियाँ सक्रिय प्रबंधन के स्वाद हैं। मैं सक्रिय प्रबंधन के साथ सबसे अधिक सहज हूं जब इसमें काफी उद्देश्यपूर्ण, परीक्षण योग्य और तार्किक अनुशासन होता है, जैसे ग्राहम और बफेट शैली मूल्य निवेश, हुसमैन के सांख्यिकीय तरीके, या जो कुछ भी है। बहुत से लोग तर्क देंगे कि सभी सक्रिय प्रबंधन खराब हैं और इनमें से किसी के बीच अंतर करने का कोई तरीका नहीं है। मैं उस शिविर में नहीं हूं, लेकिन मुझे लगता है कि बहुत सारे सक्रिय प्रबंधक खराब हैं, और उनके बीच अंतर करना बहुत कठिन है, और मुझे लगता है कि सक्रिय प्रबंधन जोखिम नियंत्रण में मदद करने की अधिक संभावना है बाजार को हरा करने में मदद करने के लिए। फिर भी आपको पता होना चाहिए (और शायद पहले से ही पता है, लेकिन मैं अन्य पाठकों के लिए ध्यान दूंगा) कि एक मजबूत तर्क है कि स्मार्ट लोग बनाते हैं कि आप सामरिक-आवंटन सोच की इस पूरी लाइन से बचने और शुद्ध कैप-आधारित इंडेक्स फंड से चिपके रहने से सबसे अच्छे हैं।
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If one suffers from an injury due to car accident in Boca Raton there are experts who can immediately diagnose the patient and take prompt action to help him. In an accident, the neck and other areas of the musculo skeletal system get damaged, they get you rid of all problems. @ https://1800draccident.wordpress.com/2017/10/27/contact-at-a-leading-medical-practice-for-car-accident-boca-raton-injury-treatment/
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यदि कोई बोका रैटन में कार दुर्घटना के कारण चोट से पीड़ित है, तो ऐसे विशेषज्ञ हैं जो तुरंत रोगी का निदान कर सकते हैं और उसकी मदद करने के लिए त्वरित कार्रवाई कर सकते हैं। एक दुर्घटना में, गर्दन और मस्कुलो कंकाल प्रणाली के अन्य क्षेत्र क्षतिग्रस्त हो जाते हैं, वे आपको सभी समस्याओं से छुटकारा दिलाते हैं। @ https://1800draccident.wordpress.com/2017/10/27/contact-at-a-leading-medical-practice-for-car-accident-boca-raton-injury-treatment/
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[Image](https://imgs.xkcd.com/comics/purity.png) [Mobile](https://m.xkcd.com/435/) **Title:** Purity **Title-text:** On the other hand, physicists like to say physics is to math as sex is to masturbation\. [Comic Explanation](https://www.explainxkcd.com/wiki/index.php/435#Explanation) **Stats:** This comic has been referenced 1413 times, representing 0.8601% of referenced xkcds. --- ^[xkcd.com](https://www.xkcd.com) ^| ^[xkcd sub](https://www.reddit.com/r/xkcd/) ^| ^[Problems/Bugs?](https://www.reddit.com/r/xkcd_transcriber/) ^| ^[Statistics](http://xkcdref.info/statistics/) ^| ^[Stop Replying](https://reddit.com/message/compose/?to=xkcd_transcriber&subject=ignore%20me&message=ignore%20me) ^| ^[Delete](https://reddit.com/message/compose/?to=xkcd_transcriber&subject=delete&message=delete%20t1_dksp032)
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[छवि] (https://imgs.xkcd.com/comics/purity.png) [मोबाइल] (https://m.xkcd.com/435/) **शीर्षक:** पवित्रता **शीर्षक-पाठ:** दूसरी ओर, भौतिकविदों का कहना है कि भौतिकी गणित के लिए है क्योंकि सेक्स हस्तमैथुन के लिए है। [हास्य स्पष्टीकरण] (https://www.explainxkcd.com/wiki/index.php/435#Explanation) **आँकड़े:** इस कॉमिक को 1413 बार संदर्भित किया गया है, जो संदर्भित xkcds के 0.8601% का प्रतिनिधित्व करता है। --- ^[xkcd.com](https://www.xkcd.com) ^| ^[xkcd sub](https://www.reddit.com/r/xkcd/) ^| ^[समस्याएं/बग?] (https://www.reddit.com/r/xkcd_transcriber/) ^| ^[सांख्यिकी](http://xkcdref.info/statistics/) ^| ^[उत्तर देना बंद करो](https://reddit.com/message/compose/?to=xkcd_transcriber&subject=ignore%20me&message=ignore%20me) ^| ^[हटाएं](https://reddit.com/message/compose/?to=xkcd_transcriber&subject=delete&message=delete%20t1_dksp032)
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"The receiving Roth IRA custodian will almost certainly not charge you anything; they are eager to get their hands on the money. In fact, the easiest and most efficient way is to fill out the forms for opening a Roth IRA account with the new custodian (most of this can be done online, but it might be necessary to print out a paper form, sign it and send/fax it to the company), tell them that the Roth IRA will be funded by a trustee-to-trustee transfer from the current custodian, and tell them to go get the money from the online bank who is the current custodian of your Roth IRA account. Don't approach your online bank and tell them to send the money to your new Roth IRA custodian; it will cost money and take more time and the likelihood of a screw-up is way too high. The current custodian might charge you a fee for closing the account, or for ""breaking a CD"" if that savings account is a CD and you are withdrawing the money before the maturity date of the CD. This will be spelled out in the Roth IRA custodial agreement that you accepted when you opened the account (but most likely did not read in full when you received it, and might even have discarded). One final note: with just $11K, please do not open a brokerage account for your Roth IRA and invest in stocks, bonds etc. For now, invest all your Roth IRA in a single low-cost mutual fund (preferably an index fund such as the Vanguard S&P 500 Index fund or Fidelity Spartan 500 fund); you can branch out into more funds when you have more money in your Roth IRA. Investing in these funds does not need you to have a brokerage account; you can do it directly on the fund's website. Avoid (for now) the siren song of Exchange-Traded Funds (ETFs) because you need to have a brokerage account to buy and sell them. When you have more money in your Roth IRA account, say in ten years' time, you can start investing in individual stocks, ETFs and the like through a brokerage account, but don't do it now."
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"प्राप्त रोथ इरा संरक्षक लगभग निश्चित रूप से आपसे कुछ भी शुल्क नहीं लेगा; वे पैसे पर अपना हाथ पाने के लिए उत्सुक हैं। वास्तव में, सबसे आसान और सबसे कुशल तरीका नए संरक्षक के साथ रोथ आईआरए खाता खोलने के लिए फॉर्म भरना है (इसमें से अधिकांश ऑनलाइन किया जा सकता है, लेकिन पेपर फॉर्म का प्रिंट आउट लेना, उस पर हस्ताक्षर करना और इसे कंपनी को भेजना/फैक्स करना आवश्यक हो सकता है), उन्हें बताएं कि रोथ आईआरए को वर्तमान संरक्षक से ट्रस्टी-टू-ट्रस्टी ट्रांसफर द्वारा वित्त पोषित किया जाएगा, और उन्हें ऑनलाइन बैंक से पैसे प्राप्त करने के लिए कहें जो आपके रोथ आईआरए खाते का वर्तमान संरक्षक है। अपने ऑनलाइन बैंक से संपर्क न करें और उन्हें अपने नए रोथ इरा संरक्षक को पैसे भेजने के लिए कहें; इसमें पैसा खर्च होगा और अधिक समय लगेगा और स्क्रू-अप की संभावना बहुत अधिक है। वर्तमान संरक्षक आपसे खाता बंद करने के लिए, या ""सीडी तोड़ने" के लिए शुल्क ले सकता है यदि वह बचत खाता एक सीडी है और आप सीडी की परिपक्वता तिथि से पहले पैसे निकाल रहे हैं। यह रोथ इरा कस्टोडियल समझौते में लिखा जाएगा जिसे आपने खाता खोलते समय स्वीकार किया था (लेकिन सबसे अधिक संभावना है कि जब आप इसे प्राप्त करते हैं तो पूरी तरह से नहीं पढ़ा जाता है, और यहां तक कि त्याग भी दिया जा सकता है)। एक अंतिम नोट: केवल $ 11K के साथ, कृपया अपने रोथ आईआरए के लिए ब्रोकरेज खाता न खोलें और स्टॉक, बॉन्ड आदि में निवेश करें। अभी के लिए, अपने सभी रोथ आईआरए को एक कम लागत वाले म्यूचुअल फंड (अधिमानतः एक इंडेक्स फंड जैसे मोहरा एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड या फिडेलिटी स्पार्टन 500 फंड) में निवेश करें; जब आपके रोथ आईआरए में अधिक पैसा हो तो आप अधिक धन में शाखा लगा सकते हैं। इन फंडों में निवेश करने के लिए आपको ब्रोकरेज खाता रखने की आवश्यकता नहीं है; आप इसे सीधे फंड की वेबसाइट पर कर सकते हैं। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के सायरन गीत से बचें (अभी के लिए) क्योंकि आपको उन्हें खरीदने और बेचने के लिए ब्रोकरेज खाता होना चाहिए। जब आपके रोथ इरा खाते में अधिक पैसा होता है, तो दस साल के समय में कहें, आप ब्रोकरेज खाते के माध्यम से व्यक्तिगत स्टॉक, ईटीएफ और इस तरह निवेश करना शुरू कर सकते हैं, लेकिन अभी ऐसा न करें।
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Well this was an interesting read, but sadly no one has given me anything I asked for. I'm not complaining, as I didn't expect a complete stranger to actually tell me how much they make, but I figured it'd be worth a try. Anyway, I'm gonna assume that you work in NY? If so, what were your starting hours like (approx) and also, do you work as a quant, cause it seems (correct me if I'm wrong) that you're describing an I-Banking job. Also, if you feel comfortable, a starting salary would be helpful as well. I'm trying to get real figures here cause everyone that I ask tells me something different. Finally, I haven't completely taken NY off the table as an option, I would just prefer Toronto if it's possible.
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वैसे यह एक दिलचस्प पढ़ा था, लेकिन दुख की बात है कि किसी ने मुझे कुछ भी नहीं दिया है जो मैंने मांगा था। मैं शिकायत नहीं कर रहा हूं, क्योंकि मुझे उम्मीद नहीं थी कि एक पूर्ण अजनबी वास्तव में मुझे बताएगा कि वे कितना कमाते हैं, लेकिन मुझे लगा कि यह एक कोशिश के लायक होगा। वैसे भी, मैं यह मानने जा रहा हूं कि आप NY में काम करते हैं? यदि हां, तो आपके शुरुआती घंटे क्या थे (लगभग) और साथ ही, क्या आप एक क्वांट के रूप में काम करते हैं, क्योंकि ऐसा लगता है (अगर मैं गलत हूं तो मुझे सही करें) कि आप आई-बैंकिंग नौकरी का वर्णन कर रहे हैं। इसके अलावा, यदि आप सहज महसूस करते हैं, तो शुरुआती वेतन भी मददगार होगा। मैं यहां वास्तविक आंकड़े प्राप्त करने की कोशिश कर रहा हूं क्योंकि हर कोई जो मैं पूछता हूं वह मुझे कुछ अलग बताता है। अंत में, मैंने एनवाई को एक विकल्प के रूप में टेबल से पूरी तरह से नहीं लिया है, अगर संभव हो तो मैं टोरंटो को पसंद करूंगा।
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Ive been that guy a few times. was this close to launching their computer across the room. they said vehicle B was equivalent to vehicle A and yet they also said that vehicle C which was made by the same company as B was somehow also equivalent as if Toyota or whoever made more than one vehicle in a given class. Equivalent my ass! I went on another trip with a large group of friends and they all took the rental place in the airport. The wife and I took the shuttle to one off campus because I was thinking about buying a mustang and they had them so I wanted to drive it around for the week to see how I fit. Thats the only reason I went to that place. I motherfucked the hell out of that asshole and the other cunt and still got nowhere. Hopefully those motherfuckers crashed their cars into a goddamn bridge on the way home. I hate the fucking lying.
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मैं उस आदमी को कई बार गया हूं। क्या यह कमरे में अपने कंप्यूटर को लॉन्च करने के करीब था। उन्होंने कहा कि वाहन बी वाहन ए के बराबर था और फिर भी उन्होंने यह भी कहा कि वाहन सी जो उसी कंपनी द्वारा बी के रूप में बनाया गया था, वह किसी भी तरह से टोयोटा या किसी दिए गए वर्ग में एक से अधिक वाहन बनाने के बराबर था। बराबर मेरी! मैं दोस्तों के एक बड़े समूह के साथ एक और यात्रा पर गया और उन सभी ने हवाई अड्डे में किराये की जगह ले ली। पत्नी और मैं शटल को कैंपस से एक के बाहर ले गए क्योंकि मैं एक मस्टैंग खरीदने के बारे में सोच रहा था और उनके पास था इसलिए मैं इसे सप्ताह के लिए चारों ओर ड्राइव करना चाहता था कि मैं कैसे फिट हूं। यही एकमात्र कारण है कि मैं उस स्थान पर गया था। मैंने उस गधे और दूसरी योनी से नरक को बाहर निकाल दिया और अभी भी कहीं नहीं मिला। उम्मीद है कि उन कमीनों ने घर के रास्ते में अपनी कारों को एक धत् तेरे पुल से टकरा दिया। मुझे कमबख्त झूठ से नफरत है।
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I know you're making a joke, but I really think Tesla could kill off train transportation entirely. If you can get in a car anywhere in the country and travel anywhere else in the country, more or less in a straight line instead of following the few rail routes available, then it just comes down to price. If they're able to make long distance travel affordable with cheap, renewable electricity charging up the cars, then Amtrak will be history.
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मुझे पता है कि आप मजाक कर रहे हैं, लेकिन मुझे सच में लगता है कि टेस्ला ट्रेन परिवहन को पूरी तरह से मार सकता है। यदि आप देश में कहीं भी कार में बैठ सकते हैं और देश में कहीं और यात्रा कर सकते हैं, तो उपलब्ध कुछ रेल मार्गों का अनुसरण करने के बजाय कमोबेश एक सीधी रेखा में, तो यह सिर्फ कीमत पर आता है। यदि वे कारों को चार्ज करने वाली सस्ती, नवीकरणीय बिजली के साथ लंबी दूरी की यात्रा सस्ती बनाने में सक्षम हैं, तो एमट्रैक इतिहास होगा।
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It's fake. It's not a leak. > According to **this rendered image,** Apple may be releasing a new line of Macbook Air computers in the color “Space Gray” at their next conference. And according to my anus, Apple may be releasing a new line of Macbook Air computers that can be inserted rectally.
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यह नकली है। यह लीक नहीं है। > ** इस प्रदान की गई छवि के अनुसार, ** ऐप्पल अपने अगले सम्मेलन में "स्पेस ग्रे" रंग में मैकबुक एयर कंप्यूटर की एक नई लाइन जारी कर सकता है। और मेरे गुदा के अनुसार, ऐप्पल मैकबुक एयर कंप्यूटरों की एक नई लाइन जारी कर सकता है जिसे रेक्टली डाला जा सकता है।
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"Most likely because they don't know what they're talking about. They all have a belief without evidence that information set X is internalised into the price but information set Y is not. If there is some stock characteristic, call it y, that belongs to set Y, then that moves the gauge towards a ""buy"" recommendation. However, the issue is that no evidence has been used to determine the constituents of X and Y, or even whether Y exists in any non-trivial sense."
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"सबसे अधिक संभावना है क्योंकि वे नहीं जानते कि वे किस बारे में बात कर रहे हैं। उन सभी को सबूत के बिना एक विश्वास है कि जानकारी सेट एक्स को कीमत में आंतरिक किया जाता है लेकिन जानकारी सेट वाई नहीं है। यदि कुछ स्टॉक विशेषता है, तो इसे y कहें, जो सेट Y से संबंधित है, फिर यह गेज को ""खरीदें"" सिफारिश की ओर ले जाता है। हालांकि, मुद्दा यह है कि एक्स और वाई के घटकों को निर्धारित करने के लिए किसी भी सबूत का उपयोग नहीं किया गया है, या यहां तक कि वाई किसी भी गैर-तुच्छ अर्थ में मौजूद है या नहीं।
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"I'd be curious how many of those people own cell phones, flat screen TV's, the latest DVD's, $100 shoes etc. I know there are poor people who spend their money wisely and still barely make it, but I'm related to ""poor"" people who are always dressed better than I am and still barrow money from grandma every month."
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"मैं उत्सुक हूं कि उनमें से कितने लोगों के पास सेल फोन, फ्लैट स्क्रीन टीवी, नवीनतम डीवीडी, $ 100 जूते आदि हैं। मुझे पता है कि ऐसे गरीब लोग हैं जो अपना पैसा बुद्धिमानी से खर्च करते हैं और फिर भी मुश्किल से इसे बनाते हैं, लेकिन मैं "गरीब"" लोगों से संबंधित हूं जो हमेशा मुझसे बेहतर कपड़े पहनते हैं और फिर भी हर महीने दादी से पैसे रोकते हैं।
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You are not missing something basic. Putting money in the bank will cost you in terms of purchasing power. The same thing has been true in the US and other places for a long time now. The real interest rate is negative--there is too much aggregate wealth being saved compared to the number of profitable lending opportunities. That means any truly risk-free investment will not make as much money as you will lose to inflation. If the real interest rate appears to be positive in your home country it means one of the following is happening: Capital controls or other barriers are preventing foreigners from investing in your home country, keeping the interest rate there artificially high Expected inflation is not being measured very accurately in your home country Inflation is variable and unpredictable in your home country, so investors are demanding high interest rates to compensate for inflation risk. In other words, bank accounts are not risk-free in your home country. If you find any securities that are beating inflation, you can bet they are taking on risk. Investing in risky securities is fine, but just understand that it's not a substitute for a risk-free bank account. Part of every interest rate is compensation for the time-value-of-money and the rest is compensation for risk. At present, the global time-value-of-money is negative.
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आप कुछ बुनियादी याद नहीं कर रहे हैं। बैंक में पैसा लगाना आपको क्रय शक्ति के मामले में महंगा पड़ेगा। अमेरिका और अन्य स्थानों पर लंबे समय से यही बात सच है। वास्तविक ब्याज दर नकारात्मक है - लाभदायक उधार अवसरों की संख्या की तुलना में बहुत अधिक कुल धन बचाया जा रहा है। इसका मतलब है कि कोई भी सही मायने में जोखिम मुक्त निवेश उतना पैसा नहीं कमाएगा जितना आप मुद्रास्फीति से खो देंगे। यदि वास्तविक ब्याज दर आपके देश में सकारात्मक प्रतीत होती है तो इसका मतलब है कि निम्न में से एक हो रहा है: पूंजी नियंत्रण या अन्य बाधाएं विदेशियों को आपके देश में निवेश करने से रोक रही हैं, वहां ब्याज दर को कृत्रिम रूप से उच्च रखते हुए अपेक्षित मुद्रास्फीति को आपके देश में बहुत सटीक रूप से नहीं मापा जा रहा है मुद्रास्फीति आपके देश में परिवर्तनशील और अप्रत्याशित है, इसलिए निवेशक मुद्रास्फीति जोखिम की भरपाई के लिए उच्च ब्याज दरों की मांग कर रहे हैं। दूसरे शब्दों में, बैंक खाते आपके देश में जोखिम मुक्त नहीं हैं। यदि आपको कोई प्रतिभूति मिलती है जो मुद्रास्फीति को हरा रही है, तो आप शर्त लगा सकते हैं कि वे जोखिम उठा रहे हैं। जोखिम भरी प्रतिभूतियों में निवेश करना ठीक है, लेकिन बस यह समझें कि यह जोखिम-मुक्त बैंक खाते का विकल्प नहीं है। प्रत्येक ब्याज दर का हिस्सा समय-मूल्य-धन के लिए मुआवजा है और बाकी जोखिम के लिए मुआवजा है। वर्तमान में, वैश्विक समय-मूल्य-धन नकारात्मक है।
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Well keep in mind until the 2007ish housing crash Fannie and Freddie MADE money, they received no help from the federal gov't. The whole idea of the secondary mortgage market was to keep money flowing to home buyers and everyone who bought a home benefited (via rates a few points lower than if banks had to keep all the capital on hand to back all the loans) Both these institutions worked well for about 40 years, the criminality here was that ratings agency rated these bonds as AAA, when in fact they were junk, that's who failed in their due diligence and really should be held accountable. (as if they were rated junk, the banks would have no one to buy them except at junk bond interest rates, meaning they wouldn't have made these loans to people who couldn't really afford houses.) The rating agencies were *supposed* to be neutral evaluators of the debt, and instead they essentially took what amounts to bribes from the banks to rate them highly.
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खैर ध्यान रखें कि 2007 के आवास दुर्घटना तक फैनी और फ्रेडी ने पैसा नहीं बनाया, उन्हें संघीय सरकार से कोई मदद नहीं मिली। द्वितीयक बंधक बाजार का पूरा विचार घर खरीदारों के लिए पैसा बहने के लिए था और हर कोई जो एक घर खरीदा लाभ (दरों के माध्यम से कुछ अंक कम अगर बैंकों हाथ पर सभी पूंजी रखने के लिए सभी ऋणों वापस करने के लिए किया था) इन दोनों संस्थानों ने लगभग 40 वर्षों तक अच्छा काम किया, यहां आपराधिकता यह थी कि रेटिंग एजेंसी ने इन बांडों को एएए के रूप में रेट किया, जब वास्तव में वे कबाड़ थे, तो वह है जो अपने उचित परिश्रम में विफल रहा और वास्तव में जवाबदेह ठहराया जाना चाहिए। (जैसे कि उन्हें जंक रेट किया गया था, बैंकों के पास जंक बॉन्ड ब्याज दरों को छोड़कर उन्हें खरीदने के लिए कोई नहीं होगा, जिसका अर्थ है कि उन्होंने इन ऋणों को उन लोगों को नहीं बनाया होगा जो वास्तव में घर नहीं खरीद सकते थे। रेटिंग एजेंसियों को * माना जाता था * ऋण के तटस्थ मूल्यांकनकर्ता होने के लिए, और इसके बजाय उन्होंने अनिवार्य रूप से बैंकों से रिश्वत के लिए उन्हें उच्च दर पर ले लिया।
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$100K of mortgage debt at 4%, 30 years will result in a $477/mo mortgage. It would take about $23K in income to have 25% of the monthly income cover the mortgage. This means, that with no other large debts, a bank will lend you about 4X your income. If, instead of 25%, we decided that having 20% of income go to the mortgage, the ratio drops to just over 3X. In the end, it comes down to keshlam's advice regarding a budget. I think the question can't be answered as asked, given the fact that you offer no numbers. For the average person, credit card debt, student loans, and cars payments add up to enough to chip away at the amount the bank will lend you. Since (per one of the linked questions) the maximum debt service should be 36%, you start with that and subtract all current payments. If this doesn't suffice, let us know what, exactly you're looking for .
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100% पर $ 4K बंधक ऋण, 30 वर्षों के परिणामस्वरूप $ 477 / मो बंधक होगा। मासिक आय का 23% बंधक को कवर करने के लिए आय में लगभग $ 25K लगेगा। इसका मतलब है, कि बिना किसी अन्य बड़े ऋण के, एक बैंक आपको आपकी आय का लगभग 4X उधार देगा। यदि, 25% के बजाय, हमने फैसला किया कि आय का 20% बंधक में जाता है, तो अनुपात केवल 3X से अधिक हो जाता है। अंत में, यह बजट के बारे में केशलम की सलाह पर निर्भर करता है। मुझे लगता है कि प्रश्न का उत्तर नहीं दिया जा सकता है, इस तथ्य को देखते हुए कि आप कोई संख्या नहीं देते हैं। औसत व्यक्ति के लिए, क्रेडिट कार्ड ऋण, छात्र ऋण, और कारों के भुगतान उस राशि को दूर करने के लिए पर्याप्त होते हैं जो बैंक आपको उधार देगा। चूंकि (लिंक किए गए प्रश्नों में से एक के अनुसार) अधिकतम ऋण सेवा 36% होनी चाहिए, आप इसके साथ शुरू करते हैं और सभी मौजूदा भुगतानों को घटाते हैं। यदि यह पर्याप्त नहीं है, तो हमें बताएं कि आप वास्तव में क्या खोज रहे हैं।
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As pointe out by @quid, inflation figures are almost always quoted as a comparison of prices last month, and prices a year ago last month. So 10% inflation in August means that things cost 10% more than they did in August a year ago. This can lead to some perverse conclusions. Consider an imaginary economy where prices stay constant over years. Annualized inflation is zero. Then something happens on January 2nd, 2018. Some crop fails, a foreign cheap source of something becomes unavailable, whatever. Prices rise, permanently, as more expensive sources are used. This is the only disruption to prices. Nothing else goes wrong. So, in February, 2018, the authorities find that prices in January, 2018 rose by 1% over January 2017. Inflation! Politicians pontificate, economists wring their hands, etc. In March, again, prices for February, 2018 are found to be 1% higher than for February, 2017. More wailing... This goes on for months. Every month, inflation (year over year) is unchanged at 1%. Everyone has a theory as to how to stop it... Finally, in February, 2019, there's a change! Prices in January, 2019, were the same as in January 2018. Zero inflation! Everyone takes credit for bringing down inflation...
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जैसा कि @quid बताते हैं, मुद्रास्फीति के आंकड़े लगभग हमेशा पिछले महीने की कीमतों की तुलना के रूप में उद्धृत किए जाते हैं, और पिछले महीने एक साल पहले की कीमतें। तो अगस्त में 10% मुद्रास्फीति का मतलब है कि चीजों की लागत एक साल पहले अगस्त की तुलना में 10% अधिक है। इससे कुछ विकृत निष्कर्ष निकल सकते हैं। एक काल्पनिक अर्थव्यवस्था पर विचार करें जहां कीमतें वर्षों से स्थिर रहती हैं। वार्षिक मुद्रास्फीति शून्य है। फिर 2 जनवरी, 2018 को कुछ होता है। कुछ फसल विफल हो जाती है, किसी चीज का विदेशी सस्ता स्रोत अनुपलब्ध हो जाता है, जो भी हो। कीमतें स्थायी रूप से बढ़ती हैं, क्योंकि अधिक महंगे स्रोतों का उपयोग किया जाता है। कीमतों में यही एकमात्र व्यवधान है। और कुछ गलत नहीं होता। इसलिए, फरवरी, 2018 में, अधिकारियों ने पाया कि जनवरी, 2018 में कीमतें जनवरी 2017 की तुलना में 1% बढ़ीं। मुद्रास्फीति! राजनेता धर्मोपदेश देते हैं, अर्थशास्त्री हाथ मरोड़ते हैं, आदि। फरवरी 2017 की तुलना में मार्च 2018 में कीमतें 1 फीसदी अधिक पाई गई हैं। अधिक विलाप ... यह महीनों तक चलता है। हर महीने, मुद्रास्फीति (साल दर साल) 1% पर अपरिवर्तित रहती है। हर किसी के पास एक सिद्धांत है कि इसे कैसे रोका जाए ... अंत में, फरवरी, 2019 में, एक बदलाव आया है! जनवरी, 2019 में कीमतें जनवरी 2018 के समान थीं। शून्य मुद्रास्फीति! महंगाई कम करने का श्रेय हर कोई लेता है...
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MB's math is right, but I can describe it in a short sentence. All Traditional accounts are combined, 401(k) rollover is no different from other IRA money. You should have been tracking your non-deducted money via form 8606 so you know this figure. The non-deducted money as a percent of your total balance is the percent of conversion that's not taxed. (To be clear, deducted contributions and growth are not tracked separately, one only tracks the non-deducted deposits.)
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एमबी का गणित सही है, लेकिन मैं इसे एक छोटे वाक्य में वर्णित कर सकता हूं। सभी पारंपरिक खाते संयुक्त हैं, 401 (के) रोलओवर अन्य आईआरए पैसे से अलग नहीं है। आपको फॉर्म 8606 के माध्यम से अपने गैर-कटौती वाले धन को ट्रैक करना चाहिए था ताकि आप इस आंकड़े को जान सकें। आपके कुल शेष राशि के प्रतिशत के रूप में गैर-काटा गया धन रूपांतरण का प्रतिशत है जिस पर कर नहीं लगाया जाता है। (स्पष्ट होने के लिए, घटाए गए योगदान और विकास को अलग से ट्रैक नहीं किया जाता है, एक केवल गैर-कटौती की गई जमा को ट्रैक करता है।
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From personal experience: Loan Impact It does impact your ability to take out other loans (to an extent) Your first investment property is going to go against your debt to income levels, so if you take out a loan, you've essentially decreased the amount you can borrow before you hit a lender's debt to income ceiling. Two things about that: 1) I'm assuming you have a primary mortgage - if that's the case they will factor what you are already paying for your primary house + any car loans + any student loans, etc. Once you've successfully taken out a mortgage for your investment property, you're probably close to your debt to income ceiling for any other loans. 2) There is usually a 2 year time period where this will matter the most. Once you've rented out this property for 2 years, most financial institutions will consider a percentage of the rent as income. At this point you can then take on more debt if you choose. Other (Possibly Negative) Impacts and Considerations Maintenance Costs Renovations Turnovers Taxes and Insurance Downpayments and interest Income tax Advertising costs Property Management costs Closing costs and Legal fees Vacancies HOA fees Other (Possibly Positive) Impacts and Considerations Passive Income as long as the numbers are right and you have a good property manager Tax deductions (And depreciation) Rent has low correlation to the market Other investment alternatives: Stocks Reits (not directly comparable to investment properties) Long story short- can be a hassle but if the numbers are right, it can be a good investment. There's a series of articles further explaining these above listed components in detail.
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व्यक्तिगत अनुभव से: ऋण प्रभाव यह अन्य ऋणों को बाहर निकालने की आपकी क्षमता को प्रभावित करता है (एक हद तक) आपकी पहली निवेश संपत्ति आपके ऋण के खिलाफ आय के स्तर पर जाने वाली है, इसलिए यदि आप ऋण लेते हैं, तो आपने अनिवार्य रूप से उस राशि को कम कर दिया है जिसे आप उधार ले सकते हैं इससे पहले कि आप ऋणदाता के ऋण को आय सीमा तक मार दें। इसके बारे में दो बातें: 1) मैं मान रहा हूं कि आपके पास एक प्राथमिक बंधक है - यदि ऐसा है तो वे इस बात का कारक होंगे कि आप पहले से ही अपने प्राथमिक घर + किसी भी कार ऋण + किसी भी छात्र ऋण आदि के लिए क्या भुगतान कर रहे हैं। एक बार जब आप अपनी निवेश संपत्ति के लिए सफलतापूर्वक बंधक ले लेते हैं, तो आप संभवतः किसी भी अन्य ऋण के लिए आय सीमा के लिए अपने ऋण के करीब हैं। 2) आमतौर पर 2 साल की समयावधि होती है जहां यह सबसे ज्यादा मायने रखता है। एक बार जब आप इस संपत्ति को 2 साल के लिए किराए पर ले लेते हैं, तो अधिकांश वित्तीय संस्थान किराए के प्रतिशत को आय के रूप में मानेंगे। इस बिंदु पर आप चाहें तो अधिक ऋण ले सकते हैं। अन्य (संभवतः नकारात्मक) प्रभाव और विचार रखरखाव लागत नवीनीकरण टर्नओवर कर और बीमा डाउनपेमेंट और ब्याज आयकर विज्ञापन लागत संपत्ति प्रबंधन लागत समापन लागत और कानूनी शुल्क रिक्तियां एचओए शुल्क अन्य (संभवतः सकारात्मक) प्रभाव और विचार निष्क्रिय आय जब तक संख्याएं सही हैं और आपके पास एक अच्छा संपत्ति प्रबंधक है कर कटौती (और मूल्यह्रास) किराए का बाजार से कम संबंध है अन्य निवेश विकल्प: स्टॉक रीट्स (निवेश गुणों के लिए सीधे तुलनीय नहीं) लंबी कहानी लघु- एक परेशानी हो सकती है लेकिन अगर संख्या सही है, तो यह एक अच्छा निवेश हो सकता है। इन उपरोक्त सूचीबद्ध घटकों को विस्तार से समझाते हुए लेखों की एक श्रृंखला है।
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"No. A deposit to an IRA must be in cash. A conversion from traditional IRA to Roth can be ""in kind"" i.e. As a stock transfer. Last, any withdrawals can also be in stock or funds. IRS Publication 590, so important, it's now in 2 sections Part A and Part B, addresses IRA issues such as this as well as most others. By the way - now on page 7 - ""Contributions, except for rollover contributions, must be in cash."""
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"नहीं। एक आईआरए के लिए एक जमा नकद में होना चाहिए। पारंपरिक आईआरए से रोथ में रूपांतरण ""तरह में"" हो सकता है यानी स्टॉक ट्रांसफर के रूप में। अंत में, कोई भी निकासी स्टॉक या फंड में भी हो सकती है। आईआरएस प्रकाशन 590, इतना महत्वपूर्ण है, यह अब 2 खंडों भाग ए और भाग बी में है, इस तरह के साथ-साथ अधिकांश अन्य लोगों जैसे आईआरए मुद्दों को संबोधित करता है। वैसे - अब पृष्ठ 7 पर - ""योगदान, रोलओवर योगदान को छोड़कर, नकद में होना चाहिए।
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In addition to the issues discussed in BrenBarn's answer, I think you need to consider your medium term saving needs and existing savings. In particular, do you have a sufficient rainy day fund, a fund you will spend if things go wrong? For example, if you are dependent on a vehicle that is not covered by a guarantee or service plan, you should have enough money saved for a couple of major repairs. Depending on how secure your job is, whether it carries sick leave and long term disability, and how easy or difficult it would be to find another job in the event e.g. of your employer going bankrupt due to a downturn in your industry, you should have months to years of minimal living expenses in your rainy day fund. If you don't have those things covered, you should urgently save as much as you can until they are covered. If you do, then the next savings priority is to put money by for retirement. Of course, if all goes well the rainy day fund will ultimately get folded into retirement, but it needs to exist now, in a form you can access quickly.
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ब्रेनबार्न के उत्तर में चर्चा किए गए मुद्दों के अलावा, मुझे लगता है कि आपको अपनी मध्यम अवधि की बचत आवश्यकताओं और मौजूदा बचत पर विचार करने की आवश्यकता है। विशेष रूप से, क्या आपके पास पर्याप्त बरसात के दिन का फंड है, एक फंड जो आप खर्च करेंगे अगर चीजें गलत हो जाती हैं? उदाहरण के लिए, यदि आप किसी ऐसे वाहन पर निर्भर हैं जो गारंटी या सेवा योजना द्वारा कवर नहीं किया गया है, तो आपके पास कुछ प्रमुख मरम्मत के लिए पर्याप्त धन बचाया जाना चाहिए। आपकी नौकरी कितनी सुरक्षित है, इस पर निर्भर करते हुए, चाहे वह बीमार छुट्टी और दीर्घकालिक विकलांगता को वहन करती है, और आपके उद्योग में मंदी के कारण दिवालिया होने की स्थिति में दूसरी नौकरी ढूंढना कितना आसान या मुश्किल होगा, आपके पास अपने बरसात के दिन के फंड में न्यूनतम रहने वाले खर्चों के महीनों से वर्षों तक होना चाहिए। यदि आपके पास उन चीजों को कवर नहीं किया गया है, तो आपको तत्काल उतना ही बचाना चाहिए जितना आप कर सकते हैं जब तक कि वे कवर न हो जाएं। यदि आप करते हैं, तो अगली बचत प्राथमिकता सेवानिवृत्ति के लिए पैसा लगाना है। बेशक, अगर सब कुछ ठीक हो जाता है तो बरसात के दिन का फंड अंततः सेवानिवृत्ति में बदल जाएगा, लेकिन इसे अब मौजूद होना चाहिए, एक ऐसे रूप में जिसे आप जल्दी से एक्सेस कर सकते हैं।
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Here is the raw truth that you are missing. The people displaced by Amazon eliminating these lower end jobs will not be able to find work. EVER!!!! They are now structurally unemployed. The are not able to learn the skills necessary to find work because they lack the initiative and/or intelligence. Remember that the average I.Q. is 100 meaning that around half of the workforce is below 100. If we eliminate all jobs these folks can perform what are they going to do? Idle hands etc.
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यहाँ कच्चा सच है कि आप याद कर रहे हैं। इन निचले अंत नौकरियों को खत्म करने वाले अमेज़ॅन द्वारा विस्थापित लोगों को काम नहीं मिल पाएगा। कभी!!!! वे अब संरचनात्मक रूप से बेरोजगार हैं। वे काम खोजने के लिए आवश्यक कौशल सीखने में सक्षम नहीं हैं क्योंकि उनके पास पहल और / या बुद्धि की कमी है। याद रखें कि औसत आईक्यू 100 है जिसका अर्थ है कि लगभग आधे कार्यबल 100 से नीचे हैं। अगर हम उन सभी नौकरियों को खत्म कर देते हैं जो ये लोग प्रदर्शन कर सकते हैं, तो वे क्या करने जा रहे हैं? निष्क्रिय हाथ आदि।
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That's what most athletes should do, but they don't. They end up getting an uncle or cousin to invest for them and they end up stealing it or losing it on terrible investments. It's really sad. And all the major sports put these guys through learning seminars when they are rookies, but they just don't listen.
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अधिकांश एथलीटों को यही करना चाहिए, लेकिन वे ऐसा नहीं करते हैं। वे अंत में उनके लिए निवेश करने के लिए एक चाचा या चचेरे भाई प्राप्त करते हैं और वे इसे चोरी करते हैं या इसे भयानक निवेश पर खो देते हैं। यह वास्तव में दुखद है। और सभी प्रमुख खेल इन लोगों को सीखने के सेमिनार के माध्यम से डालते हैं जब वे धोखेबाज़ होते हैं, लेकिन वे सिर्फ नहीं सुनते हैं।
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I would like JD to soar I got in little while ago. I have heard a lot of news lately about Unicom in the last month or so but this is the first time JD has been involved. Also until you shared this article I always read Unicom as Unicorn haha.
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मैं जेडी को थोड़ी देर पहले मिला था। मैंने पिछले महीने या तो यूनिकॉम के बारे में हाल ही में बहुत सारी खबरें सुनी हैं, लेकिन यह पहली बार है जब जेडी शामिल हुआ है। इसके अलावा, जब तक आप इस लेख को साझा नहीं करते हैं, तब तक मैं हमेशा यूनिकॉम को यूनिकॉर्न हाहा के रूप में पढ़ता हूं।
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It's also the fact that there's a difference between ability and qualification. I, for example, am capable, though not qualified in the eyes of many companies. I've talked to a couple of them before where they don't seem to care much about an electrical engineering degree, but would love me if I had a toilet paper MIS degree or similar.
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यह भी तथ्य है कि क्षमता और योग्यता के बीच अंतर है। उदाहरण के लिए, मैं सक्षम हूं, हालांकि कई कंपनियों की नजर में योग्य नहीं हूं। मैंने उनमें से कुछ से पहले बात की है, जहां वे इलेक्ट्रिकल इंजीनियरिंग की डिग्री के बारे में ज्यादा परवाह नहीं करते हैं, लेकिन अगर मेरे पास टॉयलेट पेपर एमआईएस डिग्री या इसी तरह की है तो मुझे अच्छा लगेगा।
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CDs or money market funds. Zero-risk for the CD and ultra-low risk for the money market account; better return than most savings accounts.
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सीडी या मनी मार्केट फंड। सीडी के लिए शून्य-जोखिम और मुद्रा बाजार खाते के लिए अल्ट्रा-कम जोखिम; अधिकांश बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न।
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What on earth are they going to deliver for $100 in 2017...? People might as well go back to developing gamecube games. If you want cheaper games that are more fun than just sheer graphics, the nintendo virtual console has you covered, only the price of the actual console is high--if it's too high, then you have plenty decent indie options through Steam.
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पृथ्वी पर वे 2017 में $ 100 के लिए क्या देने जा रहे हैं ...? लोग गेमक्यूब गेम विकसित करने के लिए वापस जा सकते हैं। यदि आप सस्ते गेम चाहते हैं जो केवल सरासर ग्राफिक्स की तुलना में अधिक मजेदार हैं, तो निनटेंडो वर्चुअल कंसोल ने आपको कवर किया है, केवल वास्तविक कंसोल की कीमत अधिक है - यदि यह बहुत अधिक है, तो आपके पास स्टीम के माध्यम से बहुत सारे सभ्य इंडी विकल्प हैं।
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This works even better when you have a good credit score when you want to arbitrarily inflate it for bragging rights or lowest interest rates, I'm only pointing this out because it has nothing to do with your current score and CK's recommendation. The presence of an installment loans is 10% of your credit score, according to some credit scoring models. So theoretically someone with a solid 720 score could gain 72 points, while someone with a 480 score would only gain 48 points. But the scores are weighted so you wouldn't get that kind out outcome regardless, it will have less of an impact. You can do this, amongst other things, but if that installment loan alters your utilization of credit it will more greatly lower your score, and the hard inquiry to apply for the loan will also temporarily hurt your score and you also might not be approved. These are the things to consider (but fortunately utilization has no history). Yes you can pay the loan off with a monthly payment. The loan's interest will cost slightly more than the monthly payments, by the end of the loan term. I've done this with a 5 year $500 installment loan at a credit union. As others pointed out, you don't have to spend money to raise your credit score (unnecessary interest, in this case), but you certainly can!
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यह तब भी बेहतर काम करता है जब आपके पास एक अच्छा क्रेडिट स्कोर होता है जब आप इसे डींग मारने के अधिकारों या सबसे कम ब्याज दरों के लिए मनमाने ढंग से बढ़ाना चाहते हैं, तो मैं केवल यह इंगित कर रहा हूं क्योंकि इसका आपके वर्तमान स्कोर और सीके की सिफारिश से कोई लेना-देना नहीं है। कुछ क्रेडिट स्कोरिंग मॉडल के अनुसार, किस्त ऋण की उपस्थिति आपके क्रेडिट स्कोर का 10% है। तो सैद्धांतिक रूप से ठोस 720 स्कोर वाला कोई व्यक्ति 72 अंक प्राप्त कर सकता है, जबकि 480 स्कोर वाला कोई व्यक्ति केवल 48 अंक प्राप्त करेगा। लेकिन स्कोर भारित होते हैं इसलिए आपको उस तरह का परिणाम नहीं मिलेगा, भले ही इसका प्रभाव कम हो। आप अन्य बातों के अलावा, ऐसा कर सकते हैं, लेकिन यदि वह किस्त ऋण आपके क्रेडिट के उपयोग को बदल देता है तो यह आपके स्कोर को और अधिक कम कर देगा, और ऋण के लिए आवेदन करने के लिए कठिन पूछताछ भी अस्थायी रूप से आपके स्कोर को नुकसान पहुंचाएगी और आपको अनुमोदित नहीं किया जा सकता है। ये विचार करने वाली चीजें हैं (लेकिन सौभाग्य से उपयोग का कोई इतिहास नहीं है)। हां, आप मासिक भुगतान के साथ ऋण का भुगतान कर सकते हैं। ऋण अवधि के अंत तक ऋण का ब्याज मासिक भुगतान से थोड़ा अधिक होगा। मैंने क्रेडिट यूनियन में 5 साल के $ 500 किस्त ऋण के साथ ऐसा किया है। जैसा कि दूसरों ने बताया, आपको अपना क्रेडिट स्कोर (अनावश्यक ब्याज, इस मामले में) बढ़ाने के लिए पैसे खर्च करने की ज़रूरत नहीं है, लेकिन आप निश्चित रूप से कर सकते हैं!
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Since this is the reasoning: I don't want to bother with micropayments, and harassing her for monthly payments. You must do one the following: Provide the money to your mom as a loan (i.e.: with a note and interest) payable when the full repayment of the loan to the bank is done (i.e.: balloon note). The terms of the note should be that the money to be used as collateral for the secured loan from the bank. Provide the money to your mom directly. In this case you have to pay gift tax on $7K (above the 13K exemption limit). Since you want the money back - you'll probably want the option #1. Your interest rate should be above a certain level to avoid reclassifying it as a gift by the IRS (your tax adviser can help you with that). Your mom will pay interest to the bank on the secured loan, and to you on the collateral (unless you wave it, subject to gift tax, again - talk to the tax adviser). You will only need to harass your mom about the balloon payment in the end. This is not a tax or legal advice. Talk to your tax adviser and a legal counsel about the details and additional options.
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चूंकि यह तर्क है: मैं माइक्रोपेमेंट्स से परेशान नहीं होना चाहता, और मासिक भुगतान के लिए उसे परेशान नहीं करना चाहता। आपको निम्नलिखित में से एक करना होगा: अपनी माँ को ऋण के रूप में धन प्रदान करें (यानी: एक नोट और ब्याज के साथ) देय जब बैंक को ऋण का पूरा पुनर्भुगतान किया जाता है (यानी: गुब्बारा नोट)। नोट की शर्तें यह होनी चाहिए कि बैंक से सुरक्षित ऋण के लिए संपार्श्विक के रूप में उपयोग किए जाने वाले धन। सीधे अपनी माँ को पैसे दें। इस मामले में आपको $7K ($13K छूट सीमा से ऊपर) पर उपहार कर का भुगतान करना होगा। चूंकि आप पैसे वापस चाहते हैं - आप शायद विकल्प # 1 चाहते हैं। आईआरएस द्वारा उपहार के रूप में इसे पुनर्वर्गीकृत करने से बचने के लिए आपकी ब्याज दर एक निश्चित स्तर से ऊपर होनी चाहिए (आपका कर सलाहकार इसमें आपकी मदद कर सकता है)। आपकी माँ सुरक्षित ऋण पर बैंक को ब्याज का भुगतान करेगी, और आपको संपार्श्विक पर (जब तक आप इसे लहराते हैं, उपहार कर के अधीन, फिर से - कर सलाहकार से बात करें)। आपको अंत में केवल गुब्बारे के भुगतान के बारे में अपनी माँ को परेशान करने की आवश्यकता होगी। यह कोई कानूनी सलाह या टैक्स नहीं है। विवरण और अतिरिक्त विकल्पों के बारे में अपने कर सलाहकार और कानूनी सलाहकार से बात करें।
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It's still a car with the carbon footprint of a car, except it uses electricity, which still is generated by fossil fuels for the most part If it's a step in the right direction And people are only buying it to be cool elitist hippies, deep down I'd still like to buy one
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यह अभी भी एक कार के कार्बन पदचिह्न के साथ एक कार है, सिवाय इसके कि यह बिजली का उपयोग करता है, जो अभी भी अधिकांश भाग के लिए जीवाश्म ईंधन द्वारा उत्पन्न होता है यदि यह सही दिशा में एक कदम है और लोग इसे केवल शांत अभिजात्य हिप्पी होने के लिए खरीद रहे हैं, गहराई से मैं अभी भी एक खरीदना चाहता हूं
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You always see articles of how financially distressed people are, but then other articles on how home prices are rising and people don't want to sell their homes for less (to meet the pent-up demand for starter homes). A nice, long, prolonged drop in real estate prices would solve so much. With the decline in retail I hope it comes.
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आप हमेशा लेख देखते हैं कि लोग आर्थिक रूप से कितने परेशान हैं, लेकिन फिर अन्य लेख कैसे घर की कीमतें बढ़ रही हैं और लोग अपने घरों को कम से कम बेचना नहीं चाहते हैं (स्टार्टर घरों की पेंट-अप मांग को पूरा करने के लिए)। अचल संपत्ति की कीमतों में एक अच्छी, लंबी, लंबी गिरावट बहुत कुछ हल करेगी। खुदरा क्षेत्र में गिरावट के साथ मुझे उम्मीद है कि यह आएगा।
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"To short: Of course, you may always buy some index correlated ETF that eliminates the above. They use stock futures on the index, and you simply buy the ""shorting ETF"" in your non-margin account. However, they are surprisingly high cost, and despite the intended correlation, have significant drag. It's a much safer way to short the market (you have great choice in which market ETF) and eliminates the single stock risk."
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"संक्षेप में: बेशक, आप हमेशा कुछ इंडेक्स सहसंबद्ध ईटीएफ खरीद सकते हैं जो उपरोक्त को समाप्त करता है। वे इंडेक्स पर स्टॉक फ्यूचर्स का उपयोग करते हैं, और आप बस अपने गैर-मार्जिन खाते में "शॉर्टिंग ईटीएफ" खरीदते हैं। हालांकि, वे आश्चर्यजनक रूप से उच्च लागत हैं, और इच्छित सहसंबंध के बावजूद, महत्वपूर्ण ड्रैग हैं। यह बाजार को छोटा करने का एक अधिक सुरक्षित तरीका है (आपके पास किस बाजार ईटीएफ में बहुत अच्छा विकल्प है) और एकल स्टॉक जोखिम को समाप्त करता है।
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I believe that! Their system is meant to cause defaults. They are so disorganized and unhelpful. On three separate files for the same client, I dealt with lost documents and forced start over on the processes of approvals because they said documents weren't received in time, even though we had confirmations. I think if Congress could sit through a customer service call or process for some person trying to do a loan modification or get short sale approval, they would instantly call a senate investigation into their practices. I don't know how they can not be aware of the outright fuckery that goes on with their company.
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मुझे विश्वास है कि! उनका सिस्टम डिफॉल्ट करने के लिए है। वे इतने अव्यवस्थित और अनुपयोगी हैं। एक ही ग्राहक के लिए तीन अलग-अलग फाइलों पर, मैंने खोए हुए दस्तावेजों से निपटा और अनुमोदन की प्रक्रियाओं पर मजबूर किया क्योंकि उन्होंने कहा कि दस्तावेज समय पर प्राप्त नहीं हुए थे, भले ही हमारे पास पुष्टि थी। मुझे लगता है कि अगर कांग्रेस किसी व्यक्ति के लिए ग्राहक सेवा कॉल या प्रक्रिया के माध्यम से बैठ सकती है जो ऋण संशोधन करने या लघु बिक्री अनुमोदन प्राप्त करने की कोशिश कर रहा है, तो वे तुरंत अपनी प्रथाओं में सीनेट की जांच करेंगे। मुझे नहीं पता कि वे अपनी कंपनी के साथ होने वाली एकमुश्त चुदाई के बारे में कैसे नहीं जान सकते।
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The percentage fee often depends on the type of card. Amex and rewards cards like aeroplan cards often charge 2.5-4% whereas cashback cards will charge less. That's why most places (specifically in Canada which is where I'm from) don't take Amex because they charge way too much.
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प्रतिशत शुल्क अक्सर कार्ड के प्रकार पर निर्भर करता है। एरोप्लान कार्ड जैसे एमेक्स और रिवार्ड कार्ड अक्सर 2.5-4% चार्ज करते हैं जबकि कैशबैक कार्ड कम चार्ज करेंगे। यही कारण है कि ज्यादातर जगहें (विशेष रूप से कनाडा में, जहां से मैं हूं) एमेक्स नहीं लेते हैं क्योंकि वे बहुत अधिक चार्ज करते हैं।
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The value of Coins & Currency is more of Demand Vs Supply Situation. The value of Coins is not just due to it being old, but also For example the 1876 US Nickel around 300,000 were minted. The 1916 US Nickel around 400,000 were minted. However the 1916 Nickel is at more premium than the 1876. This is because there are many collectors who want to complete the collection post 1900. They can never complete the 1800 to 1900 collection as other year coins are not available. It is hard to tell which currency will catch craze amongst collectors. That's what will drive the prize. For example if 50 years from now, Zimbabwe becomes a leading developed country, there will be craze / nostalgia to collect things of past. Certain coins like the American Double Eagle are a craze because the design is very good, its made of Gold, has history to it. It's sold for USD 7-8 Million, Or the USD 1 Dollar uncut sheets [16 notes in a sheet], the sheet goes for around 1-2 Million USD As an individual if you have some coins / currencies keep them more as a hobby than as something that would return value. Investments in Collectibles and Art is an emerging form of investment and needs to be looked at separately and shouldn't be mixed with a simple hobby.
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सिक्के और मुद्रा का मूल्य मांग बनाम आपूर्ति की स्थिति से अधिक है। सिक्कों का मूल्य सिर्फ पुराने होने के कारण नहीं है, बल्कि उदाहरण के लिए 1876 यूएस निकल लगभग 300,000 का खनन किया गया था। 1916 यूएस निकल लगभग 400,000 का खनन किया गया था। हालांकि, 1916 निकेल 1876 की तुलना में अधिक प्रीमियम पर है। ऐसा इसलिए है क्योंकि कई कलेक्टर हैं जो 1900 के बाद संग्रह को पूरा करना चाहते हैं। वे कभी भी 1800 से 1900 के संग्रह को पूरा नहीं कर सकते क्योंकि अन्य वर्ष के सिक्के उपलब्ध नहीं हैं। यह कहना मुश्किल है कि कलेक्टरों के बीच कौन सी मुद्रा का क्रेज बढ़ेगा। यही पुरस्कार को चलाएगा। उदाहरण के लिए, यदि अब से 50 साल बाद, जिम्बाब्वे एक अग्रणी विकसित देश बन जाता है, तो अतीत की चीजों को इकट्ठा करने के लिए सनक / उदासीनता होगी। अमेरिकी डबल ईगल जैसे कुछ सिक्के एक सनक हैं क्योंकि डिजाइन बहुत अच्छा है, यह सोने से बना है, इसका इतिहास है। यह USD 7-8 मिलियन के लिए बेचा जाता है, या USD 1 डॉलर की अनकट शीट [एक शीट में 16 नोट], शीट लगभग 1-2 मिलियन USD के लिए जाती है एक व्यक्ति के रूप में यदि आपके पास कुछ सिक्के / मुद्राएं हैं तो उन्हें एक शौक के रूप में अधिक रखें जो मूल्य लौटाएगा। संग्रहणीय और कला में निवेश निवेश का एक उभरता हुआ रूप है और इसे अलग से देखा जाना चाहिए और इसे एक साधारण शौक के साथ मिश्रित नहीं किया जाना चाहिए।
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Interesting point. I hadn't considered the general market so much as the large retail locations like malls. I'm very interested in the effect of reduced foot traffic as major anchor tenants leave malls. Most food court restaurants / chain retail like footlocker etc operate on slim margins except at holidays / high spending periods.
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दिलचस्प बात। मैंने सामान्य बाजार को मॉल जैसे बड़े खुदरा स्थानों के रूप में इतना नहीं माना था। मुझे कम पैर यातायात के प्रभाव में बहुत दिलचस्पी है क्योंकि प्रमुख लंगर किरायेदार मॉल छोड़ते हैं। अधिकांश फूड कोर्ट रेस्तरां/चेन रिटेल जैसे फुटलॉकर आदि छुट्टियों/उच्च खर्च अवधि को छोड़कर पतले मार्जिन पर काम करते हैं।
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"No they aren't, they either can't afford fast food burgers anymore or they are willing to pay a little extra because they are ashamed of eating at Mcdonald's. All fast food is roughly equivalent, the differences are just perception and marketing. We probably all share the same concept of what Taco Bell and Chipotle represent: Taco Bell's are dirty and filled with stoners while Chipotle's are for younger hipper people who enjoy ""fresh"" food that won't make you shit yourself. They both sell fake Mexican food with ingredients that come from god knows where and are hastily assembled by surly teenagers. Is one better than the other? That's entirely subjective. Is one more likely to make your sick? Probably not, both companies probably have roughly equivalent quality control procedures. Does one have a better atmosphere? Personally, I think that can be chalked up to confirmation bias. You see Taco Bell's at gas stations and highway rest stops, in poorer neighborhoods, and Taco Bell has also been around for almost 40 years longer than Chipotle so of course some of the stores are a bit more run down. Americans aren't over fast food at all there is just more competition and the competition has great marketing."
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"नहीं, वे नहीं हैं, वे या तो फास्ट फूड बर्गर नहीं खरीद सकते हैं या वे थोड़ा अतिरिक्त भुगतान करने को तैयार हैं क्योंकि वे मैकडॉनल्ड्स में खाने से शर्मिंदा हैं। सभी फास्ट फूड लगभग बराबर हैं, अंतर सिर्फ धारणा और विपणन हैं। हम शायद टैको बेल और चिपोटल का प्रतिनिधित्व करने की एक ही अवधारणा साझा करते हैं: टैको बेल गंदे हैं और स्टोनर्स से भरे हुए हैं जबकि चिपोटल युवा हिपर लोगों के लिए हैं जो "ताजा"" भोजन का आनंद लेते हैं जो आपको खुद को बकवास नहीं करेंगे। वे दोनों नकली मैक्सिकन भोजन को उन सामग्रियों के साथ बेचते हैं जो भगवान से आते हैं और जल्दी से किशोरों द्वारा इकट्ठे किए जाते हैं। क्या एक दूसरे से बेहतर है? यह पूरी तरह से व्यक्तिपरक है। क्या आपके बीमार होने की अधिक संभावना है? शायद नहीं, दोनों कंपनियों के पास शायद लगभग समान गुणवत्ता नियंत्रण प्रक्रियाएं हैं। क्या किसी के पास बेहतर माहौल है? व्यक्तिगत रूप से, मुझे लगता है कि पुष्टि पूर्वाग्रह तक चाक किया जा सकता है। आप टैको बेल को गैस स्टेशनों और हाईवे रेस्ट स्टॉप पर, गरीब पड़ोस में देखते हैं, और टैको बेल भी चिपोटल की तुलना में लगभग 40 वर्षों तक रहा है, इसलिए निश्चित रूप से कुछ स्टोर थोड़ा अधिक रन डाउन हैं। अमेरिकी फास्ट फूड पर बिल्कुल नहीं हैं, बस अधिक प्रतिस्पर्धा है, और प्रतियोगिता में बहुत अच्छा विपणन है।
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This can make a difference of a few points. When your balance is reported on a monthly basis to the bureaus that current balance is used to determine your utilization. Keeping it paid down will help in this case. If you are monitoring your credit regularly, you can see what time of the month your balance is reported and pay before then (just make sure you include enough padding to be sure your payment clears before the reporting date--normally only a business day or so, but weekends can throw it all off).
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इससे कुछ बिंदुओं पर फर्क पड़ सकता है। जब आपकी शेष राशि ब्यूरो को मासिक आधार पर सूचित की जाती है तो वर्तमान शेष राशि का उपयोग आपके उपयोग को निर्धारित करने के लिए किया जाता है। इसे भुगतान करने से इस मामले में मदद मिलेगी। यदि आप नियमित रूप से अपने क्रेडिट की निगरानी कर रहे हैं, तो आप देख सकते हैं कि महीने के किस समय आपकी शेष राशि की सूचना दी गई है और उससे पहले भुगतान करें (बस सुनिश्चित करें कि आप रिपोर्टिंग तिथि से पहले अपना भुगतान साफ़ करने के लिए पर्याप्त पैडिंग शामिल करते हैं - आम तौर पर केवल एक व्यावसायिक दिन या तो, लेकिन सप्ताहांत यह सब फेंक सकते हैं)।
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$900 seems like a fair cost of minor repair. As a landlord, I repaint and repatch the walls if there are any holes. Labor is also expensive now a days (especially here in the West Coast). HOWEVER, this is why there is a security deposit. To make sure things like this is covered after move out. NOW, you could ask the landlord for an itemized invoice of the cost of repairs. Which then you could rationalize the costs of repairs. I usually take the security deposit, then deduct any costs that were need during repair. And give the remaining difference back to the tenant.
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$ 900 मामूली मरम्मत की उचित लागत की तरह लगता है। एक मकान मालिक के रूप में, मैं दीवारों को फिर से पेंट करता हूं और अगर कोई छेद होता है तो उन्हें फिर से पैच करता हूं। श्रम भी अब महंगा है (विशेषकर यहां वेस्ट कोस्ट में)। हालांकि, यही कारण है कि एक सुरक्षा जमा है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि बाहर निकलने के बाद इस तरह की चीजों को कवर किया गया है। अब, आप मकान मालिक से मरम्मत की लागत के मदवार चालान के लिए पूछ सकते हैं। जो तब आप मरम्मत की लागत को तर्कसंगत बना सकते थे। मैं आमतौर पर सुरक्षा जमा लेता हूं, फिर मरम्मत के दौरान आवश्यक किसी भी लागत में कटौती करता हूं। और बचे हुए अंतर को किरायेदार को वापस दे दें।
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Think carefully about the added expenses. It may still make sense, but it probably won't be as cheap as you are thinking. In addition to the mortgage and property taxes, there is also insurance and building maintenance and repairs. Appliances, carpets, and roofs need to be replaced periodically. Depending on the area of the country there is lawn maintenance and now removal. You need to make sure you can cover the expenses if you are without a tenant for 6 months or longer. When tenants change, there is usually some cleaning and painting that needs to be done. You can deduct the mortgage interest and property taxes on your part of the building. You need to claim any rent as income, but can deduct the other part of the mortgage interest and taxes as an expense. You can also deduct building maintenance and repairs on the rental portion of the building. Some improvements need to be depreciated over time (5-27 years). You also need to depreciate the cost of the rental portion of the building. This basically means that you get a deduction each year, but lower the cost basis of the building so you owe more capital gains taxes when you sell. If you do this, I would get a professional to do your taxes at least the first year. Its not hard once you see it done, but there are a lot of details and complications that you want to get right.
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अतिरिक्त खर्चों के बारे में ध्यान से सोचें। यह अभी भी समझ में आ सकता है, लेकिन शायद यह उतना सस्ता नहीं होगा जितना आप सोच रहे हैं। बंधक और संपत्ति करों के अलावा, बीमा और भवन रखरखाव और मरम्मत भी है। उपकरणों, कालीनों और छतों को समय-समय पर बदलने की आवश्यकता होती है। देश के क्षेत्र के आधार पर लॉन रखरखाव और अब हटाने है। आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि यदि आप 6 महीने या उससे अधिक समय तक किरायेदार के बिना हैं तो आप खर्चों को कवर कर सकते हैं। जब किरायेदार बदलते हैं, तो आमतौर पर कुछ सफाई और पेंटिंग होती है जिसे करने की आवश्यकता होती है। आप भवन के अपने हिस्से पर बंधक ब्याज और संपत्ति करों में कटौती कर सकते हैं। आपको आय के रूप में किसी भी किराए का दावा करने की आवश्यकता है, लेकिन बंधक ब्याज और करों के दूसरे हिस्से को व्यय के रूप में घटा सकते हैं। आप भवन के किराये के हिस्से पर भवन के रखरखाव और मरम्मत में भी कटौती कर सकते हैं। कुछ सुधारों को समय (5-27 वर्ष) के साथ मूल्यह्रास करने की आवश्यकता है। आपको भवन के किराये के हिस्से की लागत को भी कम करना होगा। इसका मूल रूप से मतलब है कि आपको प्रत्येक वर्ष कटौती मिलती है, लेकिन भवन की लागत के आधार को कम करें ताकि जब आप बेचते हैं तो आपको अधिक पूंजीगत लाभ कर देना पड़े। यदि आप ऐसा करते हैं, तो मुझे कम से कम पहले वर्ष आपके करों को करने के लिए एक पेशेवर मिलेगा। एक बार जब आप इसे पूरा करते हुए देखते हैं तो यह कठिन नहीं होता है, लेकिन बहुत सारे विवरण और जटिलताएं हैं जिन्हें आप सही करना चाहते हैं।
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Ok, cool, feel free to browse this post and all responses. By all means I realize jobs are your paying customers, but my thought is if the site were trafficked enough by job seekers, like indeed is, you can dominate and set the tone to better aide job seekers and boost the economy with job placement. I think the job posters are abusing their paid privileges and bs'ing too much waste their time and job seekers time. I think a form field with more questions and restrictions in the template will do a lot of good. Imagine a 40 hr week sifting through job sites currently. It's hell. https://www.reddit.com/r/jobs/comments/6thr7k/if_you_could_change_the_navigationcategorization/?st=J6LFPY6J&sh=4ca9e3fa I also posted in user interface design and will get that link for you to gain that feedback as well.
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ठीक है, अच्छा, इस पोस्ट और सभी प्रतिक्रियाओं को ब्राउज़ करने के लिए स्वतंत्र महसूस करें। हर तरह से मुझे एहसास है कि नौकरियां आपके भुगतान करने वाले ग्राहक हैं, लेकिन मेरा विचार यह है कि अगर साइट को नौकरी चाहने वालों द्वारा पर्याप्त रूप से तस्करी की गई थी, जैसे वास्तव में, आप हावी हो सकते हैं और नौकरी चाहने वालों को बेहतर सहयोगी बनाने और नौकरी प्लेसमेंट के साथ अर्थव्यवस्था को बढ़ावा देने के लिए टोन सेट कर सकते हैं। मुझे लगता है कि नौकरी के पोस्टर अपने भुगतान किए गए विशेषाधिकारों का दुरुपयोग कर रहे हैं और अपना समय और नौकरी चाहने वालों का समय बर्बाद कर रहे हैं। मुझे लगता है कि टेम्पलेट में अधिक प्रश्नों और प्रतिबंधों के साथ एक फॉर्म फ़ील्ड बहुत अच्छा करेगा। वर्तमान में नौकरी साइटों के माध्यम से एक 40 घंटे के सप्ताह की कल्पना करें। यह नरक है। https://www.reddit.com/r/jobs/comments/6thr7k/if_you_could_change_the_navigationcategorization/?st=J6LFPY6J&sh=4ca9e3fa मैंने यूजर इंटरफेस डिज़ाइन में भी पोस्ट किया है और आपको उस प्रतिक्रिया को प्राप्त करने के लिए वह लिंक भी मिलेगा।
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"Responsibly produced food is more expensive because it costs more to produce food responsibly. Hard to imagine there won't be some supply constraints associated with these price cuts. ""Organic free range beef only $5/lb when available( only available at 3:42PM every third Tuesday of months that start with the letter 'J'"""
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"जिम्मेदारी से उत्पादित भोजन अधिक महंगा है क्योंकि जिम्मेदारी से भोजन का उत्पादन करने के लिए अधिक लागत आती है। कल्पना करना मुश्किल है कि इन कीमतों में कटौती से जुड़ी कुछ आपूर्ति बाधाएं नहीं होंगी। "" कार्बनिक फ्री रेंज गोमांस केवल $ 5 / एलबी उपलब्ध होने पर (केवल 3:42 बजे उपलब्ध है महीनों के हर तीसरे मंगलवार को जो 'जे' अक्षर से शुरू होता है"
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This is all too typical of immature people. Any opinions not in alignment with their own are classified as 'stupid.' It takes time and experience to realize that other people usually have good reasons to think as they do, even when you just cannot fucking understand why.
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यह सब अपरिपक्व लोगों के लिए बहुत विशिष्ट है। कोई भी राय जो अपने स्वयं के साथ संरेखण में नहीं है, उसे 'बेवकूफ' के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। यह महसूस करने में समय और अनुभव लगता है कि अन्य लोगों के पास आमतौर पर सोचने के अच्छे कारण होते हैं जैसा कि वे करते हैं, तब भी जब आप समझ नहीं सकते कि क्यों।
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Buying and selling cars a lot is something that makes money if you are a dealer but usually doesn't if you are not. The question to ask yourself is why you want to sell it. If it is because you are feeling poor and need money, it might make sense to sell it, particularly if you don't need it. But $12k or whatever is not a ton of money. If you do need a car and will have to replace it if you sell it then selling it is likely not a good idea. If it is because you want a nicer car and can afford to upgrade, then selling it is likely a good idea. The fact that you have had it for years and not paid off the loan tells me this situation is unlikely. You should think of the value of your car to you (and the potential cost of replacing it) and the amount of money you owe on it as two different things. The debt you have is a debt that you will need to pay no matter what you do with the car or how its value changes. The value of the car to you is pretty much a separate issue from how much you have outstanding in debt. If you want to sell the car to pay off the debt that is fine if you don't need the car or if you can get a suitable replacement car for MUCH less (which I find unlikely).
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कारों को खरीदना और बेचना एक ऐसी चीज है जो अगर आप एक डीलर हैं तो पैसा कमाता है लेकिन आमतौर पर ऐसा नहीं होता है अगर आप नहीं हैं। अपने आप से पूछने का सवाल यह है कि आप इसे क्यों बेचना चाहते हैं। यदि ऐसा इसलिए है क्योंकि आप गरीब महसूस कर रहे हैं और पैसे की जरूरत है, तो इसे बेचने के लिए समझ में आ सकता है, खासकर यदि आपको इसकी आवश्यकता नहीं है। लेकिन $ 12k या जो कुछ भी एक टन पैसा नहीं है। यदि आपको एक कार की आवश्यकता है और इसे बदलना होगा, यदि आप इसे बेचते हैं, तो इसे बेचना संभवतः एक अच्छा विचार नहीं है। यदि ऐसा इसलिए है क्योंकि आप एक अच्छी कार चाहते हैं और अपग्रेड कर सकते हैं, तो इसे बेचना एक अच्छा विचार है। तथ्य यह है कि आपके पास यह वर्षों से है और ऋण का भुगतान नहीं किया गया है, मुझे बताता है कि इस स्थिति की संभावना नहीं है। आपको अपनी कार के मूल्य (और इसे बदलने की संभावित लागत) और उस पर आपके द्वारा दिए जाने वाले धन की राशि को दो अलग-अलग चीजों के रूप में सोचना चाहिए। आपके पास जो ऋण है वह एक ऋण है जिसे आपको भुगतान करने की आवश्यकता होगी इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप कार के साथ क्या करते हैं या इसका मूल्य कैसे बदलता है। आपके लिए कार का मूल्य इस बात से बहुत अलग मुद्दा है कि आपने ऋण में कितना बकाया है। यदि आप ऋण का भुगतान करने के लिए कार बेचना चाहते हैं तो ठीक है यदि आपको कार की आवश्यकता नहीं है या यदि आप बहुत कम के लिए एक उपयुक्त प्रतिस्थापन कार प्राप्त कर सकते हैं (जो मुझे संभावना नहीं है)।
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David Brooks is a well known hack-fraud pundit over at the NYT. He thinks he is much smarter and more articulate than he actually is. His corner is kind of a right-leaning fiscal-conservative sometimes used as a counter-balance to give the appearance of neutrality on issues, despite the fact that he's not an expert or an economist. Generally you should avoid his work. I can almost guarantee that he didn't take an 'uneducated lady friend' to a sandwich shop for lunch. And even if in a fictional universe he took her to a dumpy corner italian deli that served sandwiches, they would have the same names and dishes. And even if he did take her to a boujie boutique sandwich shop, you're probably right she probably popped her eyes seeing $12.50 for a sandwich and not weak in the knees from seeing so many vowels.
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डेविड ब्रूक्स NYT में एक प्रसिद्ध हैक-धोखाधड़ी पंडित है। वह सोचता है कि वह वास्तव में जितना है उससे कहीं अधिक चालाक और अधिक मुखर है। उनका कोना एक तरह का दक्षिणपंथी राजकोषीय-रूढ़िवादी है, जिसे कभी-कभी मुद्दों पर तटस्थता का आभास देने के लिए प्रति-संतुलन के रूप में उपयोग किया जाता है, इस तथ्य के बावजूद कि वह विशेषज्ञ या अर्थशास्त्री नहीं हैं। आम तौर पर आपको उसके काम से बचना चाहिए। मैं लगभग गारंटी दे सकता हूं कि वह दोपहर के भोजन के लिए एक सैंडविच की दुकान पर एक 'अशिक्षित महिला मित्र' नहीं ले गया। और यहां तक कि अगर एक काल्पनिक ब्रह्मांड में वह उसे एक डंपी कोने इतालवी डेली में ले गया जो सैंडविच परोसता था, तो उनके पास एक ही नाम और व्यंजन होंगे। और यहां तक कि अगर वह उसे एक बौजी बुटीक सैंडविच की दुकान में ले गया, तो आप शायद सही हैं कि उसने शायद सैंडविच के लिए $ 12.50 देखकर अपनी आँखें पॉप कीं और इतने सारे स्वरों को देखने से घुटनों में कमजोर नहीं थे।
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All stocks are held in the expectation that they will eventually return money to whoever is holding the shares at the time, by one or more of the following mechanisms: Just because they aren't paying anything out now, doesn't mean they won't in the future, and even if the current shareholder sells before receiving anything, the next shareholder or the one after that (etc) will get the money. The hope of those future payouts is what ultimately makes people willing to pay for them - the current market value fluctuates at least in part based on the expectations of the people buying and selling of what those payouts will be.
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सभी शेयरों को इस उम्मीद में रखा जाता है कि वे अंततः निम्नलिखित तंत्रों में से एक या अधिक द्वारा उस समय शेयर रखने वाले को पैसे वापस कर देंगे: सिर्फ इसलिए कि वे अभी कुछ भी भुगतान नहीं कर रहे हैं, इसका मतलब यह नहीं है कि वे भविष्य में नहीं करेंगे, और भले ही वर्तमान शेयरधारक कुछ भी प्राप्त करने से पहले बेचता है, अगले शेयरधारक या उसके बाद वाले (आदि) को पैसा मिलेगा। उन भविष्य के भुगतानों की आशा है जो अंततः लोगों को उनके लिए भुगतान करने के लिए तैयार करती है - वर्तमान बाजार मूल्य में कम से कम आंशिक रूप से उतार-चढ़ाव होता है, जो उन भुगतानों को खरीदने और बेचने वाले लोगों की अपेक्षाओं के आधार पर होता है।
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If this was a public corporation (stock) and the investment was made in a non-registered account, then you can claim a capital loss. Capital losses are claimed against capital gains (not income), and can be carried back 3 years or carried forward indefinitely. Here's an article I've written on how to claim capital losses that may help.
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यदि यह एक सार्वजनिक निगम (स्टॉक) था और निवेश एक गैर-पंजीकृत खाते में किया गया था, तो आप पूंजीगत नुकसान का दावा कर सकते हैं। पूंजीगत नुकसान का दावा पूंजीगत लाभ (आय नहीं) के खिलाफ किया जाता है, और इसे 3 साल पीछे ले जाया जा सकता है या अनिश्चित काल तक आगे बढ़ाया जा सकता है। यहां एक लेख है जो मैंने लिखा है कि पूंजीगत नुकसान का दावा कैसे किया जाए जो मदद कर सकता है।
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I just wrote an article about this and how Im playing it (ALOT of long dated OotM (out of the money) PUT options). Especially with the Fed forcing rate hikes (as if they think we dont understand theyre hiking only to cut rates in a few months when a recession shows) and the economys growth weakening. I don't see a single catalyst for resuming the boom in auto sectors. (my article) https://lonewolf.liberty.me/car-mageddon-is-upon-us-and-how-to-play-it/
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मैंने अभी इस बारे में एक लेख लिखा है और मैं इसे कैसे खेल रहा हूं (लंबे समय से दिनांकित ओओटीएम (पैसे से बाहर) पुट विकल्प)। विशेष रूप से फेड के साथ दरों में बढ़ोतरी के लिए मजबूर करना (जैसे कि उन्हें लगता है कि हम यह नहीं समझते हैं कि वे केवल कुछ महीनों में दरों में कटौती करने के लिए लंबी पैदल यात्रा कर रहे हैं जब मंदी दिखाई देती है) और अर्थव्यवस्था की वृद्धि कमजोर हो रही है। मुझे ऑटो सेक्टर में तेजी को फिर से शुरू करने के लिए एक भी उत्प्रेरक नहीं दिख रहा है। (मेरा लेख) https://lonewolf.liberty.me/car-mageddon-is-upon-us-and-how-to-play-it/
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"> This is probably the single most clueless statement I've read about business, ever... actually made me laugh. Because you are clueless? Do you know how many ads I see on the internet every day? Zero. I see Zero ads. And every person I talk to sees Zero ads, because I tell them about ad blockers. And they tell their friends, and so on and so on. I advertise on reddit, and I pay for ""impressions"". So every 1k impressions I pay a certain amount. But they have no way of knowing if those impressions are actually seen or not, they can use sophisticated scripts to determine if the ads are blocked but there are sophisticated ad blockers designed to block just those kinds of things. This is a war, and in the end ad blockers are going to win this war. So why would anyone pay for advertising? Advertising is dead. It's dying. And if marketers can't find a new way to make money they will die with it."
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"> यह शायद सबसे अधिक अनजान बयान है जिसे मैंने व्यवसाय के बारे में पढ़ा है, कभी भी ... वास्तव में मुझे हँसाया। क्योंकि तुम अनजान हो? क्या आप जानते हैं कि मैं हर दिन इंटरनेट पर कितने विज्ञापन देखता हूं? शून्य। मुझे शून्य विज्ञापन दिखाई देते हैं। और मैं जिस व्यक्ति से बात करता हूं वह शून्य विज्ञापन देखता है, क्योंकि मैं उन्हें विज्ञापन अवरोधकों के बारे में बताता हूं। और वे अपने दोस्तों को बताते हैं, और इसी तरह और इसी तरह। मैं रेडिट पर विज्ञापन देता हूं, और मैं "इंप्रेशन" के लिए भुगतान करता हूं। इसलिए हर 1k इंप्रेशन मैं एक निश्चित राशि का भुगतान करता हूं। लेकिन उनके पास यह जानने का कोई तरीका नहीं है कि उन छापों को वास्तव में देखा जाता है या नहीं, वे यह निर्धारित करने के लिए परिष्कृत स्क्रिप्ट का उपयोग कर सकते हैं कि विज्ञापन अवरुद्ध हैं या नहीं, लेकिन परिष्कृत विज्ञापन अवरोधक हैं जो केवल उन प्रकार की चीजों को अवरुद्ध करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। यह एक युद्ध है, और अंत में विज्ञापन अवरोधक इस युद्ध को जीतने जा रहे हैं। तो कोई विज्ञापन के लिए भुगतान क्यों करेगा? विज्ञापन मर चुका है। यह मर रहा है। और अगर विपणक पैसा बनाने का एक नया तरीका नहीं खोज सकते हैं, तो वे इसके साथ मर जाएंगे।
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If you have such a long term investment goal there really is no reason to try time the markets, 1990s market high was nothing compared to 1999s market high which was nothing to 2006 etc and so on(years quoted as example). Also consider cost of opportunity missed by holding back investing your immediately available investment capital and have it sit in a bank account for 18-24months, collecting meager returns instead of a 5-10% potential return for example(which isnt a strech by any means). Now if you re really hell-bent on timing the market, since you re in the UK, if you really want to attempt it, I would pay close attention to Brexit news and talks that are scheduled for 2018 onwards. Any delays on that deal and/or potential bad development may lead to speculation and temporary lows for you to buy in. If thats worth the effort and cost of opportunity mentioned before is up to you.
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यदि आपके पास इस तरह के दीर्घकालिक निवेश लक्ष्य हैं तो वास्तव में बाजारों को समय देने का कोई कारण नहीं है, 1990 के दशक का बाजार उच्च 1999 के बाजार उच्च की तुलना में कुछ भी नहीं था जो 2006 आदि के लिए कुछ भी नहीं था और इसी तरह (उदाहरण के रूप में उद्धृत वर्ष)। अपनी तत्काल उपलब्ध निवेश पूंजी को वापस निवेश करके छूटे हुए अवसर की लागत पर भी विचार करें और इसे 18-24 महीनों के लिए बैंक खाते में बैठाएं, उदाहरण के लिए 5-10% संभावित रिटर्न के बजाय अल्प रिटर्न एकत्र करें (जो किसी भी तरह से एक स्ट्रेच नहीं है)। अब यदि आप वास्तव में बाजार के समय पर नरक-तुले हैं, क्योंकि आप यूके में हैं, यदि आप वास्तव में इसका प्रयास करना चाहते हैं, तो मैं ब्रेक्सिट समाचार और वार्ता पर पूरा ध्यान दूंगा जो 2018 के बाद के लिए निर्धारित हैं। उस सौदे और/या संभावित खराब विकास पर कोई देरी आपके लिए खरीदने के लिए अटकलें और अस्थायी चढ़ाव का कारण बन सकती है। यदि यह प्रयास और पहले बताए गए अवसर की लागत के लायक है, तो आप पर निर्भर है।
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"I am a tax lawyer and ALL the RESPONSES ABOVE are 1/2 Correct but also 1/2 Wrong and in tax law this means 100% WRONG (BECAUSE ANY PART INCORRECT UNDER TAX LAW will get YOU A HUGE PENALY and/or PRISON TIME by way of the IRS! So in ESSENCE ALL the above answers are WRONG! Let me enlighten you to the correct answer in 5 parts, as people that do not practice tax law may understand (but you still probably will not understand, if you are NOT a Lawyer). 1) All public companies are corporations (shown by Ltd.), 2) only Shareholders of Public companies (ie, traded on the NYSE stock market) are never liable for debts of a bankrupt company, due to the concept of limited liability. 2) now Banks may ask a sole proprietorship (who wants to incorp. for example) to give collateral, such as owners stocks/bonds or his/her house, but then of course the loanee can tell the Bank No Thanks and find a lender that may charge higher interest rates but lend money to his company with little to NO collateral. 3) Of course not all companies are publicly traded and these are called private companies. 4)""limited liability"" has nothing to do directly with subsequent shareholders (the above answer is inaccurate!), it RELATES rather to INITIAL OWNERS INVESTMENT in their company, limiting the amount of owner loss if the company goes bankrupt. 5) Share Face-value is usually never related to this as shares are sold at market value in real life instances (above or below face-value), or the most money Investments Banks or owners can fetch for the shares they sell (not what the stock's face-value is set at upon issuance). Never forget, stocks are sold in our Capitalistic System to whomever pays the most, as it is that Buyer who gets to purchase the stock!"
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"मैं एक कर वकील हूं और उपरोक्त सभी प्रतिक्रियाएं 1/2 सही हैं, लेकिन 1/2 गलत भी हैं और कर कानून में इसका मतलब 100% गलत है (क्योंकि कर कानून के तहत गलत कोई भी हिस्सा आपको आईआरएस के माध्यम से एक बड़ा दंड और / या जेल का समय मिलेगा! तो सार में उपरोक्त सभी उत्तर गलत हैं! मैं आपको 5 भागों में सही उत्तर के बारे में बताता हूं, क्योंकि जो लोग कर कानून का अभ्यास नहीं करते हैं वे समझ सकते हैं (लेकिन आप अभी भी शायद समझ नहीं पाएंगे, यदि आप वकील नहीं हैं)। 1) सभी सार्वजनिक कंपनियां निगम हैं (लिमिटेड द्वारा दिखाए गए हैं), 2) केवल सार्वजनिक कंपनियों के शेयरधारक (यानी, NYSE शेयर बाजार पर कारोबार करते हैं) सीमित देयता की अवधारणा के कारण दिवालिया कंपनी के ऋण के लिए कभी भी उत्तरदायी नहीं होते हैं। 2) अब बैंक एक एकल स्वामित्व (जो उदाहरण के लिए निगमन करना चाहता है) को संपार्श्विक देने के लिए कह सकते हैं, जैसे कि मालिक स्टॉक / बांड या उसका घर, लेकिन फिर निश्चित रूप से ऋणदाता बैंक को नहीं धन्यवाद बता सकता है और एक ऋणदाता ढूंढ सकता है जो उच्च ब्याज दरों को चार्ज कर सकता है लेकिन अपनी कंपनी को बिना किसी संपार्श्विक के साथ पैसा उधार दे सकता है। 3) बेशक सभी कंपनियों को सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं किया जाता है और इन्हें निजी कंपनियां कहा जाता है। 4) ""सीमित देयता"" का बाद के शेयरधारकों के साथ सीधे कोई लेना-देना नहीं है (उपरोक्त उत्तर गलत है!), यह उनकी कंपनी में प्रारंभिक मालिकों के निवेश से संबंधित है, अगर कंपनी दिवालिया हो जाती है तो मालिक के नुकसान की मात्रा को सीमित करता है। 5) शेयर फेस-वैल्यू आमतौर पर इससे संबंधित नहीं होता है क्योंकि शेयर वास्तविक जीवन के उदाहरणों (अंकित मूल्य से ऊपर या नीचे) में बाजार मूल्य पर बेचे जाते हैं, या सबसे अधिक पैसा निवेश बैंक या मालिक उन शेयरों के लिए प्राप्त कर सकते हैं जो वे बेचते हैं (न कि स्टॉक का फेस-वैल्यू जारी करने पर सेट किया गया है)। कभी न भूलें, हमारी पूंजीवादी व्यवस्था में स्टॉक बेचे जाते हैं जो सबसे अधिक भुगतान करता है, क्योंकि यह वह खरीदार है जो स्टॉक खरीदता है!
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From Wikipedia: If a company with limited liability is sued, then the claimants are suing the company, not its owners or investors. A shareholder in a limited company is not personally liable for any of the debts of the company, other than for the value of their investment in that company. Summarized, no, if you buy stock from the regular stock market like NYSE, you're not personally liable for any debt or fraud that happens.
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विकिपीडिया से: यदि सीमित देयता वाली कंपनी पर मुकदमा चलाया जाता है, तो दावेदार कंपनी पर मुकदमा कर रहे हैं, न कि उसके मालिकों या निवेशकों पर। एक सीमित कंपनी में एक शेयरधारक उस कंपनी में अपने निवेश के मूल्य के अलावा, कंपनी के किसी भी ऋण के लिए व्यक्तिगत रूप से उत्तरदायी नहीं है। संक्षेप में, नहीं, यदि आप NYSE जैसे नियमित शेयर बाजार से स्टॉक खरीदते हैं, तो आप किसी भी ऋण या धोखाधड़ी के लिए व्यक्तिगत रूप से उत्तरदायी नहीं हैं।
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The price of the loan may be justified if you're considered a high-risk applicant for some reason (e.g. you're putting very little money in initial payment), and if it includes all the associated expenses. What is more relevant to your situation is that you're probably better off renting. Think about it: your $300'000 house will require some repairs in those 30 years (let's estimate those at $100'000). That means in 30 years you'll build $200'000 of equity spending $720'000 on it. Of course this assumes that the value of the house will remain constant. You're effectively be throwing away $520'000, or more than $1'400 a month. If you can rent a place for $1'400 a month or less, you'll build more equity by renting that place for 30 years and saving the excess money in a bank account. If you consider the interest that money in your bank account will earn you (e.g. 3% annually), you'll build more than $200'000 equity in 30 years even if you spend as much as $1'650 on your rent and save only $350 a month.
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ऋण की कीमत उचित हो सकती है यदि आपको किसी कारण से उच्च जोखिम वाला आवेदक माना जाता है (उदाहरण के लिए आप प्रारंभिक भुगतान में बहुत कम पैसा लगा रहे हैं), और यदि इसमें सभी संबंधित खर्च शामिल हैं। आपकी स्थिति के लिए अधिक प्रासंगिक यह है कि आप शायद किराए पर लेना बेहतर समझते हैं। इसके बारे में सोचें: आपके $ 300'000 घर को उन 30 वर्षों में कुछ मरम्मत की आवश्यकता होगी (आइए $ 100'000 का अनुमान लगाएं)। इसका मतलब है कि 30 वर्षों में आप उस पर $ 720'000 खर्च करने वाली इक्विटी का $ 200'000 का निर्माण करेंगे। बेशक यह मानता है कि घर का मूल्य स्थिर रहेगा। आप प्रभावी रूप से $ 520'000, या $ 1'400 प्रति माह से अधिक फेंक रहे हैं। यदि आप $ 1'400 प्रति माह या उससे कम के लिए एक जगह किराए पर ले सकते हैं, तो आप उस जगह को 30 साल के लिए किराए पर लेकर और बैंक खाते में अतिरिक्त पैसे बचाकर अधिक इक्विटी का निर्माण करेंगे। यदि आप उस ब्याज पर विचार करते हैं जो आपके बैंक खाते में पैसा आपको कमाएगा (उदाहरण के लिए 3% सालाना), तो आप 30 वर्षों में $ 200'000 इक्विटी से अधिक का निर्माण करेंगे, भले ही आप अपने किराए पर $ 1'650 जितना खर्च करें और केवल $ 350 प्रति माह बचाएं।
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The dividend goes into the IRA (either reinvested automatically or remains as cash until you invest it, per your choice). You're not taxed on this dividend (IRA is a taxed-deferred account - you're taxed on the distributions, but not on the capital gains within the account).
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लाभांश आईआरए में जाता है (या तो स्वचालित रूप से पुनर्निवेश किया जाता है या जब तक आप इसे अपनी पसंद के अनुसार निवेश नहीं करते हैं, तब तक नकदी के रूप में रहता है)। आप इस लाभांश पर कर नहीं लगा रहे हैं (आईआरए एक कर-स्थगित खाता है - आप वितरण पर कर लगाया जाता है, लेकिन खाते के भीतर पूंजीगत लाभ पर नहीं)।
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Not surprising, the whole culture has shifted since everyone was either let go, had a work buddy (or several) let go, or were sitting on the edge of their seats for 18 months waiting to be let go back in the collapse.
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आश्चर्य की बात नहीं है, पूरी संस्कृति स्थानांतरित हो गई है क्योंकि हर किसी को या तो जाने दिया गया था, एक काम दोस्त (या कई) जाने दिया गया था, या 18 महीने तक अपनी सीटों के किनारे पर बैठे थे ताकि पतन में वापस जाने दिया जा सके।
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As Victor says, you pay tax on net profit. If this is a significant source of income for you, you should file quarterly estimated tax payments or you're going to get hit with a penalty at the end of the year.
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जैसा कि विक्टर कहते हैं, आप शुद्ध लाभ पर कर का भुगतान करते हैं। यदि यह आपके लिए आय का एक महत्वपूर्ण स्रोत है, तो आपको त्रैमासिक अनुमानित कर भुगतान दर्ज करना चाहिए या आप वर्ष के अंत में दंड के साथ हिट होने जा रहे हैं।
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Have a read of this PF&M article, which @Blackjack has an excellent answer that speaks around risk. Answers which suggest that the return is proportional to the amount invested is a very simplistic argument. It is far more complex than that. I would content that your initial question Does investing more money into stocks increase chances of profit? is not the best question. The answer is it depends upon your investment methodology. The following will increase your chance of overall profit in the stock market
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इस पीएफ एंड एम लेख को पढ़ें, जिसमें @Blackjack एक उत्कृष्ट उत्तर है जो जोखिम के आसपास बोलता है। उत्तर जो बताते हैं कि रिटर्न निवेश की गई राशि के समानुपाती है, एक बहुत ही सरल तर्क है। यह उससे कहीं अधिक जटिल है। मैं संतुष्ट हूं कि आपका प्रारंभिक प्रश्न: क्या शेयरों में अधिक पैसा निवेश करने से लाभ की संभावना बढ़ जाती है? सबसे अच्छा सवाल नहीं है। इसका उत्तर यह है कि यह आपकी निवेश पद्धति पर निर्भर करता है। निम्नलिखित शेयर बाजार में समग्र लाभ की संभावना को बढ़ाएगा
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I use a spreadsheet for that. I provide house value, land value, closing/fix-up costs, mortgage rate and years, tax bracket, city tax rate, insurance cost, and rental income. Sections of the spreadsheet compute (in obvious ways) the values used for the following tables: First I look at monthly cash flow (earnings/costs) and here are the columns: Next section looks at changes in taxable reported income caused by the house, And this too is monthly, even though it'll be x12 when you write your 1040. The third table is shows the monthly cash flow, forgetting about maintenance and assuming you adjust your quarterlies or paycheck exemptions to come out even: Maintenance is so much of a wildcard that I don't attempt to include it. My last table looks at paper (non-cash) equity gains: I was asked how I compute some of those intermediate values. My user inputs (adjusted for each property) are: My intermediate values are:
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मैं इसके लिए एक स्प्रेडशीट का उपयोग करता हूं। मैं घर का मूल्य, भूमि मूल्य, समापन / फिक्स-अप लागत, बंधक दर और वर्ष, कर ब्रैकेट, शहर कर की दर, बीमा लागत और किराये की आय प्रदान करता हूं। स्प्रेडशीट के अनुभाग निम्नलिखित तालिकाओं के लिए उपयोग किए गए मानों (स्पष्ट तरीकों से) की गणना करते हैं: सबसे पहले मैं मासिक नकदी प्रवाह (आय / लागत) को देखता हूं और यहां कॉलम हैं: अगला खंड घर के कारण कर योग्य रिपोर्ट की गई आय में परिवर्तन को देखता है, और यह भी मासिक है, भले ही जब आप अपना 1040 लिखेंगे तो यह x12 होगा। तीसरी तालिका मासिक नकदी प्रवाह दिखाती है, रखरखाव के बारे में भूल जाती है और मान लेती है कि आप अपने त्रैमासिक या पेचेक छूट को समायोजित करने के लिए भी बाहर आते हैं: रखरखाव एक वाइल्डकार्ड का इतना अधिक है कि मैं इसे शामिल करने का प्रयास नहीं करता। मेरी आखिरी तालिका पेपर (गैर-नकद) इक्विटी लाभ को देखती है: मुझसे पूछा गया कि मैं उन मध्यवर्ती मूल्यों में से कुछ की गणना कैसे करता हूं। मेरे उपयोगकर्ता इनपुट (प्रत्येक संपत्ति के लिए समायोजित) हैं: मेरे मध्यवर्ती मूल्य हैं:
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"Yes, the world was very poor, things were supposed to change and people could live better lives, but now people live at home until 28 just to try and have a home of their own. And we argue that this is preferable, for some stupid reason. If you stopped sitting on your ass and actually learn a skill, you can move out earlier than this. I moved out at 23 and have had no problems finding jobs, even with a terrible economy. Nobody is going to hand you a good job. You have to earn it. ""You did make a sound financial decision, in a warped, lopsided society that lets rich people get away with murder. Romney pays 14% of his income to taxes? pfft, this IS class warfare, and the lower and middle classes are losing."" How many jobs did Romney create? All of those jobs = tax dollars going into our economy. The rich pay more than anyone else and you still complain!! 50% of the US population don't even pay federal income taxes. It's class warfare because you have this fucked-up mentality that the rich are somehow doing something wrong for earning more than everyone else."
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हां, दुनिया बहुत गरीब थी, चीजें बदलने वाली थीं और लोग बेहतर जीवन जी सकते थे, लेकिन अब लोग 28 साल तक घर पर रहते हैं और अपना खुद का घर बनाने की कोशिश करते हैं। और हम तर्क देते हैं कि यह कुछ बेवकूफ कारणों से बेहतर है। यदि आपने अपने गधे पर बैठना बंद कर दिया है और वास्तव में एक कौशल सीखते हैं, तो आप इससे पहले बाहर निकल सकते हैं। मैं 23 साल की उम्र में बाहर चला गया और मुझे नौकरी खोजने में कोई समस्या नहीं हुई, यहां तक कि एक भयानक अर्थव्यवस्था के साथ भी। कोई भी आपको अच्छी नौकरी देने वाला नहीं है। आपको इसे अर्जित करना होगा। "आपने एक विकृत, एकतरफा समाज में एक अच्छा वित्तीय निर्णय लिया, जो अमीर लोगों को हत्या से दूर होने देता है। रोमनी अपनी आय का 14% करों में देता है? पीएफएफटी, यह आईएस वर्ग युद्ध, और निम्न और मध्यम वर्ग हार रहे हैं। रोमनी ने कितनी नौकरियां पैदा कीं? उन सभी नौकरियों = टैक्स डॉलर हमारी अर्थव्यवस्था में जा रहे हैं। अमीर किसी और की तुलना में अधिक भुगतान करते हैं और आप अभी भी शिकायत करते हैं !! अमेरिका की 50% आबादी संघीय आयकर का भुगतान भी नहीं करती है। यह वर्ग युद्ध है क्योंकि आपके पास यह गड़बड़ मानसिकता है कि अमीर किसी भी तरह से हर किसी से अधिक कमाने के लिए कुछ गलत कर रहे हैं।
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"It's like people think the definition of fascism is ""a thing I don't like"". Let say, as Robert Paxton did, that fascism is ""a form of political behavior marked by obsessive preoccupation with community decline, humiliation, or victimhood and by compensatory cults of unity, energy, and purity, in which a mass-based party of committed nationalist militants, working in uneasy but effective collaboration with traditional elites, abandons democratic liberties and pursues with redemptive violence and without ethical or legal restraints goals of internal cleansing and external expansion."" What does that have to do with minimum wage or a livable wage? I'm not saying you can't push for some lassiez faire paradise but everyone who disagrees with you isn't a fascist."
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"यह ऐसा है जैसे लोग सोचते हैं कि फासीवाद की परिभाषा "एक ऐसी चीज है जो मुझे पसंद नहीं है"। मान लीजिए, जैसा कि रॉबर्ट पैक्सटन ने किया था, कि फासीवाद "राजनीतिक व्यवहार का एक रूप है जो सामुदायिक गिरावट, अपमान, या पीड़ित और एकता, ऊर्जा और शुद्धता के प्रतिपूरक पंथों के साथ जुनूनी व्यस्तता द्वारा चिह्नित है, जिसमें प्रतिबद्ध राष्ट्रवादी उग्रवादियों की एक जन-आधारित पार्टी, पारंपरिक अभिजात वर्ग के साथ असहज लेकिन प्रभावी सहयोग में काम कर रही है, लोकतांत्रिक स्वतंत्रता को छोड़ देती है और छुटकारे की हिंसा के साथ और नैतिक या कानूनी प्रतिबंधों के बिना आंतरिक सफाई के लक्ष्यों का पीछा करती है और बाहरी विस्तार। इसका न्यूनतम मजदूरी या रहने योग्य मजदूरी से क्या लेना-देना है? मैं यह नहीं कह रहा हूं कि आप कुछ लसीज़ फेयर स्वर्ग के लिए धक्का नहीं दे सकते हैं, लेकिन हर कोई जो आपसे असहमत है वह फासीवादी नहीं है।
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By paying the $11,000 into the 2.54% loan you will save $23.30 in interest every month. By paying the $11,000 into the 3.625% loan you will save $33.20 in interest every month. If your objective is to get rid of one loan quicker so repayments can go to the other loan to pay off sooner, I would put the $11,000 into the 2.54% loan and pay that off as quick as possible, then put any extra payments into the mortgage at 3.625%. Pay only the minimum amounts into the 0% car loan as this is not costing you anything.
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11,000% ऋण में $ 2.54 का भुगतान करके आप हर महीने ब्याज में $ 23.30 बचाएंगे। 11,000% ऋण में $ 3.625 का भुगतान करके आप हर महीने ब्याज में $ 33.20 बचाएंगे। यदि आपका उद्देश्य एक ऋण से जल्दी छुटकारा पाना है, तो पुनर्भुगतान जल्द ही भुगतान करने के लिए दूसरे ऋण पर जा सकता है, मैं $ 11,000 को 2.54% ऋण में डाल दूंगा और जितनी जल्दी हो सके भुगतान करूंगा, फिर बंधक में कोई अतिरिक्त भुगतान 3.625% पर डाल दूंगा। 0% कार ऋण में केवल न्यूनतम राशि का भुगतान करें क्योंकि इससे आपको कुछ भी खर्च नहीं करना पड़ रहा है।
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This can arise with very thinly traded stocks for large blocks of shares. If the market only has a few thousand dollars available at between 8.37 and 12.5 the price is largely meaningless for people who want to invest in hundreds of thousands/millions of dollars worth, as the quoted price can't get them anywhere near the number of shares they want. How liquid is the stock in question?
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यह शेयरों के बड़े ब्लॉक के लिए बहुत कम कारोबार वाले शेयरों के साथ उत्पन्न हो सकता है। यदि बाजार में केवल कुछ हज़ार डॉलर 8.37 और 12.5 के बीच उपलब्ध हैं, तो कीमत उन लोगों के लिए काफी हद तक अर्थहीन है जो सैकड़ों हजारों/लाखों डॉलर मूल्य में निवेश करना चाहते हैं, क्योंकि उद्धृत मूल्य उन्हें कहीं भी नहीं मिल सकता है शेयरों की संख्या वे चाहते हैं। प्रश्न में स्टॉक कितना तरल है?
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I recommend talking to your parents. You may be able to convert the account to a joint account that is shared with them, and then they would be able to withdraw the money for you.
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मैं अपने माता-पिता से बात करने की सलाह देता हूं। आप खाते को एक संयुक्त खाते में बदलने में सक्षम हो सकते हैं जो उनके साथ साझा किया जाता है, और फिर वे आपके लिए पैसे निकालने में सक्षम होंगे।
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